第二代支付系统报文交换标准（大额支付系统分册）(共105页).doc

精选优质文档-倾情为你奉上第二代支付系统报文交换标准【大额支付系统分册】（版本1.1）中国人民银行清算总中心2011年03月专心-专注-专业文档修订记录版本编号变化状态简要说明日期变更人批准日期批准人V0.1A新建2010.3.30孔昭龙2010.3.30贺铁林V0.5M修改2010.4.16孔昭龙2010.4.16贺铁林V0.9M修改2010.6.28孔昭龙2010.6.28贺铁林V1.0M修改2010.9.24孔昭龙2010.9.24贺铁林V1.1M修改2011.3.30孔昭龙2011.3.30贺铁林注：变化状态：A增加，M修改，D删除内部资料注意保密目 录内部资料注意保密内部资料注意保密修改记录序号修改日期修改说明1.2010-3-30C 创建第一稿作为文档模板；2.2010-4-16M 发布0.5版本；3.2010-6-28M 发布0.9版本；4.2010-9-24M 发布1.0版本；5.2010-11-24M 修改“即时转账报文”中“出质行行号”的位置；6.2010-11-25A 增加对“报文分片组件”分片规则的说明；7.2010-11-25A 增加对“报文分片组件”组合规则的说明；8.2010-12-28M 1、删除“金融机构发起汇兑业务报文<hvps.112.001.01>”报文下的“拆借分类”字段；2、删除“资金拆借信息下载报文<hvps.717.001.01>” 报文下的“拆借分类”字段，新增“业务类型”和“业务种类”字段；9.2010-12-29M 修改“客户发起汇兑业务报文<hvps.111.001.01>”中关于“关联业务参考号”的说明；10.2010-12-30M 1、将“支取发行基金”业务种类的报文说明由“客户发起汇兑业务报文<hvps.111.001.01>”移至“金融机构发起汇兑业务报文<hvps.112.001.01>”；2、“客户发起汇兑业务报文<hvps.111.001.01>”、“金融机构发起汇兑业务报文<hvps.112.001.01>”和“即时转账报文<hvps.141.001.01>”增加“付款人地址”和“收款人地址”要素；11.2010-01-04A 增加“委托收款”与“托收承付”专用业务要素；12.2010-01-18A 增加针对“PVP结算应答信息报文”与“银行汇票全额兑付通知报文”数字签名错或业务合法性错的处理场景图；13.2010-03-08A 增加“取现回执报文”， “即时转账报文”中增加“借贷记标识”字段， “PVP结算申请信息报文”中增加“买入外汇币种”业务要素；14.2010-03-08M 1、修改“支取发行基金”的报文说明， 2、业务类型与业务种类的调整；15.2010-03-10A 增加“多边轧差净额结算报文、多边轧差净额结算清算回执报文、多边轧差净额结算借贷通知报文、多边净额业务撤销申请报文、多边净额业务撤销应答报文”；16.2010-03-11M 汇总类金额由“ActiveCurrencyAndAmount”修改为“SummaryAmountText”。17.2010-03-11A 大额业务明细核对申请报文,增加“处理状态”要素；18.2011-03-30M 删除“大额业务汇总核对报文”中的“报文分片组件”；19.2011-03-30M 发布1.1版本；20.2010-04-08M 1、修改“大额业务明细核对应答报文”的报文结构，增加“报文编号”要素。 2、“大额业务汇总核对报文、大额业务明细核对申请报文、大额预对账报文”；增加“报文编号”要素。21.2010-04-14M 1、修改“金融机构发起汇兑业务报文与即时转账报文”“RemittanceInformation”项的“CNAPS2属性”；22.2010-04-20M 1、“金融机构发起汇兑业务报文”增加“跨境支付、退汇”两个业务类型的附加数据域；23.2011-05-19A 增加备注，说明报文要素允许中文字符或禁止中文字符；24.2011-05-20A “多边轧差净额结算报文”增加业务要素“是否允许垫资”; 25.2011-05-24M 调整“客户发起汇兑业务报文”报文说明；26.2011-05-30M 调整资金拆借信息下载报文业务要素“业务类型编码”的数据类型为“Max6Text”；27.2011-06-14M 银行汇票申请退回业务报文，删除业务要素“汇票申请人账号”和“汇票申请人名称”增加业务要素“原现金汇票兑付行”；28.2011-06-16M 资金拆借信息下载报文,“拆借明细信息”由必选修改为可选；29.2011-06-16M 申请清算银行汇票资金报文,删除业务要素“汇票申请人账号、汇票申请人名称”；说明：C-创建；M-修改；A-增加；D-删除；1 报文清单及概要1.1 报文清单序号报文编号报文名称报文方向是否加签是否对账1.hvps.111.001.01客户发起汇兑业务报文参与者<->CNAPS2HVPS-业务报文对账2.hvps.112.001.01金融机构发起汇兑业务报文参与者<->CNAPS2HVPS-业务报文对账3.hvps.141.001.01即时转账报文参与者<->CNAPS2HVPS-业务报文对账4.hvps.142.001.01即时转账排队/撤销通知报文参与者<-CNAPS25.hvps.143.001.01PVP结算申请信息报文参与者->CNAPS2->外币系统6.hvps.144.001.01PVP结算应答信息报文外币系统->CNAPS2->参与者7.hvps.151.001.01申请清算银行汇票资金报文参与者->CNAPS2->城商行汇票处理中心8.hvps.152.001.01银行汇票全额兑付通知报文城商行汇票处理中心->CNAPS2->参与者9.hvps.153.001.01银行汇票申请退回业务报文参与者->CNAPS2->城商行汇票处理中心10.hvps.154.001.01取现回执报文ACS->CNAPS2->参与者11.hvps.631.001.01多边轧差净额结算报文参与者->CNAPS2HVPS-业务报文对账12.hvps.632.001.01多边轧差净额结算清算回执报文参与者<-CNAPS213.hvps.633.001.01多边轧差净额结算借贷通知报文参与者<-CNAPS2HVPS-业务报文对账14.hvps.634.001.01多边净额业务撤销申请报文参与者->CNAPS215.hvps.635.001.01多边净额业务撤销应答报文参与者<-CNAPS216.hvps.710.001.01大额业务对账申请报文参与者->CNAPS217.hvps.711.001.01大额业务汇总核对报文参与者<-CNAPS218.hvps.712.001.01大额业务明细核对申请报文参与者->CNAPS219.hvps.713.001.01大额业务明细核对应答报文参与者<-CNAPS220.hvps.714.001.01大额业务下载申请报文参与者->CNAPS221.hvps.715.001.01大额业务下载应答报文参与者<-CNAPS222.hvps.716.001.01大额预对账报文参与者<-CNAPS223.hvps.717.001.01资金拆借信息下载报文参与者<-CNAPS21.2 数据类型序号类型名称类型定义附加说明1.无无无2 第二代支付系统报文（XML格式）2.1 （复用ISO20022报文）客户发起汇兑业务报文<hvps.111.001.01>2.1.1 报文功能当业务涉及到客户的个人账户时，发起参与机构组此报文发送到CNAPS2，在CNAPS2完成资金清算后实时转发接收参与机构，并将业务处理结果使用清算回执报文返回给发起参与机构。2.1.2 报文序列图2.1.2.1 场景一参与者发起的业务顺利清算。2.1.2.2 场景二参与者发起的业务经清算排队后清算。2.1.2.3 场景三参与者发起的业务在清算排队过程中被撤销。2.1.2.4 场景四参与者发起的业务清算排队后，在日终时仍未被解救成功,CNAPS2做退回处理 。2.1.2.5 场景五参与者发起的业务因数字签名错或业务合法性错被CNAPS2做拒绝处理。2.1.2.6 场景六参与者发起的业务因报文格式错或重账被CNAPS2丢弃该业务报文 。场景参见“公共控制系统分册-报文丢弃通知报文”。2.1.3 报文结构（pacs.008.001.02）使用ISO20022报文：FIToFICustomerCreditTransferV02序号或报文要素<XML Tag>ISO20022属性ISO20022类型CNAPS2属性CNAPS2类型备注加签要素1.Message root<FIToFICstmrCdtTrf>1.11.12.GroupHeader<GrpHdr>1.11.13.-MessageIdentification报文标识号<MsgId>1.1Max35Text1.1Max35Text禁止中文4.-CreationDateTime报文发送时间<CreDtTm>1.1ISODateTime1.1ISODateTime禁止中文5.-NumberOfTransactions明细业务总笔数<NbOfTxs>1.1Max15NumericText1.1Max15NumericText固定填写16.-SettlementInformation<SttlmInf>1.11.17.-SettlementMethod<SttlmMtd>1.1Code1.1Code固定填写CLRG8.CreditTransferTransactionInformation<CdtTrfTxInf>1.n1.19.-PaymentIdentification<PmtId>1.11.110.-EndToEndIdentification端到端标识号<EndToEndId>1.1Max35Text1.1Max35Text禁止中文11.-TransactionIdentification交易标识号<TxId>1.1Max35Text1.1Max35Text同报文标识号12.-PaymentTypeInformation<PmtTpInf>0.11.113.-CategoryPurpose<CtgyPurp>0.11.114.-Proprietary 业务类型编码<Prtry>1.1Max35Text1.1Max4Text禁止中文15.-InterbankSettlementAmount货币符号、金额<IntrBkSttlmAmt>1.1ActiveCurrencyAndAmount1.1ActiveCurrencyAndAmount禁止中文16.-SettlementPriority 业务优先级<SttlmPrty>0.1Priority3Code1.1Priority3CodeHIGHNORMURGT17.-ChargeBearer<ChrgBr>1.1Code1.1Code固定填写DEBT18.-Debtor<Dbtr>1.11.119.-Name付款人名称<Nm>0.1Max140Text0.1Max60Text允许中文20.-<PstlAdr>0.121.-AddressLine 付款人地址<AdrLine>0.7Max70Text0.1Max70Text允许中文22.-DebtorAccount<DbtrAcct>0.10.123.-Identification<Id>1.11.124.-Other<Othr>1.11.125.-Identification付款人账号<Id>1.1Max34Text1.1Max32Text禁止中文26.-Issuer 付款人开户行行号<Issr>0.1Max35Text1.1Max14Text禁止中文27.-DebtorAgent<DbtrAgt>1.11.128.-FinancialInstitutionIdentification<FinInstnId>1.11.129.-ClearingSystemMemberIdentification<ClrSysMmbId>0.11.130.-MemberIdentification付款清算行行号<MmbId>1.1Max35Text1.1Max14Text禁止中文31.-BranchIdentification<BrnchId>0.11.132.-Identification 付款行行号<Id>0.1Max35Text1.1Max14Text禁止中文33.-CreditorAgent<CdtrAgt>1.11.134.-FinancialInstitutionIdentification<FinInstnId>1.11.135.-ClearingSystemMemberIdentification<ClrSysMmbId>0.11.136.-MemberIdentification收款清算行行号<MmbId>1.1Max35Text1.1Max14Text禁止中文37.-BranchIdentification<BrnchId>0.11.138.-Identification 收款行行号<Id>0.1Max35Text1.1Max14Text禁止中文39.-Creditor<Cdtr>1.11.140.-Name收款人名称<Nm>0.1Max140Text0.1Max60Text允许中文41.-<PstlAdr>0.142.-AddressLine 收款人地址<AdrLine>0.7Max70Text0.1Max70Text允许中文43.-CreditorAccount<CdtrAcct>0.10.144.-Identification<Id>1.11.145.-Other<Othr>1.11.146.-Identification收款人账号<Id>1.1Max34Text1.1Max32Text禁止中文47.-Issuer 收款人开户行行号<Issr>0.1Max35Text1.1Max14Text禁止中文48.-Purpose<Purp>0.1 1.149.-Proprietary业务种类编码<Prtry>1.1Max35Text1.1Max5Text禁止中文50.-RemittanceInformation<RmtInf>0.10.151.-Unstructured备注<Ustrd>0.1Max140Text0.1Max135Text/H01/value允许中文52.见报文说明（9）2.1.4 报文说明（1） 本报文的“发起参与机构”指“付款行行号”要素。（2） 本报文报文头中的“发送系统号”填写为“HVPS”，“接收系统号”填写为“HVPS”。（3） 本报文中 “备注”可填写参与者之间的私有约定信息。（4） 本报文中“付款行行号、收款行行号”必填，若不存在，“付款行行号、收款行行号”对应填写为“付款清算行行号、收款清算行行号”。（5） 当业务类型为“委托收款（划回）、托收承付（划回）、商业汇票”时：“端到端标识号”填写内容为“票据号码”指实际贸易的标识信息；当业务类型为“跨境支付”时：“端到端标识号”填写内容为“关联业务参考号”，“关联业务参考号”指实际贸易的标识信息；当业务类型为“支票”时：“端到端标识号”填写内容为“票据号码”；当业务类型为“银行汇票”时：“端到端标识号”填写内容为“汇票号码”；（6） 当业务类型为“普通汇兑、现金汇款、委托收款（划回）、托收承付（划回）、商业汇票、外汇清算、跨境支付、公益性资金汇划、国库汇款、退汇”时，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”为必填项；当业务类型为“支票、国库资金国债兑付贷记划拨”时，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”可选填；当业务类型为“银行汇票”业务种类为“银行汇票资金移存”时，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称”必填，“收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”可选填；当业务类型为“银行汇票”业务种类为“银行汇票资金清算、银行汇票资金多余划回、银行汇票资金未用退回”时，“收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”必填，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称”可选填。（7） 业务类型为国库汇款时，备注为强制项，内容由发起方根据要求自行设定。（8） 后续报文“Unstructured”要素备注中出现的/xxx/value，其中/xxx/表示该业务要素的唯一编码，values表示该要素的内容，例如“票据日期”要素在报文中填写的方式为“<Ustrd>/C14/2010-05-01</Ustrd>”，要素的数据类型指value的数据类型，例如“票据日期”的数据类型为ISODate，指/C14/后的value为日期型。a) 当业务类型为“普通汇兑”、“现金汇款”、“商业汇票”、“外汇清算”、“公益性资金汇划”、“国库汇款”、“国库资金国债兑付贷记划拨”时，不需要添加任何要素项。b) 当业务类型为“商业汇票”时添加以下项：1.-Unstructured 票据日期<Ustrd>0.nMax140Text1.1/C0C/value禁止中文c) 当业务类型为“委托收款”时添加以下项：1.-Unstructured 票据日期<Ustrd>0.nMax140Text1.1/C0C/value禁止中文2.-Unstructured 凭证种类<Ustrd>0.nMax140Text1.1Max2NumericText/F1A/value01 银行承兑汇票、02 定期存单、03 凭证式国债、04 异地活期存折、99 其他d) 当业务类型为“托收承付”时添加以下项：1.-Unstructured 票据日期<Ustrd>0.nMax140Text1.1/C0D/value禁止中文2.-Unstructured 赔偿金金额<Ustrd>0.nMax140Text1.1AmountText/D38/value禁止中文3.-Unstructured 拒付金金额<Ustrd>0.nMax140Text1.1AmountText/D39/value禁止中文e) 当业务类型为“退汇”时添加以下项：1.-Unstructured 原报文标识号<Ustrd>0.nMax140Text1.1Max35Text/E51/value禁止中文2.-Unstructured 原发起参与机构<Ustrd>0.nMax140Text1.1Max14Text/A70/value禁止中文3.-Unstructured 原报文类型代码<Ustrd>0.nMax140Text1.1Max35Text/F40/value禁止中文4.-Unstructured 退汇原因<Ustrd>0.nMax140Text0.1Max135Text/H20/value允许中文附：“付款人账号、付款人名称、收款人账号、收款人名称”对应为“原收款人账号、原收款人名称、原付款人账号、原收款人名称”。f) 当业务类型为“跨境支付”业务种类为“货物贸易结算、货物贸易结算退款、服务贸易结算、服务贸易结算退款、资本项下跨境支付、资本项下跨境支付退款”时添加以下项：1.-Unstructured 关联业务委托日期<Ustrd>0.1Max140Text0.1/C14/value禁止中文2.-Unstructured 业务发起转汇行BIC码<Ustrd>0.1Max140Text0.1BICIdentifier/A28/value禁止中文3.-Unstructured 业务发起转汇行名称<Ustrd>0.1Max140Text0.1Max70Text/H17/value允许中文4.-Unstructured 业务接收转汇行BIC码<Ustrd>0.1Max140Text0.1BICIdentifier/A29/value禁止中文5.-Unstructured 业务接收转汇行名称<Ustrd>0.1Max140Text0.1Max70Text/H18/value允许中文6.-Unstructured 费用编码<Ustrd>1.1Max140Text1.1Max3Text（Code）/F56/value禁止中文7.-Unstructured 发报行的收费<Ustrd>0.1Max140Text0.1AmountText/D63/value禁止中文8.-Unstructured 收报行的收费<Ustrd>0.1Max140Text0.1AmountText/D64/value禁止中文9.-Unstructured 跨境业务附言<Ustrd>0.nMax140Text0.1Max135Text/H19/value允许中文附：“关联业务委托日期” 指实际贸易的业务日期信息；“转汇行BIC码”与“转汇行名称”至少填写一项；“业务接收转汇行”中的“转汇行BIC码”与“转汇行名称”至少填写一项；费用编码包括：OUR发起方付费、BEN接收方付费、SHA共同承担。g) 当业务类型为“支票”时添加以下项:1.-Unstructured 出票日期<Ustrd>0.1Max140Text1.1/C17/value禁止中文2.-Unstructured 出票人名称<Ustrd>0.1Max140Text1.1Max60Text/B21/value允许中文3.-Unstructured 票据金额<Ustrd>0.1Max140Text1.1AmountText/D30/value禁止中文4.-Unstructured 牌价<Ustrd>0.1Max140Text0.1AmountText/D0A/value禁止中文5.-Unstructured 票据张数<Ustrd>0.1Max140Text1.1Max4NumericText/E41/value禁止中文附：“付款人开户行行号”对应为“签发行行号”；“付款人名称”对应为“支票申请人名称”。h) 当业务类型为“银行汇票”业务种类为银行汇票资金移存时添加以下项：1.-Unstructured 出票日期<Ustrd>0.1Max140Text1.1/C10/value禁止中文2.-Unstructured 汇票密押<Ustrd>0.1Max140Text1.1Max10NumericText/E15/value禁止中文3.-Unstructured 汇票种类<Ustrd>1.1Max140Text1.1Max4Text（Code）/F51/value禁止中文4.-Unstructured 票面记载的收款人名称<Ustrd>0.1Max140Text0.1Max60Text/B13/value允许中文5.-Unstructured 现金汇票兑付行<Ustrd>0.1Max140Text0.1Max14Text/A07/value禁止中文附：“付款清算行行号、付款行行号、付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称”对应为“发起清算行行号、发起行行号、汇票签发行行号、汇票申请人账号、汇票申请人名称”；“货币符号、金额”为汇票的出票金额。i) 当业务类型为“银行汇票”业务种类为银行汇票资金清算时添加以下项：1.-Unstructured 出票日期<Ustrd>0.1Max140Text1.1/C10/value禁止中文2.-Unstructured 汇票密押<Ustrd>0.1Max140Text1.1Max10NumericText/E15/value禁止中文3.-Unstructured 出票金额<Ustrd>0.1Max140Text1.1AmountText/D14/value禁止中文4.-Unstructured 汇票签发行行号<Ustrd>0.1Max140Text1.1Max14Text/A59/value禁止中文5.-Unstructured 汇票申请人账号<Ustrd>1.1Max140Text1.1Max32Text/B11/value禁止中文6.-Unstructured 汇票申请人名称<Ustrd>0.1Max140Text1.1Max60Text/B17/value允许中文7.-Unstructured 票面记载的收款人名称<Ustrd>0.1Max140Text1.1Max60Text/B13/value允许中文8.-Unstructured 多余金额<Ustrd>0.1Max140Text0.1AmountText/D31/value禁止中文附：“付款清算行行号、收款清算行行号、收款行行号、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称” 对应为“城商行汇票处理中心、接收清算行行号、接收行行号、最后持票人开户行行号、最后持票人账号、最后持票人名称”；“货币符号、金额”为“实际结算金额”。j) 当业务类型为“银行汇票”业务种类为银行汇票资金多余划回时添加以下项: 1.-Unstructured 出票日期<Ustrd>0.1Max140Text1.1/C10/value禁止中文2.-Unstructured 汇票密押<Ustrd>0.1Max140Text1.1Max10NumericText/E15/value禁止中文3.-Unstructured 出票金额<Ustrd>0.1Max140Text1.1AmountText/D14/value禁止中文4.-Unstructured 最后持票人开户行<Ustrd>0.1Max140Text1.1Max14Text/A60/value禁止中文5.-Unstructured 最后持票人账号<Ustrd>1.1Max140Text1.1Max32Text/B12/value禁止中文