亳州关于支付结算情况的自查报告.docx

亳州关于支付结算情况的自查报告 关于支付结算状况的自查报告 省分行财务会计处： 依据省分行转发总行关于转发的紧急通知（皖农发银发202286号）文件精神，我行领导高度重视，并成立了以高田运同志为组长的检查小组对我行银行账户、票据业务及支付结算工作状况进行了一次的自查，由于本次检查时间紧任务重，本次检查主要以抽查为主同时结合各行自查状况进行汇总。现就详细状况汇报如下： 一、人民币银行结算账户状况 （一）基本状况 我行基本能够根据人民币银行结算账户管理方法的规定开立、运用、变更和撤销银行结算账户，履行账户管理工作职责，按规定保存账户资料。 （二）存在问题 1、综合业务系统与人行账户管理系统账户不符。如市分行营业部基本户较人行系统少1户，一般户较人行系统多3户。相差缘由如下：基本存款账户：市分行营业部于2022年11月12日对亳州市双发面粉有限公司账户进行睡眠户处理，综合业务系统已销户(无手续)，因该企业已关闭，失去联系，无法到人行撤销账户，在人行账户管理系统已将该账户加注为久悬户。一般存款账户：亳州市谯城区饲料公司、亳州市谯城区粮油贸易公司和亳州市粮油食品厂系原农行划转破产企业，依据农发银复2008361号文件精神综合业务系统须要对其进行一放一收处理，特开立账户，因资料缺失无法在人行账户管理系统备案，现亳州市粮油食品厂贷款已结清，已在综合业务系统中进行销户处理。2022年3月17日安徽协和成药业饮片有限公司来我单位开立一般户，由于在他行存在久悬户，无法在人行备案，我行已督促该单位对久悬户进行销户。 2、开户资料审核不严谨、留存资料不规范。市分行营业部开户时没有要求客户的开户许可证副本原件送交我行保管，导致我行留存资料不全，截止目前缺失开户许可证副本50份。亳州市财政局一般户无开户资料。2022年12月8日亳州市财政局在我行存入通知存款，由于我行系统设置问题，客户必需在我行开设有存款账户才能转存通知存款，我行为其开设一般账户1个，无开户资料，在该存款到期后，已刚好对该账户进行销户。市分行营业部2005年的开户资料档案部分因保管不善，遗失，蒙城支行棉麻公司因破产清算多年未果，开户资料缺失。部分客户账户资料过期，部分印鉴卡背面遗忘加盖企业公章。 3、超期限在人民币结算账户系统备案、未备案和先运用后备案。详细如下： 亳州市大生面粉有限公司于2022年9月27日在我行开立风险保证金专用账户，我行相关人员于2022年1月20日在人行账户管理系统中备案，超过人民银行规定的备案期限。 由于我行进行呆账核销，须要在综合业务系统中对核销企业开设账户，这些企业均为已倒闭企业，无开户资料，无法在人民银行账户管理系统中进行备案，呆账核销工作结束后，已全部予以销户。 亳州市谯城区饲料公司、亳州市谯城区粮油贸易公司和亳州市粮油食品厂由于我行须要对其进行贷款一放一收操作，须要开设账户，但这些企业资料缺失，无法在人行账户管理系统中备案处理。 对于极个别备案类账户，由于资金性质特别，运用急迫，账户开立时手续不够完备，向人民银行报备时不能通过，行领导支配账户先行运用，报备工作后续补办，这就造成了账户先运用后备案状况。 4、综合业务系统与人行账户管理系统信息不一样。 安徽建工集团有限公司亳州工程项目部于2022年1月28日在我行开设一般存款账户，我行当日在人民银行账户管理系统中进行备案，由于该客户是安徽建工集团有限公司的下设分支机构，供应的基本户开户许可证为其上级主管部门的证件，对应的人行系统账户名称为“安徽建工集团有限公司”，而我行系统开设账户时不允许加后缀，导致我行系统中该账户名称与人行账户管理系统中名称不符。 亳州城建发展股份有限公司于2022年12月17日在我行开立3个专用账户，人行备案账号于综合业务系统账号不一样，已于2022年3月24日进行修改。 亳州市谯城区立德粮食购销有限公司于2022年3月17号在我行综合业务系统中销户，由于工作疏忽，没有立即在人行账户管理系统中进行销户登记，已于2022年3月24日在人行系统中进行销户处理。 5、违反账户生效日制度办理付款业务。个别客户在我行开立的信贷资金专户，没有根据人民币账户管理方法规定，在账户开立3个工作日内就予以办理转账付款业务，如：安徽占元面粉有限公司、安徽珠东面粉有限公司、亳州市吉星面粉有限责任公司在账户开立当日即办理转账付款业务；亳州市汇丰食品有限公司在账户开立第2日即办理转账付款业务，现已无法整改。 6、未严格执行账户年检制度。由于我行工作执行力度不够，大部分客户没有刚好携带资料来我行进行定期年检，导致部分客户过期的开户资料没有重新办理并供应，没有保证开户资料的真实完整。 二、票据及支付业务状况 （一）基本状况 从每天的业务处理状况来看，各行均能够根据中华人民共和国票据法、支付结算管理方法、中国农业发展银行会计印章管理方法等规定进行办理业务，各柜员按各自岗位职责在综合业务管理系统中按流程进行操作。对每一笔汇出的大额资金，我行员工都能严格审核其运用范围是否合规，资金去向是否合理，手续签批是否完备，对不符合我行资金运用范围的，坚决拒绝办理，确保我行资金的平安。坚持每天查看反洗钱系统，对可疑的大额资金汇划仔细进行排查、审核，做好反洗钱工作。 （二）存在问题 1、个别票据书写不规范现象，如：2022年4月14日安徽大生面粉有限公司现金支票大小写不符，4月20日安徽占元面粉有限公司现金支票印鉴章不全，缺少法人印鉴，5月20日安徽三利面粉有限公司现金支票背面缺少预留印鉴章等，对于已发觉的问题，均已与客户协调，进行了整改。 2、未刚好对客户身份进行联网核查以辨别真伪。在为不在本我行开立账户的客户供应现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。而在实际业务处理过程中，少数操作员行仅对自然人的身份证件留存复印件，没有进行联网核查以辨别真伪 三、下步工作安排 1、组织相关人员仔细学习了人民银行账户管理方法、细则，严格遵守相关制度规定，确保结算账户开户资料齐全。对须要在人民银行账户管理系统中进行登记处理的业务，确保按时按质完成。 2、加大工作力度，刚好通知客户进行账户年检，对于多次通知不前来办理账户年检的客户，将对其停止办理支付业务，以督促我行账户管理工作。 3、定期对银行结算账户状况进行专项检查，订正违规行为，以促进我行账户管理工作，维护支付结算的正常运行。 通过这次自查，我行银行结算账户管理和支付结算工作得到了加强和提高，工作人员对人民币结算账户管理方法、相关票据管理方法也有了深刻的了解，对于存在的问题，我们在今后的工作中必将加以完善和订正，建立健全的支付结算内限制度，规范支付结算纪律，有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制因账户管理不善而产生的风险，确保我行业务的平安运行。 亳州市分行安排财会部 二一一年四月三日 亳州关于支付结算状况的自查报告 银行支付结算状况的自查报告 支付结算自查报告 支付结算工作自查报告 银行支付结算自查报告 支付结算业务自查报告 银行支付结算自查报告 工资支付状况自查报告 关于支付结算自查状况的报告 支付结算业务及国库业务自查报告 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第8页 共8页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页