2022年银行案防工作会议讲话.docx

2022银行案防工作会议讲话防范经济案件是监管部门对商业银行的一项 硬约束 。防范经济案件是商业银行一项重要的管理活动。下面就是我给大家整理的银行案防工作会议讲话，仅供参考。银行案防工作会议讲话(一)员工同志们：今日，我们召开20xx年季度案防工作分析会，我作简要讲话，一是回顾我行20xx年第一季度案防工作状况，二是对20xx年其次季度案防工作提出要求。一、回顾20xx年季度案防工作状况20xx年季度是我行案件防控强化年的季度，也是银监局规定的制度执行年的季度。我行高度重视案防工作，根据省银监局关于案防工作的要求，仔细努力开展案防工作，特殊是做好员工教化培训、加强日常风险排查、层层落实责任等五方面工作，取得了良好成果，增加全行员工的案件风险意识，初步形成了案防建设的长效机制，为有效防范和化解案件风险奠定了扎实坚固的基础。20xx年季度案防工作取得的成果来之不易，是我行重视和加强案防工作的结果，与全行各部门和全体员工的共同努力分不开。在此，我向为案防工作做出成果和贡献的各部门和全体员工表示诚心的感谢。二、做好20xx年其次季度案防工作的要求我行20xx年季度增加案防意识，仔细做好案防工作，虽然取得了很大成果，没有发生各类案件，但是案防形势依旧严峻，我们丝毫不能松懈，须要接着抓好案防工作，确保万无一失，切实维护我行员工和资产的平安。为此，我对做好20xx年其次季度案防工作提出五项要求：一是深化合规文化。我们每个员工要树立正确的世界观、人生观、价值观，明白能做和不能做的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都要一切听从制度，一切遵守制度，在全行形成程序至上、合规为本、效益为重的内控文化和时时遵章、事事合规、自觉纠错的合规文化。二是加强员工管理。要管好一线柜员、会计主管、信贷人员、网点负责人等重要岗位人员，加强对这些员工日常行为的排查，确保不出现风险。三是加强设施管理。要加强监控设施的检查、维护，实现跨时空、全天候、零距离、无盲点监控，提高监控实效。要管理好自助机具，确保自助机具正常运用，不发生案件事故。四是加强交易管理。要利用反洗钱客户风险系统，加大对重大交易的实时监督，对提示的风险，刚好跟踪，解除风险隐患。五是加强监督检查。要规范检查形式、规范检查内容、规范检查流程、规范检查发觉问题的整改，切实把各类问题歼灭在萌芽状态。员工同志们，案件防范工作是一项长期的工作，我们要提高相识，统一思想，切实增加责任心和紧迫感，全面落实各项规章制度，长期不懈抓好案件防范工作，构筑起案件防范工作的坚实屏障，严防发生各类案件风险，确保我们九都村镇银行科学发展和平安发展。感谢大家!银行案防工作会议讲话(二)各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会干脆监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：依据20xx年全国银行业监督管理工作会议精神，为进一步落实案防责任，保持案防高压态势，提高案防工作水平，全力维护银行业平安稳健运行，现就20xx年银行业案防工作提出以下看法。一、健全体制机制，增加案防工作有效性(一)明确职责分工，落实案防责任。各银行业金融机构要切实履行案件防控责任主体职责，明确案防工作牵头部门责任，厘清案防牵头部门与业务、风控、内审稽核等部门案防职责边界，保证各部门、上下级机构案防权责清楚、责任落实。(二)完善制度体系，提升制度执行力。各银行业金融机构要建立制度管理体系，依据业务发展须要、风险特征和监管政策改变，对内部各项制度进行评价、修订和更新，确保制度覆盖全部业务领域和管理环节。严格执行各项制度，开展制度执行监督检查，提升内部限制有效性。(三)组织案件风险排查，开展专项治理。各银行业金融机构要结合自身业务特点和风险状况，组织开展以信贷、票据、跨业合作和员工异样行为等为重点的案件风险排查，落实排查责任，对排查发觉的重点风险和突出问题开展专项治理。银行业金融机构要组织开展督促、指导和抽查，加强排查信息沟通与共享，上下联动，形成具有本机构特色的常态化风险排查机制，并按季向监管机构报送排查状况。各银监局要加强督促检查，按季将排查工作状况报告银监会。(四)开展案防工作试评估，激发内生动力。各银行业金融机构要围绕案防工作组织、制度及质量限制、案防工作执行、监督与检查、考核与问责等方面内容开展20xx年案防工作试评估，根据法人负责原则，细化对分支机构自我评估的工作要求。要通过评估，查找内控管理和案防薄弱环节，严格落实整改。监管部门要刚好对银行业金融机构试评估状况进行监管评价。(五)强化内部监督检查，实行违规积分管理。银行业金融机构要根据部门间各有侧重、协调联动的原则，有效发挥业务条线、合规管理和风险限制等部门在案防工作中的作用，加强审计监督。同时，探讨建立覆盖全部业务流程的操作性违规积分管理制度，防微杜渐，强化操作风险管理。(六)开展主题活动，加强员工教化管理。组织开展员工管理主题年活动，切实改进和加强员工管理。各银行业金融机构要将员工教化培训作为案防工作的重要内容，系统、全面开展员工岗位规范和业务流程教化，明晰违规操作应担当的责任;开展职业道德教化，培育员工诚恳守信的职业操守;加大合规文化建设力度，增加各级管理人员合规意识，营造合规从高层做起、合规人人有责、合规创建价值的合规氛围。二、刚好查处案件，严格案件问责(七)按时报送案件状况，确保信息真实精确。各银行业金融机构和银监局要根据案件、案件风险信息报送的有关规定，刚好、精确报送案件和案件风险信息，严禁瞒报或有意漏报、迟报、错报。依据案件进展状况刚好报送后续调查、督查、审结、整改状况报告和案例材料。对发生迟瞒报状况的，要进行通报，并进行监管谈话。对因迟瞒报造成严峻后果的，要追究相关责任人员责任。(八)实施案件分级管理，探讨建立挂牌督办制度。各银行业金融机构应依据案件和案件风险事务的性质、涉案金额等，对案件实施分级、分类管理，明确各层级的调查管理责任。监管机构要探讨建立案件分级督查、督导方法，合理划分各级监管机构的案件督查督导职责，探讨建立重大案件挂牌督办制度，提高案件查办效率。(九)加强组织协调，高效开展案件调查。银行业金融机构在发生案件、尤其是重大、恶性案件时，应在第一时间成立专案组，开展案件调查工作，尽快查清案情，精确定性，厘清责任，刚好向监管部门报告案件调查状况，并留意保全涉案资产，削减损失。发生重大、恶性案件，监管机构要约谈案发法人机构主要负责人。在案件督查督导中，会机关职能部门与银监局间应加强沟通协调，形成工作合力。(十)严格案件问责，肃穆责任追究。各银行业金融机构要仔细组织开展案件问责工作，严格问责程序，落实案件责任，在肃穆追究案件干脆责任人责任的同时，加大对有关管理人员的责任追究力度，严禁以经济惩罚或其他问责方式代替纪律处分。各级监管机构要加强对银行业金融机构案件问责工作的监督和指导，对未按规定开展案件问责的机构，要依法实行监管强制措施，督促其肃穆问责。(十一)开展案件整改检查，推动以查促防。各银行业金融机构应对其分支机构发生案件的整改状况进行审计检查，并将检查状况刚好报告监管机构。监管机构应对辖内银行业金融机构案件整改审计状况进行监督检查，评估检查整改效果，对整改不力的，要刚好约谈，实行监管措施，推动以查促防。三、加强案防状况沟通，探讨建立风险信息共享平台(十二)做好案防统计，加强案防非现场监管。各银行业金融机构应根据案防统计制度要求，刚好、精确、完整报送本机构案防工作状况。要依据案防形势改变和监管要求，适时修改、调整案防统计制度，完善、细化相关统计指标，做好案防非现场统计分析和通报工作，完善案防非现场信息共享机制。(十三)深化分析案件状况，做好案情通报。建立和完善案件、案件风险信息合账制度，做好案件、案件风险信息的登记、汇总和统计分析工作。仔细分析案发形势，刚好总结案发特点，探讨案发趋势，提出案防要求，提高案件风险识别、监测、分析实力，定期开展案情通报。(十四)剖析典型案例，刚好开展风险提示。深化剖析重大案件和典型案例，分析案发缘由，探讨作案手段，查找薄弱环节，明确整改要求。刚好进行风险提示，举一反三，防止同质同类案件多次发生。汇编典型案例，开展以案说法和警示教化。(十五)开展惩罚信息登记，建立从业人员灰名单制度。各银行业金融机构要根据从业人员惩罚信息登记制度(灰名单制度)要求，刚好精确报送、登记从业人员惩罚信息，不得迟报、漏报、瞒报。监管机构要做好惩罚信息的管理运用，为高管任职资格审核和银行业金融机构人力资源尽职调查供应支持，防范因被惩罚人员跨机构、跨地区流淌引发的案件风险。(十六)推动信息平台建设，强化信息沟通共享。探讨建立监管机构与银行业金融机构之间互联互通的风险信息沟通平台，刚好收集、登记各类风险信息，使相关机构能刚好驾驭风险动态，提前实行预防措施，堵塞管理漏洞，提升风险管理实力。风险信息平台建设根据先起步、后完善的原则，先从银行业案件信息起先，逐步增加外部欺诈等风险信息。四、多方联动，加强平安保卫工作(十七)完善安保制度，健全组织架构。各银行业金融机构要建立健全安保组织架构，落实安保工作责任，供应与安保工作任务相适应的人力、物力和财力保障;探讨制定银行业平安防范工作、现场检查规程和安保类案(事)件统计制度。(十八)落实安防要求，强化平安管理。各银行业金融机构要根据规定开展安防设施建设，切实提高科技化、智能化管理水平。各级监管机构要会同公安机关加强对安防工作的指导、检查，督促银行业金融机构落实各项安防要求，建设平安型银行。银行案防工作会议讲话(三)银监分局：我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与探讨，仔细梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教化、培训，从执行各项规章制度的细微环节入手，接着深化开展案件风险排查，防范案件风险。现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下：一、主要工作始终以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的才智和力气，同心同德，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符;对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行仔细分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方案刚好整改。(一)仔细落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与各支行、各员工签订案件风险防控工作责任书，全行共签订案件风险防控工作责任书156份，实行分管责任，明确工作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人，不留死角。(二)加强领导，周密部署，确保案件防控工作有序开展。为确保案件防控工作有序开展，我行高度重视，先后召开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控专项工作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标，落实职责，增加工作针对性，不断加强内控管理，促进内限制度不断完善，优化全行工作作风，增加有效发展意识，进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善实力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。(三)加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。为提高案件防控水平，对旧版本业务规范在执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中发觉的问题进行了针对性的修订和完善，对于我行新开发的业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。接连制定了，修订了XX银行流淌性风险应急处置预案、XX银行查库制度、XX银行大额现金支付审批权限管理方法等相关制度。增加了操作管理环节及岗位职责，对部分业务环节的流程及职责进行了优化及补充，从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作，强化了案件风险防控。(三)定期实施案防日常工作检查，结合外部案例及我行实际，开展相关学问的学习与培训。我行仔细贯彻案件防控工作要求，开展了反洗钱专项检查、信贷业务专项检查、制定了案件防控学问学习与培训安排，对学习与培训的内容、支配、学习重点等进行了明确。总行各部门按月对员工进行案件防控学问的学习与培训，并刚好用OA办公自动化系统向各支行转发案件防控工作动态及传达上级文件精神，要求各支行仔细组织员工学习传达，并做好学习记录。依据下发文件管理部门对传达文件的学习状况进行检查，了解员工学习文件实行状况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。仔细传达学习了多期XX银行案例分析及其他外部案例，提示各部门、各支行吸取教训，高度重视内控与案防工作，结合外部案例及我行实际，仔细梳理排查本行业务管理中的薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业务风险管理的重视程度，扎实防范了类似案件风险的发生。(四)加强员工行为管理，推动我行操作风险管控。仔细实行XX银行员工劳动纪律管理暂行方法、XX银行员工学习管理方法、XX银行员工八小时以外查访制度，开展了多次对员工不良行为的专项排查，加强员工行为管控，防范业务操作风险。先后开展了重要岗位员工不良行为排查，员工涉及民间融资专项行为排查，员工参加非法集资行为排查，解除隐患;共排查员工XX人，排查率101%，共收回员工承诺书份，员工家访表份。制定制定业务操作与合规建设的学习培训安排，每周三为内审、财务会计例会，周四为信贷业务例会。深化开展学习合规建设与五个基本规范要求各部门负责人带头学，结合本职工作深化学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增加员工合规经营、按章办事的自觉性。一是紧密结合支行实际，注意工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，强调工作纪律的肃穆性。在工作上严格执行考勤制度，实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。员工每天早七点半前签到上班，晚五点半签到下班，任何人不得迟到早退，对迟到早退员工实行惩罚。并在排查过程中注意三个延长，即：在时间上向八小时外延长，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延长，在业务上向操作细微环节上延长，做到排查工作深化、彻底。二是首先实行个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查，排查工作深化到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。平常也较注意员工的思想状况，与他们沟通谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关切他们，为员工排忧解难，使员工感受到XX银行这个集体大家庭的暖和。三是重点突出排查重要岗位人员、客户经理、柜台操作人员。着重抓好防范挪用资金购买股票、彩票、参加赌博、炒期货、炒卖房屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题。通过排查，使全行员工提高了思想相识，自觉做到有章必循，违章必纠，增加了员工防范道德风险的实力。在员工不良行为排查工作中，我行员工均能够牢记岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵守各项规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，未发觉有不良思想倾向和不良行为的员工。员工不良行为排查工作，各部门能够仔细组织员工学习总行的文件精神，进行不良行为的排查工作，比照排查内容逐条检查。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的实力。今后，我们还将对此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为我行稳健经营、快速发展打下了坚实的基础。三、存在的不足及薄弱环节(一)部分员工风险防范意识比较淡薄，对案件防控工作重视不够。部分员工心存侥幸，规章制度执行不够到位，或因业务繁忙而放松风险防范工作，没有将案件防范各项措施真正落到实处。(二)理论学习学习的方法与效果上还存在不足，部分员工对平常的学习还存在着走过场的应付现象，真正通过学习来探讨解决问题和冲突、来指导业务发展还做得不够好。(三)业务培训工作力度还不够，导致员工钻研业务学问的主动性和主动性不高，业务实力不强、业务操作上，部分员还存在着随意性的现象，不能刚好防范和化解风险，岗位制约有时没有真正发挥。第16页 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