第九章 国际金融机构教学课件.ppt

第九章 国际金融机构 主要内容第一节 国际金融机构概述 第二节 全球性国际金融机构 第三节 区域性国际金融机构 第一节 国际金融机构概述 一、国际金融机构的含义 二、国际金融机构的产生与发展 三、国际金融机构的类型与作用2022-5-9一、国际金融机构的含义（一）国际金融机构概念 国际金融机构(International Financial Institution)：又称国际金融组织，是指世界上大多数国家的政府之间通过签署国际条约或协定而建立的从事国际金融业务、协调国际金融关系、维系国际货币和信用关系正常运作的超国家金融机构。2022-5-9（二）国际金融机构的特征1、国际金融机构是超国家性质的，从经济性质而言，它对任何国家都是非居民。2、国际金融机构的经营活动不是纯粹地以盈利为目的，旨在协调国际金融活动和国际货币关系。3、国际金融机构一般是为了达成特定目的和协定而由不同国家联合建立的，其资金来源一般是各国政府以份额的形式缴纳，只有少数机构含有私人资本。4、国际金额机构一般是按各成员国缴纳资金份额的多少来确定相应的投票权和管理权的。2022-5-9 二、国际金融机构的产生与发展 产生：1930年5月，在瑞士巴塞尔成立了国际清算银行，这是建立国际金融机构的重要开端。 发展：1945年后，成立两个国际性金融机构国际货币基金组织和世界银行集团，是当今成员国最多，机构最大，并且影响最广的国际金融机构。2022-5-9三、国际金融机构的类型与作用1、全球性的金融机构 国际货币基金组织和世界银行集团（包括国际复兴开发银行、国际开发协会和国际金融公司等）2、区域性金融机构 国际清算银行、亚洲开发银行、非洲开发银行、泛美开发银行、欧洲复兴开发银行、欧洲投资银行、亚洲清算联盟、阿拉伯货币基金组织、西非开发银行和加勒比开发银行等 2022-5-9第二节 全球性国际金融机构 一、国际货币基金组织 二、世界银行集团 三、国际清算银行2022-5-9一、国际货币基金组织 （一）成立的背景与宗旨 （二）组织机构 （三）资金来源 （四）业务活动 （五）现行缺陷与改革方向 （六）中国与IMF的关系2022-5-9（一）成立的背景与宗旨1、国际货币基金组织的建立 根据1944年7月召开的“联合与联盟国家货币金融会议”通过的国际货币基金协定成立的全球性国际金融机构。 1946年3月国际货币基金组织正式成立，1947年3月1日开始活动，1947年11月15日成为联合国所属专营国际金融业务的机构，总部设在华盛顿。2022-5-92、国际货币基金组织的宗旨 提供一个常设的国际货币机构，促进成员国在国际货币问题上的磋商与合作； 促进汇率的稳定和有秩序的汇率安排，借此避免竞争性的汇率贬值； 为经常项目收支建立一个多边支付和汇兑制度，努力消除不利于世界贸易发展的外汇管制; 促进国际贸易均衡发展，维持和提高就业水平和实际收入，发展各国的生产能力； 在临时性基础上和具有充分保障的条件下，向成员国提供资金融通，纠正国际收支的不平衡； 努力缩短和减轻国际收支不平衡的持续时间和程度。（一）成立的背景与宗旨2022-5-9（二）组织机构 理事会(Board of Governors) 执行董事会(Board of Executive Directors) 发展委员会(Development Committee) 临时委员会(Interim Committee) 总裁(Managing Director) “十国集团”（代表发达国家利益） “二十国集团”（代表发展中国家利益）2022-5-9（三）资金来源 会员国缴纳的基本份额：主要来源 向会员国借款 出售黄金建立的信托基金及营运收入2022-5-9（四）业务活动 汇率监督与政策协调 创造储备资产 向会员国提供各种贷款 技术援助和培训2022-5-9（五）现行缺陷 无法满足发展中国家日益增长的贷款资金需求 决策机制存在缺陷 提供贷款的附加限制条件2022-5-9二、世界银行集团 世界银行集团是若干全球性金融机构的总称，由五个机构组成。 国际复兴开发银行(IBRD) 国际开发协会(IDA) 国际金融公司(IFC) 多边投资担保机构(MIGA) 解决投资纠纷国际中心(ICSID) 2022-5-9（一）国际复兴开发银行 1944年7月布雷顿森林会议后与IMF同时产生的另一个全球性国际金融机构。成立于1945年12月，1946年6月开始营业，1947年起成为联合国的专门金融机构。总部设在华盛顿。1、宗旨：通过提供长期贷款和投资，解决成员国经济复兴和开发所需的资金。2022-5-92、组织结构 根据布雷顿森林协定，只有IMF的成员国才能申请加入世界银行。 理事会是最高权力机构。 执行董事会是世行负责处理日常业务的机构。世界银行现有执行董事22人，任期2年，其中5人是常任执行董事，由持股最多的美、英、德、日、法五国指派。我国和沙特阿拉伯单独选派1名代表，其余15人则由其余成员国按地区分组推选。 2022-5-93、资金来源 会员国缴纳的股金份额 发行债券和直接借款 转让债权，将所贷款项转让给商业银行，收回债权，而获得资金来源 在经营活动中所获得的营业收入，也是构成其资金来源的一个组成部分2022-5-94、业务活动 向成员国提供长期贷款； 对由政府担保的私人企业提供用于生产性投资的长期贷款； 向成员国提供广泛的技术援助； 派代表团到借款国进行考察，并派驻顾问。2022-5-9（二）国际开发协会1、背景 1957年，美国参议员迈克门罗尼向美国参议院提出设立IDA的建议。1959年9月美国在世行的代表正式向理事会提出建议，同年10月在第十四届年会通过。 1960年9月24日，IDA正式成立，11月8日开始营业，总部设在华盛顿。2022-5-92、性质 世行的主要附属机构之一（在财务上独立）。加入该协会的国家必须是世行的会员。3、组织结构 理事会与执行董事会4、资金来源 会员国认缴的股本 世界银行从营业收入中拨款 工业发达国家的补充资金和特别基金捐款 协会本身的营业收入（二）国际开发协会2022-5-95、业务活动 只提供给欠发达国家和地区的成员国。 软贷款的优惠体现在长期和无息两个方面: 贷款期限平均为38年，最长可达50年，并有10年的宽限期。软贷款不收利息，只收取0.75的手续费，对已生效未支用的部分收取0.5的承诺费。2022-5-9（三）国际金融公司(IFC)1、背景 1951年3月，美国国际开发咨询局建议在世界银行下设立国际金融公司，1956年7月24日正式成立。总部设在华盛顿。1957年2月20日，成为联合国的专门机构之一。2、性质 世行的附属机构（财务上独立），只有世行的成员国才能成为其成员。3、组织结构 理事会与执行董事会2022-5-9（三）国际金融公司(IFC)4、宗旨 配合世界银行，资助成员国、特别是发展中国家的私人企业使其获得增长，以促进成员国经济的发展。5、资金来源 会员国认缴的股本； 世界银行及某些国家政府的贷款。6、贷款活动 向成员国的私营部门提供无需担保的贷款或直接参股投资。2022-5-9（四）多边投资担保机构 20世纪50年代，发展中国家存在着很好的投资机会。然而，对不稳定政策环境的顾虑、对政治风险的洞察以及对具体投资机会的忽视常常会阻碍投资。 为了对国际私人投资的政治风险提供国际性保护保护，1985年10月，世界银行年会通过了多边投资担保机构公约，拟建立一个多边投资担保机构。1988年4月12日，公约正式生效。2022-5-9（五）解决投资争端国际中心 第二次世界大战以后，新独立的发展中国家纷纷对涉及重要自然资源和国民经济命脉的外资企业征收或国有化，引起了发达国家与发展中国家之间的矛盾和纠纷。 1965年3月18日，世界银行执行董事会正式通过了华盛顿公约，1966年10月正式生效。根据公约，在世界银行总部设立了解决投资争端国际中心作为解决一国与他国国民间投资争端的国际性专门机构。2022-5-9三、国际清算银行 （一）国际清算银行的成立及宗旨 （二）国际清算银行的组织机构 （三）国际清算银行的资金来源 （四）国际清算银行的主要业务活动 2022-5-9（一）成立及宗旨 国际清算银行于1930年5月根据海牙国际协定，由英国、法国、意大利、德国、比利时、日本的中央银行，以及由美国摩根保证信托公司、纽约和芝加哥花旗银行共同联合组成，行址设在瑞士的巴塞尔。 主要任务是“促进各国中央银行之间的合作并为国际金融业务提供新的便利”， 在国际金融清算中充当受托人或代理人。2022-5-9 （二）组织机构 国际清算银行是一个股份制的企业性质金融机构。75%的股份由相关国家中央银行持有，其余25%的股份则由私营银行或个人持有。 股东大会：最高权力机构； 董事会执行：负责日常业务，由成员国中央银行行长担任。 董事会下设经理部、货币经济部、秘书处和法律处等2022-5-9（三）资金来源 成员国缴纳的股金 借款：国际清算银行可向各成员国中央银行借款，以补充自有资金的不足。 吸收存款：国际清算银行接受各国中央银行和一些国际金融机构的存款。2022-5-9（四）主要业务活动 商讨国际金融合作问题； 为各国中央银行服务； 研究货币与经济问题； 协助执行各种国际金融协定 ； 尽力使其全部金融活动与国际货币基金组织的活动协调一致，且与其联手解决国际金融领域的一些棘手问题。2022-5-9第三节 区域性国际金融机构 一、亚洲开发银行 二、非洲开发银行2022-5-9 一、亚洲开发银行 1966年11月在东京首届理事会正式成立，同年12月19日正式营业，是仅次于世界银行的第二大开发性国际金融机构。 组织形式 由理事会、执行董事会、行长组成 重大事务由理事会和董事会投票表决。投票权按会员国认缴股本的多少进行分配。 三大股东国：日、美、中 2022-5-9二、非洲开发银行 非洲开发银行 (African Development Bank) 1964年9月成立，1966年7月正式营业 组织形式 由理事会、执行董事会、行长组成 资金来源： 会员国认缴的股本、借款、发达国家的捐款、银行业务的经营利润等 业务活动 向非洲区域内的会员国发放贷款：普通贷款和特殊贷款