2022防范电信诈骗策略经验材料.docx

2022防范电信诈骗策略经验材料 防范电信诈骗策略阅历材料随着电信诈骗宣扬、防范力度的加大，人们对电信诈骗防范意识的增加，相关案件有所削减，但也时有发生。我亲身经验过一起大额电信诈骗案件，也有幸荣获公安部门三等功，所以想从该案件入手，结合自身临柜实际，浅淡关于防范电信诈骗的一些思索和建议。一、案件经过某日下午x点左右，接近下班，客户应女士神色惊慌，急连忙忙地跑到慈溪农商行胜山支行新区分理处x号柜台，要求柜员将我行卡内的xx万元全部汇入位于北京的一个账户。我见客户惊慌汇款又是大额，还时时常的接听电话，便提高了警惕，一再询问资金用途，是否相识对方，提示其不要给生疏人汇钱，留意防范电信诈骗。应女士表示收款人是其姑姑，在北京做生意急需用钱，今日肯定要将xx万汇到其账号上。我见客户坚持要汇款，便建议客户向其姑姑确认一下账号是否正确，乘应女士打电话的间隙，通过查其言，观其色，发觉越来越不对劲，便希望与其姑姑通话确定一下收款方的细微环节，以确保汇款无误，应女士拒绝了这一要求，再次剧烈要求立刻进行汇款，如汇不到，就要进行投诉。我再次提示其留意防范电信诈骗，并说明一旦钱汇出就追不回来了，应女士似乎查觉到了什么，打着电话离开了营业场。半小时后应女士敲开了刚关的营业大门，表示其遇到了电信诈骗，就在二个小时前，她已不幸通过邮政银行将另一张卡里的x万元汇了出去。应女士告知银行工作人员其个人信息被冒充公安的诈骗电话说的一清二楚，使得她特别信任对方，对方让其将钱汇入平安账户以免被扣划，这才有了上述被骗的一幕。最终应女士选择了报警，同时她非常感谢银行工作人员的多次提示，让其避开了更大的损失。二、案件分析现如今，各类电信诈骗案件频发，诈骗手段多样，在信息爆炸的时代，个人信息也被泄露无疑。在上述案件中，不法分子充分利用受害者泄露的个人信息进行诈骗，让其信以为真。我的刚好提示和制止，胜利堵截了一起电信诈骗，不仅使客户避开了更进一步的损失，也进一步维护了和美银行的声誉和形象。三、预防措施（一）充分相识。首先，银行作为高风险行业，储户的资金平安涉及银行的声誉问题，银行工作人员应深刻相识防范电信诈骗犯罪的重要意义。近来不法分子利用个人信息泄露，借助电话、网络等手段实行诈骗犯罪案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新，给银行客户资金平安造成较大危害，银行网点对当前案件防范应有充分相识，明白防范电信诈骗犯罪的重要意义。（二）加大宣扬。要主动向客户进行宣扬，说明银行基本业务的常识、电信诈骗犯罪的特点，通过柜员宣扬引导，张贴提示标语，大堂温馨提示等方式告诫客户不要轻信各类生疏电信。提示客户爱护好自已的银行卡及密码、身份信息，天上不会掉陷饼，从源头上防止诈骗事务发生。（三）加强学习。把电信诈骗案件的学习列入晨会、例会之中。通过学习，提高员工防范电信诈骗意识。主动加强对一线临柜、大堂经理和保安人员的防电信诈骗的平安防范教化培训工作。（四）视察细微环节。提高电信诈骗识别实力和防范技巧。在客户办理业务时要学会察言观色，多看多听多说，多留意客户办理业务的心情改变，有时后多一点关注，多一点专心，多一点提示，不能避开客户的资金的损失，也会提高维护银行的声誉，感动客户。本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第3页 共3页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页