反洗钱考试：经融系统反洗钱考试真题.docx

反洗钱考试：经融系统反洗钱考试真题1、问答题（江南博哥）反洗钱法的内容包括什么章节？答案：包括总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则7个章节。2、问答题 我国制定反洗钱法的意义是什么？答案：我国制定反洗钱法的意义重大，一是有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。3、多选 金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列（）风险因素。A.客户的特点或者账户的属性B.信用等级C.地域D.业务E.行业答案：A,C,D,E4、多选 以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是（）A.检察人员B.银行行长C.经侦队工作人员D.外汇交易员E.金融机构反洗钱大额和可疑交易数据报送员和分析员答案：B,D,E5、单选 中华人民共和国反洗钱法中所称的反洗钱是指（）。A.为打击毒品犯罪采取的措施B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C.为打击非法金融活动采取的措施D.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为答案：D6、判断题 调查审批是反洗钱调查的非必经程序。答案：错解析：调查审批是反洗钱调查的必经程序。7、问答题 哪些情况下可以在异地开立银行结算账户？答案：（1）营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县），存款人在营业执照注册地未开立基本存款账户的，可在经营地开立基本存款账户；（2）存款人在异地取得借款和有其他结算需要的，可在异地开立一般存款账户；（3）存款人有回笼异地货款、支付异地营销开支需要的，可在异地开立收入汇缴和业务支出专用存款账户；（4）在异地有短期的临时经营活动的，可在异地开立临时存款账户。8、填空题 中国人民银行分支行现场检查时，如需延期退场，应报上级（）批准。答案：中国人民银行9、多选 以下属于反洗钱工作部际联席会议制度成员单位的是（）A.外交部B.建设部C.司法部D.国家安全部E.国家广电总局答案：A,B,C,D,E10、问答题 反洗钱国际合作主要包括哪些方面？答案：包括三方面：加入并实施有关公约；司法协助和引渡；其他形式的合作。11、填空题 半月板新鲜损伤积血明显者可采取抽血减压（）、（）等局部治疗措施。答案：加压包扎；限制活动12、问答题 存款人凭同一证明文件，可否开立多个专用存款账户？答案：人民币银行结算账户管理办法实施细则第十四条规定，存款人凭人民币银行结算账户管理办法第十九条规定的同一证明文件，只能开立一个专用存款账户。13、填空题 从形式上看，反洗钱检查与（）都是人民银行在履行反洗钱行政职责过程中，为实现特定的行政目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。答案：反洗钱调查14、多选 反洗钱调查中可以采取封存措施的适用条件包括（）A.调查可疑交易活动B.可疑交易活动需要进一步核查C.被调查的文件、资料可能被转移或隐藏D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准E.被调查的文件、资料可能被篡改或者毁损答案：A,B,C,D,E15、多选 下列调查措施中，具有保全性质的是？（）A.封存B.临时冻结C.复制D.询问E.查阅答案：A,B16、问答题 我国的反洗钱工作机制的模式是什么？答案：确立一个部门为行政主管部门，全面负责国家的反洗钱行政事务。其他部门、机构在职责范围内分工负责、协调配合。17、问答题 金融机构反洗钱规定适用于哪些金融机构？答案：（1）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行；（2）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；（3）保险公司、保险资产管理公司；（4）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；（5）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。18、单选 人民银行在反洗钱调查过程中，采取的方式、时限、手段和措施等应与反洗钱调查的目的相适应，而不应超过必要限度而造成被调查机构不必要的负担。这体现的是反洗钱调查的哪个原则？（）A.合法原则B.合理原则C.保密原则D.效率原则答案：B19、单选 下列哪项不是金融情报机构的核心功能？（）A.接收涉及洗钱和恐怖融资的信息B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息D.参与反洗钱国际合作答案：D20、问答题 反洗钱行政主管部门检查的客体是？答案：反洗钱行政主管部门检查的客体是金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为。21、问答题 中国人民银行对金融机构反洗钱工作检查监督的主要内容有哪些？答案：（1）反洗钱组织机构建设情况：（2）反洗钱内控制度建立及执行情况；（3）客户尽职调查情况；（4）大额和可疑交易报告情况；（5）账户资料及交易记录保存情况；（6）配合司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送情况；（7）反洗钱宣传和业务培训情况。22、判断题 按救济的实施主体性质不同，对反洗钱调查违法的救济途径可分为立法救济、行政救济和司法救济。答案：对23、多选 按不同内容，金融机构向金融情报中心提交的报告包括（）A.可疑交易报告B.恐怖主义融资交易报告C.大额交易报告D.反洗钱内控制度报告E.反洗钱工作自查报告答案：A,B,C24、问答题 金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应如何处理？答案：应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。25、判断题 当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，不影响资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。答案：对26、多选 根据反洗钱法规定，银监会、保监会的反洗钱职责有（）A.与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章并对起提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求B.对涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准D.提供反洗钱资金监测信息E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责答案：A,B,C,D,E27、判断题 根据反洗钱法规定，中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。答案：对28、问答题 什么是金融机构？答案：金融机构同指专门从事货币信用活动的中介机构。29、问答题 为什么我国要建立反洗钱监测分析中心？答案：（1）有利于实现对本、外币资金交易的集中监测，强化反洗钱情报的分析处理能力；（2）有利于实现反洗钱情报的集中储存；（3）是我国政府履行对外承诺和有关国际公约，参与反洗钱国际合作的需要。30、问答题 中华人民共和国反洗钱法对反洗钱是如何定义的？答案：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。反洗钱考试：经融系统反洗钱1、单选 根据中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）的规定，在下列哪种情况下，应解除封存（）A.封存期满7天B.封存期满1个月C.封存期满6个月D.经批准结束调查的答案：D2、单选 人民银行在协助侦查机关侦查洗钱案件时，承担相应法律后果的主体是（）A.人民银行B.人民银行的工作人员C.侦查机关D.侦查机关的侦查人员答案：C3、多选 以下关于可疑交易报告主体说法正确的是（）A.可疑交易报告仅由中国反洗钱监测分析中心接收B.可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收C.可疑交易报告应在可疑交易发生后的10个工作日内报告D.可疑交易报告仅由金融机构总部提交E.可疑交易报告也可由金融机构分支机构提交答案：B,C,E4、判断题 根据中国人民银行法第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。答案：对5、问答题 如何办理代理存取款业务的客户身份识别？答案：对前来办理存取款业务的客户，无论其存取款金额是否达到金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（下称“管理办法”）第八条规定的限额，金融机构都应按管理办法第二十条的规定，采取合理方式确认其是否代理存取款业务，确为代理存取款的，当存取款的金额达到管理办法第八条规定的限额时（为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。），还应按照管理办法第二十条的规定（金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码），核对代理人和被代理人的有效身份证件或身份证明文件，登记代理人的相关信息。6、问答题 反洗钱法对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定？答案：一是在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料；二是客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年；三是金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。7、多选 关于反洗钱调查的程序，下列说法正确的是（）A.我国反洗钱法和金融机构反洗钱规定（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施B.科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率C.科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害D.反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称答案：B,C,D8、问答题 根据金融行动特别工作组（FATF）2003年6月20日修订的反洗钱四十项建议，反洗钱国际合作主要包括哪几个方面的合作？答案：一加入并实施有关公约；二司法协助和引渡；三其他形式的合作，包括对等主管机关之间的合作和金融情报中心相互交换与反洗钱有关的信息和资料。9、判断题 客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。答案：错解析：客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由开立账户的金融机构或者发卡银行报告大额交易。10、多选 以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）A.金融资产管理公司B.财务公司C.金融租赁公司D.汽车金融公司E.保险资产管理公司答案：A,B,C,D,E11、多选 我国已经签署并批转的联合国反洗钱与反恐融资有关公约是（）A.与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法B.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约C.反腐败公约D.打击跨国有组织犯罪公约E.制止向恐怖提供资助的国际公约答案：B,C,D,E12、多选 一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段？（）A.犯罪阶段B.放置阶段C.离析阶段D.融合阶段E.消费阶段答案：B,C,D13、多选 根据反洗钱法的规定，人民银行在进行反洗钱调查时，应符合下列（）要求。A.调查人员不得少于二人B.出示合法证件C.出示国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书D.事先通知金融机构E.出示反洗钱调查审批表答案：A,B,C14、多选 反洗钱调查的被调查机构包括（）A.政策性银行、商业银行、信用合作社B.信托投资公司C.证券公司、期货经纪公司D.保险公司E.中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构答案：A,B,C,D,E15、多选 根据中华人民共和国反洗钱法的规定，中国人民银行承担的反洗钱职责是（）A.组织、协调全国的反洗钱工作B.负责反洗钱的资金监测C.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D.在职责范围内调查可疑交易活动E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责答案：A,B,C,D,E16、问答题 为防范不法分子从事洗钱等违规活动，人民币银行结算账户管理办法从哪些方面强化了账户管理？答案：八个方面：（1）核准制度；（2）开户登记证制度；（3）开户证明文件核实制度；（4）严格单位资金向个人账户划款的规定；（5）严格现金支取管理；（6）实行生效日制度；（7）严格账户撤销、变更的管理；（8）异常支付申报制度。17、判断题 客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。答案：错解析：客户身份识别是一个持续过程，并非在金融机构与客户建立业务关系时就可以有效完成。18、问答题 典型的洗钱活动通常有几个阶段？答案：处置阶段、离析阶段和融合阶段。19、多选 金融行动特别工作组40项建议和9项特别建议遵守情况评估方法（2004）对每项建议设定了哪几种评估级别？（）A.合规B.基本合规C.部分合规D.不合规E.不适用答案：A,B,C,D,E20、问答题 根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易的情形有几种？答案：4种。一是单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支；二是法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转；三是自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转；四是交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。21、问答题 简述非法吸收公众存款罪？答案：是指不具有金融职能的单位或个人以非法占有为目的吸收公众存款的行为。22、多选 关于尽职责任，以下说法正确的是（）A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。B.尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务。C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准E.尽职责任强化了义务主体的反洗钱责任心和主动性答案：A,B,C,D,E23、单选 中国反洗钱监测分析中心在下列哪个机构领导下开展工作？（）A.中国人民银行B.公安部C.银监会D.安全部答案：A24、多选 中华人民共和国反洗钱法中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有（）A.组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测B.制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，并对所监督的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D.在职责范围内调查可疑交易活动E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责答案：A,C,D,E25、问答题 反洗钱法中对客户办理金融业务应提供的身份证明文件有何规定？答案：任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。26、单选 人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为（）A.现场调查B.非现场调查C.主动调查D.被动调查答案：B27、单选 下列那些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）A.省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任）B.人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长C.人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长D.人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长答案：A28、问答题 反洗钱调查中的临时冻结措施与其他行政机关或司法机关的冻结措施有什么不同？答案：（1）期限不同。反洗钱调查中的冻结措施具有明显的临时性，其存续与否要视侦查机关的决定而定，本身不能超过48小时；而其他行政执法机关或司法机关的冻结措施期限较长，一般为6个月；（2）目的不同。国务院反洗钱行政主管部门在反洗钱调查中采用临时冻结措施，目的是为了防止客户将调查所涉及的账户资金转往境外，从而便于侦查机关或其他有权机关的正式冻结，而对所冻结的资金并无任何惩处目的；而其他行政执法机关或司法机关的冻结措施，除了便于行政执法和刑事侦查外，更重要的是利用所冻结资金顺利完成此后的行政处罚或刑事处罚。29、问答题 金融机构与客户的交易关系主要分哪两类？答案：（1）通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系；（2）客户直接要求金融机构为其提供金融服务，主要是指不通过账户发生的交易。30、问答题 人民银行省以下分支机构履行反洗钱职责的实践中，获得了哪些经验？答案：（1）中国人民银行省以下分支机构是人民银行履行反洗钱行政管理职能的主要执行者：（2）人民银行分支机构行使反洗钱处罚权，受到现行法律制约：（3）由于洗钱活动主要发生在基层金融机构，并且资金转移迅速，如果省以下分支机构没有检查监督、调查和处罚等行政执法权，事事需要向上级行请示，就会贻误打击洗钱活动的最佳时机；（4）在各个层面，反洗钱工作都涉及多个部门之间的协调合作，省以下分支机构承担大量本地跨部门的反洗钱协调工作，这就需要人民银行省以下分支机构主动协调，因地制宜地开展反洗钱工作。反洗钱考试：经融系统反洗钱考试资料1、问答题 反洗钱现场管理办法规定反洗钱现场检查包括？答案：反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。2、多选 询问笔录的制作要求包括（）A.询问笔录的制作应当格式准确，内容翔实、可靠B.询问笔录应当交被询问人核对C.记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正D.被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章E.调查人员也应当在笔录上签名答案：A,B,C,D,E3、问答题 反洗钱调查与刑事侦查有什么本质区别？答案：（1）性质不同。反洗钱调查是反洗钱国务院行政主管部门行使行政调查权的体现，其权属本质上是一种行政权，属于行政法调整的范畴；而刑事侦查是侦查机关行使侦查权的体现，其权属本质上是一种司法权，属于刑事法调整的范畴；（2）主体不同。两者的主体都是国家法定的机关，但性质根本不同。反洗钱调查的主体是由国家法律规定的行使反洗钱行政管理职能的行政机关，即国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构；而刑事侦查行为的主体是法定的侦查机关，包括公安机关、人民检察院、国家安全机关、军队保卫机关以及监狱机关；（3）对象不同。反洗钱调查的对象局限于承担反洗钱法律规定义务的金融机构；而刑事侦查的对象是所有涉及案件的当事人和其他相关单位和个人；（4）启动程序不同。反洗钱调查具有一定的自由裁量性，即反洗钱行政主管部门判断某个交易活动可疑即可启动行政调查，而不一定以立案为必经程序，也不以犯罪事实为前提；按照刑事诉讼法的规定，刑事侦查应从立案开始；（5）采取措施不同。反洗钱调查的措施包括询问、查阅、复制、封存和临时冻结，但禁止采取针对人身性质的强制性措施。刑事侦查措施包括讯问被告人、询问证人、勘验、检查、扣留物证或书证、鉴定和通缉等，而特别针对人身规定了拘留、取保候审、监视居住、逮捕等刑事强制措施。4、多选 反洗钱调查中的封存应严格执行什么程序（）A、会同在场的金融机构工作人员查点清楚B、当场开列清单一式二份C、调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章D、封存清单一式二份，经调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章后。调查人员和金融机构各执一份封存清单答案：A,B,C,D5、多选 中国反洗钱检测中心的枢纽作用表现在（）A.其分析监测工作具有直接性和高效性B.增强了反洗钱工作的系统性C.提高了执法体系打击犯罪活动的预见性和主动性D.有效打击犯罪的同时兼顾隐私权保护E.是参与国际反洗钱合作的必然要求答案：A,B,C,D,E6、问答题 在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间？答案：48小时。7、多选 反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显著的不同？（）A.性质不同B.主体不同C.对象不同D.启动程序不同E.采取措施不同答案：A,B,C,D,E8、判断题 如果认为可疑交易明显与洗钱活动无关，不构成洗钱犯罪，或者确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题，没有必要调查核实的，可以不启动调查核实程序。答案：对9、填空题 现场检查事实认定书最迟于现场检查离场次日起（）个工作日内完成。答案：1510、问答题 反洗钱行政调查的适用条件有哪些？答案：（1）反洗钱调查只针对可疑交易活动；（2）可疑交易活动需要调查核实。11、判断题 金融机构应当报告单笔或者当日累计人民币交易20万以上的现金缴存、现金支取等大额现金收支。其20万以上包括20万本数。答案：对12、问答题 金融机构违反金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的，由中国人民银行按照中华人民共和国反洗钱法第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；并区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取哪些措施？答案：1、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。2、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作。3、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。13、多选 反洗钱调查涉及的查阅、复制措施的对象包括（）A.被调查对象的账户信息B.被调查对象的交易记录C.金融机构的资产负债情况D.金融机构的财务状况E.被调查对象的其他有关资料答案：A,B,E14、单选 中华人民共和国反洗钱法中所称的反洗钱是指（）。A.为打击毒品犯罪采取的措施B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C.为打击非法金融活动采取的措施D.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为答案：D15、多选 有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结？（）A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的答案：A,C16、问答题 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法是以什么形式发布的？答案：是以“中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令（2007）年第2号”形式发布的。17、单选 九味羌活汤主治证的病因病机是（）A.气虚外感风寒湿邪B.外感风寒湿邪，内有蕴热C.外感风寒，内停饮水D.外感风寒，内伤湿滞E.外感风寒，内有气滞答案：B18、多选 金融情报机构的权利包括（）A.获取情报B.调查权C.情报的处置权和紧急处置权-暂停交易通知D.情报合作与交流权E.拒绝提供情报和签约权答案：A,B,C,D,E19、单选 下列调查措施中，具有财产保全性质的是（）A.查阅B.复制C.封存D.临时冻结答案：D20、判断题 所谓反洗钱调查的管辖，就是中国人民银行及其省级、地市级和县级支机构在反洗钱调查上的分工。答案：错解析：所谓反洗钱调查的管辖，就是中国人民银行及其省级分支机构在反洗钱调查上的分工。21、多选 建立客户信息档案应该包括（）A、客户的地址B、客户的联系电话C、法人或主要负责人的有效身份信息D、具体经办人或授权代理人的有效身份信息答案：A,B,C,D22、多选 办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？A.资金账户开户、销户、变更B.开立基金账户C.代办证券账户的开户、挂失、销户D.转托管、指定交易、撤销指定交易E.与客户签订期货经纪合同答案：A,B,C,D,E23、问答题 中国人民银行令（2007）第1号发布了什么办法？答案：发布了金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法。24、多选 下列哪些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）A.中国人民银行反洗钱局局长B.中国人民银行武汉分行主管副行长C.中国人民银行大连市中心支行行长D.中国人民银行上海营管部主管副主任E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长答案：B,C,D25、多选 下列关于我国现行法律体系的说法，正确的有（）A.我国现行法律体系包括反洗钱法律、反洗钱行政法规、反洗钱部门规章三个层次B.我国的反洗钱相关法律主要有中华人民共和国刑法、中华人民共和国中国人民银行法、中华人民共和国反洗钱法C.我国现行的与反洗钱有关的行政法规主要包括现金管理暂行条例、个人存款账户实名制规定、非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法、金融违法行为处罚办法、外汇管理条例D.金融机构反洗钱规定和外资金融机构管理条列实施细则属于反洗钱行政法规范畴E.人民币银行结算账户管理办法、证券登记结算管理办法和大额现金支付登记备案规定属于反洗钱部门规章范畴答案：A,B,C,E26、问答题 反洗钱调查与洗钱案件协查有哪些区别？答案：（1）调查权来源不同。反洗钱行政主管部门实施反洗钱调查时，其调查权来源于法律授权；而当反洗钱行政主管部门协助侦查机关调查案件时，其调查权来源于侦查机关的委托，是其侦查权的自然延伸，而非反洗钱行政主管部门本身具有的行政调查权；（2）责任归属不同。反洗钱行政主管部门实施反洗钱调查时，行使的是法定的行政调查职权，因此应以自己的名义承担调查行为的法律后果；而在协助调查洗钱案件时，实质上是基于侦查机关的委托，因此应由侦查机关承担相应的法律后果；（3）客体不同。反洗钱调查的客体是可疑交易活动，即尚未进入侦查机关立案程序的涉嫌犯罪线索；而案件协查的客体必须是已经立案的洗钱案件；（4）目的不同。反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。而在洗钱案件协查过程中的收集资料，目的是调取或保全证据，以便将来用于刑事起诉和法庭调查。27、问答题 如何从狭义上理解反洗钱调查？答案：（1）反洗钱调查的主体是中国人民银行或者其省一级派出机构；（2）客体是可疑交易活动；（3）调查对象（或称为被调查机构）限定为金融机构；（4）调查的目的是为了收集资料，查证客户的可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。28、单选 对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可（）A.进场时出示B.进驻前两个个工作日送达被检查机构C.进驻前两天送达被检查机构D.进驻前五天送达被检查机构答案：A29、问答题 非正规汇款体系的存在有哪些原因？答案：（1）经济上的原因；（2）服务上的原因；（3）体制上的原因：（4）文化差异；（5）源于犯罪的动机。30、多选 我国金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法确定的大额和可疑交易报告主体（）A.金融机构B.特定非金融机构C.完全符合金融行动特别工作组（FATF.“409”建议要求D.与金融行动特别工作组（FATF.“409”建议要求并不完全一致E.需要进一步扩展答案：A,B,D,E31、问答题 金融行动特别工作组反洗钱四十项建议第九项、欧盟2005年反洗钱第三号指令第4部分均规定，金融机构在满足哪几项条件的情形下，可以依靠中介机构或具有类似地位的第三方机构识别客户身份，但不包括重新识别客户身份？答案：（1）中介机构或具有类似地位的第三方机构依法注册；（2）金融机构能够证明可以及时从中介机构或具有类似地位的第三方机构获得客户身份资料；（3）金融机构能够证明中介机构或具有类似地位的第三方机构能够执行该金融机构应当承担的识别客户身份和保存客户身份资料、交易记录的义务。32、判断题 反洗钱调查具有强制性、准司法性和涉密性。答案：对33、单选 对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以（）A.责令限期改正B.处二十万元以上五十万元以下罚款C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：D34、问答题 反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序？答案：（1）调查人员不得少于二人；（2）出示合法证件；（3）出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。35、多选 金融情报机构的非核心功能包括（）A.合规监管B.实施行政强制性措施C.培训报告机构人员D.研究前沿问题E.教育公众答案：A,B,C,D,E36、判断题 打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以追究洗钱分子的刑事责任。答案：错解析：打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以及时发现洗钱行为。37、问答题 人民银行对金融机构实施反洗钱现场检查，必要时可将检查情况通报给哪些机构？答案：中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。38、判断题 广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。答案：对39、单选 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中，“频繁”系指（）。A.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上B.交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上C.交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上答案：D40、问答题 客户身份尽职调查措施包括哪些？答案：（1）确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份；（2）确定受益人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况。对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构；（3）获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息；（4）对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况（必要时还包括资金来源）的认识。对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。41、判断题 中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。答案：错解析：金融机构对提交中国反洗钱监测分析中心的可疑交易要先进行分析，如认为交易或者客户与违法犯罪活动有关的，在报告中国反洗钱监测分析中心的同时，还应报告中国人民银行当地分支机构。42、多选 反洗钱调查通知书加盖下列哪些机构的公章时，可以认为是合法有效的？（）A.中国人民银行反洗钱局B.中国人民银行武汉分行反洗钱处C.中国人民银行长沙市中心支行D.中国人民银行岳阳市中心支行E.中国人民银行营业管理部答案：C,E43、问答题 反洗钱法第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构应当建立什么制度，履行反洗钱义务？答案：应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。44、多选 对于存在以下哪种违规行为且情节严重的金融机构，中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款？（）A.未按照规定履行客户身份识别义务的B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的D.违反保密规定，泄露有关信息的E.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。答案：A,B,C,D,E45、多选 以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是（）A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。答案：A,B,C,D,E46、多选 反洗钱监管的协调合作包括（）A.反洗钱工作部际联席会议B.反洗钱的国际合作C.反洗钱国际情报交流D.反洗钱联合执法E.反洗钱协调机制答案：B,E47、问答题 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法从何时施行？答案：自2007年3月1日起施行。48、问答题 金融行动特别工作组关于反洗钱的“40项建议”包括哪几部分？答案：包括四部分：法律体系；金融业、特定非金融行业和职业应采取的反洗钱和反恐融资措施；打击洗钱和恐怖主义融资的必要体制和措施；国际合作。49、填空题 反洗钱监管的协调合作包括反洗钱的国际合作和（）。答案：反洗钱协调机制50、多选 我国已经签署并批转的联合国反洗钱与反恐融资有关公约是（）A.与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法B.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约C.反腐败公约D.打击跨国有组织犯罪公约E.制止向恐怖提供资助的国际公约答案：B,C,D,E51、问答题 如何办理代理存取款业务的客户身份识别？答案：对前来办理存取款业务的客户，无论其存取款金额是否达到金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（下称“管理办法”）第八条规定的限额，金融机构都应按管理办法第二十条的规定，采取合