某证券公司营业部营销客户经理年终个人总结(共4页).doc

精选优质文档-倾情为你奉上某证券公司营业部营销客户经理年终个人总结某证券公司营业部营销客户经理年终个人总结 时光荏苒，转眼间xx年即将离我们远去，新的一年即将到来，回想起刚刚入职的日子，两年多了，感慨颇多，金融行业是发展较快、竞争激烈的市场，财富管理是证券行业近些年来提出来的部门概念。在营业部领导和上级有关部门的关心、指导、帮助下，本人进步很快，对证券公司的业务，尤其是财富管理业务有了更深的理解与认识，在从业这短短的日子里，始终坚持从我部发展的大局出发，刻苦钻研业务，积极上进，提高了财富管理部门工作效率，全面完成了年度部门既定的个人工作目标，受到领导和同事的充分肯定。本年的个人年度总结，我想主要谈一谈自己对业务的体悟及一些思考： 一、财富管理是什么 财富管理是指围绕客户，制订一份全面的财务计划，为客户提供现金、保险、信用、投资组合等全方位的金融服务，综合考虑客户的资产、负债、流动性等因素，针对客户不同阶段的财务需求，实现降低风险、增值财富的目的。财富管理的核心是：围绕客户，理清资产及收入，综合衡量财富的保障，而不局限于财富的积累。广义上，还包含私人财富管理及资产管理。二、财富管理如何开展 国内证券公司营业部开展财富管理业务，从短期来看要应对零售业务激烈的竞争环境，稳定甚至提升佣金水平：从长期来看，要整合内外部资源建立全方位的财富管理服务平台，形成多元化专业分工的盈利模式，国外目前多元化专业分工的有以下几种模式：1、全面服务零售商，典型代表：美林、摩根士丹利、高盛，分工模式：面对的是对价格不太敏感、要求产品多样化及优质服务的富裕阶层客户，提供全面的产品和服务；2、折扣零售商，典型代表：嘉信理财、富达投资，分工模式：对的是对价格敏感的频繁交易者，提供服务较少，以网络交易通道为主；3、特殊种类证券交易的证券零售机构，典型代表：债券零售商，分工模式：兼具零售商和自营商双重身份，按照经营券种的不同分工很细。今年，公司总部搭建了全方位的财富管理服务平台，新成立财富管理部，在财富管理模式下，在领导同事的共同协助下，我个人共开发客户xxx户，引进资产xx万元，达成部门排名第三的好成绩。三、我们的财富管理工作要如何做 这个问题我理解：首先，证券公司要把以客户为中心进行的创新作为转型发展的关键动力，要以积极开放的姿态对待行业的各类创意和新思路，按照自身实际能力和市场发展需要，将创新愿望转化为配套可行的转型方案，逐步形成自身具有核心竞争力的管理模式、业务特色和盈利模式。其次，从通道型服务向财富管理服务转型。证券公司营业网点功能将有简单的通道服务平台向理财中心、销售平台和综合业务平台转变，因此围绕着零售业务管理转型应重点从以下方面开展：第一，在产品层面：充分发挥资产管理、投资银行、自营业务、研究咨询等各项业务的协同，加大自主理财产品的开发和设计；第二，在营销层面：依托互联网渠道、创新营销及服务模式，通过营业网点的分类管理，推动营业网点的差异化经营，建设多层次的网点体系；第三，在投顾队伍层面：构建长效培训机构，进行有针对性的差异化培训，提升投资顾间的专业能力和服务水平。最后，资产管理业务模式从基金式的业务模式向信托式的业务模式转型。证券公司产品创新下的全产品线应该是未来资产管理业务的发展方向二因此证券公司的资产管理业务也应该围绕以下方面实现突破：第一，丰富产品系列，搭建产品平台，针对不同风险偏好的客户，设计发行“风险可控、收益适中”的集合理财；根据客户特定目的，设立投资于大宗商品、PE基金等另类投资标的的专项资产管理计划；发展融资型转向资产管理计划，探索质押式发债、发行备兑权证融资、上市公司股权质押融资等另类企业融资渠道。第二，创新投资方式，引入量化投资策略，充分利用先用股指期货、融资融券、以及未来股指期权等衍生金融工具特性，加强对套期保值、套利交易及数量化投资策略的研究和应用，以分散投资分线，实现利益最大化。以上，是我今年在工作中的业务思考，在面对发展势头迅猛的中国财富管理市场，我们是应借鉴国外成熟市场经验，把握机遇，从客户需求与分类、产品经营与创新、营销服务与客户关系维护、中后台管理、品牌价值塑造等多方面全方位提升财富管理的发展能力，开拓创新。专心-专注-专业