2022年upfile%Ffiles%F现代金融业务.docx

浙江广播电视高校金融学专业、会计学专业（开放专科）现代金融业务考试大纲第一部分 期末考试说明一、期末考试要求本课程是一门专业课，要求同学在学完本课程后，能够坚固把握本课程的基本学问、基本理论、主要业务技能，并能够应用所学学问和理论分析、解决实际问题；具此， 本课程终结性考核着重对基本学问、基本理论、主要业务技能的考察，并对分析懂得才能进行适当比例的考察；在各章的考核要求中，有关内容按“明白、把握、重点把握”三个层次要求；二、组卷原就1. 本课程的考试命题在教案要求规定的教案目的、教案要求、教案内容和文字主教材范畴之内；2. 期末考试命题的掩盖面在突出课程学习重点的前提下，尽可能广一些；3. 试卷将尽可能兼顾各个才能层次；在一份试卷中，各层次题目所占分数比例大致为： 明白 10左右；一般把握30左右；重点把握60左右；4. 试卷要合理支配题目的难易程度；题目的难易程度分为：易、较易、较难、难四个等级；在一份试卷中，各个等级所占的分数比例大致为：易20、较易30、较难30、难 20；试卷的才能层次和难易程度是两个不同的概念；在各个才能层次中，都可以含有难易程度不同的题目；命题时要两者兼顾，在一份试卷中保持合理结构；三、试卷类型(1) 名词说明：考核同学对基本概念、基本学问的懂得和记忆程度；占全部试卷的20；(2) 填空题：占全部试卷的17；(3) 判定题：要求对基本理论、基本学问和操作技能的记忆和懂得中简单出错和易引起似是而非的问题做出是对仍是错的精确判定；这类题目占全部试卷的15；(4) 单项挑选和多项挑选：前者是在列出的被选答案中选出一个正确答案；后者是在给出的备选答案中选出两个或两个以上正确答案；此类型题目占全部试卷的30 o 其中， 单项 10 分，多项 20 分；(5) 问答：考核同学对基本概念、理论、原就、规律的识记和把握程度以及同学对重要问题的分析和懂得才能；这类题目占全部试卷的18；四、考核形式形成性考核形式为平常作业，期末考试形式为闭卷笔试；本课程采纳形成性考核和终结性考核相结合的方式，均以百分制分别运算；形成性考核包括4 次平常作业，平常作业成果占学期总成果的20；终结性考核即期末考试，期末考试成果占学期总成果的 80；11 / 11五、答题时限期末考试的答题时限为120 分钟；六、其它说明考核对象；本课程考核对象为电大开放训练试点专科金融专业的同学；电大财经科其他相关专业本课程的考试要求与本说明基本相同；其次部分考核的内容和要求第一章货币与信用一、考核学问点1货币的概念2. 货币的职能3. 货币制度的概念、形成、构成要素和类型4. 我国货币制度与货币层次5. 货币流通的形式6. 商品流通与货币流通的关系7. 货币需求的概念和种类影响我国货币需求的因素；货币供应的概念、成的源泉；货币供应的乘数效应及制约因素8. 货币供求均衡的概念、条件9. 信用的概念及本质10. 信用形式和工具11. 利息和利息率二、考核要求形式；货币供应形1. 明白：货币的概念；货币的职能；货币制度的概念、形成、构成要素和类型；货币流通的形式；商品流通与货币流通的关系2. 把握：我国货币制度与货币层次；影响我国货币需求的因素；货币供应的概念、形式； 货币供应形成的源泉；货币供应的乘数效应及制约因素；货币供求均衡的概念、条件；信用的概念及本质；信用形式和工具；利息和利息率其次章 金融市场与金融机构一、考核学问点 1金融市场的概念及分类2. 金融市场的构成要素3. 货币市场的主要特点、种类4. 资本市场的主要特点、种类5. 外汇市场的概念和作用、种类、6. 外汇市场业务活动及交易价格7. 黄金市场的概念8. 金融中介的必要性、性质与职能9. 金融中介机构体系的构成10. 我国金融机构体系的构成二、考核要求外汇市场主体及交易方式1. 明白：货币市场和资本市场的种类；外汇市场的作用、种类；外汇市场主体及交易方式；外汇市场业务活动及交易价格；黄金市场的概念；我国金融机构体系的构成；2. 把握：金融市场的概念及分类；金融市场的构成要素；货币市场和资本市场的主要特点；外汇市场的概念；金融中介的必要性、性质与职能；金融中介机构体系的构成；第三章 存款政策与治理制度一、考核学问点 1银行存款的意义和作用2. 存款的实质和特点3. 存款的来源和分类4. 银行存款治理目标和层次5. 存款组织的要求与营销策略6. 存款总量分析、存款结构分析7. 西方商业银行存款业务的种类8. 存款利息的作用及计付二、考核要求1. 明白：我国存款进展变化情形；利率政策的调整情形o2. 把握：银行存款的意义和作用；存款的来源和分类；银行存款治理目标和层次；存款组织的要求与营销策略；存款总量分析、存款结构分析；西方商业银行存款业务的种类；存款利息的作用及计付；3. 重点把握：存款的实质和特点；存款组织的要求与营销策略；第四章 储蓄与对公存款业务一、考核学问点 1储蓄存款的对象和种类2. 储蓄存款政策和原就3. 储蓄存款期限结构治理、种类结构治理、成本结构治理的内容4. 储蓄存款影响因素和策略5. 储蓄事后监督与报表6. 对公存款的概念和特点、种类及来源7. 影响对公存款变化的因素8. 对公存款目标治理9. 对公存款调查与分析10. 对公存款竞争方略与提高市场占有率的途径二、考核要求1. 明白：储蓄存款的种类；储蓄存款政策和原就；储蓄事后监督与报表；2. 把握：储蓄存款的对象；储蓄存款期限结构治理、种类结构治理、成本结构治理的内容；对公存款的概念和特点、种类及来源；影响对公存款变化的因素；对公存款目标治理；对公存款调查与分析；3. 重点把握：储蓄存款影响因素和策略；对公存款竞争方略与提高市场占有率的途径；第五章贷款政策与治理制度一、考核学问点1. 贷款规模治理政策的概念2. 贷款结构治理的概念；信贷投向政策的含义；确定信贷投降政策的基本原就；目前我国信贷投向政策的主要内容3. 贷款利率治理政策的内容4. 贷款治理原就及确定依据5. 现行贷款治理原就的内容6. 贷款对象与条件7. 贷款用途和种类8. 贷款期限、利率、贴息和结息确定信贷投向9. 贷款方式的含义；信用放款、保证贷款、票据贴现及卖方信贷和买方信贷的含义10. 贷款程序11. 信贷监督的概念、方法、主要内容12. 贷款担保方式操作治理信贷制裁的含义13. 抵押贷款的含义；抵押晶的范畴和贷款种类；抵押贷款的治理要求14. 票据贴现的概念和特点；办理贴现贷款的程序15. 信用贷款操作治理二、考核要求1. 明白：贷款期限、利率、贴息和结息；贷款程序；信贷监督的概念、方法、主要内容； 信贷投向政策的含义；2. 把握：贷款规模治理政策的概念；贷款结构治理的概念；目前我国信贷投向政策的主要内容；贷款利率治理政策的内容；贷款对象与条件；贷款用途和种类；贷款方式的含义； 信用放款、保证贷款、票据贴现及卖方信贷和买方信贷的含义；贷款担保方式操作治理； 抵押贷款的含义；信用贷款操作治理；信贷制裁的含义；3. 重点把握：确定信贷投向政策的基本原就；贷款治理原就的内容及确定依据；抵押贷款和票据贴现的操作治理；第六章短期贷款业务 一、考核学问点 1流淌资金贷款调剂：短期工业贷款调剂的重点；短期商业贷款调剂的重点；贷款调剂的重点；短期外贸贷款调节的重点；2. 短期流淌资金贷款操作规程3. 企业信用等级影响因素；信用等级评定4. 企业财务报表及其分析二、考核要求1. 明白：信用等级评定；企业财务报表及其分析；2. 把握：流淌资金贷款调剂；短期流淌资金贷款操作规程；企业信用等级影响因素；第七章中长期贷款业务一、考核学问点1. 固定资产贷款的含义；固定资产贷款的种类；固定资产贷款的特点2. 中长期贷款的概念与性质；中长期贷款的必要性；中长期贷款的可能性3. 中长期贷款的作用和原就4. 固定资产工程贷款操作规程5. 主要中长期贷款及治理要点6. 中长期贷款工程评估7. 中长期贷款财务效益分析二、考核要求1明白：固定资产贷款的种类；中长期贷款的必要性；中长期贷款的可能性；中长期贷款的作用；固定资产工程贷款操作规程；中长期贷款财务效益分析； 2把握：固定资产贷款的含义；固定资产贷款的特点；贷款的性质；中长期贷款的原就；中长期贷款工程评估；3重点把握：主要中长期贷款及治理要点；第八章 消费信贷业务一、考核学问点1. 消费信贷的的产生与进展2. 消费信贷的涵义及特点3；消费信贷治理要求4. 消费信贷业务类别5. 住房贷款程序·、审批制度和风险治理系统6. 住房开发贷款、个人住房贷款的概念和业务操作治理7. 汽车消费贷款业务概念和业务操作治理中长期二、考核要求1. 明白：消费信贷的产生与进展；消费信贷业务类别；住房贷款程序、审批制度和风险治理系统；2. 把握：住房开发贷款、个人住房贷款的概念和业务操作治理；第九章 外汇贷款与国际信贷一、考核学问点 1外汇贷款的概念及特点2. 外汇贷款的种类划分3. 外汇贷款的对象和条件4. 外汇贷款利率和期限及程序5. 外汇主要贷款业务及治理6. 国际信贷业务： 进出口融资和国际放款7国际投资业务：商业银行国际投资对象的类型；商业银行国际投资的治理8我国商业银行国际贷款：国际商业贷款、外国政府贷款与出口信贷、国际金融组织贷款二、考核要求 1明白：外汇贷款的种类划分；外汇贷款利率和期限及程序；2. 把握：外汇贷款的概念及特点；外汇贷款的对象和条件；外汇主要贷款业务及治理；国际信贷业务；国际投资业务3. 我国商业银行国际贷款；第十章 贷款风险和效益治理一、考核学问点1. 贷款风险分类的含义；五级贷款名称及标准2. 贷款风险分类的缘由和意义3. 贷款分类目标和各类贷款的评判4. 贷款分类程序及内容5. 贷款风险与风险贷款的概念；贷款风险与贷款缺失和风险贷款的区分6. 贷款风险的类型7. 贷款风险形成的缘由和治理的意义8. 贷款风险治理的内容贷款风险的识别分析；贷款风险的估价；贷款风险的防范和掌握9. 贷款经济效益的特点和分析的意义10. 贷款经济效益分析方法与考核指标二、考核要求 1明白：贷款分类程序及内容；2. 把握：贷款风险分类的含义；五级贷款名称及标准；贷款风险分类的缘由和意义；贷款分类目标和各类贷款的评判；贷款风险与风险贷款的概念；贷款风险与贷款缺失和风险贷款的区分；贷款风险的类型；贷款经济效益的特点和分析的意义；贷款经济效益分析方法与考核指标；3. 重点把握：贷款风险治理的内容；贷款风险形成的缘由和治理的意义；第十一章 证券投资业务一、考核学问点1. 证券投资的概念及意义和作用2. 证券投资的特点、目标和对象3. 证券投资基本原就、基本程序和方式、证券投资决策4. 证券投资风险的概念、种类5. 银行证券投资的收益二、考核要求1. 明白：证券投资的意义作用；资风险的概念、种类；证券投资的基本程序；2. 把握：证券投资的概念；证券投资的特点、目标和对象；券投资基本原就、方式；3. 重点把握：证券投资决策；银行证券投资的收益；第十二章 外汇买卖与表外业务一、考核学问点1. 代客买卖外汇业务的产生；外汇买卖的对象；办理外汇买卖业务的依据2. 银行自营性买卖外汇业务的条件和规定要求3. 外汇买卖风险及其形成；外汇风险的种类；外汇交易风险治理措施4. 表外业务的概念和特点5. 表外业务的分类及治理二、考核要求1明白：代客买卖外汇业务的产生；外汇买卖的对象；办理外汇买卖业务的依据；银行自营性卖卖外汇业务的条件和规定要求o3 把握：外汇买卖风险及其形成；外汇风险韵种类；外汇交易风险治理措施；表外业务的概念和特点；表外业务的分类及治理；第十三章 转账结算业务一、考核学问点1. 银行转账结算的概念及特点2. 转账结算治理的意义和作用3. 转账结算的原就与纪律·4. 银行转账结算方式及操作：同城转账结算方式；异地转账结算方式；同城和异地通用结算方5. 国际结算、国际结算关系的概念和国际结算的功能6. 国际结算方式及操作二、考核要求1. 明白：国际结算方式的操作；转账结算治理的意义和作用；2. 把握：银行转账结算的概念及特点；转账结算的原就与纪律；银行转账结算方式及操作；国际结算、国际结算关系的概念和国际结算的功能；国际结算的方式；第十四章 代理与询问服务业务一、考核学问点1. 代理业务的概念、性质、特点和种类2. 代理业务的意义3. 代理央行和政策性银行业务的主要内容4. 各种自营性代理业务代收代付款项业务；代清理债权债务；代理融通业务；出租保管箱业务；代理保险业务； 代理医疗和养老保险；代理睬计事务；代办集资和代收集资款；代客理财业务；家庭银行业务5. 经济询问的概念、任务和内容6. 重要询问业务及其办理，包括资信询问业务；市场信息询问工程评估业务；验资服务业务；建设工程三算业务二、考核要求1明白：各种自营性代理业务的操作；经济询问的种类；重要询问业务及其办理；代理央行和政策性银行业务的主要内容；3 把握：代理业务的概念、性质、特点和种类；代理业务的意义；经济询问的概念、任务和内容；第十五章 信托与租赁业务一、考核学问点1. 信托、金融信托的概念；信托关系人2. 金融信托的特点、职能和作用3. 金融信托业务的种类4. 主要信托业务及其治理信托存款业务；资金信托业务；5. 租赁的涵义及其要素6. 现代租赁业务的种类及特点7. 经营租赁业务的意义和作用8. 融资性租赁的概念、原就、主要形式和程序二、考核要求1. 明白：金融信托业务的种类；融资性租赁的程序；业务的意义和作用；2. 把握：信托、金融信托的概念；信托关系人；金融信托的特点、职能和作用；主要信托业务及其治理；现代租赁业务的种类及特点；融资性租赁的概念、原就、主要形式；第十六 保险业务一、考核学问点1. 保险的概念；保险的产生及进展条件2. 保险的职能和作用3. 保险的分类4. 商业保险与社会保险的区分5. 保险合同的概念、特点、当事人、客体和内容6. 财产保险的主要险种7. 人身保险主要险种 8保险展业的概念、方式、9保险承保的两个方面： 10理赔的概念·、原就 二、考核要求1. 明白：保险的产生；保险的分类；财产保险的主要险种；人身保险主要险种；商业保险与社会保险的区分；保险展业的步骤和方法；提高保险服务质量的途径；2. 把握：保险的概念；保险的职能和作用；商业保险与社会保险的区分；保险展业的概念和方式；保险承保的风险挑选和承保掌握；理赔的概念、原就；第十七章 政策性金融业务一、考核学问点1. 政策性银行的概念及基本特点2. 我国的政策性银行简况3. 农发行资金运行治理机制资金封闭运行的含义及特点；封闭运行的必要性及其措施4. 农发行主要贷款业务治理商业贷款治理；粮棉油加工贷款治理；扶贫贷款5. 中国进出口银行的出口信贷业务和其他主要业务6. 国家开发银行的任务及其业务7. 开发银行投资贷款及其治理投资贷款概念及特点；政策性投资贷款对象；政策性投资贷款的分类8. 其他重要贷款治理特殊贷款；基本建设贷款；国家开发银行技术改造贷款二、考核要求1明白：我国的政策性银行简况；农发行主要贷款业务治理；中国进出口银行的出口信贷业务之外的其他主要业务；国家开发银行的任务及其业务； 2把握：政策性银行的概念及基本特点；农发行资金运行治理机制；中国进出口银行的出口信贷业务；开发银行投资贷款及其治理；第十八章 中心银行与货币政策一、考核学问点1. 中心银行的职能2. 中心银行的业务活动原就 3中心银行的资产负债表及主要业务4中心银行金融监管的目标与原就5中心银行金融监管的对象与方法6中心银行金融监管的主要内容 7中心银行金融监管的进展趋势 8货币政策的概念与类型 9货币政策目标-广义的货币政策目标包括货币政策最终目标和货币政策中介目10. 基础货币与剩余储备11. 我国现行货币政策目标12. 实现货币政策目标的工具：一般性货币政策工具、挑选性货币政策工具、直接信用掌握工具和间接信用掌握工具； 二、考核要求1. 明白：中心银行的职能；中心银行的资产负债表；货币政策的概念与类型；货币政策目标；基础货币与剩余储备；我国现行货币政策目标；2. 把握：中心银行的业务活动原就；中心银行的主要业务；中心银行金融监管的目标与原就；中心银行金融监管的对象与方法；中心银行金融监管的主要内容；中心银行金融监管的进展趋势；实现货币政策目标的工具；第十九章 国际收支与储备一、考核学问点1. 国际收支的概念；国际收支平稳表及其内容2. 国际收支失衡的含义；国际收支失衡的缘由；国际收支的调剂计策3. 国际储备的概念、构成与作用4. 国际储备的规模治理和结构治理二、考核要求1. 明白：国际货币基金对国际收支的说明；2. 把握：国际收支的概念；国际收支平稳表及其内容；国际收支失衡的含义；国际收支失衡的缘由；国际收支的调剂计策；国际储备的概念、构成与作用；国际储备的规模治理和结构治理；重点名词：协定存款科技开发贷款金融信托贷款工程评估贷款风险对公存款金融市场抵押贷款担保贷款再保险贷款经济效益信用风险软贷款资本市场国际收支重点问题：1. 银行组织存款的要求是什么？2. 国际收支失衡的主要调剂计策有哪些？3. 消费信贷的特点是什么？4. 现阶段商业银行存款组织治理目标是什么？5. 简述贷款风险治理的意义和内容；6. 商业银行证券投资要遵循哪些原就.7. 信用工具的特点；8. 我国信贷投向政策的主要内容有哪些？9. 外汇交易风险治理的措施有哪些.请重点参考历年 00 年后的中心电大现代金融业务历年试卷！第三部分 试卷类型及规范解答举例一、名词说明1. 银行信用2. 国际储备二、填空题1. 金融衍生工具包括、金融期权、远期利率协议；2. 从总体上看，存款都来源于，它代表了已实现的社会产品价值和；3. 西方商业银行存款种类有、储蓄存款；4. 贷款担保方式有、抵押和；三、判定题 分别用“”、“ X”表示正误 1. 没有交换制度，就没有货币；（）2. 金融机构是金融市场上最重要的交易对象；（） 四、单项题1. 国际储备结构治理是对各类型的国际储备之间的（）治理；A. 数量结构比例B. 总量结构比例C外汇币种结构比率D特殊提款权2. 国家开发银行固定资产投资软贷款和硬贷款是按（）划分的；A. 按贷款性质B 按资金来源C外汇币种结构比率D特殊提款权五、多项题1. 西方商业银行存款种类有（）；A. 储蓄存款B. 总量结构比例C活期存款D定期存款E定活两便存款 2对公存款竞争方略包括（）；A开拓方略B. 总量结构比例C固守方略D差别方略E扩张方略六、问答题1. 商业银行吸取存款的意义是什么.2. 我国法定贷款利率确定的依据有哪些.参考答案一、名词说明1. 银行信用·：是银行及其他金融机构以货币形式，通过存款、贷款等业务活动供应的信用；2. 国际储备：是指一国政府所持有的成为补偿国际收支逆差，维护本国货币汇率的国际间可以接受的一切资产；二、填空题1. 金融期货互换2. 再生产过程临时闲置的资金或问题的货币部分3. 活期存款定期存款4. 保证质押三、判定题1 2 X四、单项题1 A 2 B五、多项题1 ACD 2 ACD六、问答题1 1存款是商业银行充当信用中介和支付中介的主要支柱和经济基础；2 存款的数量制约着商业银行放款的规模，影响着商业银行调剂经济的广度和深度；3存款是商业银行签收信用流通工具和信用制造的基础；2 1 国家的宏观经济政策；2 平均利润率； 3 资金供求关系； 4 物价水平； 5 存贷款利差