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风控部门工作总结篇一：风控,工作总结风险管理部2021年工作总结 今年以来风险管理部紧紧围绕公司发展战略和年度经营目标牢固树立“发展第一、风控优先”的风险管理理念坚持原则性与灵活性相结合的风控原则突出“五抓”在有效实施风险管理的同时促进了公司业务经营的持续、稳健发展。现就2021年本部所做的主要工作汇报如下：一、抓规范着力完善风控流程制度是行动的先导是实现风控目标的保障。一年来风险管理部在公司领导的帮助和指导下从公司业务经营和风险管理实际出发坚持建章立制与规范管理相结合一是拟定了金融类业务操作及风控规程、平台业务操作及风控规程及操作流程图；二是制定了平台及股东业务授信管理办法；三是对原有的合同、协议进行了清理按照“精减、适用、合法、有效”的原则在充分听取法律顾问及公司领导意见的基础上进行了修定完善；四是对各类合同文本使用全部实行了纸质化、格式化。与此同时配合相关部门起草并出台了过失责任追究办法确保了各类业务操作和风险管控有章可循有据可依有效地杜绝操作风险、合规风险、道德风险的发生。二、抓源头严把风险入口关任何收益都不能弥补本金的损失。对此风险管理部坚持从源头抓起严把“四关”保证了项目质量降低了项目实施风险。一是严 把“项目立项关”对业务部门申报的项目风险管理部在查看相关资料、认真听取情况介绍的基础上帮助相关人员对项目实施面临或可能面临的潜在风险进行识别、分析并根据所揭示风险的可控性结合客户及项目实际情况提出明确、有效的风控建议对经双方沟通认为不符合风控要求的业务部门均主动撤回了立项申请；二是严把“尽职调查关”对初审符合条件风控部根据项目实际逐一列出验证和调查清单并配合业务人员适时开展实地尽职调查。在调查中始终坚持“听、看、查、问、测”相结合的办法多渠道、多角度获取客户及项目一手资料；三是严把“综合审查关”结合现场尽职调查所掌握的信息风险管理部一方面对客户及担保人所提供资料的真实性、完整性、有效性进行审查。对借款人或担保人主体资格不合法所投资项目可行性差的果断予以否决对资料不齐不全的告知相关人员及时收集完善。另一方面对客户资信、经营能力、经济实力、资金用途、保证措施、还款来源的真实性、可靠性、有效性进行验证。对客户资信良好、项目可行、还款来源可靠、资金投入风险可控的给予积极支持反之予以否决；四是严把“风控措施设计关”对符合公司投资及风控政策要求的项目风险管理部坚持从每个项目的具体情况出发本着“程序简便、措施合法、控制有效”的原则及时拟定风控措施尽可能地为领导决策提供最佳建议。 与此同时对操作复杂、风险管控难度大的项目风险管理部还 逐一制定了详细的操作流程以帮助操作人员准确执行风控决策意见。 全年共开展项目风险评估186个其中参与尽职风险调查129个通过风险审查78个。三、抓落实杜绝内生风险发生事实证明：企业真正的风险不在于外部而是内部而防范内部风 险的关键在于规章制度的落实。一年来风险管理部始终坚持从本部门做起率先执行公司业务 操作和风险管理制度做到正人先正己。与此同时引导相关人员充分认识严格执行规章制度对防范经营风险与管理风险、企业风险与个人风险的重要性。 另一方面为准确落实项目风控决策意见风险管理部始终坚持 全程参与项目落实及回款工作并对落实过程中的每个环节、每个步骤进行全方位、全过程监督与指导尤其是对各类法律文书的签署坚持做到了“有签必审、先审后签”重要合同一律经过法律顾问审查、领导审定后实施。同时对落实过程中遇到的新情况、新问题及时帮助进行风险分析并提出合理、有效的解决措施有效防止了操作风险、道德风险和法律风险的发生。四、抓监控适时化解投资风险俗话说：“三分种七分管”。为确保项目投资按时顺利回收风险管理部一方面督促业务部门随时关注项目运行情况对即将逾期或己逾期的投资项目实行责任到人采取电话催收与上门催收、向借款人催收与向担保人、介绍人催收相结合的手段加强清收。对生产经营正常、还款有保证、风险可控但因一时资金周转困难的在结清费用的前提下按公司相关规定和流程办理延期手续。另一方面风险管理 部依据投资项目台账随时了解客户结息、还款情况对欠息、逾期的项目及时与业务部门进行沟通对存在重大风险苗头的主动配合业务部门通过约见借款人、前往企业实地考察全面摸清项目投资风险状况并根据项目风险特点制定相应的风险化解措施；对通过正常手段均无法收回的投资在请示领导并与法律顾问进行交流沟通的基础上果断采取法律手段进行清收在一定程度上确保了项目风险管控的有效性。五、抓评价不断提高风控水平投资风险的多样性、复杂性和不确定性决定了风险管理的灵活 性、严密性和超前性。一年来风控人员在开展自学与互学、项目讨论与风控交流不断加强自身专业知识学习和实践经验总结的同时还定期不定期地开展项目风控工作后评价对过去己实施项目尤其是对典型案例从项目立项、项目风险识别、风险分析、风险控制、风险跟踪到风险处置全过程进行回顾剖析认真总结经验和查找不足进而归纳、完善不同项目风险管控的基本方法及流程为进一步做好项目风险控制工作有效防范项目风险奠定了坚实基础。过去的一年来风险管理部虽做了一些工作但也还存在一些不 足之处突出地表现在“三重三轻”上即重项目风险控制轻系统风险防范重项目前期风险控制轻项目后期风险跟踪重自身素质培养轻团队风控能力建设。 来年工作打算新的一年风险管理部将在公司领导的正确领导下紧扣公司发 展战略和目标密切配合相关部门统筹风险管理着力推进“五继续和五加强”全面推动公司业务经营持续、快速、健康发展。一是在继续坚持抓好业务学习全面提高自身主动管控风险能力的同时切实加强团队风控能力建设不断增强操作人员对项目风险的识别、管控和处置能力；二是在继续坚持做好项目前期风险识别、分析、控制的同时进一步加强后期风险的预警与督导处置；三是在继续坚持做好单个投资项目风险控制的同时切实加强对投资项目行业结构、客户结构、期限结构、收益结构等的监测、调节不断分散经营风险防止系统风险、财务风险发生；四是在继续坚持率先垂范各项风险管理制度的基础上切实加强对公司内控制度执行的监督减少甚至杜绝操作风险、道德风险、合规风险等内生风险的发生；五是在继续坚持原则性与灵活性相结合的风控理念的基础上切实加强风险管理新理念、新思路和新方式的研究和探索为公司业务领域拓展、经营方式转变以及运行机制转换夯实风险管控基础。篇二：风控工作总结年终总结计划 时间转眼即逝一年的工作就这样结束了在这里首先要感谢公司给了我进入公司工作的机会感谢公司给我们搭建了发挥自己才能的平台从今年5月3日进入公司到现在已经已经快7个月了在这段时间里我得到了很多的收获从而自己也有了很多感悟回顾一年的工作现总结如下：一、主要工作内容：1、进入公司以来的一个月我大部分时间用于学习公司的各项规章制度学习业务流程。其中公司的同事给了我很大的帮助接下来在部门领导的安排下开始接触项目协助做项目审核的同事做一些辅助性工作。2、跟随部门领导和业务部同事对一些企业做了保前调查针对企业的生产经营状况财务情况、还款来源等进行了综合的评估。3、开始独立做担保项目审核报告截止到现在完成担保项目审核总额7190万元其中已经放款的在保项目5390万元。4、审核业务合同出具承诺函等 协助了项目经理到企业去签订合同熟悉办理反担保的流程目前独立办理过得项目反担保有曲靖利民獭兔股权质押房屋买卖公证会泽金土地房屋抵押宣威双井商贸土地抵押。5、跟随部门领导对在保企业做保后调查及时了解企业的经营情况针对有可能出现代偿风险的企业作出相应的处置措施。6、合理安排时间学习公司的各项规章制度提高自己的业务水品。篇三：2021风控年终总结计划年终总结 2021年9月1日战略性合并的大背景下我经过慎重的选择进入这个大家庭学习和工作。在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下我很快适应了新的工作环境。到现在已经快5个月了在这段时间里我得到了很多的收获也有了很多感悟。深知客户的的质量事关公司经营发展大计责任重于泰山丝毫马虎不得。在此期间按照公司总体工作思路和部署努力工作完成了债权中心项目贷前实质性考察、法律文件审核及签署、贷后的监管与处置等一系列工作。为公司的债权中心的业务提供了决策依据。现将2021年的主要工作总结如下：一、切实做好项目贷前实质性调查。根据公司业务流程要求与业务部进行项目实质性考察确保各项调查工作符合公司规定。调查中对每家企业的生产经营、财务状况、合同订单、投资新建等方面以及涉及银行贷款进展等进行调查。二、积极组织项目论证会根据项目的具体情况制定初步的风险控制方案及时汇报给领导在领导的建议下完善风险控制方案。三、严格把控风险完成法律文件的审核与签署工作。 法律文件的审核与签署工作是风险控制部的一项重要工作确保法律文件内容完整、准确、真实。四、项目贷后的监管工作。风控部坚持及时通报事态进展不断更新相关信息变化使得领导决策更加有力。风控部工作的顺利开展离不开领导的支持和其他部门的大力协助特别是资金部和财务部。但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相比我清醒的认识到还有较大差距比如调查不及时、不详细未及时开展贷后检查以及需加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高。 总结过去展望未来本人将努力改正不足之处从以下方面进一步加强风险控制工作： 1、严格按照相关制度开展风险控制工作进一步规范风险控制流程完善公司风险控制体系。 2、进一步加强项目的管理对已投资项目进行全面的梳理加强项目的深度分析为决策层提供决策依据。篇四：20_年度风控部工作总结 20_年度风险控制部工作总结 20_年风险控制部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下按照公司总体工作思路和部署努力工作克服人员调整频繁给工作带来的不便完成了申保项目保前实质性考察、法律文件审核及签署、组织项目论证会、拓展新业务品种、不良项目的处臵等一系列工作。现将一年来的主要工作总结如下：一、切实做好申保项目保前实质性调查监督业务人员尽职尽责。根据公司业务流程要求风险控制部对项目调查小组调查的合规性进行检查和监督。一年来与担保业务部进行项目实质性考察100余户确保各项调查工作符合公司规定。调查中配合业务人员对每家企业的生产经营、财务状况、合同订单、投资新建等方面进行调查并对业务人员是否履行尽职调查义务实施监督。做到发现问题及时提醒及时处理。二、严格把控风险完成法律文件的审核与签署工作。 法律文件的审核与签署工作是风险控制部的一项重要工作一方面是公司正式与银行签订保证合同之前对公司于贷款企业、反担保企业、反担保自然人、银行等四方签署法律文件内容完整性、合规性审核工作。在工作中我们协同担保部业务人员发现了几起申保企业伪造签字样本的案例并进行了纠正和整改。另一方面是根据我们与银行签订合作协议、保证合同。今年完成工行、建行合作协议的续签工作兴业银行为我公司综合授信2亿元人民币招商银行、 农行、交行正在审核沟通过程中。三、积极组织项目论证会。根据担保业务管理办法和项目论证会议工作细则的规定风险控制部我们积极组织项目论证委员会。包括项目资料的完整性审核、项目评审报告的合规审核、会议申请、会议组织、发布会议纪要等。一年来风险控制部总共组织召开了项目论证会议58次审核新增续保项目122个。其中会议通过新增项目28户续保项目50户。四、加强风险防范制定系列措施和制度。 今年下半年以来面对国家货币政策紧缩信贷资金紧张企业的融资环境不断恶化担保公司面临的担保代偿风险持续发酵。开展融资性担保业务蕴含的风险不断加大如何加强风险防范谨慎开展担保业务是我们公司面临的重要问题。部门先后发布了风控部人员考察项目十条注意事项、关于加强风险防范、谨慎开展融资性担保业务的通知等。要求树立全员风险防范意识每个人、每个岗位都是风险控制点牢记蚁穴溃坝的教训。着重落实反担保措施加大追偿线索的搜集反担保措施要避虚务实。五、统计在保项目做好项目到期前提醒。 风险控制部认真做好项目统计工作并根据在保项目统计表及时的做好临近到期项目提醒工作。每月月底前做好下一个月到期的项目统计形成到期项目统计表并送达担保业务部部门经理手中。为业务部及时做好续保工作做好相关服务。六、不良项目的代偿、追偿、诉讼工作。 认真做好山东_项目的追偿工作做好与法院、律师事务所的沟通工作及时通报有关情况。山东_项目风险发生后风控部坚持信息公开及时通报群策群力的原则及时通报事态进展不断更新周边信息变化使得领导决策更加有力。七、新业务品种的拓展及新系统的开发。 今年下半年以来根据公司领导的部署我们部门与其他部门合作开发业务新品种和新系统的工作。新业务方面主要有以下两点：1、加入省再担保集团。截止到现在对再担保现有业务品种的了解、前期准备材料、到我公司考察座谈已全部结束等待对方上会通过加入该体系。2、诉讼保全业务。目前已经完成和省高院的接触有关负责人对我公司诉讼保全担保业务的开展表示认可并提出由我公司作为发起人制定担保公司业务规则年内配合完成国内诉讼保全业务的进展调研。3、区域集合票据业务的开展。风控部及时了解到该项业务的试点政策及时通报公司并走在了同行的前列。 信用担保综合业务系统的开发。我部与其他部门配合完成设备及软件的购买、设备的安装、系统的调试、操作培训等。总结过去的一年风险控制部做了一些工作但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相比我们清醒的认识到还有较大差距主要表现在以下几个方面：（一）风控业务工作流于形式甚至成为业务部的附属部门。 由于两个部门人员紧张业务量大有时工作出现两个部门交叉 进行许多项目为了赶进度导致风控部许多审核工作无法按时有序进行。我们认为严格完备的业务流程和手续是我们最后的风险屏障我们每一个业务人员都应该遵守不应流于形式、颠倒顺序。回顾以往的工作我们部门的工作人员出现与业务部门人员沟通少发现问题碍于怕影响工作效率而没有及时提出。严格完备的业务流程和手续在短时间内可能会影响工作进度和效率但是这种工作习惯的养成正是我们工作可以大胆有序开展的前提和保证。（二）未及时督促业务部门开展保后检查。 今年以来受担保业务压力和人员变动影响在保项目的常规保后管理基本停止风险控制部也没有及时督促业务部门做好保后检查工作。导致没有及时发现风险的存在发生了不良项目的代偿。（四）制度虽有执行欠佳。今年风险控制部根据实际情况相继制定了相关的制度和表格。但是执行力度不够迫使一些制度成了摆设。好的制度重在执行,如果执行力度不够,再好的制度也等于零。我们反思执行力不够的原因有两方面：1、制度本身的缺陷：制度与企业现实脱节缺乏执行基础；2、 执行制度的人的问题人对制度的重视程度不够缺乏执行的动力。 二一二年工作初步打算20_年风险控制部做好日常做的基础上打算重点抓好以下几项工作：一是进一步提高风控人员业务理论水平和职业判断能力。加强学习提高自己不应该忽视学习的重要性每周一组织部门会议集体学习风控准则项目报告经济走势等关系到业务水平风险因素的内容平日要多关注一些大事、时事。二是积极发挥工作主动性努力拓展新业务品种。在今年新业务拓展工作的基础上争取在新业务品种上做出成绩。三是加强风险把控能力。做好保前、保中保后检查并根据项目保后调查结果进行风险分级调整根据分级结果采取不同的保后管理方式。及时发现潜在风险的及时与公司领导沟通汇报短时间内正确的应对措施。四是做好不良项目的追偿、诉讼工作。五是理论联系实际切实把公司制度和风控部门制度切实贯彻到实际工作中去。总之在新的一年里我们将按照公司的安排尽最大努力来完成各项决策的具体实施加强业务学习认真开展工作不断提高加强风险防范的能力为公司的加快发展贡献一份力量。 风险控制部 二一年十二月八日篇五：风控年终总结计划年终总结 总结过去展望未来本人将努力改正不足之处从以下方面进一步加强风险控制工作：1、严格按照相关制度开展风险控制工作进一步规范风险控制流程完善公司风险控制体系。2、进一步加强项目的管理对已投资项目进行全面的梳理加强项目的深度分析为决策层提供决策依据。篇二：风控部年度工作总结 (4000字)风控部年度工作总结20_年风险控制部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下按照公司总体工作思路和部署努力工作克服人员调整频繁给工作带来的不便完成了申保项目保前实质性考察、法律文件审核及签署、组织项目论证会、拓展新业务品种、不良项目的处臵等一系列工作。现将一年来的主要工作总结如下：一、主要工作内容(一)引入专业人才加强风控制度建设1、20_年我部顺利引进两名专业人才为建设高效的风控团队、为提高风控工作质量奠定了基础。2、通过与领导、投资部同仁的多次沟通以及实践中的不断探索风险控制工作目前已经形成较为完整的流程。我部根据实际情况修订了风险控制制度进一步规范了风险控制流程完善了流程中的格式文本包括风险评估报告、投资部项目质量分析自评表等。3、在投资部门的配合下修订了项目投资管理制度将风险控制制度所制定的风险控制流程与措施融入项目投资管理制度使风险控制工作变得更加日常化与具体化在进一步规范公司项目投资工作的同时完善了公司的风险控制体系。(二)揭示拟投资项目风险1、汇总各投资部门的立项申请表及时收集项目立项资料并进行初步风险分析及时与投资部门交流意见以便更好地筛选项目。2、督促投资经理及时提交项目具体资料并做进一步的风险分析向项目组列示问题清单向公司内审会出具拟投资项目的风险评估意见为内审会提供决策依据。3、对拟投资项目进行现场风控调查实时与项目经理沟通落实项目可能存在的风险点在此基础上撰写项目风险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会作为项目判断依据。4、负责风险控制委员会的会务工作及时向风险控制委员会提交项目资料汇总委员评审意见。按月向风险控制委员会报送工作简报以便委员及时了解公司投资情况。(三)关注已投资项目情况1、收集、汇总20_年已投资项目的资料对每一家企业20_年的经营情况都进行了具体的分析并撰写20_年已投项目经营情况报告以便管理层更好地了解已投项目的进展。2、实时关注已投资项目风险点多次与项目负责人、企业方沟通情况并提出相应的建议必要时与律师商议解决措施。撰写相关的专项情况报告。如港海建设的资产注入问题、鑫达银业重大问题等。(四)加强法务事项管理1、按公司管理制度的要求进行常规的合同审核。2、与法律顾问沟通协调督促其及时为我公司处理法务事项包括合同的审核与出具法律意见、项目投资的法律风险咨询等。3、建议聘请了法律服务机构指派律师在公司坐班有效提高公司法务事项的处理效率。(五)协助各部门的工作1、根据项目调查的需要为投资部门在投资过程中涉及的财务、税务问题提供咨询并联系中介机构进行法务与财务尽职调查。2、为公司基金募资事宜提供财务、税务相关协助工作并督促法律顾问提供法务支持。3、就公司资产评估、审计、验资等事宜联系事务所并就相关问题进行沟通协调。总结过去的一年风险控制部做了一些工作但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相比我们清醒的认识到还有较大差距主要表现在以下几个方面：(一)风控业务工作流于形式甚至成为业务部的附属部门。 由于两个部门人员紧张业务量大有时工作出现两个部门交叉进行许多项目为了赶进度导致风控部许多审核工作无法按时有序进行。我们认为严格完备的业务流程和手续是我们最后的风险屏障我们每一个业务人员都应该遵守不应流于形式、颠倒顺序。回顾以往的工作我们部门的工作人员出现与业务部门人员沟通少发现问题碍于怕影响工作效率而没有及时提出。严格完备的业务流程和手续在短时间内可能会影响工作进度和效率但是这种工作习惯的养成正是我们工作可以大胆有序开展的前提和保证。(二)未及时督促业务部门开展保后检查。今年以来受担保业务压力和人员变动影响在保项目的常规保后管理基本停止风险控制部也没有及时督促业务部门做好保后检查工作。导致没有及时发现风险的存在发生了不良项目的代偿。(三)风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提高。 随着公司业务的开展对高素质专业人才的需求越来越大风险控制部今年人员调整频繁从制约了风控业务的全面开展。至今缺少备律师资格或有实际法律工作经验的法学毕业生来处理法律文件的审核等法律事务。现有人员相关知识面较窄应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高。(四)制度虽有执行欠佳。今年风险控制部根据实际情况相继制定了相关的制度和表格。但是执行力度不够迫使一些制度成了摆设。好的制度重在执行,如果执行力度不够,再好的制度也等于零。我们反思执行力不够的原因有两方面：1、制度本身的缺陷：制度与企业现实脱节缺乏执行基础;2、执行制度的人的问题人对制度的重视程度不够缺乏执行的动力。总之在新的一年里我们将按照公司的安排尽最大努力来完成各项决策的具体实施加强业务学习认真开展工作不断提高加强风险防范的能力为公司的加快发展贡献一份力量。风险控制部二一年十二月八日篇三：风控部年度工作总结风控部年度工作总结20_年风险控制部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下按照公司总体工作思路和部署努力工作克服人员调整频繁给工作带来的不便完成了申保项目保前实质性考察、法律文件审核及签署、组织项目论证会、拓展新业务品种、不良项目的处臵等一系列工作。现将一年来的主要工作总结如下：一、主要工作内容(一)引入专业人才加强风控制度建设1、20_年我部顺利引进两名专业人才为建设高效的风控团队、为提高风控工作质量奠定了基础。2、通过与领导、投资部同仁的多次沟通以及实践中的不断探索风险控制工作目前已经形成较为完整的流程。我部根据实际情况修订了风险控制制度进一步规范了风险控制流程完善了流程中的格式文本包括风险评估报告、投资部项目质量分析自评表等。3、在投资部门的配合下修订了项目投资管理制度将风险控制制度所制定的风险控制流程与措施融入项目投资管理制度使风险控制工作变得更加日常化与具体化在进一步规范公司项目投资工作的同时完善了公司的风险控制体系。(二)揭示拟投资项目风险1、汇总各投资部门的立项申请表及时收集项目立项资料并进行初步风险分析及时与投资部门交流意见以便更好地筛选项目。2、督促投资经理及时提交项目具体资料并做进一步的风险分析向项目组列示问题清单向公司内审会出具拟投资项目的风险评估意见为内审会提供决策依据。3、对拟投资项目进行现场风控调查实时与项目经理沟通落实项目可能存在的风险点在此基础上撰写项目风险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会作为项目判断依据。4、负责风险控制委员会的会务工作及时向风险控制委员会提交项目资料汇总委员评审意见。按月向风险控制委员会报送工作简报以便委员及时了解公司投资情况。(三)关注已投资项目情况1、收集、汇总20_年已投资项目的资料对每一家企业20_年的经营情况都进行了具体的分析并撰写20_年已投项目经营情况报告以便管理层更好地了解已投项目的进展。2、实时关注已投资项目风险点多次与项目负责人、企业方沟通情况并提出相应的建议必要时与律师商议解决措施。撰写相关的专项情况报告。如港海建设的资产注入问题、鑫达银业重大问题等。(四)加强法务事项管理1、按公司管理制度的要求进行常规的合同审核。2、与法律顾问沟通协调督促其及时为我公司处理法务事项包括合同的审核与出具法律意见、项目投资的法律风险咨询等。3、建议聘请了法律服务机构指派律师在公司坐班有效提高公司法务事项的处理效率。(五)协助各部门的工作1、根据项目调查的需要为投资部门在投资过程中涉及的财务、税务问题提供咨询并联系中介机构进行法务与财务尽职调查。2、为公司基金募资事宜提供财务、税务相关协助工作并督促法律顾问提供法务支持。3、就公司资产评估、审计、验资等事宜联系事务所并就相关问题进行沟通协调。总结过去的一年风险控制部做了一些工作但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相比我们清醒的认识到还有较大差距主要表现在以下几个方面：(一)风控业务工作流于形式甚至成为业务部的附属部门。 由于两个部门人员紧张业务量大有时工作出现两个部门交叉进行许多项目为了赶进度导致风控部许多审核工作无法按时有序进行。我们认为严格完备的业务流程和手续是我们最后的风险屏障我们每一个业务人员都应该遵守不应流于形式、颠倒顺序。回顾以往的工作我们部门的工作人员出现与业务部门人员沟通少发现问题碍于怕影响工作效率而没有及时提出。严格完备的业务流程和手续在短时间内可能会影响工作进度和效率但是这种工作习惯的养成正是我们工作可以大胆有序开展的前提和保证。(二)未及时督促业务部门开展保后检查。今年以来受担保业务压力和人员变动影响在保项目的常规保后管理基本停止风险控制部也没有及时督促业务部门做好保后检查工作。导致没有及时发现风险的存在发生了不良项目的代偿。(三)风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提高。 随着公司业务的开展对高素质专业人才的需求越来越大风险控制部今年人员调整频繁从制约了风控业务的全面开展。至今缺少备律师资格或有实际法律工作经验的法学毕业生来处理法律文件的审核等法律事务。现有人员相关知识面较窄应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高。(四)制度虽有执行欠佳。今年风险控制部根据实际情况相继制定了相关的制度和表格。但是执行力度不够迫使一些制度成了摆设。好的制度重在执行,如果执行力度不够,再好的制度也等于零。我们反思执行力不够的原因有两方面：1、制度本身的缺陷：制度与企业现实脱节缺乏执行基础;2、执行制度的人的问题人对制度的重视程度不够缺乏执行的动力。总之在新的一年里我们将按照公司的安排尽最大努力来完成各项决策的具体实施加强业务学习认真开展工作不断提高加强风险防范的能力为公司的加快发展贡献一份力量。风险控制部二一年十二月八日第 27 页 共 27 页