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反洗钱考试题库1、判断题（江南博哥）金融机构应当保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。答案：对2、多选 为对公客户办理接收境外汇入款业务时，发现（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外金融机构补充。A、汇款人姓名或名称B、汇款用途C、汇款人账号D、汇款人住所答案：A,C,D3、问答题 金融机构应当履行哪些反洗钱义务？答案：金融机构应当履行以下反洗钱义务：建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，建立客户身份识别制度，建立客户身份资料和交易记录保存制度，建立大额交易和可疑交易报告制度，开展反洗钱培训和宣传工作等。4、单选 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易中，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）以上的跨境交易。A、1万美元B、2万美元C、5万美元D、10万美元答案：A5、多选 中国人民银行实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被查对象的下列资料:（）A、帐户信息B、交易记录C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D、与可疑交易活动有关的音像、电子形式的资料答案：A,B,C,D6、单选 对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度划分的风险类别中，白名单客户为（）。A、一类客户B、二类客户C、三类客户D、五类客户答案：D7、判断题 银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。答案：错8、单选 各级行应通过多种形式组织开展反洗钱宣传和培训工作。要对（）进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律法规和规章制度，知晓我行应承担的反洗钱法律义务、责任和权利，提高反洗钱意识和工作能力。A、各级管理人员B、业务人员C、业务人员和一线操作人员D、各级管理人员、业务人员和一线操作人员答案：D9、单选 银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。A、汇款人姓名或者名称B、资金汇出地名称C、汇款人身份证D、汇款人住所答案：B10、多选 金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（）A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。B、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。C、如涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。答案：A,B,C,D11、判断题 金融机构应当按照中国反洗钱监测分析中心的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。答案：错解析：错误，应为中国人民银行12、判断题 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。答案：对13、判断题 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事调查。答案：错解析：错误，应为行政调查14、问答题 金融机构应当按照规定建立什么保存制度？答案：客户身份资料和交易记录15、单选 夫妇同居，性生活正常，第一次婚姻曾生育，再婚后未避孕，2年未孕者属于（）A.人工授精B.原发性不孕C.继发性不孕D.不孕症E.诱发排卵答案：C16、单选 根据个人存款账户实名制规定，下列表述错误的是()。A.外国公民可将护照作为实名证件B.临时身份证也是有效的实名证件C.国家公务员的工作证.司机的驾驶证可作实名证件D.军人身份证件.武警身份证件可作为实名证件答案：C17、问答题 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由什么机构报告？答案：办理业务的金融机构18、单选 对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（）A，外汇申报单；B，提取外币现钞备案表；C，外汇业务审批表；D，涉外收入申报单（对私）答案：B19、单选 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。A、中国人民银行当地分支机构和当地检察院B、中国人民银行当地分支机构和当地公安局C、不论那个人民银行和不论那个检察院都可以D、不论那个人民银行和不论那个公安局都可以答案：B20、问答题 中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的什么内容？答案：金融机构及其工作人员应当予以配合。客户账户信息、交易记录和其他有关资料21、判断题 金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，其中一项要求是“符合能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施”。答案：对22、问答题 金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定什么，并向中国人民银行报备？答案：大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程23、多选 申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）A企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B非法人企业，应出具企业营业执照正本C机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书答案：B,C,D24、判断题 对于按照风险等级系统模型产生的预分类结果，不能完全依赖，应根据客户的实际情况，参考预分类结果进行分析判断，认真划分客户的风险等级。（）答案：对25、判断题 在开展客户风险等级分类时，要充分考虑客户是否存在风险决定性要素。一旦客户出现风险决定要素，则应不论其他要素的风险高低，均应将该客户纳入高风险等级。答案：对26、问答题 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的什么信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供？答案：客户身份资料和交易27、单选 金融机构对发审议通过的重大可疑交易线索，应在（）工作日内，向人民银行报送。A.3个工作日内B.当日C.2个工作日内D.10个工作日内答案：D28、判断题 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告。答案：错解析：错误，应该向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告29、判断题 发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况答案：错30、单选 银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。A、董事会或者其他高级管理层B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、中国证券监督管理委员会答案：A31、问答题 金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向什么部门报告？答案：反洗钱信息中心32、多选 对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施（）A在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源，资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动B定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信心资料，调整客户洗钱风险等级C定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年D关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易答案：A,B,D33、判断题 大额交易和可疑交易报告实施细则中“频繁”系指交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。答案：错34、判断题 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，对有疑问的，可以采取措施识别或者重新识别客户身份：其中一项措施是：要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。答案：对35、问答题 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以什么形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告？答案：书面形式36、问答题 反洗钱法自什么时间起施行?答案：2007年1月1日37、多选 关于代理业务客户身份识别。根据金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法第二十条，对代理业务，金融机构应当核对.登记代理人信息。代理人身份信息包括：（）A.姓名B.联系方式C.证件种类D.号码答案：A,B,C,D38、多选 交易记录保存中的交易记录是指包括账户持有人通过该账户存入或提取的（）等。A、金额B、资金来源和去向C、交易时间D、资金受益人E、提取资金方式答案：A,B,C39、问答题 金融机构应当按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所附的大额交易和可疑交易报告要素要求，提供真实、完整、准确的交易信息，制作什么文件？答案：大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。40、判断题 在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别答案：对41、判断题 金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任答案：错42、多选 从账户开立和使用的特征来看?以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（）A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平C、同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符D、开立账户的法人实体，参与一个组织或者基金会的活动答案：A,B,C43、单选 ()是我国国务院反洗钱行政主管部门。A.国务院金融办公室B.中国人民银行C.中国银行业监督管理委员会D.公安部答案：B44、问答题 调查可疑交易活动，制作的询问笔录，应由谁签名？答案：被询问人和调查人员。45、多选 根据中华人民共和国反洗钱法，具有反洗钱行政调查权的有（）。A.中国人民银行总行B.中国人民银行省一级分支机构C.中国人民银行地市中心支行D.中国人民银行县（市）支行答案：A,B46、判断题 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不须承担未履行客户身份识别义务的责任。答案：错47、单选 根据金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法第八条，金融机构为自然人办理单笔人民币5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务，应当核对客户身份证明文件。核对是指：（）A.只核对B.只登记C.登记不留存D.复印留存答案：D48、判断题 中国现代化支付系统的主要业务应用系统是大额支付系统、小额支付系统、清算账户管理系统、支付管理信息系统。答案：对49、判断题 人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。答案：对50、单选 对于一、二类高风险客户，要确保在分类结果确认或审批后（）工作日内填妥相应尽职调查表完成增强尽职调查工作。A、2个B、5个C、10个D、30个答案：C51、多选 下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有（）。A、成立空壳公司 B、向现金密集行业投资 C、走私 D、利用“地下钱庄”转移犯罪收益答案：A,B,C,D52、判断题 中国人民银行调查人员在调查可疑交易活动时，通过询问金融机构有关人员，制作了五页询问笔录，让被询问人核对签字后等待归档。答案：错解析：错误，调查人员也应当在笔录上签名。53、判断题 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，可只报告可疑交易报告。答案：错解析：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交什么报告？答：大额交易报告和可疑交易报告。54、判断题 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。答案：错解析：国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明55、问答题 金融机构应当设立什么机构负责反洗钱工作？答案：反洗钱专门机构或者指定内设机构56、多选 根据金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法自然人基本信息包括：（）A.姓名.性别.国籍B.职业.住所C.工作单位地址D.联系方式E.证件种类.号码及有效期限答案：A,B,C,D,E57、判断题 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。答案：错58、单选 大额支付交易，是指规定（）以上的人民币支付交易。A.用途B.金额C.频率D.流向答案：B59、多选 银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单,但不能确认的,应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（）A、不予开立金融账户B、停止使用金融账户C、暂停金融交易D、拒绝转移或转换金融资产答案：A,B,C,D60、多选 金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（）等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。A、姓名或者名称B、账号C、收款人的姓名D、住所E、身份证号码答案：A,B,C,D61、多选 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法中所称的恐怖融资是指下列行为：（）A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。答案：A,B,C,D62、多选 单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定，适用于（）之间的款项划转。A、个体工商户银行账户B、自然人银行账户C、其他组织和个体工商户银行账户D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户答案：B,D63、判断题 当大额交易的纠错.删除操作和可疑交易的纠错操作时间距报送时间超过56天时，各行自行修改维护。答案：错64、判断题 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。答案：对65、单选 我国金融业反洗钱工作的领导和监督管理机关是（）。A、商业银行总行B、公安部C、中国人民银行D、银监会答案：C66、单选 反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关答案：D67、问答题 什么机构应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况？答案：国务院反洗钱行政主管部门68、多选 金融机构应当履行的反洗钱义务包括:（）A、建立反洗钱内部控制制度；B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度；D、开展反洗钱培训和宣传工作等。答案：A,B,C,D69、多选 一次性金融服务识别要点包括哪些？（）A了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C登记客户身份基本信息D留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件答案：A,B,C,D70、判断题 反洗钱工作人员已经或者可能接触国家秘密信息的，应签订反洗钱保密工作承诺书（适用在岗人员）。答案：对71、问答题 临时冻结不得超过多长时间？答案：四十八小时。72、判断题 金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，其中一项要求是“符合第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。答案：对73、问答题 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存多少年？答案：五年。74、单选 负责记录、处理并报告组织中重复性的日常活动，记录和更新企业业务数据的信息系统是（）。A.决策支持系统B.经理信息系统C.管理信息系统D.业务处理系统答案：D解析：本题考核基层的信息系统应用。业务处理系统是负责记录、处理并报告组织中重复性的日常活动，记录和更新企业业务数据的信息系统75、多选 为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性，银行应采取（）A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D、根据影响因素的变化随时调整等级分类答案：B,D76、多选 对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是()A、属于银行内部保密信息B、直接关系到客户风险分类C、需要对客户严格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施答案：A,B,C,D77、问答题 中国人民银行法规定中国人民银行履行指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的什么？答案：资金监测78、判断题 客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。答案：错79、多选 银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？（）A、简洁性B、真实性C、完整性D、必要性答案：B,C80、多选 关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（）A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料予以封存B、封存期间，金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚、当场开列反洗钱调查封存清单D、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。答案：B,D81、判断题 根据反洗钱法的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料答案：对82、多选 银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素（）A自助业务或电子银行业务B现金业务C代理业务或无记名业务D汇兑业务答案：A,B,C,D83、判断题 客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。答案：对84、问答题 洗钱的过程一般有哪四个特征？答案：第一，洗钱者首先考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。第二，改变有关金钱的形式，例如，将现金变成金融票据。第三，洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹。第四，洗钱者能够控制洗钱的全过程。85、多选 根据个人存款账户实名制规定，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具（）等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。A、户口簿 B、工作证 C、机动车驾驶证 D、结婚证答案：A,B,C86、判断题 发现多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作时，必须报告可疑支付交易。答案：对87、不定项选择 根据中华人民共和国反洗钱法，金融机构有（）行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。A、未按照规定建立反洗钱法内控制度 B、未按照规定履行客户身份识别义务的 C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的答案：B,C,D88、多选 甲、乙两国都是维也纳外交关系公约的缔约国。赵某为甲国派驻乙国的商务参赞。在乙国任职期间，赵某遇到的下列哪些争议可以由乙国法院管辖？（）A.赵某以使馆的名义，向乙国某公司购买一栋房屋，因欠款而被售房公司起诉B.赵某在乙国的叔叔去世，其遗嘱言明将一栋位于乙国的楼房由赵某继承，但其叔叔之子对此持有异议，而诉诸法院C.赵某工作之余，为乙国一学生教授外语并收取酬金，但其未能如约按时辅导该学生，该学生诉诸法院，要求其承担违约责任D.赵某与使馆的另一位参赞李某，因国内债务问题发生纠纷，李某试图将此纠纷诉诸乙国法院解决答案：B,C解析：本题考查外交关系法-外交特权与豁免。根据维也纳外交关系公约，参赞同使馆馆长、武官、秘书、随员都属于外交人员范畴，在接受国享有民事管辖豁免，但也有例外：（1）外交人员在接受国境内私有不动产物权的诉讼，但其代表派遣国为使馆用途置有的不动产不在此列；（2）外交人员以私人身份并不代表派遣国而作为遗嘱执行人、遗产管理人、继承人或受赠人之继承事项的诉讼；（3）外交人员在接受国内在公务范围以外所从事的专业或商务活动的诉讼；（4）外交人员主动起诉而引起的与该诉讼直接有关的反诉。BC正确。89、单选 中华人民共和国反洗钱法在法律位阶上属于（）。A、法律B、行政法规C、规章D、规范性文件答案：A90、判断题 对于非实名制账户，不能进入风险等级系统实施分类，可以不进行分类。（）答案：错91、判断题 中国人民银行在派出三名调查人员对某金融机构涉及可疑交易活动进行调查时，在调查现场，调查人员出示合法证件后，金融机构给予了积极配合。答案：错解析：错误，调查人员没有出具调查通知书。92、不定项选择 中华人民共和国外汇管理条例是由（）颁布的。A、国家外汇管理局 B、国务院 C、中国人民银行 D、全国人民代表大会答案：B93、单选 对公客户或账户应根据风险等级，按不同的频率进行审核，对风险等级最高的客户或者账户至少每（）进行一次审核。A、2年B、1年C、半年D、3个月答案：C94、判断题 根据反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。答案：对95、单选 中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构答案：B96、问答题 调查人员在调查可疑交易活动时，什么情况下？答案：金融机构有权拒绝调查。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书。97、判断题 中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。答案：对98、判断题 营销部门负责结算账户市场营销，组织开展结算账户尽职调查。答案：对99、判断题 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。答案：对100、单选 对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度从高到低依次划分为（）个风险类别。A、二B、三C、四D、五答案：D101、单选 金融机构未按规定履行客户身份识别义务，监管机构有权进行处罚，处罚金额为（）万元A.10-20B.20-50C.30-50D.50-100答案：B102、问答题 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“短期”的含义是什么？答案：10个工作日以内，含10个工作日。103、判断题 发现与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付应立即报告可疑交易。答案：对104、多选 对公反洗钱监督检查责任人包括：（）A、各对公反洗钱监督检查部门负责人及反洗钱岗位人员、B、支行行长、C、支行主管行长D、总会计、E、营业经理、F、运行督导员、监督员答案：A,B,C,D,E,F105、多选 反洗钱法主要规定了（）等方面的法律规定。A、反洗钱监督管理B、金融机构反洗钱义务C、反洗钱调查D、反洗钱国际合作E、法律责任答案：A,B,C,D,E106、多选 出现哪些情况，金融机构应当重新识别客户身份（）A.客户要求变更姓名.名称.身份证明文件.经营范围.注册资本.法定代表人的B.客户行为或交易出现异常的C.客户有洗钱.恐怖融资嫌疑的D.先前获得的客户身份资料真实性.完整性.有效性存在疑点的答案：A,B,C,D107、问答题 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示什么？答案：进行核对并登记。真实有效的身份证件或者其他身份证明文件108、判断题 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，对有疑问的，可以采取措施识别或者重新识别客户身份：其中一项措施是：回访客户。答案：对109、单选 金融机构反洗钱规定在（）正式实施A.2007年1月1日 B.2003年7月1日 C.2007年3月1日 D.2004年4月1日答案：A110、问答题 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构什么方案？答案：对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。反洗钱内部控制制度111、多选 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？（）A客户的名称B客户的住所C客户的经营范围D客户的组织机构代码答案：A,B,C,D112、问答题 经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示什么？答案：执法证和检查通知书。113、单选 中华人民共和国反洗钱法依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护对象有（）A、所有履行反洗钱义务的机构B、只有银行机构C、只有证券机构D、只有保险机构答案：A114、判断题 反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行。答案：对115、填空题 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得_，且须出示_和_，否则，金融机构有权拒绝。答案：少于二人；中国人民银行执法证；反洗钱调查通知书116、多选 金融机构应当保存的交易记录包括：关于每笔交易的（）A、数据信息B、业务凭证C、账簿D、有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。答案：A,B,C,D117、问答题 违反反洗钱规定，构成犯罪的，依法追究什么责任？答案：刑事118、多选 根据关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知（银发2011116号），单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元，且有下列那种可疑交易特征的，开户网点应关闭其结算账户的网上转账功能（）A.账户资金集中转入.分散转出，跨区域交易B.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显C.拆分交易，故意规避交易限额D.账户资金金额较大，收付金额与单位经营规模明显不符答案：A,B,C,D119、判断题 客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。按照规定属于可疑资金交易。对不对？答案：对120、判断题 反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，客户身份资料，自业务关系开始当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。答案：错121、多选 目前反洗钱监控系统无法自动采集、需要人工新增的可疑交易报告标准包括：（）等8种。A、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。E、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。F、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。答案：A,B,D,E,F122、单选 司法机关依照中华人民共和国反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。A、刑事诉讼B、民事诉讼C、信息披露答案：A123、判断题 反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。答案：对124、判断题 金融机构应当在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。答案：错解析：错误，应为金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构；10个工作日125、多选 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（）A其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B长期存在大额交易的客户C与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户答案：A,C,D126、单选 患者女，50岁，因“产后逐渐出现咳嗽、喷嚏、活动后漏尿20年”来诊。不伴尿频、尿急等症状；无排尿困难、尿不尽感等；无盆腔手术、放疗等病史。曾行妇科查体：阴道前壁轻微膨出，其他无明显异常。病史中强调“不伴尿频、尿急等症状；无排尿困难、尿不尽感等；无盆腔手术、放疗等病史”的意义在于（）。A.确定诊断B.程度诊断C.分型诊断D.排除其他一些与压力性尿失禁相鉴别的疾病E.无意义答案：D127、不定项选择 按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（）。A、客户身份识别 B、报告大额交易和可疑交易 C、保存客户身份资料和交易信息 D、客户身份登记答案：A,B,C,D128、问答题 某市政府向建筑公司支付建设大楼款项438万元，是否申报大额交易？为什么？答案：不。因为交易一方为各级党的机关、国家权力机关129、判断题 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。答案：对130、问答题 金融行动特别工作组是一个政府间的国际组织，中国已应邀成为该组织的什么？答案：观察员。131、填空题 我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是_。答案：中国反洗钱监测分析中心。132、问答题 金融机构总部或者由总部指定的一个机构将发生的可疑交易报送到什么机构？答案：中国反洗钱监测分析中心。133、多选 FATF的主要职责是（）。A、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况B、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施D、惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪答案：A,B,C134、问答题 典型的洗钱过程通常被分那几个阶段？答案：三个阶段：即处置阶段、离析阶段和融合阶段135、判断题 中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。答案：对136、多选 下面说法正确的有（）A金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供B金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C金融机构违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款D金融机构违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款答案：A,C,D137、多选 应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务（）A交易金额单笔人民币1万元以上B交易金额单笔人民币10万元以上C交易金额单笔外汇等值1000美元以上D交易金额单笔外汇等值10000美元以上答案：A,C138、多选 接收境外汇入款的银行机构，发现（）缺失的，应要求境外机构补充。A、汇款人姓名或者名称B、汇款人账号C、汇款人身份证D、汇款人住所答案：A,B,D139、多选 刑法修正案（六）第一百九十一条规定，以下行为是洗钱罪的具体行为。（）A、协助将资金汇往境外的B、提供资金账户的C、提供藏匿场所或运输服务的D、提供虚假票证的答案：A,B140、多选 根据关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知（银发2011116号），哪种情况下，应将相关账户作为重点监测对象（）A.同一个人作为具体经办人员办理多个单位的银行结算账户开立业务的B.同一个人为多个单位的法定代表人（或负责人）的C.多个单位的联系电话.地址等信息相同的答案：A,B,C141、单选 为不在我行开立账户的对公客户提供现金汇款、现金兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）以上的、外币等值（）以上的，应按照人民银行的规定核查相关证件，并留存有效身份证或其他身份证明文件的复印件或影印件。A、1万元、1000美元B、5万元1万美元C、10万元5万美元D、5千元1千美元答案：A142、判断题 客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程答案：对143、多选 在开展客户风险等级分类时，哪些属于风险较高的业务（）A.现金业务；B.金融票据业务；C.非面对面业务，如电子银行业务等；D.与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。