2022年关于金融工作计划模板汇编9篇.docx

2022年关于金融工作计划模板汇编9篇关于金融工作安排模板汇编9篇时间的脚步是无声的，它在不经意间消逝，我们又将接触新的学问，学习新的技能，积累新的阅历，现在就让我们好好地规划一下吧。但是要怎么样才能避开自嗨型工作安排呢？下面是我收集整理的金融工作安排9篇，希望能够帮助到大家。金融工作安排 篇1一、优化金融生态环境。一是改善农村信用环境。推广克山县全国农村信用体系建设试验区阅历，推动县域和垦区建立涵盖农户和新型农业经营主体的银行和非银行信用信息电子档案;对乡、村、户和新型农业经营主体开展信用等级分类评定，评定结果作为信贷投放的重要参考依据。二是打击恶意逃废金融债务行为。协作省银监局、省高院对全省400余件金融案件进行清理，对失信被执行人赐予信用惩戒。三是优化金融市场政策环境。协调省直有关部门，对金融机构办理各类抵(质)押登记业务赐予便利，并制定全省统一规范的抵(质)押资产受理、办理的标准、条件和内容，简化抵(质)押程序。四是开展区域金融生态环境评价。选择2个市(地)开展金融环境评价试点工作，将评价结果作为地方政府开展融资活动的依据，激励地方政府增加区域金融环境良性建设的主动性和自觉性。五是建立完善政府服务平台。建立金融信息共享平台，刚好发布企业融资需求类信息;完善金企对接平台，广泛吸纳银行、证券、保险等各类金融机构，围绕全省重点项目适时开展专业化的金企对接活动;搭建农村物权流转平台，实现农村各类物权的信息登记、政策询问、合同鉴定、融资服务等功能;建立政策性融资担保平台，发挥政府增信优势，推动银担合作。二、深化金融与实体经济融合。一是协调金融机构接着加大对“三农”及小微企业的贷款投放力度，确保其增速不低于各项贷款平均增速，增量不低于上年同期水平;力争全省支农再贷款限额、支小再贷款累计投放额、再贴现累计发放额增幅不低于上年同期水平。二是扩大全省干脆融资规模。激励省内企业在境内主板、中小板、创业板和境外主板、创业板上市融资;激励省内企业在“新三板”挂牌;激励金融机构牵头运作发行区域集优集合票据、中小企业集合票据、小微企业增信集合债券等债务融资工具为中小企业融资;加快我省区域性股权交易市场建设工作。三是引导保险资金参加我省项目建设。引导保险资金在基础设施、棚户区改造、新型城镇化等重大项目建设中发挥作用，激励保险资金投资养老服务产业、设立医疗机构和参加公立医院改制等。四是金融支持我省企业“走出去”。放宽或取消对省内企业境外放款、境外融资及境外干脆投资等方面的限制，依托外资银行的国际网络优势和差异化服务，帮助我省外向型企业、有跨境业务的企业及有海外融资需求的企业“走出去”。三、优化和改善金融服务。一是接着加大金融供应力度。协调驻省银行机构向总行争取信贷规模，增加信贷资金投放的针对性和有效性，提高对重点产业发展和经济转型升级的信贷支持力度。二是切实降低企业融资成本。引导驻省银行机构向总行争取更多的贷款实惠利率政策，清理取消各种不合理收费，不断降低企业融资成本。三是接着创新金融产品。激励金融机构开展订单融资、应收账款质押融资、存货质押融资、保单融资、信贷保证保险、资产证券化等业务为企业供应融资服务;协调银行机构简化贷款手续和流程，缩短贷款审批时间;引导保险机构供应手续简便、价格低廉的保险产品。四、完善金融市场组织体系。一是吸引金融机构入驻我省。利用我省财政嘉奖政策，吸引金融机构总部入驻我省或设立分支机构，吸引各金融机构总部在我省设立呼叫中心、后援中心、电销中心、软件研发中心等金融后台服务基地。二是发展壮大地方金融体系。引进战略投资者在我省组建政策性农业保险机构;引进战略投资者推动农村信用社改制组建农村商业银行;主动争取将我省纳入民营银行试点范围;激励银行机构发起设立村镇银行、消费金融公司等总部位于我省的金融机构。三是推动建立股权投资基金。实行财政资金与金融资本匹配放大投入及市场化募集的方式，在我省设立产业投资基金、创业投资基金，重点支持高新技术产业、“十大重点产业”、现代农业产业及对俄经贸合作等重点产业转型升级;吸引有实力的各类股权基金来我省投资，促进我省企业发展潜力、科技成果与资本市场融合。四是规范发展小额贷款公司和融资担保公司。支持符合条件的小额贷款公司设立分公司和通过同业拆借、向法人股东定向借款等方式补充资本金;支持融资担保机构业务创新，构建银行融资、民间融资、干脆融资担保并存的基本业务框架，力争20xx年底前实现融资担保机构县域全覆盖。五是接着做好创新农村金融服务工作。根据省政府创新农村金融服务推动方案部署，加快推动农村金融主体、金融产品和担保方式创新。五、完善地方金融管理体制。一是强化地方金融监管。贯彻国务院关于界定中心和地方金融监管职责和风险处置责任的看法，强化地方金融监管职能、力气和手段;建立地方金融监管联席会议制度，探讨地方金融监管重大问题，依法严厉打击金融欺诈、非法集资、非法证券期货、非法保险业务等各类违法行为;加强对小额贷款公司、融资性担保公司、各类交交易场所、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司等机构的监管力度。二是防范和化解地方金融风险。建立中省直有关单位和市县政府横向联系、纵向沟通的地方金融发展与风险处置机制;指导下级政府金融工作部门做好所监管机构的风险监测、评估、预警和处置，加强对本地区跨市场、跨行业交叉性金融的监测分析和风险管理。三是接着做好对驻省金融机构的考评工作。完善现行金融机构考核嘉奖政策，对加大信贷投放规模、优化信贷结构、降低融资成本、创新金融产品等金融机构和高管人员赐予重点嘉奖;建立金融机构综合考评机制，省政府对为地方经济社会发展做出突出贡献的金融机构赐予通报表彰，并依据考评状况对财政性资源进行合理配置。金融工作安排 篇220xx年，金融办根据引资增税、服务沟通、行业监管、防范风险的工作思路，以发展区域经济为核心，实现金融为实体经济服务、为民计民生服务，接着在完善金融体系、丰富金融业态、普及金融学问、运用金融产品等四个方面下功夫，完成招商引资和金融税收的任务。一、培育新的金融机构有突破1、亲密对接民营经济，筹建新的小额贷款公司。2、推动华堪基金项目落地。3、帮助申银万国证券在十一经路选址设立营业部。4、引进上海银行、浙商银行、哈尔滨银行、宁夏银行在XX区选址开设支行。推动渤海银行开设十一经路支行。帮助民生银行、浦发银行、兴业银行建立社区型银行和微型金融服务网点。5、推动渤商所、中储公司合作建立“商品银行”，为仓储、物流和从事商品交易的企业供应供应链金融。二、发展楼宇经济有新贡献1、帮助渤海银行总部大楼、信华金融科技园、公法大厦、菩莱提金融科技园做好招商工作，打造亿元楼宇和金融业态的聚集地。2、加大推介我区新建5a级写字楼，将万达中心写字楼打造成现代金融商务高端亿元楼宇。三、企业上市工作保持领先地位主动培育瞬清眼视光、锦美碳材、光网迅通等公司在天交所或新三板上市。四、银政企合作有新进展与人保财险、滨海农商行、浦发银行开展战略合作，贴身服务，使他们为河东发展供应资金。五、金融为实体经济和民计民生服务有新思路1、协作房管局探讨我区散片危陋平房改造的融资方案。2、与科委合作共建XX区的科技金融对接平台。六、处非工作有新成效一是健全完善处非机制，各成员单位各负其责，形成合力；二是加大处非宣扬力度和非法集资类广告信息的排查清理力度，增加公众防范意识，净化市场环境；三是加强准金融机构监管，做好非法集资防控；四是加快陈案处置进度和稳定工作。金融工作安排 篇3一、快速按江西省融资性担保机构管理暂行方法的有关规定打算好相关资料，争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化贷款手续，充分发挥担保公司的作用。先由单一合作银行再向多家合作银行发展，推动与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成，主动落实“利益共享，风险共担”机制和进行适当的利率调整，从而建立公允合理的协作关系，为企业融资牵线搭桥。三、建立和完善中小企业信用体系第一、开展中小企业资信评估。深化企业了解其财务、生产、销售等状况，通过查询收集企业的详细信息，由企业申报资金需求，将征集的信息统一提交管委会，评审。其次，建立中小企业动态信用信息数据库。对全部评定等级的中小企业建立信用信息库，包含中小企业的信用等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息，在湘东政务网站公布，供应可供查询的开放式渠道。第三，建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。企业的信用与担保机构和银行的业务相连接，对资信等级高的中小企业，登记审核机构应简化年检手续，逐步实行备案制;对于失信企业，将其打入各种融资方式的黑名单，使其被市场自动淘汰，或者促其强化信用观念、履约守信。金融工作安排 篇4为着力完善萍乡陶瓷产业基地中小企业融资担保体系，向中小企业供应便利的融资渠道和优质的融资担保服务，促进企业稳健持续发展，经区委批准于20xx年6月成立了xx市xx区中小企业融资担保中心和xx投资有限公司，鉴于融资担保工作的特别性，依据xx省融资性担保机构管理暂行方法的有关规定：凡是设立担保机构须经省政府金融办批准，并颁发融资性担保机构经营许可证后方可开展融资担保业务。由于省金融办1、2月份对全省融资性担保机构进行规范整顿，短暂不批新成立的担保机构，所以目前我个人认为可以从以下几个方面来开展工作：一、快速按xx融资性担保机构管理暂行方法的有关规定打算好相关资料争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化贷款手续，充分发挥担保公司的作用先由单一合作银行再向多家合作银行发展，推动与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成，主动落实“利益共享，风险共担”机制和进行适当的利率调整，从而建立公允合理的协作关系，为企业融资牵线搭桥。三、建立和完善中小企业信用体系第一、开展中小企业资信评估。深化企业了解其财务、生产、销售等状况，通过查询收集企业的详细信息，由企业申报资金需求，将征集的信息统一提交管委会评审。其次，建立中小企业动态信用信息数据库。对全部评定等级的中小企业建立信用信息库，包含中小企业的信用等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息，在湘东政务网站公布，供应可供查询的开放式渠道。第三，建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。企业的信用与担保机构和银行的业务相连接，对资信等级高的中小企业，登记审核机构应简化年检手续，逐步实行备案制；对于失信企业，将其打入各种融资方式的黑名单，使其被市场自动淘汰，或者促其强化信用观念、履约守信。金融工作安排 篇5今年，我办将紧紧围绕县委、县政府的决策支配，大力发展普惠金融，扩大社会融资规模，推动金融改革创新，提升金融服务水平，维护区域金融稳定，提高金融服务实体经济效率，充分发挥金融在脱贫攻坚中的撬动作用：一是进一步完善金融体制机制。增加金融机构的数量和类别，激励国有大型银行、股份制商业银行和政策性银行在经济发达的乡镇设点，农村中小金融机构和邮政储蓄银行在农业人口较多、集市贸易旺盛的地区增设网点;进一步优化农村网点布局，提升农村金融机构整体服务质量，建立起多层次、多类别的农村金融机构体系。二是进一步扩大金融投放规模。激励各银行业金融机构主动争取上级行加大信贷支持;加快金融产品“增量拓面”;将信贷资金向战略性新兴产业和科技创新创业企业倾斜，加大对地下综合管廊、公共交通建设、保障性安居工程、城市设施更新改造等重大民生工程建设的支持力度。三是进一步提升金融服务质量。开发推广各类适合农村和农户服务需求特点的金融业务产品，主动发展电话银行、手机银行等现代金融服务方式，主动推动基础金融服务下基层，接着做好流淌银行服务，提高农村金融服务的充分性与多样性。四是进一步推动保险改革创新。推动各保险公司加快农村地区保险机构的基础建设，加强营销员队伍建设，探究农险协保员和农村营销员业务连接制度;加大保险产品创新，在特色产业、农村养老保险、责任险、保险融资增信等方面创新保险产品;激励享受贷款的农户参与保险，给农夫增收系上“保险带”。五是进一步加强金融平安监管。激励各金融机构充分运用农户信用信息平台成果，推广贷款者供应信用报告制度;严厉打击非法集资,维护全县经济金融秩序的稳定与平安;加强各金融机构及主管部门的行业自律和监管,不断提高风险管理和限制水平。六是进一步加快企业上市挂牌。深化“一司一县”合作，依托华泰证券公司，主动对接安排上市的县外企业来县，以金寨作为上市注册地。加强对县内企业的培育和辅导力度，加快企业上市进程，充溢县域经济发展的后劲;同时以县内企业的长效发展巩固脱贫成果。金融工作安排 篇6为着力完善萍乡陶瓷产业基地中小企业融资担保体系，向中小企业供应便利的融资渠道和优质的融资担保服务，促进企业稳健持续发展，经区委批准于20xx年6月成立了萍乡市湘东区中小企业融资担保中心和江西萍乡燎原投资有限公司，鉴于融资担保工作的特别性，依据江西省融资性担保机构管理暂行方法的有关规定：凡是设立担保机构须经省政府金融办批准，并颁发融资性担保机构经营许可证后方可开展融资担保业务。由于省金融办1、2月份对全省融资性担保机构进行规范整顿，短暂不批新成立的担保机构，所以目前我个人认为可以从以下几个方面来开展工作：一、快速按江西省融资性担保机构管理暂行方法的有关规定打算好相关资料，争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化贷款手续，充分发挥担保公司的作用。先由单一合作银行再向多家合作银行发展，推动与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成，主动落实“利益共享，风险共担”机制和进行适当的利率调整，从而建立公允合理的协作关系，为企业融资牵线搭桥。三、建立和完善中小企业信用体系第一、开展中小企业资信评估。深化企业了解其财务、生产、销售等状况，通过查询收集企业的详细信息，由企业申报资金需求，将征集的信息统一提交管委会，评审。其次，建立中小企业动态信用信息数据库。对全部评定等级的中小企业建立信用信息库，包含中小企业的信用等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息，在湘东政务网站公布，供应可供查询的开放式渠道。第三，建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。企业的信用与担保机构和银行的业务相连接，对资信等级高的中小企业，登记审核机构应简化年检手续，逐步实行备案制;对于失信企业，将其打入各种融资方式的黑名单，使其被市场自动淘汰，或者促其强化信用观念、履约守信。金融工作安排 篇7一、加强拟上市企业的培训工作，推动符合条件的企业上市融资1、加强宣扬力度，并依据详细状况做好4次拟上市企业的培训工作，每季度举办一次培训，为有上市须要的企业进行上市辅导，编制并印发企业上市简明学问手册宣扬读本，选取企业在上市过程中关切的热点问题进行了解答。2、充分利用中小企业板和创业板市场促进中小企业和科技型企业的发展，坚持境内与境外并举，推动企业多渠道融资，实现产业升级，争取根据“上报一批、辅导一批、储备一批”的原则，争取年内过会企业2家、上报材料4家、辅导报备8家，将成长性好，科技含量高，自主创新型成长企业列入培育对象，并赐予拟上市企业肯定的政策及资金扶持。3、建立拟上市企业动态住处储备库，刚好收集和驾驭企业发展动态和相关信息，依据企业存在的困难和问题进行协调和帮助，为领导决策供应参考材料。4、制定“上市培育工程”工作安排，启动开发区上市培训工程，加强上市培育工作，提高“北京亦庄”品牌，即北京开发区在资本市场的影响力，争取在将来五年内形成“北京亦庄”板块。二、制定相关扶持政策，加大各类金融机构的引进力度5、接着完善各类实惠政策，争取在一季度完成政策出台，为引进各类金融机构供应政策支持;1、做好政策宣扬工作，加强各类金融机构的引进力度，激励各类金融机构在开发区发展，力争引进1-2家优质城市商业银行或政策性银行在开发区设立分支机构。三、发挥协调服务作用，进行“全方位，多角度”对接，建立“银政企”沟通渠道1、做好和银行沟通协调工作，建立“银政企”沟通机制，做好项目融资推介工作，为企业融资供应便利条件，年内组织项目银行和企业项目对接2次以上;2、做好扩区建设融资工作，强化总公司在扩区开发建设主体职能和亦庄国际产业投资平台的职能，完成扩区开发区和产业投资的融资任务;3、接着做好中小企业集合票据的发行工作，帮助中小企业拓宽融资渠道，争取年内发行1-2期中小企业集合票据，完成融资2-4亿元;4、引导商业银行等金融机构改善资金供应，加大信贷支持，探究形成有利于开发区经济发展的信贷支持模式。四、做好金融创新和试点工作1、主动起先展学问产权信用保险和贸易融资试点等金融创新工作;2、探讨产业金融试验区的相关政策，主动推动产业金融试验区试点工作，并争取市有关部门的支持。五、完善金融“十二五”发展规划工作做好金融“十二五”发展规划的完善工作，征求工委、管委领导及相部门看法，并刚好充溢到规划当中，争取在第一季度完成规划制定工作。六、做好小贷公司扩大试点和监督管理工作编制小额贷款公司设立指引，主动稳妥推动和扩大小额贷款公司试点工作，争取年内设立2-4家小额贷款公司，注册资本金额达到5-10亿元以上。金融工作安排 篇8一、以提高顾客满足度为中心，加强销售管理：提高顾客满足的目的，是让顾客对我们产生热忱，降低行销成本和交易成本，以增加竞争对手的行销成本，增进员工的成就感，提高产品的市场占有率，最大限度地提高产品的附加值。加强销售管理工作的主要内容有：1、销售流程管理和5S管理：通过制定标准的销售流程来规范销售人员的行为准则；通过对销售人员，展厅，展车进行系统的5S管理来满意顾客的核心需求，这就是销售人员主动、热忱、专业；环境(展厅)舒适、明朗；交易无压力、专业、可信任。2、销售绩效的规范管理：(1)来店客户管理：要求销售人员对来店客户进行登记，至少留有70%以上的客户资料，并对意向客户进行级别确认。(2)意向客户和保有客户管理：要求每个销售人员至少有100个以上的意向客户，并对其进行档案管理和有安排的访问，通过增加保有基盘的.数量，从而增加修理的固定顾客，再增加新的介绍订单，使专营店的业务走向良性循环。(3)看板管理：要求销售经理对车辆的订交存利用看板的形式进行动态管理，每日更新，公开透亮，提高工作效率。(4)试乘试驾管理：配备试乘试驾车辆，制定试车路途，让顾客亲身体验车辆的性能和配置，为顾客供应服务和进行总结。3、营销管理：(1)要求市场部和销售部做到：知己：即，搞清自己的产品市场、目标客户群体原委是谁。知彼：即，搞清竞争车型的销售形势，分品牌排列出其市场的表现形式，如产品广告，广宣投放量，广宣主题，报道频次等。要定量化的总结出竞争车型广宣的优缺点。通过上述资料的积累，搞好市场分析，按年度，季度，月度设定销售目标，分析当地市场动向、政策法规及竞争车型的销售活动，为本品牌的销售活动供应情报上的支持，并适时加大本品牌的广宣力度，培育顾客对本品牌的相识度和忠诚度，以此提高来店客户批次，增加店内成交的比例。销售基盘做得好不好，干脆影响着市场部，因此，严格要求销售部做好对基盘客户的延长管理工作，精耕细作，开发基盘，养护基盘。(2)主动开拓集团选购和政府选购，开发行业用车。在本产品销售区域范围内，尽力建设二级网点，扩大销售层面。(3)在条件允许的范围内，利用好消费贷款，尽量以低首付，低风险的优势使本产品以高于其他竞争车型的比例进入百姓家。(4)为顾客供应多元化的延长服务。专营店可卖产品不仅是新车，还有二手车、金融产品、精品、会员，修理服务等，要下力气进行深度挖掘。二、以提高顾客满足度为中心，加强售后服务管理：专营店售后服务的目的就是通过优质的服务来维护管理内用户，发展新用户，促运用户再次购买，并确保服务受益，以服务受益来覆盖专营店的经营费用。市场占有率，顾客占有率是衡量售后服务的指标，丢掉顾客的缘由70%不是因为产品质量，而是因为服务质量，所以必需建立优质化的售后服务体系，必需以提高顾客满足度为中心，牢记热忱接待，保证质量和遵守约定是售后服务的三大支柱，为顾客供应他们真正服务的须要，以完成本品牌的经营战略。1、以严格的流程化的售后服务来保证专营店的经营是以售后服务为中心的实现。这些服务应当是：(1)可信的服务承诺；(2)保姆式的提示，跟踪服务以及预约服务；(3)礼貌的服务接待；(4)负责任的问诊及检查；(5)敬重客户的意愿；(6)牢靠的修理质量；(7)明确，可接受的修理项目和费用说明；(8)超出预期的服务。促进顾客满足的主要方法是：顾客接待、明码标价，准时交车，车辆清洁，一次修复，售后服务跟踪。2、建立以顾客为中心的评价制度：主要指标有：(1)回厂率：不得低于50%，否则说明客户在流失。(2)返修率：不得超过3%。(3)定期保养实施率：它可以反映出顾客对你的忠诚度。(4)客户投诉率：必需以专业的接待方法，站在顾客的立场上进行投诉处理。客户投诉是很好的情报，它能使我们发觉问题。让客户欢乐理应是员工的责任。3、加强对售后服务的管理：(1)绩效管理：如服务汲取率、定期保养胜利率、单台营业收入、一次修理胜利率等。(2)现场管理：5S管理，如油水不落地，物物有定位等。(3)动态管理：如看板管理，其功能是：有多少车在修、在何工位修、由何人在修、需何时交车、有多少人可派工、有无停工待料车辆等。4、搞好零部件与精品的管理工作：零部件与精品的管理分内外两部分：对顾客服务的目标为：纯正的零部件、合理的价格、快速的服务率、刚好的供货速度。内部目标为：销售额、利润、库存管理(配件库存的周转一般应为一年4-5次)、5S管理等。三、以提高员工满足度为中心，加强人力资源管理：随着市场格局的不断改变，人力资源作为一种可再生的资源，对企业的生存和发展至关重要。因此，有安排地对人力资源进行合理配置，通过对员工的聘请，培训，运用，考核，评价，激励，调整等一系列过程，调动员工的主动性，发挥人员潜能，以应对越来越大的市场竞争，确保专营店各项指标，任务的完成，为公司创建价值。详细包括：人员聘请与录用；员工培训与转训；薪酬与绩效考核；员工激励，奖惩及福利；人事调整和劳动关系；员工日常管理制度。四、合理运用资金，重视财务分析：企业的目标是生存、发展、活力，其核心目标是获利，也就是如何利用有限的资源获得最大的效益。因此，作为企业日常经营管理者的总经理必需使专营店的财务管理工作制度化，规范化，不断提高专营店的财务管理水平和盈利实力。重视资金运用和财务分析，做到加速资金周转，增加收入，努力经营，科学管理，合理运用资金，削减库存资金占用，限制消耗，降低费用。金融工作安排 篇920xx年，全行个人金融业务的总体思路是：“以客户为中心、以市场为导向”，全力实施“经营客户”战略。坚持“一个中心，六个基本点”的基本策略，即以“经营客户”为“中心”，以客户、产品、渠道、服务、经营品质、执行力“六个基本点”作为“经营客户”战略的重要支点，接着强化“狠抓三条主线不动摇”为详细抓手。通过实施渠道管理精细化、客户经营精细化、服务管理精细化、操作风险管理精细化、产品销售精细化五个方面入手，全面提升个人金融精细化管理水平，推动经营管理上台阶、上水平。一、20xx年个人金融业务经营管理策略(一)产品策略：接着坚持狠抓产品销售不动摇，以做全和做强产品为目标，在巩固传统强项产品优势地位的基础上，进一步加强弱项产品的销售实力;优化产品销售结构，注意现有网点产能的挖掘，重点抓好点均线下网点的产能提升，力争通过现有网点产能的整体提升，最大限度的缩小与同业在规模上的差距;以交叉营销和联动营销为抓手，提高客户对产品的认知度和依靠性，通过产品的交叉覆盖和服务的完善改进，稳定和拓展客户基础，提升单一客户对建行的贡献度和忠诚度。(二)客户策略：要充分依托理财中心，深化二代转型，围绕“一个中心，六个基本点”，坚决不移的落实“经营客户”战略;20xx年经营客户的重点要在精细和固化上下功夫，要坚持客户拓展和产品销售互促共进，扩大规模和优化结构并举并重的经营原则，在竞争中要确保有足够大的大众客户，有足够多的好客户，强化客户营销维护实力，挖掘存量客户潜能。通过提高产品覆盖度来留住客户，培育客户向上迁移成长，促进客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。(三)渠道策略：20xx年渠道建设重点要在解决渠道总量扩大、覆盖面提升、区域结构优化、功能扩充等紧迫性问题上下功夫。一是要稳步、快速扩大物理网点数量，要重点布放在中心城市行和“其次梯队”，以及经济快速发展的县域地区，形成和同业抗衡的主阵地;二是接着大力发展自助渠道建设，力争在三年之内使自助银行与物理网点数量达到3：1比例，延长服务半径;三是着力建设客户经理和理财中心软渠道，根据专职、专业、专注要求，带出一支新队伍，开拓一片新天地，打造一个新阵地，形成物理网点、自助设备、理财中心和客户经理相互协同、相互唿应、相互补充的全新渠道格局。(四)区域策略：持续推动中心城市地区、重点发展地区和发展地区三大区域发展策略，着重打造“其次个*”。20xx年“三大梯队”的经营目标是：中心城市行个人存款新增和中间业务收入还要保持同业第一，坚守主阵地，作出更大贡献;接着打造“其次个*”，使其在同业形成肯定竞争力，提高贡献水平，瞄准第一梯队，实现突破跨越;“第三梯队”要实现快速崛起，通过加速发展，赶超同业，缩短差距，尽快向其次梯队跟进靠拢，提高对全行业务的贡献度。二、20xx年个人金融业务工作要点(一)加强业务创新，做全、做强产品1.狠抓一季度个人业务旺季营销工作，以“个人存款，实物金、个人客户”为核心，以基金、保险、借记卡，产品覆盖度和临界区间客户提升，自助设备开机率、账务性业务替代率及网点替代率为重点，做实旺季营销。2.完善自上而下到网点的产品销售垂直作业模式，加大通报考核力度，营造良好的竞争氛围。3.接着推动产品“扫零、达标、越级” 和“保险、基金、黄金攻坚战”，做全产品，弥补“短板”，提升网点均衡销售实力。4.持续加大对理财产品的销售力度，加强总行“利得盈”、“大丰收”、“日新月异”等常规理财产品特殊是开放型产品的销售工作，进一步巩固提升我行自行设计发起的“干元”系列理财产品当地品牌优势;加大对信托公司信托安排产品的代理销售力度，逐步搭建我行理财产品和信托公司产品相互补充的销售模式。5.进一步做大做强个人黄金业务，扩大品牌影响力，加强实物金业务成本限制，提升实物金经营管理水平;加强对账户金的销售力度，与电子银行渠道联动，提高账户金产品覆盖度;加强账户金交易规范管理。6.试点推出移动保管箱业务，建立从业务布局、申请开办到日常管理等一整套保管箱业务管理方法和操作规程，稳步推动保管箱业务的发展。7.建立完善自上而下的基金产品销售信息传递链条，提高股票型基金、主代销基金、基金定投营销实力;充分发挥个人客户经理队伍作用，提升各级销售人员的系统工具运用实力、数据挖掘实力、客户服务实力和精准营销水平，努力提高新老基金代销市场份额;加强与基金公司合作，做好基金从业资格考试;加强与电子银行渠道联动，进一步规范货币基金交易。8.做好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工作，巩固提升地区同业优势地位;加强记账式国债的风险管控，利用技术手段建立频繁、大额交易日常监控机制。9.提高对代理保险产品的销售管理实力，建立完善代理寿险产品网点资源配置考核方案;建立保险公司销售支持人员规范管理制度;加强与保险公司合作，加大对网点一线销售人员保险专业学问培训力度，做好保险从业资格考试工作，提高我行自身保险销售实力;做好客户风险评估，提高客服务水平。10.加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度，扩大借记卡存量市场份额，提高新发卡的质量;持续开展折转卡及提升借记卡的动户率，加强对准贷记卡业务资产质量的管理，限制不良透支的攀升，降低不良率;根据总行部署，主动拓展推广借贷合一卡、陆港通、预付卡等新产品。11.加大个人外汇业务宣扬力度，加强队伍建设，加大制度梳理和对下培训力度;试点开办并逐步推广外币代兑业务;选择重点地区、重点网点加大对个人国际速汇、个人外币汇款、个人结售汇等外汇产品的推广工作力度，打造全区个人外汇业务标杆网点，并发挥其带头作用。12.稳步推出电话支付业务，建立电话支付业务管理制度和操作流程;加强与中粮可乐公司合作，主动拓展中粮支付业务。13.强化产品交叉销售，推广个人金融产品套餐服务，提升产品覆盖度。14.调度内外部媒体资源，做好重点产品营销宣扬和品牌推广，做好客户体验活动宣扬，把好宣扬材料关。(三)完善队伍建设 强化客户服务15.接着强化个人客户经理队伍建设，提高专职个人客户经理的覆盖度和足够率。16.以理财中心为考核单元进一步加强对个人客户经理的考评管理，在二级分行层面推广典型考评方法。17.量化个人客户经理考核指标，完善客户经理产品销售、客户新增等关键业绩的考核量化，突出个人客户经理销售主渠道的作用。18.以产品销售为纽带，以顾问式客户关系管理为依托，建立并完善全新的客户关系管理体系。19.通过多种手段持续巩固二代转型成果，全力做好20xx年网点二代转型工作。20.抓住客户增长、产品覆盖度、理财卡配卡、存量客户保有率、服务VIP客户时间占比、客户联系安排覆盖率等关键业绩指标，提升客户经理产品销售和服务实力。21.固化100家理财中心VIP窗口柜员配置规范的基础上，向全辖网点理财中心覆盖推广，进一步解决理财中心空心化问题。22.强化客户分层服务，加强理财中心客户引导分流，进一步提升理财中心客户服务功效。23.在二级分行层面抓好经营客户系列提升措施、规定动作和特性动作的实施落实;创新内容和形式，持续执行个人客户例会制度。24.在持续开展标准化理财中心创建的基础上，着力实施创建精品理财中心活动，以点带面，形成理财中心成长发展的良好梯队。25.持续做好客户经理三大工具的运用推广，优化客户经理营销作业考评系统，与产品推广紧密结合，提高系统工具的运用效能。设计“理财规划与客户资产配置分析工具”，为客户经理进行产品销售和客户维护供应强有力的支持。26.持续常态推动临界区间客户拓展上移活动和客户四个必备金融工具的营销推广，提升产品覆盖度和联动营销实力，强化客户联系和产品举荐。27.将客户信息质量维护作为一项基础性工作，持续抓好分阶段客户信息质量提升。28.全力实施客户经理营销实力素养提升打造项目。29.开发系统平台，对个人客户经理基础信息和日常维护实施系统化、工具化管理;在客户经理营销作业考评系统中搭建客户积分管理系统，按客户忠诚度和产品覆盖状况对客户进行分层和差别化服务。30.组织全行个人客户经理专业技能考试，强化个人客户经理经营和管理水平31.举办个人客户经理销售PK赛，增加个人客户经理实战实力32.举办各类专题培训班，全面做好一线员工培训工作33.抓好基金销售从业人员培训及考试工作。34.加大个人黄金业务从业人员培训力度，探讨通过外部权威机构考试认证方式。35.做好保险从业资格考试工作，提高保险从业资格持证人员数量。(三)加强渠道建设 提升服务水平36.持续调整网点布局结构，在20xx-20xx年布局规划指导下，结合西部大开发与十二五规划发展战略，适当增设我行在发达地区(包括县域)的营业网点。37.持续推动网点购置、装修建设，加强中心城市行和重点区域的资源配置，切实提中学心城市行的网点自有率水平，使中心城市行网点自有率提高5-10个百分点;重点调整低产网点和5年以上未标准扮装修网点;接着优化营业网点视觉形象标准，符合总行VI标准网点比例达到98%以上;结合我行二代转型及打造100家标准化理财中心战略接着支持个人理财中心的优化改造工作;在赤峰建设1家保管箱业务项目;接着加大离行自助银行选址规划建设，使离行自助银行成为物理网点的有效补充。38.全面提升渠道建设管理水平，落实集约化管理，制定全行网点建设工作流程和考核机制，进一步强化和完善网点建设责任机制。39.试点推广网点建设后续跟踪评价工作，完善网点后评价体系，建立网点配置模型、网点选址模型，完善两大渠道建设管理模式，加大网点建设状况检查督导力度;总结分析资本性支出对网点销售的支持提高程度。40.进一步完善自助业务运营管理体制，深化推动自助设备集中专业化管理步伐，力争年底实现全行自助设备的集中管理工作，打造一支专业化和高效化的自助设备管理队伍。41.进一步强化自助业务基础管理，接着加大自助设备“剁尾巴”考核力度;加大宣扬，提高设备分流率;主动拓展自助渠道的交易功能;进一步精细对设备服务厂商的管理和考核，切实提高设备运行和服务质量。42.接着加大自助设备的经营管理考评力度。要突出对重点行、重点地区的政策倾斜。打造*的第一梯队，提高上述行的经营管理水平，使其在设备规模、运营指标、设备收入贡献、柜面替代率水平上切实起到引领全区的作用。在此基础上，带动以唿伦贝尔、赤峰、通辽、锡盟、乌海为代表的其次梯队加快发展，有效提高设备交易量和收入贡献度。帐务性替代率要达到60%以上，同时要重点提高附行式设备的替代业务实力。43.突出抓好离行式自助银行的建设。将自助渠道的建设放在与网点同等重要的程度来建设。力争在将来三年内实现自助银行与网点数量比达到3：1。44.调整设备布局结构，力争实现全行每个网点配备存款功能设备;严格限制低产、低效设备的产生。力争将低产设备限制在5%以内。45.接着做好自助业务风险的防控工作。进一步规范自助业务操作流程;提高自助业务自查、抽查及普查工作质量，教化员工识别和自觉规避业务风险，提高自助业务风险防范实力和履岗实力。46.利用行内外资源，实行多种渠道和方式来加强自助业务学问培训。47.通过持续开展星级网点管理，固化和提升网点转型效果。拟在原有五星级、四星级、三星级网点的基础上，把星级向下延长，增加二星级网点的评比。48.整体提升全行网点服务质量，重点体现网点服务的稳定性和服务的固化。49.从破难点和顽疾点入手，贯穿全年开展“抓服务、固成果、上水平”服务提升攻坚活动，按部就班，实现网点服务水平的有序提升。50.根据每季度两次的频率对全部营业网点开展神奇人检查。51.打造理财中心服务标准，提高理财中心服务质量，打造建设银行理财中心服务品牌。52.完善网点服务考核机制，强化网点的服务考核，在规范统一服务流程的基础上，提高零售网点的营销服务质量和水平。53.加强对网点和个人客户经理的培训力度。在培训分工上，区分行侧重对员工实力提升的培育，二级分行则重点进行基础学问的培训。(四)强化基础管