2016反洗钱知识测试题（一）附答案(共8页).doc

精选优质文档-倾情为你奉上*银行反洗钱、账户管理知识考试试卷（一）单位:_ 姓名:_ 得分:_一、单项选择题（20分，每题1分，共计20题） 1.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出( A )。 A.补正通知 B.整改通知 C.检查通知 D.处罚通知2.存款人申请开立单位银行结算账户时，不可由( D )办理。 A、法定代表人 B、单位负责人 C、被授权人 D、单位会计3.根据账户管理办法的规定，临时存款账户的有效期最长不得超过（B）。 A1年 B2年 C3年 D5年 4.对于已确立过风险等级的客户，网点应定期对其进行重新审核，实现对风险的动态追踪。其中较低风险和低风险等级客户的审核期为（ D ）。A三个月 B.半年 C.一年 D.两年5.本行各营业网点应当在可疑交易发生（ D ）个工作日，通过反洗钱管理系统，向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告。A3 B.5 C.7 D.10 6.中国人民银行设立（ B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A.反洗钱局 B.中国反洗钱监测分析中心 C.保卫局 D.分支机构7.开户银行对已开户一年但未发生任何业务的账户，应通知存款人自发出通知（ C ）日内到开户银行办理销户手续。 A.15 B.20 C.30 D.60 8. 与客户串通，提供不实对账信息，或制作虚假对账单据、对账信息，伪造存款人回执的，给予罚款（ D ）元，待岗至解除劳动合同处罚。 A.200-2000 B.500-5000 C.2000-5000 D.5000-10000 9.以下可以支取现金的账户是：（ D ） A.财政预算外资金账户 B.证券交易结算资金账户 C.期货交易保证金账户 D.社会保障基金账户 10.调查封存清单一式二份，由（ C ）签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。 A.调查人员 B.在场的金融机构工作人员 C.调查人员和在场的金融机构工作人员 D.在场的金融机构工作人员和金融机构 11.我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（ C ）种。 A.3种 B.4种 C.7种 D.8种12.核准类账户经人行核准后由开户银行可核发（D ）。A、登记证 B、核准通知书 C、通知书 D、开户许可证 13.以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容（ B ）。 A.客户名称或姓名 B.对公客户法定代表人姓名 C.客户身份证件/证明文件类型 D.代办人姓名 14.（ C ）2015年10月1日起，全国各级工商行政管理部门向新设立企业、变更企业发放加载统一社会信用代码的营业执照。A.2015年5月1日 B.2015年7月1日C.2015年10月1日 D.2015年12月1日 15.中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后，应当制作现场检查意见书。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、（ C ）。 A.纪律处分建议 B.行政处罚意见 C.改进意见与措施 D.以上都是 16.逾期视同自动销户的单位银行结算账户，其未划转款项如何处理？（ C ） A.应列入应解汇款及临时存款科目处理 B.应按原存款科目开立汇总户进行核算 C.应列入久悬未取专户管理 D.应作营业外收入处理 17.下列说法不正确的一项是（ D ） A.反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查 B.金融机构应当保存的客户身份资料包括开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料 C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝 D.对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施 18.中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（C ）罚款。 A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上100万元以下 C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下 19.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（ C ） A.合并提交报告 B.只提交可疑交易报告 C.分别提交报告 D.只提交大额交易报告 20.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（ D ）。 A.只能是金融机构工作人员 B.只能是金融机构 C.只能是金融机构工作人员或金融机构 D.可以是任何单位和个人 二、多项选择题（40分，每题2分，共计20题） 1.客户洗钱风险等级分类应遵循哪些原则？（ ABCDE ） A.全面性原则 B.风险相当原则 C.同一性原则D.动态管理原则 E.信息保密原则 2.金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（ABC）A.客户身份识别制度 B.客户身份资料和交易记录保存制度 C.大额交易和可疑交易报告制度 D.保密制度3.有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户。（ABC） A.设立临时机构 B.异地临时经营活动。 C.注册验资。 D.基本建设资金的需要。 4.根据中华人民共和国反洗钱法，具有反洗钱行政调查权的有。（ ABC ） A.中国人民银行总行 B.中国人民银行省一级分支机构 C.中国人民银行地市中心支行 D.中国人民银行县（市）支行 5.下列专用存款账户不得支取现金的是：(BCD)A.财政预算资金 B.证券交易结算资金C.期货交易保证金 D.信托基金 6. 除屯溪农商银行人民币大额交易和可疑交易报告管理办法第十一规定的情形外，各营业网点工作人员发现其他交易的（ ABCD ）等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。 A.金额 B.频率 C.流向 D.性质7.存款人开立单位银行结算账户，不受3个工作日后办理付款业务限制的是( BCD )。A.临时存款账户B.存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户 C.因借款转存开立的一般存款账户D.注册验资的临时存款账户转为基本存款账户 8.在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份（ ABCD ）。 A.客户办理大额现金存取业务时 B.对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的 C.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的 D.办理业务中发现异常现象9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列（ABCD）行为的，依法给予行政处分。A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的B. 泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的C.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的D.其他不依法履行职责的行为10.根据人民币银行结算账户管理办法的规定，下列情形中，可以申请开立异地银行结算账户的是（ABCD ）。A.营业执照注册地与经营地不在同一行政区域需要开立基本存款账户的B.办理异地借款需要开立一般存款账户的C.存款人因附属的非独立核算单位发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的D.自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的11.在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（BC） A.开户单位一日两次申请支取大额现金 B.开户单位提取大额现金的时间出现异常变化 C.开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化 D.开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票 12. 典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（BCD）。 A.开户 B.放置 C.离析 D.归并13. 根据人民币银行结算账户管理的有关规定，下列款项中，可以转入个人银行结算账户的有（ ABCD ）。 A.出版单位支付给个人稿费5万元 B.期货公司退还个人交存的交易保证金10万元 C.保险公司向个人支付的理赔款15万元 D.单位向个人支付的薪酬14中华人民共和国反洗钱法所称金融机构包括（ABCD）。A.商业银行 B.信托投资公司 C.期货经纪公司 D.保险公司15.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（ABCD）制度。 A.客户身份识别制度 B.客户身份资料和交易记录保存制度 C.大额交易报告制度 D.可疑交易报告制度 16.银行采用单笔精确查询方式进行联网核查的，应向联网核查系统提交下列哪些内容？（ ABD ）A.待核查人的姓名 B.公民身份号码 C.账号 D.业务种类17.下列（ABCD）款项可以转入个人银行结算账户。A、工资、奖金收入；B、稿费、演出费等劳务收入；C、个人债权或产权转让收益；D证券交易结算资金和期货交易保证金 18.可疑交易类型中疑似地下钱庄洗钱识别点包括哪些内容？（ABCD ）。 A.以空壳公司为掩护开立多个洗钱账户 B.通过网上银行转移资金C.在多家银行开立多个个人账户用于取现 D.控制日终账面余额19.根据银行账户管理办法的规定，下列存款人中，可以申请开立基本存款账户的是( ABCD)。 A.企业法人内部单独核算的单位 B.居民委员会 C.单位附设的招待所 D.个体工商户 20. 存款人可以向银行申请变更的账户信息有（BCD ）A.存款人账号 B.法人代表姓名 C.单位名称 D.单位地址三、判断题（20分，每题1分，共计20题）1.中国人民银行不得将有关反洗钱信息用于征信、金融市场监督管理等工作。（ ） 2客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。（ ）3.同一代理人在同一商业银行代理开卡原则上不得超过3张。（）4交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。（） 5个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的结算账户纳入个人银行结算账户管理（×）6金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。（×）7因企业倒闭而销户，销户时因清算资金而造成资金大量收付，属于可疑交易。（×） 8.冻结金额要根据执法部门所作冻结决定的额度冻结，不足冻结金额的，汇入款可以继续入账，只进不出，超过冻结金额部分，被冻结人不得自行支配。 ( ×） 9.对存款人需开立临时存款账户的，经人民银行核准后，在其有效期内，可以办理现金收付业务，并比照基本存款账户进行相应的现金管理。（ ）10.金融机构的临柜人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（×）11.当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。（ ×    ） 12银行机构在进行联网核查时，如对核查结果存在疑义，可向人民银行申请进一步核实。（×） 13海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，只需向海关总署通报。 （×） 14如单位银行结算账户的存款人经营地与注册地不在同一地方的，则可以在经营地与注册地分别开立一个基本存款账户。（ × ） 15.单位结算账户审批业务，必须坚持“双人办理”原则，以防范操作风险（）16.人民银行所有分支机构都有反洗钱监督、检查权，所有的分支机构都有处罚权。（×） 17.金融机构为客户开立匿名账户、假名账户的行为，并致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构应对该金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款。（ ） 18.金融机构及其工作人员应当依照规定认真履行反洗钱义务，审慎地识可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。（ ） 19. 自然人客户的“身份基本信息”客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的身份证居住地。（ × ） 20.金融机构对其经营活动中发现的可疑交易，负有向中国反洗钱监测分析中心报告的义务。（ ）四、简答题（10分，每题5分，共计2题） 1、存款人在哪些情况下应向开户银行提出撤销账户申请？ 答：（一）被撤并、解散、宣告破产或关闭的； （二）注销、被吊销营业执照的； （三）因迁址需要变更开户银行的； （四）其他原因需要撤销银行结算账户的。2、客户身份识别中核对的内容包括哪三层含义？ 答：一是审核客户提供的身份证件或者其他身份证明文件是否合法、真实、有效，即是否为有权机关颁发的法定证件，是否处于有效期内，并确认身份证件上记载信息的真实性二是审核客户提供的身份证件或者其他身份证明文件的种类是否完整、齐全三是核对客户本人与证件上载明的客户信息是否一致五、案例分析题（10分） 2014年5月，受害人李某接到自称电信运营商人员的电话，称邮寄给她的信用卡未查收，可能被犯罪分子利用，建议其报警。另一犯罪嫌疑人自称上海市公安局陈警官，声称受害人李某的个人账户涉嫌被犯罪分子用于清洗黑钱，要求其接受调查。此后，又一犯罪嫌疑人自称上海银监局反洗钱科张科长，以受害人个人身份信息泄露，被犯罪分子利用进行洗黑钱为名，要求受害人对其账户进行保护操作，或将账户资金转入指定的“保护账户”。受害人信以为真，于5月21日至25日分23次将自己及家人的资金累计245.6万元以转账或现金存入的方式转（存）入犯罪嫌疑人指定的“保护账户”内。请回答以下问题： 1、上述交易情况符合哪种类型可疑交易类型？（2分） 2、请详细说明该类洗钱行为所具有的特征。（8分） 答：专心-专注-专业