公司结算业务违规行为积分处罚及奖励办法.doc

公司结算业务违规行为积分处罚及奖励办法中国邮政储蓄银行_市分行公司结算业务 违规行为积分处罚及奖励办法（试行） 第一章 总则 第一条 为进一步加强公司业务网点支行长、业务主管及经办柜员的风险防范意识和合规操作的自觉性规范公司业务操作行为强化风险防控能力根据关于印发中国邮政储蓄银行_分行公司业务现场检查违规行为积分处罚及奖励办法（试行）的通知（蒙邮银办发20_113号）、_市邮政金融违规行为积分管理办法、中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理操作规程-支付结算分册（2021年版）、中国邮政储蓄银行银企对账管理办法（试行）、中国邮政储蓄银行人民币单位账户管理办法（试行）、中国邮政储蓄银行对公业务专用印章管理规定（暂行）中国邮政储蓄银行重要单证管理办法（试行）等制度及相关规定特制订本办法。 第二条 本办法所指公司结算业务违规行为是指有权积分人在公司业务网点现场及非现场检查过程中发现的柜员设置、柜员权限履职、账户管理、印鉴管理、业务印章管理、重要空白凭证管理、对账管理、档案和登记簿管理、报表报送、网点监控设备、日常业务管理等各类不符合我行制度规定的行为。 第三条 为保证公司结算考核工作顺利进行市分行成立以分管行长任组长市分行会计与营运部、公司业务部、办公室、计划财务部、法律与合规部、人力资源部、信息科技部负责人为成员的公司支付结算考核领导小组；领导小组下设办公室办公室主任为市分行会计与营运部负责人成员为市分行公司业务支付结算管理员及相关检查人员。 第四条 纳入积分考核的人员为一级支行营业部主任、二级支行支行长、风险经理、公司业务主管、经办柜员、现金柜员 。 第五条 考核工作按季度进行考核结果按季度通报考核奖励按季度发放。 第二章 现场检查违规行为积分内容     第六条 网点柜员设置方面 （一）网点柜员轮岗、离职工号未停用或注销；柜员以变更姓名或身份证号等形式取代注册工号每发现一条对公司业务主管、网点负责人分别积分1分。 （二）网点柜员岗位轮换,未报会计与营运部进行岗前培训的未持证上岗的对网点负责人积分2分。 （三）使用他人工号办理业务每发现一次对违规操作人员积分2分。 第七条 柜员履职方面（一）网点大额付款业务未严格执行手工折角验印的对业务主管和经办柜员分别积分1分。 （二）电子验印系统强制通过率较高达到10%以上的对业务主管积分1分。 （三）网点办理“取消”类的业务业务主管未眼同经办柜员办理的对业务主管积分2分。 第八条 账户管理方面（一）客户开户后经办人员在公司业务核心系统、电子验印系统和人民银行账户管理系统中录入账户资料要素错误或不完整的对经办柜员、业务主管分别积分2分。 （二）一般存款账户和基本存款账户开立在同一网点的对经办柜员、业务主管分别积分3分。 （三）未按照制度规定在人民银行账户管理系统中报备账户信息、未及时在电子验印系统内建档或者销户造成公司业务核心系统、电子验印系统和人民银行账户管理系统中账户户数不相符的对经办柜员、业务主管分别积分2分。 （四）存款人开立单位银行结算账户自正式开立之日起在3个工作日内办理账户付款业务的对业务主管积分3分。   （五）查询公司业务核心系统久悬户登记簿账户状态为久悬户但未及时在人民银行账户管理系统做“久悬户”报备的对业务主管积分2分。 （六）“委托银行代缴税款三方协议”文本未专夹保管、单位定期（通知）存款证实书底卡联未专夹保管的对业务主管积分1分。 第九条 印鉴卡管理方面  （一）印鉴卡（客户印鉴卡第2联）未由有权人放入保险柜专夹保管的；保管人员调动或临时换岗未办理印鉴卡（客户印鉴卡第2联）交接登记的对业务主管积分2分。 （二）电子验印系统中已建库客户印鉴数量与印鉴卡片实物数量不一致或电子验印系统中已建库的印鉴与印鉴卡上预留印鉴不一致的；电子验印系统已建库户数与印鉴卡使用情况登记簿不一致的对业务主管积分2分。 （三）经办柜员、业务主管代客户办理与预留印鉴相关业务的对经办柜员、业务主管分别积分2分。 （四）调阅印鉴卡无相关审批及借阅手续的对业务主管积分2分。 （五）印鉴卡上填写的印鉴启用日期与电子验印系统内账户启用日期不一致的；印鉴卡填写内容存在涂改的；变更印鉴启用日期错误的对经办柜员、业务主管分别积分1分。 第十条 网点业务印章管理方面（一）结算专用章未严格按照规定的范围使用、保管的对业务主管积分2分。 （二）业务人员在营业时间内临时离柜业务用印章及个人名章未做到“人在章在人走章收”或将业务用印章及个人名章委托他人代管的对相关责任人员积分1分。 （三）业务专用印章与其配套使用的空白凭证未分管的对业务主管积分2分。 第十一条 重要空白凭证管理方面（一）重要空白凭证使用和登记不合规、重要空白凭证存量不合理的；重要空白凭证未按顺序使用的对业务主管积分2分。 （二）营业时间临时离岗或中午午休未将重要单证锁入尾箱或保险柜妥善保管的对业务主管积分2分。 第十二条 公司业务账户对账管理方面（一）余额对账单未进行验印、系统未自动通过且未进行手工折角的；对账单预留印鉴加盖错误或漏加盖却回收处理的、余额对账单未按照规定时间上交对公会计进行保管的对业务主管积分1分。 （二）现场检查时发现存在虚报对账情况的对业务主管积分2分。 第十三条 档案和登记簿管理方面 （一）网点留存客户档案资料未按照规定在监控下一户一档案管理的；客户证明文件未进行年检的（特殊情况除外）；未按照要求留存客户资料的；开户许可证副本保管不合规的对业务主管积分1分。 （二）网点各类登记簿建立不齐全的对网点业务主管积分1分。 （三）网点各类登记簿登记不合规的；涂改频繁、漏登记、遗失的对登记人员积分1分。 第十四条 对大小额挂账业务未按照规定时限处理的对经办柜员、业务主管分别积分2分。 第十五条 办理查询查复业务支付结算通知/查询查复书未按规定留存的；未配对专夹保管的对业务主管积分1分。 第十六条 对市分行现场检查存在问题未按照规定落实整改的对网点负责人、业务主管分别积分1分。 第十七条 针对上级行、各监管机构检查发现的问题未按照规定落实整改的对网点负责人及直接责任人每条积分2分。 第三章 非现场检查违规行为积分内容 以下行为进行积分考核不进行罚款。 第十八条 根据_分行下发的公司业务稽核差错考核明细表同一柜员月累计差错笔数超过3笔的每多一笔对差错人员积分2分。 第十九条 根据_分行下发的公司业务稽核差错考核明细表同一机构月累计差错笔数超过3笔的每多一笔对网点负责人积分2分。 第二十条 根据_分行公司业务会计稽核差错违规行为考核情况的通报因差错率较高我市分行被区分行通报批评的对差错的柜员每笔积分2分。 第二十一条 根据_分行下发的公司集中处理退回率的通报情况若因退回率较高我市分行被区分行通报批评的对被退回业务的柜员每笔积分2分；若因退回率较高网点被区分行通报批评的对该网点退回业务的柜员每笔积分2分。 第二十二条 业务报表、检查与整改报告报送方面（一）未按照规定时限上报公司业务账户管理情况报表、且存在虚报公司业务账户对账情况的对业务主管积分2分。 （二）未按照规定时限反馈、上报会计稽核差错明细统计表的对业务主管积分2分。 （三）未按照规定时限上报市分行公司业务检查报告书及整改报告书的对网点负责人、业务主管分别积分3分。 第二十三条 对于市分行下发的通知、要求未及时反馈处理、执行、上报的每出现一次对该网点积分3分。 第二十四条 在日常接待客户时没有做到热情主动未严格按照业务规范和业务流程办理各项业务对客户的咨询表现出态度冷淡、不耐心、搪塞、敷衍客户造成客户投诉经核实情况属实的对直接责任人、网点负责人分别积分10分。 第二十五条 每月对账率未达到100%每少一户对业务主管积分1分。 第二十六条 对上级行、内控评价及其他外部监管机构在公司业务网点现场检查发现的问题每出现一条对直接责任人员积分1分。 第四章  培训考核 第二十七条 市分行每季度组织网点公司业务结算人员进行培训与考试对考试不及格人员每次积分5分对缺勤人员每次积分3分对迟到人员每次积分1分。 （一）培训方式 培训方式包括但不限于现场培训、视频培训、下发课件等方式。 （二）培训频次 每季度对公司业务网点人员进行不少于一次的培训与考试。 （三）培训结果 对每次培训考试成绩进行全市通报对考试人员的成绩做为考核依据。 第五章  考核方式、依据及程序 第二十八条 考核方式     （一）现场检查考核方式 对公司业务现场检查违规行为采用积分考核和经济处罚每积一分罚款50元同时将现场积分纳入奖励考核。 （二）非现场检查及培训考核方式 对公司业务非现场检查及培训只涉及积分和奖励考核,不涉及经济处罚。 第二十九条 考核依据 公司业务现场检查违规行为的判定以公司业务支付结算管理员下发的邮政储蓄银行公司业务事实确认单和公司业务违规行为处罚通知书为考核依据。非现场检查违规行为的判定以相关通报为依据。 第三十条 考核程序（一）市分行公司业务支付结算管理员针对现场检查发现的违规行为对责任人出具邮政储蓄银行公司业务事实确认单和公司业务违规行为处罚通知书。 （二）市分行公司业务支付结算管理员每季度根据公司业务违规行为处罚通知书中的内容对相关被积分人员进行考核积分和经济处罚。并按季度向市分行法律与合规部提供违规行为处罚统计表由法律与合规部统一下发积分通报要求被处罚单位将罚款上交市分行计划财务部。 第六章 违规行为的考核     第三十一条 积分管理实行24分制一个积分周期（一年）内个人积分达到24分的责令待岗培训培训合格后竞争上岗。 第三十二条 发生重大资金安全案件的按照相关规定处罚。 第七章  奖励办法 第三十三条 奖励办法依据市分行每季度公司业务现场检查与非现场通报记录的各单位的违规行为的累计积分情况按季度进行分组奖励。 第三十四条 奖励分配 对于获奖单位的奖励网点业务主管、经办柜员分别占额度的45%剩余10%由网点负责人分配给公司结算业务其他优秀人员。 第三十五条 奖励分配监督   获奖单位对市分行奖励款项分配后以传真形式上报市分行会计与营运部由会计与营运部汇总报人力资源部统一发放。奖励款项中途不得截留严格按照以上分配原则发放。 第八章 附  则 第三十六条 本办法自发文之日起实施。 第三十七条 本办法考核内容与上级行要求或规定发生冲突或矛盾的以上级行规定为准。 第三十八条 本办法由中国邮政储蓄银行_市分行统一制定和解释可根据试行情况进行适当调整。 第 11 页 共 11 页