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    融资融券业务主要问题解答(共4页).doc

    • 资源ID:14401385       资源大小:20KB        全文页数:4页
    • 资源格式: DOC        下载积分:20金币
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    融资融券业务主要问题解答(共4页).doc

    精选优质文档-倾情为你奉上融资融券业务常见问题解答1、保证金的作用及在各种情况下的变化客户在进行融资融券交易时,需要转入现金或可充抵保证金的证券作为保证金,在授信额度范围内,保证金的多少,决定融资金额或融券市值的大小。客户保证金可用余额减少的情况包括:融资融券开仓,融资买入证券亏损,充抵保证金的证券减少或被调整出可充抵保证金的证券,充抵保证金的现金减少或买成可充抵保证金的证券,产生息费等;客户保证金可用余额增加的情形包括:融资融券平仓,转入充抵保证金的证券或卖成现金,转入充抵保证金的现金等。客户保证金可以小于零,但在保证金小于零时,无法进行融资融券开仓;保证金的多少,不决定客户是否被强制平仓。2、客户融资融券开仓金额(市值)的决定因素有哪些?影响客户融资融券开仓金额(市值)的因素主要有两个:一是客户授信额度的大小,包括授信总额度、融资授信额度、融券授信额度,融资授信额度与融券授信额度的使用想相互影响的,两者之和不能超过总额度;二是客户保证金可用余额,只有客户保证金可用余额为正时才能开仓,在授信额度范围内,开仓的金额(市值)=保证金可用余额/融资保证金比例(融券保证金比例)。3、信用账户在不同状态下的限制,包括:未激活前、激活后、有到期未平仓合约时、追保平仓状态等情况;客户信用账户在未激活前,可以进行划转担保物、银证转帐操作,其他操作包括担保品买卖、融资买入、融券卖出均不能进行;客户信用账户激活后可以进行所有操作;客户信用账户内有到期未平仓合约时,将不能进行除直接还款以外的其他所有操作,但一旦到期未平仓合约了结后,账户将恢复正常。客户信用账户处于追保平仓状态,则客户在强制平仓当日均不能进行任何操作。信用账户状态可进行的操作交易限制未激活划转担保物、银证转帐担保品买卖、融资买入、融券卖出激活后划转担保物、银证转帐、担保品买卖、融资买入、融券卖出信用账户内有到期未平仓合约资金转入、直接还款、担保品划入资金转出、担保品划出、担保品买卖、融资买入、融券卖出信用账户处于追保平仓状态资金转入、直接还款、担保品划入划转担保物、银证转帐、担保品买卖、融资买入、融券卖出4、合约6个月的含义,合约到期的标准,合约了结的标准;合约6个月期限的含义,即客户每笔债务的时间为6个月,且不得展期;到期后,对于融资合约,客户必须了结该笔合约的所有债务才算了结,而不是卖出所有融资买入证券,融资合约的了结是以归还完该合约所欠资金为标志的,在客户单笔合约出现亏损时尤其要注意,卖完融资买入的证券后,客户的合约并未完全了结,须再直接还款或卖其他充抵保证金的证券还款;对于融券合约,客户必须归还相同数量的证券债务才算了结,客户如果合约亏损,则需要用保证金中的现金进行买券还券才能完全归还债务,同时,在证券归还后当日的清算中,系统会对当笔融券合约的费用进行扣划。5、客户合约6个月到期后怎么处理客户合约到期前,营业部通知客户,要强调怎么移仓,而不是平仓。持有合约6个月的客户,一般大部分客户都是中长期投资的客户,客户能复制仓位最好,能保持融资融券余额。一般的客户能否移仓分为以下几种情况:(1)客户保证金可用余额为正、合约盈利的情况,这样客户可以卖出还款后再融资买入恢复仓位。(2)客户保证金可用余额为正、合约亏损的情况,有两种方法可以完全复制,第一种是,客户卖出融资买入证券还款后,再卖出担保证券中的标的证券范围内的证券还款,再融资买回相同数量的两种证券;第二种是,客户在合约到期前一天卖出合约对应的证券归还,再融资买入该证券,此时,亏损的部分是没有归还的,客户再在合约到期当日再卖出合约对应的证券归还,再融资买入该证券,此方法要注意的是,客户要做两次买卖,需要倒两次。(3)客户保证金可用余额为负的情况,第一种方式是客户转入担保证券或者现金,使得保证金为正,再根据(1)(2)中的方法倒仓;第二种方式是,卖出账户内的担保证券变成现金,使得保证金为正,根据(1)(2)中的方法倒仓,再用现金把担保证券买回,此方法要注意顺序。 还有一个问题要注意,客户归还债务,融资是以归还完融资欠款为了结,而不是客户卖完证券为了结;融券是已归还证券为了结的。6、融资融券手机交易怎么开通?目前,融资融券手机交易已经能够支持所有的手机类型。手机交易的开通,只要客户普通账户已经开通的,信用账户可以直接开通,不需要再填写单据;如果客户普通账户没有开通的,先开通普通账户。7、目前信用账户内的还款顺序 目前信用账户内的还款顺序,对于融资买入证券,卖出时归还该只证券对应的负债,但在合约到期日除外,在合约到期日,有卖券标识的任何交易,都会优先偿还到期合约;对于充抵保证金的证券,使用“担保品卖出”菜单卖出时,只要该证券与融资买入证券品种不同,则不还款,如果相同,则还该证券品种对应的合约,使用“卖券还款”菜单卖出时,则会按时间顺序归还负债。8、强制平仓的各种情况,以及强制平仓对客户的影响;目前最主要的强制平仓包括:合约到期平仓,追加担保物平仓客户账户被平仓后,将根据信用评级标准对客户信用级别进行调整,一般将下调一级,并根据新的级别调整客户授信额度,如果客户级别下调后低于C级,将要求提供增信证明,如果不能提供则将调整授信额度为0(因为根据公司规定,级别低于C级的客户授信额度将为0)。9、合同的有效期及续约条件。客户的合同期限是1年,随着融资融券业务的客户,即将有部分客户的合同到期。对于个人客户,合同到期后只要公司及客户均无异议将自动顺延;对于机构客户,合同到期后,须签署合同顺延申请表使合同顺延。专心-专注-专业

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