2022年POS终端机具押金管理办法.pdf

精心整理精心整理POS终端机具押金管理办法第一章总则第一条 为进一步加强 xxx 专用终端机具押金管理工作，规范押金收取、转移、保管、退还的制度和流程，防范资金风险，确保公司资产安全及特约商户合法权益，特制定本办法。第二条 终端机具押金是xxxxxxx 有限公司（以下简称“ xxxx”）为确保 xxx 专用终端机具资产安全 , 与特约商户签约后向特约商户收取的履行其终端机具资产保全责任的担保资金。第三条 xxxx 对专用终端机具押金实行集中管理，专款专用。第四条 本管理办法适用于xxxx 签约的所有特约商户。第二章押金收取第五条 押金收取标准及确认：押金收取需在以下文件中注明， 并经特约商户确认及公司审批后进行：（一） 特约商户合作协议；（二） xxxx 新增特约商户开户通知单；（三） xxxx 新增特约商户审批单。第六条 押金收款流程POS机类型押金金额（元 / 台）收款方式有线现金/ 转账移动现金/ 转账精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 1 页，共 7 页 - - - - - - - - - - 精心整理精心整理（一） 现金收款A. 区域商户经理对特约商户安装POS 机时，现场收取；B. 收款后对特约商户出具押金专用收款收据 ；C. 押金专用收款收据须由特约商户负责人签字（或签章）确认；D. 押金专用收款收据付款人留存联留客户保存，作为退款凭证。（二） 转账收款A. 区域商户经理向特约商户书面出具公司指定押金收取转账账户；B. 转账押金确认到账后，区域商户经理对该特约商户安装POS 机并出具押金专用收款收据；C. 押金专用收款收据须由特约商户负责人签字（或签章）确认；D. 押金专用收款收据付款人留存联留客户保存，作为退款凭证。（三） 二级地市办事处指定专人保管商户缴纳的押金及专用收款收据。二级地市押金保管人员应于每月5 日将上月押金总额及专用收款收据其他两联上公司财务部，作废押金收据盖作废章后也应一式三联保存完整上交。第三章票据管理第七条 押金专用收款收据管理（一） 押金专用收款收据采取申领制度。区域商户经理向特约商户收取POS 机押金，须书面申领押金专用收款收据，经公司授权审批人批准后，自财务部领取。（二） 押金专用收款收据须票 -户一致。区域商户经理书面申领的押金专用收款收据必须用于申领并且公司批准的特约商户。精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 2 页，共 7 页 - - - - - - - - - - 精心整理精心整理（三） 押金专用收款收据申请须一户一审批。区域商户经理进行申领押金专用收款收据，须每一特约商户对应提报一份书面申请。（四） 完成申请押金专用收款收据的区域商户经理，需在完成押金收款后3 个工作日内，将押金专用收款收据存根联、记账联交回财务部。（五）财务部依据批准的押金专用收款收据申领表发放空白押金专用收款收据，押金专用收款收据一式三联，回收存根联、记账联。财务部设立押金专用收款收据登记薄，对发放及回收的押金专用收款收据进行登记核对。注：押金专用收款收据样板见附件一；押金专用收款收据申请表见附件二。第四章押金的管理第八条 公司设立终端机具押金专用账户，特约商户缴纳的押金专款专用，押金款项仅用于终端机具的使用担保及资产损坏赔偿。第九条 终端机具押金由 财务部 指定专人进行管理，每季度进行一次账目核对，向公司相关部门出具核对明细。第十条 押金专用账户存储押金所产生的银行利息，由公司另行规定使用范围及方法。第五章押金的退回第十一条 特约商户 POS 机押金在以下情况下可以退款：A. 特约商户合作协议解除或终止；B. 特约商户进行工商注销；精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 3 页，共 7 页 - - - - - - - - - - 精心整理精心整理C. 特约商户经营行为停止3 个月以上并将持续。以上押金退款情况，须POS 机经公司检查设备正常方可退款。如因商户原因发生设备丢失或损坏的，按照双方书面协议从商户所交押金中扣减相应的赔偿金额，无押金或不足部分，与商户协商解决。第十二条 押金退款流程（一）特约商户押金退款，由区域商户经理按照上条情况初步审核后，向公司提交书面退款申请，书面退款申请由公司授权审批人批准后，交财务部核实申请退款特约商户押金情况。（二）区域商户经理提交书面退款申请，经由财务初步审核完成后，持押金退款申请表到特约商户处查验核对付款人留存联后进行退款，并回收付款人留存联，退款方式为现金退款（1000元以内）或转账退款（1000元以上）。（终端机具回收之后交由公司统一入库管理）。（三）特约商户押金退款后，原押金专用收款收据一式三联及押金退款申请表（客户签字确认），由财务部另行存档。押金退款流程注：押金退款申请表见附件三经办人提交申请押金退款申请表部门审核押金专用收款收据 存根联 、 付款人留存联交回财务存档办理退款（现金或转账）商户签字确认押金退款申请表财务部初审经办人持押金退款申请表到商户处核对付款人留存联精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 4 页，共 7 页 - - - - - - - - - - 精心整理精心整理第六章押金减免第十三条 押金减免标准凡符合以下条件之特约商户，可免收专用终端机具押金：A. 百货商超类商户；B. 门店数在 50 家以上的商户；C. 行业消费热点商户；D. 行业业态储备商户；E. 根据公司战略需求经公司领导审批同意的商户；第十四条 押金减免审批流程区域商户经理减免商户押金的申请，使用新增特约商户审批单进行审批。第七章其他规定第十五条 本管理办法最终解释权归公司。第十六条 本管理办法自颁布之日起执行。xxxxxxxxxx 有限公司2013年 2 月 1 日附件一：附件二：押金专用收款收据申请表商户名称申请时间商户简称商户编号精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 5 页，共 7 页 - - - - - - - - - - 精心整理精心整理终端数终端类型有线 POS 移动 POS终端号序列号商户地址商户电话联系人电话押金总额收款方式现金转账开户银行开户名称账号经办人签字部门负责人财务负责人备注附件三：押金退款申请表商户名称申请时间商户简称商户编号营业执照号码注册资金法人代表企业代码营业时间经营性质终端数终端类型有线 POS 移动 POS终端号序列号精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 6 页，共 7 页 - - - - - - - - - - 精心整理精心整理商户地址商户电话联系人电话押金总额收款方式现金转账开户银行开户名称账号经办人签字部门负责人财务负责人备注精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 7 页，共 7 页 - - - - - - - - - -