我谈基础我谈基础贸易合同对信用证独立性的干预的应用.docx

A thesis submitted toXXXin partial fulfillment of the requirementfor the degree ofMaster of Engineering我谈根底贸易合同对信誉证性的干预我谈根底贸易合同对信誉证性的干预作者居松南摘要信誉证尽被认为是具有很强的性但是根底贸易合同的履行仍然对信誉证产生重要的影响根底合同的履行得当与否会直接干预信誉证的正常履行。开证申请人和开证行之间的商业利益关系了开证行能否正常对外付款。关键词信誉证；性；信誉证系开证行应申请人的恳求对外开立的承诺在所提交的单据和信誉证规定的内容和要求一致的情况下承当付款义务的有条件的付款承诺。信誉证关系被认为是一项的法律关系组合但是最核心的法律关系是开证行和受益人之间的有条件的付款承诺关系。信誉证这项贸易结算工具创立至今极大地推动了贸易的开展被视为是将金融信誉取代商业信誉的积极创造。信誉证适用的统一惯例也为广阔贸易者、银行、航运者所承受成为世界上适用范围最广的国际法。信誉证之所以可以有如此的生命力在于其有着极强的性信誉证开立后那么于贸易根底合同开证行凭借自己判断对外做出是否付款的意思表示受益人也可直接主张于信誉证开证行以获得相应的付款。可以说信誉证的性特点是信誉证可以被广泛承受的最根本原因。但信誉证的性是否就已经真正开展到超脱根底贸易合同而成为与根底贸易合同毫无瓜葛的法律关系从而与根底合同之间形成井水不犯河水的并行的体系呢？笔者认为无如何信誉证在其运行中总会受到根底合同的强大影响从而极大地改变名义上的性。一、 根底贸易合同中约定信誉证开立条款时的干预信誉证充其量仅仅是一个结算工具是贸易双方就资金如何支付所做的安排。按照一般贸易规那么买卖合同履行过程中合同的买方负有向卖方支付款项的义务买方支付款项的方式有很多种但是不外乎采取包括现金、汇款、托收或者信誉证的方式。从平安性角度而言信誉证被视为最平安的结算工具信誉证拉近了买卖双方之间的间隔 减轻了因双方之间的不信任而产生的副作用。 买卖双方一旦同意采用以信誉证为结算的工具那么就涉及到信誉证的开立时间、信誉证开立银行的承受与否、信誉证开立的费用承当、信誉证中详细的单据的种类份数出具人等条款。这些条款都会被纳入根底贸易合同的范围买卖双方就这些开证条款进展充分的磋商并达成一致最终成为根底贸易合同的一局部。 可以这样说根底贸易合同中就信誉证开立条款所作出的约定是后续买方申请开立信誉证的根底没有双方在根底贸易合同中的磋谈就谈不上信誉证的适用。更为关键的是这些信誉证开立条款的约定一般都会被直接纳入开证申请人要求开证行开立的信誉证条款当中甚至可以这样认为根底贸易合同时信誉证的源泉。二、 申请开立信誉证时根底合同对信誉证的干预一般我们认为开证申请人和开证行在开证时产生的申请开立信誉证法律关系此法律关系也和信誉证法律关系相。我们成认申请开立信誉证法律关系和信誉证法律关系之间是的法律关系但是不能否认在申请开立信誉证时根底合同对信誉证产生的重大影响。买卖合同的买方自己的方便等原因的选择会选择一家银行做为信誉证的开证银行对外开立信誉证。从这个意义上来讲开证行对外开立信誉证是应开证申请人的委托进展的虽然开证行对外开立信誉证的法律后果并不直接归于开证申请人但是开证行对外开立信誉证一般不得超脱于买方的指。 申请开立信誉证时买方一般会向信誉证开证行提交开证申请或者签订申请开立信誉证的合约在此合约当中买方也即是申请人会详细地就信誉证条款的几乎全部内容做出详细的要求这类要求和前面我们所讲的根底合同里的约定是一脉相承的实际上也就是将根底合同里所约定的开证条款的内容以明晰的意思表示指或要求开证行如是。在申请人提交的开证申请并未违犯UCP的强行规定的情况下一般开证行均会按照申请人的要求对外开立信誉证。也就是说开证行对外开立的信誉证实际上就是将贸易根底合同中某些条款对外进展了细化使之符合UCP的要求以及符合国际银行间实务的要求。三、 不符点的提出与放弃中根底合同对信誉证的干预信誉证能否充分地得到履行其法律要求表现为受益人提交的单据是否会出现不符点或者说开证行是否会就受益人提交的单据做出单证不符的判断再进一步那么为开证行做出单证不符的判断能否成立或者是否最终放弃。1、 不符点DISCREPANCY的根源所谓不符点是指受益人提交的单据不符合信誉证的约定的各内容。从其来源上来看有两类最常见的不符点。一类是根本性的不符点即单据的产生本身已经不符合信誉证的约定从而导致不符点不可能也不应该得到弥补。比方信誉证规定的装运限提单的出具日已经超过了信誉证规定的限受益人本身已经是延交付货物在此情况下船运签发的提单上记载的装船日已经不可能和信誉证相符此类不符点是根本性的不符是不可修改的不符点假如强行为了满足信誉证的条件而使之相符那么会落入无尽的法律纠纷在本文中我们不做阐述。还有一类不符点是细微的不符或者是可修改的不符。主要表现为因为某种操作的失误而导致在单据上显示的内容和信誉证规定不相符合诸如打字产生的错误等等。此类不符合前者的不符有着质的区别这些不符不是履行根底合同中产生的不符而是信誉证下出现的不符。但是此类不符同样可能导致不符点的主张得以成立假如此类不符点符合跟单信誉证统一惯例中的原那么那么对开证行来讲一样可以到达拒付的条件。2、开证行提出单证不符时根底合同的影响从跟单信誉证统一惯例的制定者角度而言制定者希望通过惯例统一各方就单据是否符合信誉证的不同认识从而到达较少不符点争议的目的出现。根据统一惯例的要求开证行也应当是根据自己的判断对外做出单证是否相符的意思表示。但情况却远非如此。信誉证从其开立到承受单据再到最终付款有着一段时间姑且不是远信誉证在即信誉证下都会有相当一段时间所以开证申请人一般均在开立信誉证时提交局部保证金已开立信誉证待到开证行付款之时再将全部款项补足。这一信誉证的强大的融资性质导致单据到达开证行时开证行其实并没有完全的开证申请人的资金做保障为了保护自己的权利不受影响或者为了使单据提示和最终付款之间产生缓冲许多开证行在接到单据时首先即对外声称不符然后择机要求开证申请人提供充足资金后再行付款。从这一点上分析开证合同能否履行严重影响了信誉证关系的正常运转。 更为严重的是即便是本文曾经提到的一些细微不符点的出现如开证申请人已经丧失了商业信誉根本无力归还信誉证可能出现的垫款那么开证行会竭尽全力寻求不符点的成立从而到达拒付信誉证的目的此时信誉证根底合同开证申请人的情况对信誉证交易产生了重大负面影响。当然假如开证行仅仅是因为申请人出现了某些状况而试图以不符点为借口到达拒付的目的那么受益人应当根据跟单信誉证统一惯例的判断以及相关的理队开证行的上述无理拒付采取法律措施一旦这些不符点被认定为不成立那么根据民法根本的原理成心促成条件不成就的人无权声称条件不成就开证行也就逃避不了付款的义务。3、放弃不符点时根底合同对信誉证关系的影响我们在分析以上情况时曾经说过单据的不符点存在诸多原因有些不符点是根本性的不符点不可能得到修改这是单证之间的绝对不符。按照信誉证交易的一般规那么在单证不符的情况下开证行即无须对受益人进展付款也即开证行对外做出的有条件的付款承诺的条件没有得到满足开证行即享有脱离信誉证关系约束的权利。那么是不是不符单据的提交开证行就确定不付款呢？答案显然是否认的。 在现实交易当中受益人虽然提交的单据存在着不符点此时受益人一般会跟申请人做出联络寻求申请人对上述不符确实认申请人一般会明确告知受益人此类不符点他们会予以承受受益人仍可迳行向开证行提交单据并可获得付款。开证行在接到此类单据时也会申请人并告知申请人此类单据上出现的不符假如申请人明确告知开证行他们对此类不符点均会承受此时开证行仍可对外做出付款的承诺。从这一点上分析开证行的判断信誉证不符权变成了首先由申请人断定其次才是开证行对外做出意思表示。根据法律上的禁反言原那么开证行一旦同意对外放弃不符点那么开证行的付款应当是确定的不可撤销的。四、 根底合同对信誉证的干预的利益分析“没有永久的朋友只有永久的利益这样一句话在信誉证交易的运行中也表达得淋漓尽致。我们之所以将贸易合同称为根底合同即在于在此根底上的其它交易行为的运行都受其影响假如没有根底合同的正常履行就不能完全保证信誉证关系的正常运行。从利益角度出发开证申请人和开证行之间一般均具有良好的商业往来关系同理受益人和其往来银行被指定银行之间也一般具有良好的商业关系。开证申请人和开证行是利益的共同体他们实际共同承当着对外付款的责任尽外表上时开证行对外付款但是该款项实际仍应由申请人对外支付。而信誉证下的各类单据只不过是经过银行的手而最终转移到开证申请人手中单据所代表的货物是否能真正为申请人所需是否回给申请人带来损失直接影响着申请人是否真正愿意承受这些单据。在申请人愿意承受货物的情况下任何单据外表上的不符点都是细微的在申请人根本不愿意承受货物的情况下任何单据上的不符点都是重大的。从这一点上来说不符点只不过是付款是否可以完成的一个托辞。但是值得注意的是银行是依靠信誉生存的企业假如银行在信誉证的执行上经常会借口不符点是否成立来达拒付的目的那么该银行的商业信誉就会广受疑心直接的经济后果是此后的交易中当事方将不会承受此银行开立的信誉证这对经常拒付的银行来说是不利的。但是出口方做为受益人一旦选择了信誉证做为结算的工具即应当充分利用该工具的优势尽力正常履约并努力防止出现单据中的不符点的存在从而真正到达使得商业信誉证转换为银行信誉的目的以使得自己的利益得到合理的保护。