东北高速票据诈骗案.doc

【精品文档】如有侵权，请联系网站删除，仅供学习与交流东北高速票据诈骗案.精品文档.东北高速票据诈骗案中行案内幕：两个小人物如何席卷10亿顺利出境 2005年02月07日14时08分来源:中华工商时报相关专题：聚集中行巨额存款诈骗案中行哈尔滨河松街支行巨资诈骗案涉案人高山和李东哲从高息揽存、巨款休眠、跳票飞单到地下钱庄，把巨额资金据为己有然后出逃,两个不起眼的小人物席卷超过10亿元的资金后，又顺利出境。知情人眼里的金融大盗中国银行河松支行行长高山是土生土长的黑龙江人，祖籍山东。在高山的朋友圈里，有一个人伙同他实现了两个人共有的欲望，这个人就是世纪绿洲系列企业的实际控制人李东哲。高山自中行河松街支行的前身中行哈尔滨分行新兴分理处成立之初便担任负责人。在高山自己的努力和李东哲的大力协助下，新兴分理处争取到了众多的存款大客户，这使得仅有几名工作人员的分理处业绩飙升。2004年9月，新兴分理处升格为河松街支行。李东哲也是哈尔滨人，当时在收购哈尔滨煤矿机械厂时李东哲曾多次露面，最初哈尔滨煤矿机械厂要价高达7000万，李东哲丝毫没有犹豫，当场拍板，表示为了众多下岗职工决定买下这个厂。为此，当时该厂的很多困难职工还高呼李是救命恩人,也给他频频造假注册空壳公司创造了条件。出逃前的李东哲，已经是一个庞大企业群的实际控制人。其在哈尔滨就拥有近十家公司，包括汽车销售公司、房地产公司、制药公司等，而在北京、成都、三亚等地，李更是拥有数十家横跨几个行业的公司。事实上，这些公司的法人代表几乎都是由与李东哲同龄的哈尔滨人担任。金融硕鼠的“滚雪球”游戏李东哲是资本运作高手，尽管他有很多房地产项目，可是他的兴趣根本不在卖房上，而是处心积虑地盯在房贷上。李东哲有一天在饭店吃饭，突听邻饭桌的人在抱怨“自己的一处房产卖了好久都卖不出去”，李问了相关情况后，觉得非常便宜。当时对方要价500万，李当场开出支票买下。随后李把该处房产质押给了哈尔滨某银行，通过关系该银行对李的这处房产做出了高达5000万的评估，于是李轻而易举的从银行贷到3000万元。而之后，该房产还曾一度被李东哲反复质押，于是他的500万原始资本像雪球一样就越滚越大。他出手地产的另一个“杰作”是出价3000万以重组的名义控制了哈尔滨煤矿机械厂，由顺合汽车工业商贸有限公司来实施兼并。尽管李“兼并”该厂已3年之久，可至今李依然拖欠着该厂1000万元的兼并款，但在给付的3000万元中，就包括李用1200万元的代价就化解了煤矿机械厂拖欠华融资产公司6600万元的本息。李买楼买地后，通过评估公司的高评估，然后从银行获得大笔的贷款，而且很多地产项目都有重复抵押的现象。另外，李的汽车公司也从银行贷到了大笔流动资金。估计，李涉及的资金可能超过30亿元。在哈尔滨，李东哲的总部租用的是黑龙江省社科院的半栋楼，李逃走之前还拖欠社科院房租20多万元。从高息揽存到地下钱庄轻而易举地卷走10亿元，高山和李东哲制造了中国金融史上又一个惊天大案。据悉，此案已涉及东北高速在哈尔滨河松街支行的两个账户中共计存款余额2.9337亿元；东北高速子公司黑龙江东高投资开发有限公司存于该行的530万元资金；黑龙江辰能哈工大高科技风险投资有限公司所存的3亿余元资金；黑龙江社保局1.8亿元资金；同时，东高投资存在大庆市农业银行的履约保证金2427.98万元亦被悉数卷走。李东哲、高山结识了东北高速的董事长张晓光，并成为朋友。2002年9月，李东哲的黑龙江世纪绿洲房地产开发有限公司与东北高速甚至共同发起设立了黑龙江东高投资开发有限公司，双方出资比例分别为10和90。亲密的关系，使得东北高速的很多大额存款业务流到了河松街支行。后来东北高速把近3亿元分成两个账户存入河松街支行，这笔资金原本是要用于黑龙江省从呼兰到通河县及大庆外环等地的公路建设项目，因为后来这几个项目的主管单位都筹到了钱，所以东北高速没拿到工程，钱也就闲着没用。由于是闲钱，东北高速完全可以与河松街支行做一个大额协议存款，因为这样东北高速就可以要求一个高于市场利息的协议利息。不过，按规定这笔资金一般都会被要求有一个一年的休眠期，就是这笔钱存到中行后，一年内不允许东北高速随意提取。银行内部有一种叫“飞单”或“跳票”的融资手段，即用高息揽存的方法，把企业的大额资金套进指定银行，然后通过各种手段把固定期限的存款划转到另一家企业的账户上使用，到期限结算时再把本金连同利息“回笼”，从而完成一次交易。一般贷方（即原存款方）只需将钱以“活期”形式存入指定银行，然后自己拿着高息承诺的存款凭据。贷方惟一的“代价”是要签一份书面文件，并加盖法人印鉴和本单位支票专用印鉴，承诺一年之内不得支取这笔款项。河松街支行就是运用这样的手段，东北高速等企业就是贷方，李东哲下属的数家企业，尤其是流动资金需求较大的汽车销售公司和房地产公司就是借方。由于有高山的内部配合，李东哲因此轻松地获得了近十亿元的银行现金存款。正是漫长的“休眠期”使李东哲和高山有了充分的时间去转移这笔资金。其中1.8亿的社保资金表面上看可能就是这种类型。2003年10月存入河松街支行，2004年10月到期，此时高山还没有满足，就主动派人上门给社保局送利息，取得信任后，这笔钱又得以续存。但这笔钱的存单是假的，说明这做的是账外账，压根就没存入账户。当然名义上是大额协议存款。这笔资金可能早已被转移走。如果那个时候社保局要求取消续存，高山可能带走的只是1.8亿。正是利用中国银行内部防范机制的疏漏，李东哲与高山、张晓光等人内外勾结，从事金融诈骗。张晓光与赵庆斌都是牺牲者，他们二人本来可能是因为贪心通过飞单融资的形式把企业闲置的资金存入河松支行，一年后他们个人可以得到一笔丰厚的利息。否则高速公路不会宁愿欠着交通银行的钱不还而拖到年底到期。而出事后，赵庆斌跳楼自杀.这么大数额的资金能得以顺利出境，只有地下钱庄这一条路最安全最捷径。地下钱庄有固定收费，基本操作手段是，客户联系好地下钱庄后，地下钱庄会把资金存到客户在境外所开的账户，当客户确认资金到账后，就在境内把资金和手续费存到地下钱庄指定的账户里，交易即告完成。李东哲所骗巨款转移的路线图：首先，高息的诱饵自然要吸引很多手握重大财权的“硕鼠”前来觅食；其次，巨资长期休眠又恰恰给了高山和李东哲将巨资“飞单或跳票”的充裕时间，一切就绪进行分期提现以后，他们自然要想到大量的现金需要转移，这时地下钱庄成了他们转移资金的最好捷径。东北三省最大的地下钱庄就在沈阳市的西塔。李东哲和高山就是利用这种方式，通过沈阳西塔的地下钱庄把钱转移到国外的。