2022年XX联社反洗钱工作总结复习课程 .docx

XX联社反洗钱工作总结XX 联社反洗钱工作总结的范文有哪些.以下是小编收集的关于 XX联社反洗钱工作总结的范文,仅供大家阅读参考.一、细心构建完善组织领导体系我县联社为了做好反洗钱工作,成立了以联社副主任谢新录为组长,联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小 组,设立反洗钱工作领导办公室,领导全辖区信用社的反洗 钱工作；同时,各社也成立了相应的领导机构,配备了专职 人员负责此项工作,并确定了职能部门具体负责反洗钱工作, 从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系；二、加强学习,提高对反洗钱工作的熟识为增强对反洗钱工作的熟识,我们第一从自身做起,加强了对反洗钱学问的学习；一是深刻领会反洗钱工作的重要 性；一方面我们注意中层干部、基层社主任及主办会计参与 的反洗钱动员会,学习了人民银行精神及中国人民银行制定 的金融机构反洗钱规定等反洗钱学问,提高了对反洗钱 工作的熟识；第一,联社充分熟识到金融机构是掌握洗钱的 第一道屏障,要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实, 就必需充分发挥基层信用社“明白客户”的优势,提高其反 洗钱的积极性和主动性；其次,强化了临柜人员反洗钱方面学问的培训；为确保切实履行好这项重要职责,我们实行了一系列有力的措施,扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作, 三是通过与其他银行及公安部门的合作,强化了反洗钱意识, 初步形成了一支反洗钱工作队伍；对反洗钱一线工作人员说 明当前国内外反洗钱形势与任务的同时,明白反洗钱的操作 技术与方法；四是仔细选配工作人员；联社要求,各社应注 意将一些文化程度较高、业务才能强、熟识经济金融及法律 等方面学问的支配到反洗钱工作岗位上来；各社均按要求认 真选配人员,逐步充实反洗钱工作岗位；三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测在单位开立结算账户时,严格把关,仔细审查六证 营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证 及经办人身份证的真实性、完整性、合法性,并具体询问明白客户有关情形,依据其经营范畴开立相对应的科目账户; 在为单位客户办理存款、结算等业务,均按中国人民银行有关规定要求其供应有效证明文件和资料,进行核对并登记；对于开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,要求客户出示本人 或连同代办人 的有效身份证件进行核对,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续；对现有的账户进行全面清理,按人民币大额和可凝支付交易报告治理方法规定建立存款人信息资料库,对不符合要求的存款账户 如营业执照过期或被注销的 ,已通知客户尽快供应新的营业执照或办理销户手续；在提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不赐予现金支付；我联社坚持每天对每笔超过5 万元 含 的现金收付业务进行查询和实时监控,并要求个人或单位需提前一天预约提现金额; 单位结算账户100 万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20 万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间 含他代本 单笔 20 万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本；严格监管和掌握公款私存现象；我联社成立专项小组特地对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控,狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生,以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收 支和大额转账收付等现象,经过我县信用联社员工的深化明白和观看,都是属于正常结算业务范畴,没有违反反洗钱相关规定；今年以来,我联社辖区内没有显现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户; 没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户; 没有资金收付流向与企业经营范畴明显不符的账户; 没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户; 没有显现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易；四、建议 一 加强领导,统一熟识,充分熟识反洗钱的重要性和必要性； 二 完善反洗钱内控机制,建立健全相应的机构和制度； 三 加强反洗钱一线工作人员的培训工作,提高反洗钱技能；今后我们将连续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓,严格执行大额和可疑交易报告制度,加大反洗钱培训的力度,确保全员树立应有的反洗钱意识,把握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的紧迫感、主动性; 严格履行反洗钱义务,切实预防洗钱风险；为全面推动××市金融机构反洗钱工作,打击一切涉毒、走私及恐惧组织的不法洗钱犯罪活动,纯洁社会风气,保持 社会安定,提高信用社信誉,保证信用支付的稳固,促进信 用社业务的快速健康进展,使社会公众广泛知晓和明白反洗 钱学问,夯实反洗钱工作的社会基础,依据人民银行××市 支行关于开展金融机构反洗钱宣扬活动的通知精神及中 国人民银行制定的金融机构反洗钱规定要求,××联社 于 200×年×月×日×日在全市所辖网点开展了“金融机构反洗钱宣扬周”活动,通过实行一系列行之有效的举措, 确保了此项活动扎实有效开展,取得了较好的成效；一、加强学习,增强对反洗钱工作的熟识程度为增强对反洗钱工作的熟识程度,我们第一从自身做起, 加强了对反洗钱学问的学习；一是深刻领会反洗钱工作的重要性；一方面我们注意了治理人员的学习,于200×年×月×日召开了由联社领导、中层干部、及各网点主办会计参与的反洗钱宣扬活动动员会, 会上分管主任强调了此次活动的目的和重要性,学习了人民 银行××市支行关于开展金融机构反洗钱宣扬活动的通知精神及中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定等反洗 钱学问,提高了对反洗钱工作的熟识；二是有组织地开展业务培训；第一,联社充分熟识到金融机构是掌握洗钱的第一道屏障,要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实, 就必需充分发挥金融机构“明白客户” 的优势,提高其反洗钱的积极性和主动性；其次,强化了临柜人员反洗钱方面的培训；为确保切实履行好这项重要职责,我们实行了一系列有力的措施,扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作, ,通过与各商业银行及公安部门的合作,在不同时间和不同地点举办了多种形式的座谈会、培训班,强化了反洗钱意识, 初步形成了一支反洗钱工作队伍；培训过程中, 请资深人士向农村信用社反洗钱一线工作人员讲授当前国内外反洗钱形势与任务的同时,仍传授了反洗钱的操作技术与方法；三是切实加强组织领导；从承担此项工作职能之初,市联主党组就明确要求全系统各级分支机构务必从保护国家 经济、金融安全的高度来熟识此项工作的重要性,将条件适合的干部配置到此项工作岗位上,并提出了“加强信合系统反洗钱机构设置和队伍建设,培育出一批专业化、学问化的反洗钱专家”的人才战略和长远目标；为此,联社在会计科设置了反洗钱工作治理处,各社也按要求设置了工作岗位；为保证反洗钱队伍建设工作落到实处,联社领导多次召开会议听取有关工作汇报,审议有关队伍建设的工作看法,并对全系统的人员培训方案作出了明确部署；四是仔细选配工作人员；联社要求,各社应注意将一些 文化程度较高、 专业学问对口、 具有良好的运算机操作水平、业务才能强、熟识经济金融及法律等方面学问的青年干部充实到反洗钱工作岗位上来；各社均按要求仔细选配人员,逐步充实反洗钱工作岗位； 目前,全系统的反洗钱工作人员中, %为中青年干部,67%以上人员在经济金融、法律、会计、运算机等专业获得专科以上的学位；二、细心组织,确保反洗钱宣扬周活动的有序开展为确保反洗钱宣扬周活动有序开展,××联社从构建组织体系、健全制度建设、强化监督治理等方面入手,全力构筑反洗钱安全防线；一是细心构建完善的组织体系；对活动的时间、形式和要求进行了支配,并成立了相应的反洗钱宣扬活动领导小组；接通知后,快速成立了××市农村信用社反洗钱工作领导小组,由一把手和分管主任任正副组长,设立反洗钱科 ; 同时, 各社也成立了相应的领导机构,配备了专职人员负责此项工作,并确定了职能部门具体负责反洗钱工作,从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系；与此同时,仍积极争取地方政府对反洗钱工作的支持,全面加强与公安、其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通、和谐和协作,增进共识,形成合力；二是抓紧进行一系列制度建设；建立了反洗钱岗位责任制,做到分工合理,责任到人,实行主要领导负总责,分管领导全面抓,部门领导具体抓,各职能部门业务人员各负其责的分级负责制,确保反洗钱各项工作职责落实到位; 同时, 结合××市实际情形,制定了反洗钱操作相关规章制度细就；三是通过现场及信息化手段绽开专项检查,并以此进一步推动反洗钱工作；针对在检查中暴露出的一些问题,准时提出整改措施并准时进行整改；通过检查摸清情形,积存体会,锤炼了队伍,增强了做好反洗钱工作责任意识；四是着力培育一支综合业务才能强的反洗钱专业队伍；××联社以开展“创建学习型单位”活动为契机,利用每周三下午,实行自学、座谈以及聘请专家授课方式对辖内相关业务人员进行反洗钱学问重点培训；此外,依据反洗钱工作的职责要求,仔细拟订了全市反洗钱工作培训方案,在抓好联社机关培训工作的基础上,督促、指导和帮助辖区各社分层次、分批次完成反洗钱业务培训；三、周密实施,做到了宣扬活动形式与内容统一一是在所辖各网点悬挂反洗钱宣扬周活动横幅和张贴标语；主要向社会公众宣扬反洗钱学问,通过此次宣扬活动, 使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的熟识,更使他们熟识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性；二是组织辖网点工作人员走上街头开展反洗钱宣扬活动；我们于×月×日先后组织30 名干部职工通过设立询问台、散发宣扬材料等形式,向社会公众开展反洗钱、打击洗 钱犯罪活动的法律法规宣扬,解答疑问,普及反洗钱学问, 受到了广大市民的好评；三是组织临柜人员系统地明白了反洗钱的操作程序；在加强对外宣扬的同时,我市农村信用社财会部门仍组织临柜人员系统地明白了反洗钱的操作程序,把握了可疑资金的识别和分析,学习了反洗钱相关的法律法规,进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性,防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动；四是通过对各类客户在信用社开立帐户的审查,大额和可疑资金的准时报告,组织职工明白和把握反洗钱的操作程序,把握可疑资金的识别和分析,加强柜面宣扬,熟识相关的法律、法规及各级人行的有关规定,提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性,防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动,使本次“金融机构反洗钱宣扬周”活动取得了实效并获得了圆满胜利；总之,通过反先钱洗钱活动的宣扬,使反洗钱工作达到了家喻户晓、深化人心,使公众熟识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象, 不仅影响一国的政治、 经济和社会安全, 也威逼国际政治经济体系的安全,增强了公民的责任意识,打击洗钱犯罪已成为共识；但是,举办这次“反洗钱学问宣传周”活动在我市仍是第一次,在活动开展的过程中,也暴露出我们仍存在一些不足,距人民银行的要求仍存在肯定的差距,突出表现在工作人员对此项工作熟识不够、使命感不强、操作困难,公众在办理业务时,不懂得业务处理程序, 不积极协作反洗钱工作等；当然,反洗钱工作一项长期性、系统性的工作,在今后的工作中我们将严格依据人民银行的要求,切实履行好反洗钱的法定义务,保护国家的经济金融安全；