2022年《银行零售业务部经理个人述职报告》 .pdf

银行零售业务部经理个人述职报告银行零售业务部经理个人述职报告20XX年，在经济 环境复杂、工作任务繁重、同业竞争异常激烈的情况下，我带领我所分管的业务部门全体员工，紧紧围绕年初 制定的各项工作目标，认真贯彻落实全行年初工作会议 精神，积极应对复杂多变的市场环境，迎难而上，创新思路，开拓进取，以资产、负债、中间业务为中心，加快分行零售业务基础建设，推进零售业务转型，做了大量艰苦而卓有成效的工作。全年来看，分行零售业务各项工作稳健开展，零售业务 各项指标快速增长，为全行业务发展和转型起到了积极 作用。现将任职以来的主要工作述职如下：一、大力 促进各项业务发展，较好完成各项经营目标。作为分 管零售业务的行长，我充分认识到零售经营工作的困难 和压力，也认识到做好零售业务，发展零售业务指标对全行业务发展的重要性，将经营工作作为一切工作的中心任务。所以从年初就谋划思路，创新做法，采取了一系列措施抓好业务发展工作。从全年来看，零售各项经营指标发展态势良好，储蓄存款保持了较强的增长势头，市场份额和行内占比提升较快，零售创利和零售中间业务也较往年有了较大发展，特别是我行今年储蓄存款余额净增和日均储蓄存款净增额无论是在全市十二家金融机构还是和辖内十八家分行均处于领先位精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 1 页，共 10 页 - - - - - - - - - - 次，并先 后获得了旺季营销先进分行、百日营销活动优秀分行等 荣誉称号，同时在总行零售条线考核中名列第一，从以上数据充分证明了XX分行 零售工作开展的卓有成效。1、储蓄存款快速增长。截止 20XX 年 11 月末， 全行储蓄存款余额21.6 2 亿元，较年初净增4.8 7 亿元，完成全年计划任务 147% ；全行日均储蓄存款余额 21.03 亿元，较上年末净增 4.32 亿元， 完成全年计划任务的110% 。截止 9 月末，储蓄存款 行内占比 30% ，较年初提 升 4 个百分点；全市储蓄存款市场份额 6.95%，较 年初上升 0.67 个百分点 。2、个人贷款稳定投放。截止 20XX 年 11 月末 ，全行个人贷款余额为8. 4 亿元，较年初增加2.4 亿元，增幅为 40% 。完成 全年计划任务的96% 。其 中徽贷通余额为2.6 亿元 ，较年初净增 1.18 亿元 ，完成全年计划任务的147% 。3、零售客户基础不断加强。截至20XX 年 11 月末，全行 2 万元以上 有效客户数较年初净增3781 户，完成全年计划任务 的 126% 。储蓄存款 5 万元（含）以上客户较年初净增2292 户， 完成全年计 划任务的 127% 。 客户数 占比达到 6.38%，较年 初增加 1.53 个百分点； 储蓄存款余额占比达78. 95% ，较年初提高2.3 1 个百分点。4、客户流 失率得到有效控制。截止2014 年 11 月末，我行客 户流失率 16% ， 较目标下 降了 4% ， 留存储蓄存款约6000精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 2 页，共 10 页 - - - - - - - - - - 万元。实现了年初制定的流失率控制目标，力争将流失率控制在 20% 以内。5、经营效益显著提高。截至 20XX 年 11 月末，实现零售 FTP利润亿 元，同比增长 % ，完成年度 经营任务的 % ；实现零售中 间业务收入 400 万元，同 比增长 120 万元，同比增 幅43，完成年度经营任务的 111% 。二、重点 工作全部按期完成，零售业务管理水平显著提升。今年以来，我行零售各项经营指标增长的同时，各项基础工作稳步推进，管理水平逐步提升。明确了储蓄业务发展的核心地位，零售业务激励考核措施不断强化，全面落实存量客户分层管理与维护，加快了县域支行零售业务发展，加强了零售品牌宣传，全面提升理财产品的揽储效果，社保 IC卡业务有 序推进，代理基金和代理保险销售首次突破2000万元，零售产品的销售能力显著提高；零售客户服务能力在不断增强， 组织了贵宾客 户投资报告会、 联谊会、 赠送礼品，组织理财讲座等活动。具体包括：一是明确 目标，全力加强储蓄存款组织工作。新年伊始，XX分行专门召开了储蓄存款工作会议，对 20XX年的储蓄 存款工作进行总结，并明确了 20XX年零售业务发展整体思路：牢固树立”存款立行”的经营理念，突出储蓄存款的核心地位，明确目 标抓存款以网点转型为契机，优化客户结构，不精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 3 页，共 10 页 - - - - - - - - - - 断刷新 储蓄存款高度，快速提升市场竞争能力。我行始终坚持二个原则，一是对营销人员继续实行”计价制”的激励，发挥营销人员的主动性；二是全力推行全员营销制度，使每个员工都有责任感。二是全面落实存量客户分层管理，减少客户流失率。今年以来，我行将零售工作的重点放在存量客户的分层维护上，对支行提出明确要求， 强化理财经理对客户维护的能力，充分利用 CRM 系统管理手段，全面梳理中高端客户群体，建立客户资料 档案、大额变动跟踪、关系维护管理、客户流失挽回等 一系列客户跟踪与管理方法，并将五万元以上客户按照不同层级分配到人，减少流失率。实现存量客户维护工作常态化、日常化。三是加快县域支行零售业务发展，为全行储蓄业务发展注入 新活力。县域支行的零售业务发展一直是我行关注的重点，分行从业务指导、零售从业人员配置、费用考核等方面给予了很大的倾斜支持。从今年县域支行的储蓄存款发展来看，我行储蓄存款的增量近40% 来自于县域 ，对我行储蓄存款增长贡献 明显。首先我行将县域经济支柱产业、特设农业、采矿 加工等富裕人群作为营销目标、积极开展产品组合营销，通过服务跟进、产品捆绑、渠道拓宽等一系列营销方式和服务手段，加强中高端客户的维护和拓展，有效提升储蓄存款增长力。其次，我行积极跟进园区建设与开发，及时了精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 4 页，共 10 页 - - - - - - - - - - 解征地补偿款、 涉农政策资金等代发信息，加快储蓄存款批量式增长。 再次做好了县政府相关职能部室的代发奖金发放并同时 做好后续的维护工作，通过到期提醒、生日问候、真情回馈等方式，提升了支行服务客户的水平，夯实零售业务客户基础。四是零售业 务条线激励考核措施不断强化。20XX年，XX分行 在总行制定零售产品计价水平的基础上，提高零售产品奖励标准，进一步促进全体员工零售产品营销积极性，并每月及时兑现分行员工储蓄存款营销费用，取得良好的效果。此外，XX分行对 于每月储蓄净存款排名前两位（净储蓄增存款 5000 万元（含）以上）的机构负责人分别给予一定的物质和 精神奖励，并通过张贴喜报的方式在全行通报表扬，树立典型，鞭策后进，在全行形成赶超争先的业务发展氛围。五是全面提升理财产品揽存效果。我行近期持续推出收益较高的理财产品，在同业市场具有很强竞争力，XX分行利用有利时机， 充分发挥理财产品拉动储蓄存款的作用。一是组织培训 使分、支行充分认清发行理财产品的目的是培育基础客 户群，做大客户金融资产规模，吸引新客户，吸引客户行外资金存入我行，为我行的储蓄业务长期健康发展提供支撑。二是进一步加强理财产品的外部宣传。 XX分行充分利用电视、广播、报 纸、户外广告牌以及行外电子屏等媒介，使我行现有客 户以外的客户尽可能多的获得销售信息。三是加精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 5 页，共 10 页 - - - - - - - - - - 强外向 营销。XX分行每周要定期组织人员到政府机关等优质单位以及中高档社区、批发类大市场开展营销，采取摆放宣传台，利用单位和小区公告栏张贴信息，利用客户单位内网信息平台发布信息等多种方式开展宣传。四是注重理财产品销售对象选择 。XX分行多次组织理财经理培训，提高一线营销人员 营销技能，注重了解客户的资金实力和存款分布情况， 积极动员客户利用他行资金购买理财产品。五是积极注意客户理财产品到期后的持续营销工作。 XX分行各理 财销售机构均能做到提前梳理理财产品到期客户，通过电话提醒等方式做好后续营销工作，防止客户资金流出我行。六是市场营销活动扎实有效开展，零售品牌宣传得到提升。20XX年，零售条线不断强化市场营销，丰富活动形式和内容，积 极开展了形式多样，效果明显的市场营销活动。零售银 行部开展了零售综合业务旺季营销和持续营销活动，基本涵盖了主要零售产品和覆盖了全年各时段。旺季营销各分行共开展了8 项营销活 动，”五一”、”十一”期间各分行共开展 24 场次刷 卡消费活动，均较往年有很大幅度提升。七是分支行 业务交流不断加强。2014 年，分行零售银行部先后 制定了零售业务指导意见，零售产品激励考核方案、厅堂营销竞赛活动方案、零售客户分层考核指导意见等相关文件，从渠道整合、队伍建设、客户服务、市场营销、品牌推广等方面加强对支行的指导，统一了全行零售业务发展方精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 6 页，共 10 页 - - - - - - - - - - 向和思路。进一 步完善了个人信贷、零售中间业务等相关管理制度，加 强对产品销售和业务合规的检查；全面加强了与支行的 沟通与交流， 推动旺季营销 、 持续营销活动深入开展，分支行形成了良好的互动。八是零售队伍建设不断加强。截止11 月末，全行专 职理财经理人数达到10 人，专职个贷经理人数达到8 人，专职大堂经理人数达到16 人，具有理财、个贷等各类资格的人员达到55 人，零售专业化队伍初具规模。1-11 月份零售条线累 计开展各类培训32 场次，受训人数 600 多人。全行 零售条线队伍建设不断强化，零售业务专业化培训持续开展，为零售业务发展提供了有力保障。九是全力推 进社保金融IC 卡发行。今 年 7 月份， XX地区开始启 动社保金融IC 卡，我行积 极参与竞投标并成为八家代 理机构之一，我行克服网点少，人员紧等诸多困难，顺利发卡 31000 张，为全 市的金融社保IC 卡发卡工 作承担了一定的社会责任。后期我行还继续拓展社保金融 IC 卡的发卡、制卡、网 点激活、网点系统测试等相关工作。十是零售内训师培训稳步推进。我行有三名总行选拔考核通过的零售内训师。经过几轮在总行的强化培训，于十月份已全部上 岗开始对支行实行培训，截止年末，对分支行零售业务 管理人员及支行理财经理、大堂经理共进行了20 场精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 7 页，共 10 页 - - - - - - - - - - 次培训，培训达到600 多人 次，取得了良好的效果。在培训的同时，零售内训师还采取了分支行重点业务培训、理财经理面谈、发放调查问卷等多种方式对我行的零售业务产品进行了广泛的提 取和充分的论证，使培训工作不走形式，既能满足零售 从业人员学好业务基础，又能结合行业发展趋势，具备 一定的前瞻性，通过零售内训师的培训，对于提升我行零售客户管理水平，加快零售业务发展，实现零售业务专业化、精细化管理具有重要意义。三、调整贷款结构、认真组织开展个人贷款业务调研、检查工作，为明 年个人贷款业务的发展夯实基础，积蓄力量一是调整 结构，夯实基础20XX年，XX分行着重调整存量个 人贷款品种结构，根据宏观经济发展情况和政府信贷政策导向，及时调整个人贷款产品结构，从过去的着力发展个人住房贷款调整到大力拓展个徽贷通业务，加大徽贷通业务的宣传营销力度，以各类大型批发市场、农贸市场的经营户和个体经营户为目标客户，通过深入商户了解客户真实需求，宣传我 行徽贷通产品等方式，为客户提供含个人经营循环贷款 服务在内的一揽子金融服务计划，实现经营类贷款客户的批量营销。二是风险管 控能力不断加强。零售银行部统筹安排全年零售信贷业 务贷后管理工作，认真开展”资产质量管理年”活动， 组织成立了零售领导小组，明确了工作目标和要求，精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 8 页，共 10 页 - - - - - - - - - - 进一步树立”审慎、理性、稳健”风险理念，提升风险管理能力，坚决守住风险管控底线，防止不良贷款大幅反弹。促进了全行零售业务持续健康稳健发展。三是建 立了零售资产质量风险检测机制。按月对零售违约客户 进行风险监测，指导支行对逾期、不良、迁徙、新增关注的贷款资产进行催收，有效控制全行违约率指标；按月推进房屋按揭贷款他项权证办理，按季开展全行个贷资产质量及迁徙情况分析，及时发现风险事项，组织风险排查和风险处置，化解业务风险。四是编写零售业务风险案例。针对近年来零售信贷业务发生的风险问题，组织编写风险案例，开展零售业务案例培训，交流成 功经验，警示贷款风险，提高零售条线资产质量管理整 体水平。20XX年即将 过去， 20XX年 XX银行 将迎来新的发展时期，也将 面临着更加激烈的市场竞争和发展压力，我会付出更大的努力，将自己的各项工作做的更好，充分发挥主观能动性，以更饱满的干劲投入到 XX银行的发展中去。精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 9 页，共 10 页 - - - - - - - - - - 文档编码：KDHSIBDSUFVBSUDHSIDHSIBF-SDSD587FCDCVDCJUH 欢迎下载 精美文档欢迎下载 精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 10 页，共 10 页 - - - - - - - - - -