案件防范责任制度.docx

精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -案件防范责任制度为了打造“平安、进展、和谐”的XX 支行，使每一个网点（部门） 、每一个岗位、每一名员工坚固树立“责任重于泰山、安全就是生产力”的 理念，养成一种分工明确、责任到位、时时防范、到处尽责的安全经营氛围，特制定本责任制。一、行长案件防范工作责任1、行长是本行经营治理的第一责任人，对本单位的案件防范工作负有全面责任。行长可托付其他领导具体分管安全保卫和案件防范工作，并由分管者承担主管责任。2、负责贯彻落实党和国家关于社会治安综合治理的方针、政策， 带领全体员工仔细执行上级行有关安全保卫工作规定，努力做好本行的安全保卫工作。3、统一领导本行的案件防范工作，落实任期目标责任，制定本行 案件防范工作的目标，并组织实施。每年年初，与所辖有直接隶属关系 的营业单位负责人以及本行各部门负责人，签定书面案件综合防范责任书。责任书要明确职责要求、责任目标、奖惩方法及责任追究等条款内 容。4、组织有关部门对员工进行法制训练、职业道德训练和安全保卫学问训练，提高全体员工的法制观念和安全防范意识，加强要害岗位人员的治理。5、依据有关规定，组织好安全检查，准时发觉并整改安全保卫工作中的隐患和漏洞。如发生案件，要按规定准时上报，并协作公安机关查破重大刑事案件，调查处理治安灾难事故。6、 按规定落实安全设施费的使用，做到专款专用， 努力搞好物防、技防建设。7、讨论打算安全保卫工作的奖惩事项，落实责任书的兑现工作。责任书要与经济利益挂钩，当年考核，当年兑现。要实行“一票拒绝制” ， 发生重大责任刑事案件和治安灾难事故，不能参与评先，并追究有关人员的责任。8、要仔细执行中国XX 银行 XX 支行安全保卫工作细就 。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 1 页，共 10 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -9、到网点检查指导工作，应检查保卫制度落实情形，准时发觉并解决存在问题。11、主管保卫工作的行领导， 每季度要带领保卫部门至少对基层进行一次防范训练和检查，和谐并督促有关部门对存在问题准时搞好整 改。12、要重视保卫队伍的组织建设、思想建设和业务建设，全面提高保卫队伍的政治和业务素养。行长要解决好保卫队伍建设中的具体问 题，要按编制配齐配强保卫干部、守押人员。坚持主管领导与守押人员每月一谈话的制度。帮忙其解决生活、工作中的困难，并为每个警员办理人身意外损害保险。二、各业务部门负责人案件防范工作责任1、结合本部门业务工作特点，制定严密的规章制度，严格治理，狠抓落实， 把业务工作与安全保卫工作融为一体，相辅相成， 相互促进，确保安全。对涉及安全的要害部位和岗位要明确分工，落实责任。特别是保卫、财务会计（含科技） 、客户经理、信贷治理等部门，要对一线操作人员制定有针对性的、具体的责任制度。2、准时与监察、保卫部门沟通，对分管系统发生的各类刑事案件进行分析，找准缘由，明白发案趋势和犯罪手段的变化，准时实行防范措施，超前做好安全防范工作。3、每半年对本部门和分管系统至少进行一次安全检查，检查面不 少于 15% ，督促所属人员遵守规章制度，严格操作规程， 准时订正一线人员办理业务中的违章、越权、逆程序和减程序操作等问题，讨论并弥 补各项业务流程中的漏洞，完善各项操作规程，排除担心全因素，保证 银行安全经营。4、抓好部门的思想训练，对本部门员工常常进行安全防范和职业道德训练，使员工从思想上熟识到安全保卫工作的重要性，提高道德水准，降低内部人员犯罪率。三、保卫部门安全防范工作责任1、在省、市分行和本行党委的领导下，在当的公安、政法部门的指导下，努力提高全体保卫干部的政治和业务素养，仔细履行职责，保证完成各项保卫工作任务。2、每年年初，仔细谋划本行案防工作年度方案，制定物、技防设可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 2 页，共 10 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -施整建方案，严格按标准抓好落实，帮忙指导营业网点管好用好物、技防设施和各种防卫器材。3、依据训练大纲制定警队训练方案，并组织实施。结合训练，每季进行一次有全体守押人员参与的防暴预案演练。4、负责全辖枪支弹药治理及修理。仔细检查并落实守库、押运枪支弹药交接登记等治理制度，仔细落实守库、押运制度和操作规程。5、准时明白经警的思想动态和表现，并会同人事、监察部门，依据有关规定，搞好对经警人员的政审和排查。对不相宜担任守押工作的人员，要准时报请行长批准予以调离，并按规定上报上级行保卫部门。6、负责指导营业网点的防范训练。对网点防范训练开展情形，要依据规定进行检查、考核和验收。对训练中存在的问题，要准时发觉并赐予指导。对好的典型和做法，准时总结推广，以促进网点员工防范意识和防范技能的提高。7、对基层营业网点的安全检查，每月应不少于一次，发觉问题要 准时处理，并进行具体登记。对检查中发觉的隐患，要提出整改看法， 填写“隐患整改通知书”，限期整改，并抓好复查。 对于防范意识淡薄、违反制度规定的，要进行批判训练，并按规定赐予惩罚。四、营业网点负责人案件防范工作责任1、营业网点负责人作为安全保卫第一责任人，要依据规定与员工签定安全保卫责任书，并依据本行方案支配和工作部署，落实安全防范训练，准时组织员工学习上级行有关安全保卫工作制度规定、案件通报等。训练员工仔细执行各项规章制度，不违规操作、不越权办事，敢于抵制错误指令。训练要从实际动身，要有针对性、准时性和有效性。2、依据上级行的有关规定，周密支配本网点的临柜、安全员值班等具体工作，并依据支行制定的防暴预案，每季组织一次演练，演练要从严要求，从实战动身，达到预期目的。3、搞好本网点的安全保卫工作自查，积极主动的进行整改，并做好反馈。4、要与友邻单位签订联防协议，确定联络信号，并向员工公布。每半年至少要召开一次联席会议，沟通情形，共同讨论和改进联防工作。5、把握员工思想动态，发觉反常情形要准时做好工作，并向支行报告。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 3 页，共 10 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -6、发生案件要准时报案，爱护现场，帮助有关部门做好调查、取证工作，并向支行报告。五、安全员案件防范工作责任1、营业网点应配备由员工轮番担任的兼职安全员，负责本网点营业期间安全保卫工作。安全员要佩带标志，并按要求做好安全员值班登记簿。2、营业前要对营业室的门、窗、报警器、消防器材、防卫武器进行严格检查，排除担心全因素，使防卫器材处于有效可用状态。3、营业期间留意监视柜台内外情形，发觉反常准时报告，督促临柜人员严格落实防范制度。4、营业终了检查营业室门窗是否锁闭，微机、电器是否关闭电源， 现金、有价单证、印章、重要空白凭证等是否封箱（包）入库保管，是否存放易燃易爆物品。5、将报警器布防。六、经警安全及案件防范工作责任1、守库时，要坚持双人守库（营业期间一人），提前非常钟到岗，检查守库室相邻部位安全，之后，关门落锁，进行报警布防，随时把握 监控系统运行情形。2、运钞前要按规定办理枪弹、 持枪证领用登记手续， 仔细填写押运枪支弹药交接登记簿 ，穿好防弹衣，戴好钢盔，做好接送款各项预备。3、执行押运任务时，要严格执行双人押运，不准乘坐无关人员， 不准携带易燃易爆物品及装载无关物品，不准在车内吸烟，不准中途停车办理其他事宜，不准参与搬钞等非本职工作，不准擅离职守，不准开启车窗，不准上岗前喝酒， 不准用枪开玩笑、 枪口对人或将枪交于他人。4、押运途中，用枪动作要规范，亲密观看车外情形。押运到点要按要求下车站位，实施戒备。回行后，枪弹证交枪管员，办理交接登记手续。5、严格枪支弹药治理，严密枪弹佩带、使用、调配、保管、保养及故障排除程序和制度。七、押运司机安全及案件防范工作责任1、安全运行。要遵守押运制度，做到准时上岗、准时发车，听从可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 4 页，共 10 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -指挥，按既定线路运行，车上拒载无关人员，途中不停车，到网点停靠到位，不发生违规行为。2、爱惜车辆。常常做好车辆保养，做到车况良好、车容干净，能随时待命动身。3、遵章守纪。严格遵守交通法规和银行各项规章制度，严禁私自出车、外借运钞车和酒后开车，不将车辆交于其他驾驶员或非驾驶员驾驶，不用公车为个人或他人办私事。遇有特别情形，需报请有关领导批准。4、严守秘密。严禁对外泄露库房内部的调拨时间、线路、的点等秘密。5、做好防范。仔细学习并娴熟把握各种应急方案，具备应对突发大事的胆识和技能，与其他押运人员紧密协作，共同完成押运任务，杜绝各类责任性的案件和事故的发生。八、随车出纳员案件防范工作责任1、自觉遵守金融法规，坚决执行上级行制定的各项规章制度。2、刻苦钻研业务，熟识资金调拨操作规程，积极参与业务学问学习和军事训练，不断提高军事素养和业务技能，努力完成现金接送款和资金调拨守押任务。3、严格执行库房治理制度，坚持按章办理业务，仔细做好现金出入库、款包接送和资金调拨清点登记、交接工作，确保单、证、票、款数量精确，传送准时安全。4、到网点办理交接业务时，坚持先验明证件、人员，无误后方能办理业务。收尾箱时，要求对方仔细检查箱内有无危急物品，并提示其检查证、单、印是否入箱。收缴款项传票是否合乎规定要求。留意督促一线人员按章办理交接，发觉错误隐患，应督促有关人员立刻订正，准时排除担心全因素。5、自觉遵守保密规定，严禁对外泄露库房内部的调拨时间、线路、的点等秘密，防止各种案件和事故的发生。6、执行调拨任务时，严禁携带各种违禁物品上车，严禁办理与调拨任务无关的事情。熟识安全防范预案，当国家财产和员工人员安全受到威逼时，要临危不惧、英勇机灵、正确处置。九、现金库治理员案件防范工作责任可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 5 页，共 10 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -1、自觉遵守库房治理规定，严格执行双人管库，必需使用密码，坚持出入库时同进同出， 同开同关库门。 出入库的款项、 实物双人办理， 相互复核，共同负责。2、现金出入库，必需坚持凭证办理，按券别填制出入库票，做到帐款、帐实相符，责任分明。3、依据国家现金治理条例和上级行现金治理中心的要求，做好现金治理工作，加强核算，削减库存占用，提高经济效益。4、要善于把握所辖网点的货币流通情形，敏捷做好现金储备方案， 保证内部资金及各种票币调剂、调拨需要，做到精确、准时、快捷、便利。5、做好现金回笼、整点、缴存工作。对缴存的现金（含残币）应准时整点，按券别分版别平铺整理，票币整点做到点准、墩齐、挑净、捆扎紧、盖章清，发觉差错情形，准时追查，做好登记。需缴存上级行的，应准时办理。6、库房内现金存放，必需按券别、面额次序摆放，做到井然有序。库内卫生保持干净，符合“六无”、“四防”要求。坚持每天碰库制度。7、严格执行库房锁匙治理制度，不得将钥匙随便交给他人或携带离开库区，下班后将锁匙放入各自保险柜内存放保管，不得携带回家。锁匙移交必需严格按规定办理平行交接手续。8、严禁将其他物品入库代保管，严禁单人进库操作，严禁非库管人员随便进库，上级有关部门查库时，要严格手续。十、凭证治理员案件防范工作责任1、必需遵守治理规定，严格双人管库，出入库时同进同出，同开同关库门。各种凭证（卡）出入库双人办理，相互复核，共同负责。2、请领或接管各种凭证（卡）要当面整点、复核，发觉起讫号码缺漏、差错、数量不相符等情形，准时追查，分清责任。凭证（卡）入库存放，按种类、科目次序摆放，做到井然有序，库内卫生保持干净，符合“六无、”“四防”要求。3、办理各营业网点请领各种凭证（卡） ，要严格手续，凭证（卡） 份数号码要仔细复核， 双方当面点清， 防止差错发生。 帐证要当天核对， 保证帐实相符。4、严禁将重要空白凭证移作他用，不准在重要空白凭证（卡）上可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 6 页，共 10 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -预先打卡号码、盖好印章备用。5、努力学习业务学问，熟知业务技能，提高工作效率，做到业务办理精确、准时、快捷。6、严格执行库房锁匙治理制度。正、副锁匙分别掌管。上班时间 严禁携带锁匙离开库区，下班后将锁匙放入各自保险柜存放保管，不得 携带回家。工作岗位变动， 锁匙移交必需严格按规定办理更换交接手续。7、严禁将其他物品入库代保管，严禁单人入库操作，严禁无关人员随便进入库房，上级有关部门查库时，要严格手续。十一、运算机系统治理员安全及案件防范工作责任1、严格执行机房出入登记制度，严禁非授权人员进入机房，并保管好重要信息资料。2、加强运算机专用安全技术防范的应用和治理，在网络中架设安装硬件防火墙设备并配置相应的拜访策略，构建网络防运算机病毒系统，保证运算机设备、系统、网络、应用和数据的安全牢靠。3、严格按规定设置密码，并定期修改密码。4、定期检查系统日志，防止系统被恶意登陆，做到早发觉、早预防、早处理。5、加强代码检查，严格进行业务功能测试。严格程序上线治理， 杜绝问题程序。6、经有权审批人审批同意，修改数据库和系统参数，严禁业务爱护人员直接进入生产系统进行应用操作。7、建立健全备份数据介质的出入库、归档、调阅、转储与销毁制度，并严格执行。十二、会计监管员案件防范工作责任1、仔细进行网点会计传票与网点系统业务流水的核对，严格审查凭证要素，保证会计凭证和业务处理的合法性、合规性和完整性。2、准时揭露业务核算中发生的各种违章、违纪、违法行为，发觉并监督各种核算差错事故，防范大、要案发生。3、考核业务核算质量和业务制度执行情形，提出整改建议，督促各网点、各部门提高防范重大差错、事故和经济案件的才能。十三、会计主管案件防范工作责任1、正确组织会计核算，审核和处理柜台业务和内部核算的重要事可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 7 页，共 10 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -项、疑难问题，审核和填报各类会计报表，保证各项业务的核算和会计报表数字的真实、精确、完整。2、监督检查柜员各项规章、制度和操作规程执行情形，准时做好财会监管系统预警信息的核销，组织追查、处理各类柜台、内部核算的差错、事故和违章违纪行为， 分析缘由， 讨论防范措施， 排除风险隐患。3、依据有关内掌握度要求，合理摆布柜员岗位，对柜员的业务范围及权限进行划分和掌握， 制定和落实柜员岗位责任制， 强化岗位制约。4、接受和协作财会监管员及其他部门有关人员的检查监督和辅导， 对提出的问题和整改看法，要与支行一起讨论、落实，并限期改正。5、组织柜员学习金融法规和业务学问，开展会计基础工作规范化治理创建活动和优质文明服务活动。十四、信贷治理员案件防范工作责任1、严格客户信用等级评定和客户授信。依据上级行制定的标准， 依据客户定性与定量指标的实际执行结果，实事求是开展好客户信用等级测评和授信额度的测算。2、严格信贷业务调查。要坚持尽职原就，实行现场调查、非现场 调查和第三渠道调查相结合的方法，对调查内容做出定性分析和定量分析结论。要保证调查情形明、 数据真、第一仍款来源实、 担保合规合法、报告规范化制式化，坚决禁止调查中的“虚、假”行为，严禁以各种名义 变相放松或降低信贷调查的基本要求。3、严格信贷业务审查审议。依据上级行信贷业务审查审议的内容、程序、工作规章、风险点等从严进行，并按制式化规范化要求书写出支持审查结论的报告。4、严格信贷业务贷后治理。要坚决落实上级行有关贷后治理的具体规定，从紧开展贷后首次跟踪检查和定期检查，从细监督客户资金支付和货款归行，从实进行在线监测和风险分类，从快健全风险预警反应机制，从严掌握办理贷款展期和借新仍旧，保证贷款按期结息、到期收回。5、加强不良贷款清收。在保证担保诉讼时效、保全贷款的基础上， 实行多种形式、 运用多种手段， 加大不良清收力度， 削减不良贷款占比， 最大限度的降低银行资产风险。十五、前台柜员案件防范工作责任可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 8 页，共 10 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -1、仔细依据人民银行结算帐户治理方法开立、使用、变更和撤销帐户。2、严格存取款治理制度，严禁未经授权，或未审核客户有效身份证件，或未执行预约登记办理大额先进（存）取业务，严禁为后台柜员设立现金箱。3、妥当保管柜员卡，定期修改密码，离岗时要退出业务操作系统。4、严格重要空白凭证和有价单证治理，保证凭证箱实物与重要空白凭证明细核对表相符， 重要空白凭证销号表与实际使用凭证一样，严禁事先在有价单证上加盖业务印章和经办人名章。5、印、押、证要分管分用，暂时离岗要将其入箱加锁，营业终了要将其入库保管。6、客户预留印鉴要专人专箱保管，办理业务要坚持折角核对、双人复核。柜员轮班、短期离岗和调离，要严格按有关规定办理睬计交接，并登记柜员交接登记簿 。7、仔细坚持“一日三碰库”制度，严禁柜员之间“空调”现金，空库或白条抵库挪用库款。8、当日业务全部处理完毕，必需检查平帐器是否已平帐，跨柜过渡是否已销讫，现金与现金箱余额是否一样，重要空白凭证与凭证箱余额是否相符。9、严格执行系统对抹帐、错帐冲正、挂帐、挂失业务强制授权控制。10、按相关制度要求，严格审核票据、凭证，杜绝票据诈骗。11、录入员、确认员要依据联行业务有关规定，坚持岗位制约和复核制度，办理票据查询、查复，准时核对网内往来帐务。日终前打印联行业务相关信息表，检查当日业务是否全部处理完毕，报单状态是否全部正常，对联行业务反常状态报单当日是否按规定处理完毕等。12、受理银行卡业务要仔细对卡片、证件、签名进行严格审核，不得违规办理单位卡现金收付业务和未提前预约大额取现业务。13、营业期间必需严格实行双人或双人以上人员临柜作业。实行柜员制的单位也要坚持这一规定。严禁外部人员进入柜台。14、实行封闭营业，营业室柜台门、后门、侧门在营业期间必需落可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 9 页，共 10 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -锁。内部员工出入即开即锁，严防外部人跟随入室。15、营业期间柜员暂时离柜，中午休息或营业终了，要将现金、有价单证、重要空白凭证、印鉴、密押及押数机等入柜入库加锁保管。微机操作人员离岗，要将微机关闭。16、在无本行领导或本行领导指派的部门工作人员带领的情形下， 拒绝接受任何人检查，拒绝解答涉及本行安全与银行秘密的问题。接受 上级主管业务部门检查，检查人员必需2 人以上，否就拒绝接受检查。17、临柜营业人员要熟识本单位应急信号、报警电话和防暴预案，对报警装置、按钮要会娴熟操作，遇有紧急情形要依据料急方案妥当处置。上述责任未尽事宜，按上级行相关制度把握。凡违反者，按XX银行员工违反规章制度处理方法予以惩罚，触犯法律的，移交司法机关处理。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 10 页，共 10 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载