2022家庭理财协议书.docx

2022家庭理财协议书 第一篇：家庭理财询问服务协议书甲方：_乙方：_公司地址：_公司电话：_传真：_经甲方双方同等协商，现就家庭理财询问服务的有关事宜达成以下协议：一、甲乙双方依据同等互利的原则，由乙方负责为甲方及其家庭供应私人理财询问服务。二、甲方的权利和义务1甲方有权要求乙方为其设计制作符合甲方职业、生存阶段、资产和收入状况以及消费背景的家庭理财组合模型（即家庭投资理财安排书）。并依据甲方和市场(请帮助宣扬好范文 网W)的改变，指导甲方刚好调整投资理财规划。2甲方有权要求乙方依据家庭理财安排书的要求，特殊约定乙方定期通过电子邮件、传真、电话、短信、信函等形式，供应甲方已经涉入市场的投资资讯（如股票、基金、外汇、黄金、邮票、金银纪念币、流通纪念金属币等的市场运行状况、政策改变以及某一投资品种的最新价格等）。3参与乙方举办的家庭投资理财系列讲座。4可登录公司网站http:/www._（网络实名：_网），享受家庭理财有关问题的询问与服务（请输入密码进入）。5可通过提前预约，与公司资深理财顾问面对面探讨家庭投资理财问题。6甲方应按期缴纳会员费。甲方加入家庭理财俱乐部首年会员费为_元，会员费按年度一次性收取。从入会第2年起，按每月_元交纳会费，会费按年度一次性收取。收费时间为第1个年度交费的对应日。7免费赠送价值_元的私人理财图书一套，包括：_。8甲乙双方签订本协议，甲方始成为乙方家庭理财俱乐部的会员，甲方有权享有本合同规定的各项权利。三、乙方的权利和义务1乙方有义务在收到甲方完备的家庭背景资料后10个工作日内，为甲方量身定做符合甲方职业、生存阶段、资产和收入状况以及消费背景的家庭理财组合模型（即家庭投资理财安排书）初稿。经甲方反馈看法后5个工作日内，乙方将修正稿再次发给甲方，直至甲方认可。2乙方依据甲方约定，定期通过电子邮件、网站、电话短信、传真、信函等形式，为甲方供应已经涉入市场的投资资讯。3甲方登录_网进行家庭理财询问，乙方应在2个工作日内（节假日顺延），通过_网予以回复。4乙方有义务不定期为甲方供应其次条第3款、第5款和第6款的服务。5乙方有义务为甲方供应详细的投资建议。6乙方有义务为甲方保守机密。7乙方有依据本合同规定，收取会员费（即家庭理财询问费）的权利。一个年度终结，若甲方不再交纳会费，乙方将终止对其的后续服务。四、本合同未尽事宜，甲乙双方协商解决，若协商不成，甲乙双方任何一方可到_仲裁机构申请仲裁或到乙方所在地人民法院提起诉讼。五、本协议一式两份，甲乙双方各执一份。本合同经甲方签字，乙方盖章、乙方代表签字后生效，具有法律效力。甲方（签字）：_乙方（盖章）：_代表（签字）：_年_月_日_年_月_日签订地点：_签订地点：_其次篇：家庭理财aa制协议书因为夫妻双方的收入水平相当，为了更好地体现同等、独立的精神，以有利于家庭和谐为动身点，根据aa制的原则，现制定家庭理财aa制协议如下： 1、双方收入为家庭共有财产，建立家庭财产公基金。二人每月向基金内各注入壹千元。基金不得私自动用，假如遇到重大状况确需动用基金时，须经二人同意。 2、家庭财产公基金在“秘书工作”银行设立固定帐户，由“秘书工作”负责基金的日常管理（按月定额存入），“秘书工作”可随时查看。 3、每月的公共开支如水电费、电话费、燃气费等原则上由双方依照收入按比例分摊。3、个人生活开销，由个人负责，不得无理干涉个人私生活。 补充条款： 1、鉴于“秘书工作”有固定电话费、燃气费用补贴，故家里的固定电话费和燃气费由其担当。 2、鉴于“秘书工作”平常用车上下班，故车用燃油由其支付；另一方用车另行付费，付费标准按出租车计费标准的30%计付。 3、其他未尽事宜以双方友好协商为前提进行。 第三篇：家庭如何理财王先生，当他45岁、女儿高校毕业时，喜得一子。对此，专家建议王先生家庭财产配置以养老和哺育小孩为重心，理财操作时应长短结合。基本状况：王先生今年45岁，企业高管。夫人40岁，家庭主妇。有住房和私家车。22岁的女儿今年高校毕业，刚刚独立。之前王先生花20万为女儿买房付了首付。打乱夫妻二人安排的是，今年王先生夫人高龄生了一男孩。收支状况：王先生目前月工资1.2万元，年终奖5万元，有养老保险。家庭存款30万，无负债。家庭日常月开销6000元。不过有了儿子以后，王先生家庭日常开销直线上升，每月难有结余。理财需求：中年得子的王先生，希望以后养老和哺育儿子能兼顾，妥当规划自己的收入和存款。专家建议：华西证券投资顾问朱妮分析称，既然女儿已独立，王先生综合考虑的是夫妻养老及小孩今后教化、医疗等问题。首先，建议王先生购买完善的保险（放心保）做保障。妻子作为家庭主妇，须要考虑购置养老保险的问题，预料花费10万元。还需为小孩购买生存金保险，年支出约1万元；其次，儿子四岁以内短暂不涉及教化问题，日常开销正常状况下可由王先生工资覆盖。目前的30万存款收益率较低，建议除去保险金外剩余资金可用于购买期限偏长的理财产品，重点举荐目前处于折价状态、5年内到期的封闭式基金，持有至到期能充共享受价值回来带来的资产增值，到期后可作为儿子的教化资金投入。最终，每年剩余年终奖建议做一个短期的理财，以3个月到半年期限的为佳，以应付日常的突发资金需求，兼顾长期与短期理财，实现财宝的保值增值。第四篇：家庭理财五步骤轻松搞定家庭理财家庭理财五步骤：第一步，理清自己家庭的资产、负债状况，分析家庭消费模式，评审家庭的整个财务状况。其次步，确定家庭的财务目标，这个目标要定得明确、可行，并为每个目标附上相应的成本。第三步，建立家庭财务安排和预算。第四步，执行理财安排，这既须要克制和节约，又不能做“守财奴”，并在执行中保持肯定的敏捷性。第五步，定期检查安排执行的状况，并找出须要调整的地方。注意现金管理。投资者应养成记账的习惯，登记家庭的每笔收入本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第6页 共6页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页