企业风险控制管理办法.doc

【精品文档】如有侵权，请联系网站删除，仅供学习与交流企业风险控制管理办法.精品文档.企业风险控制管理办法本办法是公司风险控制的总办法，各业务部门应根据本办法制定专项的风险控制办法，各单位和部门应根据本办法和专项办法制定本单位相应业务风险防范细则。一、建立风险管理机制1建立全面风险管控体系公司应建立一个包括管理负责人、专业管理人员和非专业管理人员，以及外部人员有效参与的风险管控组织体系，包括领导体系、组织体系、制度体系等。根据公司所处不同的发展阶段，分析主要风险产生的原因、现状和影响，不断地进行动态调整，并通过制度明确责、权、利，使全面风险管控体系成为一个有效的有机整体。各业务部门应制定专项风险管控的体系，各单位应制定本单位的风险管控的体系。2建立风险评估系统企业进行风险管理的目的是为了控制、避免或规避风险给企业管理带来负面影响。风险管理的首要工作是建立风险评估系统，即通过对风险进行科学的识别、评估，预计可能发生的风险和给企业带来的影响，提醒有关部门和负责人，实施风险反应，及时采取有力措施。各项业务的风险管理的办法应对各单位的具体细则具有指导意义。3风险识别风险识别是风险管理的第一步，企业进行风险评估和控制的前提就是对其风险进行识别，风险识别应遵循以下原则：a. 全面性和系统性原则。b. 制度化和经常化原则。4风险评估风险评估是风险管评控体系中的一项重要内容。风险评估流程：a. 认真分析企业管理现状；b. 明确企业战略目标；c. 了解、掌握行业情况和企业竞争态势、发展状况；d. 公司领导层对风险的分析和判断；e. 向不同部门和不同管理层次的员工了解和收集对企业风险的认识和态度；f. 设定风险调查评估的主要项目和风险点；g. 调查和评估；h. 收集和整理资料；i. 评估风险结果。5风险反应风险反应是对风险评估所采取的对应措施。主要包括：a. 规避风险: 企业对一些风险过大的方案加以回避。 b. 减少风险：对无法避免的风险，设法减少风险。c. 接受风险：接受风险是以企业能够承受的范围为界。d. 转移风险：企业通过有效的方法，将风险实现转移，从而实现企业对风险可能造成的灾难的转移。 二、风险管理工作流程：a. 认真研究企业战略、回报责任及公司内外环境；b. 识别影响企业目标实现的各种风险因素；c. 分析并评估有关风险对企业管理和目标实现的影响程度及其影响几率；d. 设计应对风险管理的策略、制度，建立风险反应机制和手段；e. 完成风险反应的制度实施和落实；f. 定期开展对风险管理实施情况评估，完成对风险管理的效率、收益和存在弱点的保障机制总结；g. 及时或定期向管理层报告风险管理情况； h. 及时进行风险管理机制的改进。本管理办法从2009年1月1日起试行，具体有关事宜由战略管控部负责解释。