（专科）任务一 金融产品与金融产品教学ppt课件.ppt

（专科）任务一 金融产品与金融产品教学ppt课件金融产品营销实务金融产品营销实务本课程在专业课程体系中的地位本课程在专业课程体系中的地位课程目标（学生）课程目标（学生）能力目标能力目标能力目标（续）能力目标（续）知识目标知识目标知识目标（续知识目标（续1 1）知识目标（续知识目标（续2 2）本课程的教学内容本课程的教学内容教学材料教学材料学习方法学习方法考核方式考核方式教学项目教学项目完成情况完成情况(50%) 能力及素质能力及素质体现体现(30%)工作态度工作态度 (20%)小组成员小组成员评价评价(50%)教师评教师评价价(50%)小组成员小组成员评价评价(50%)教师评教师评价价(50%)小组成员小组成员评价评价(50%)教师评教师评价价(50%)金融产品总体认金融产品总体认知知金融产品目标市场选金融产品目标市场选择分析择分析金融产品营销策划金融产品营销策划金融产品模拟营销金融产品模拟营销金融产品实战营销金融产品实战营销金融产品营销调研金融产品营销调研营销总结报告撰写营销总结报告撰写营销成果交流营销成果交流综合评分综合评分工作任务工作任务教学目标教学目标主要知识点主要知识点课程导入课程导入 金融产品是啥？有哪金融产品是啥？有哪些？些？ 金融产品营销？怎么金融产品营销？怎么营销？营销？ 金融行业及其产品日益深入社金融行业及其产品日益深入社会经济生活、深入百姓生活会经济生活、深入百姓生活 伴随着市场化、全球化进程而伴随着市场化、全球化进程而日显重要。日显重要。什么是金融？什么是金融？什么是产品？什么是产品？什么是金融产品？什么是金融产品？什么是金融？什么是金融？什么是产品？什么是产品？产品包括有形产产品包括有形产品和无形产品品和无形产品“产品产品”的字的字面理解面理解课堂练习课堂练习1 1：金融产品知多少？金融产品知多少？课堂练习课堂练习：金融产品知多少？金融产品知多少？说明说明1 1：金融产品与实物资产：金融产品与实物资产好比树叶好比树叶是由树枝是由树枝而来，树而来，树枝是由树枝是由树干而来，干而来，树干是由树干是由树根而来。树根而来。它们环环它们环环相扣，相相扣，相互影响。互影响。 说明说明2 2：金融产品、金融资产、金融工具：金融产品、金融资产、金融工具说明说明3 3：金融产品创新金融产品创新现状：现状：v近近20203030年，创新是年，创新是最时尚的。对现代金最时尚的。对现代金融业的繁荣与发展起融业的繁荣与发展起到了巨大作用；到了巨大作用；v但是，在推动现代金但是，在推动现代金融发展的同时，也给融发展的同时，也给现代金融业自身的发现代金融业自身的发展以及社会经济的稳展以及社会经济的稳定与繁荣带来了巨大定与繁荣带来了巨大的风险与威胁。的风险与威胁。举例：举例：v 华尔街的华尔街的“精英们精英们” 绞尽脑绞尽脑汁，不断花样翻新，创造出各汁，不断花样翻新，创造出各种各样，缤纷凌乱，连自己都种各样，缤纷凌乱，连自己都搞不懂，更不用说驾驭它们的搞不懂，更不用说驾驭它们的金融产品金融产品v 结果导致美国这棵金融大树严结果导致美国这棵金融大树严重失衡，不堪重负。重失衡，不堪重负。v 这就是这次华尔街几近这就是这次华尔街几近“自我自我毁灭毁灭”的系统和市场原因的系统和市场原因v 也是为什么美国民众很不情愿也是为什么美国民众很不情愿救华尔街的原因之一。救华尔街的原因之一。占领华尔街金融产品的三个基本层次：金融产品的三个基本层次：（二）金融产品的特征（二）金融产品的特征比如某企业申请获得贷款后，银行可以为比如某企业申请获得贷款后，银行可以为其提供汇划转帐、提取现金、账户管理、其提供汇划转帐、提取现金、账户管理、不同币种兑换、期货交易、期权交易以及不同币种兑换、期货交易、期权交易以及投资咨询等各种服务项目。投资咨询等各种服务项目。 例如同为信用卡，例如同为信用卡，中国银行的中国银行的“长城卡长城卡”除了消费、储除了消费、储蓄等基本功能外，还提供蓄等基本功能外，还提供“290290”金融电信服务；金融电信服务；招商银招商银行的行的“一卡通一卡通”则具有消费、储蓄、异地汇兑、划转股则具有消费、储蓄、异地汇兑、划转股票交易保证金、甚至还有公交冲值等功能；而票交易保证金、甚至还有公交冲值等功能；而上海浦发上海浦发银行的银行的“东方卡东方卡”还提供外汇买卖服务。还提供外汇买卖服务。 业如农业季节性贷款、如农业季节性贷款、旅游贷款等。旅游贷款等。客户购买一般产品是为了获客户购买一般产品是为了获得产品的使用功能，购买金得产品的使用功能，购买金融产品，如存款、贷款、基融产品，如存款、贷款、基金、保险，最主要目的是为金、保险，最主要目的是为了获得产品的增值了获得产品的增值。 二、金融产品的分类二、金融产品的分类金融产品的分类（续上表）金融产品的分类（续上表）（一）银行产品的分类（一）银行产品的分类1 1、银行产品的分类、银行产品的分类- -储蓄存款产品储蓄存款产品2 2、银行产品的分类、银行产品的分类- -贷款业务产品贷款业务产品3 3、银行产品的分类、银行产品的分类- -中间业务产品中间业务产品（简表）（简表）银行产品的分类银行产品的分类- -中间业务产品中间业务产品银行产品的分类银行产品的分类- -中间业务产品（续）中间业务产品（续）（二）保险产品的分类（二）保险产品的分类2 2、保险产品与其他金融产品的区别、保险产品与其他金融产品的区别课内训练项目课内训练项目（三）证券（三）证券产品分类1 1、股票、股票股东参与公司决策的权利大小，股东参与公司决策的权利大小，取决于持有股份的多少。取决于持有股份的多少。2 2、债券、债券 概念概念v债券是债务人为筹债券是债务人为筹集资金而向债权人集资金而向债权人承诺按期交付利息承诺按期交付利息和偿还本金的有价和偿还本金的有价证券证券基本特征：基本特征：3 3、基金、基金基金的特征：基金的特征：基金与股票、债券的区别：基金与股票、债券的区别：（四）金融衍生产品（四）金融衍生产品v金融衍生产品金融衍生产品是指是指依赖于基础资产价依赖于基础资产价值变动的合约。这值变动的合约。这种合约可以是标准种合约可以是标准化的，也可以是非化的，也可以是非标准化的。标准化的。v金融衍生产品的分类金融衍生产品的分类v 根据产品形态，可以分根据产品形态，可以分为远期、期货、期权和为远期、期货、期权和掉期四大类。掉期四大类。 v 根据原生资产，大致可根据原生资产，大致可以分为四类，即股票、以分为四类，即股票、利率、汇率和商品利率、汇率和商品根据交易方法，可分为根据交易方法，可分为场内交易和场外交易。场内交易和场外交易。2 2、金融衍生产品的特征、金融衍生产品的特征零和博弈零和博弈高杠杆性高杠杆性课堂练习课堂练习2 2：金融产品知多少？金融产品知多少？在学习后在学习后进一步总进一步总结结这些金融这些金融产品都有产品都有哪些共同哪些共同特点？特点？课堂练习课堂练习2 2：金融产品知多少？金融产品知多少？在学习后在学习后进一步总结进一步总结 金融产品为什么金融产品为什么也要营销？也要营销？ 金融产品怎么营金融产品怎么营销？销？ 金融产品也应注重营销金融产品也应注重营销在市场经济和全球化在市场经济和全球化发展过程中，不会营发展过程中，不会营销，甚至根本就忽视销，甚至根本就忽视营销的金融机构也必营销的金融机构也必然会走向失败。然会走向失败。金融产品营销的特征金融产品营销的特征1 1、金融产品营销注重企业形象、金融产品营销注重企业形象业金融产品营销中，商业银行、保险公金融产品营销中，商业银行、保险公司等金融机构都非常注重自身形象。司等金融机构都非常注重自身形象。2 2、金融产品营销注重人性化、注重情感、金融产品营销注重人性化、注重情感3 3、金融产品营销注重品牌营销、金融产品营销注重品牌营销4 4、金融产品营销注重全员的营销、金融产品营销注重全员的营销课内训练项目课内训练项目v感恩卡产品的营销要点（教师带着学感恩卡产品的营销要点（教师带着学生做）生做）国寿感恩卡国寿感恩卡险种简介：险种简介：国寿感恩卡国寿感恩卡承保对象承保对象年龄在18周岁至60周岁，身体健康，能正常工作或劳动者保险期间保险期间 1年保险金额保险金额意外伤害身故、残疾意外伤害医疗费用指定交通工具意外伤害身故、残疾 意外伤害住院收入 50000元10000元100000元 50元/日 面面 值值 150元 * * 在保单有效期内，每一被保险人限投保二份。在保单有效期内，每一被保险人限投保二份。超过部分无效超过部分无效。 * * 投保人与被保险人需为同一人。投保人与被保险人需为同一人。 产品特色产品特色国寿感恩卡国寿感恩卡案例分析案例分析实践探索实践探索