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内控制度工作总结内控制度工作总结内控制度工作总结内控制度工作总结2021-03-07阅读:共享人:郝笑建手机版健全和完善内控管理制度是农业银行实现稳健经营、提高经营效益、防备化解风险、确保安全发展的需要。近几年来我行在内控管理建设中进行了积极有效的探索对加强我行业务竞争能力提高经营管理水平发挥了积极的作用获得了一些成绩20xx年内控综合评价初次被评为一类行。但是我们也应清醒地认识我行内控管理在执行和落实上还存在一些薄弱环节和突出的问题制约着全行工作质量的提升。现就我行当前和今后一段时期内控管理工作谈几点设想。一、完善内控主体建设建立内控机制。要积极培育符合我行实际的内部控制文化使内控意识和内控文化浸透到每一位员工思想深处使内控成为每位员工的自觉行为。熟悉本身岗位工作的职责要求理解和把握内控要点及时发现问题和风险把这些作为加强内控建设的重要任务。完善风险识别和评估体系。要认真借鉴同业的先进经历积极运用当代科技手段逐步建立覆盖所有业务风险的监控、评价和预警系统。重视贷款风险集中度及关联企业授信监测和风险提示重视早期预警认真执行风险提示制度。1/13树立正确的业务发展观。要在追求盈利性的同时重视安全性和流动性在追求业务高速发展同时更重视风险防备和内控建设。建立内控信息联络机制。要建立完善内部管理信息系统为内控的设计、执行、反应提供信息保障。建立内控管理部门信息联络和定期联络机制及时、真实、完好地传递监管意图、沟通信息、沟通问题。重视对管理人员的监管。要加强对管理层、决策层的监督控制解决“控下不控上的不合理现象。把内控文化建设纳入高管人员的管理实行内控问责制促使其转变观念发挥模范带头作用。二、强化内控责任落实加强组织领导。建立内控组织机构成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的内控管理工作领导小组明确职责和目的构成由行长负责抓、分管领导详细抓、部门配合抓层层抓落实的组织架构负责全面组织协调、详细组织施行、拟定有关制度、内控措施评估和提交工作建设切实加强组织领导扎实采取有效措施为开展内控管理工作奠定坚实基础。建立例会制度。全行要加强学习熟练把握各项规章制度做到有章可循定期进行风险排查和案件分析;要晨钟暮鼓地强化防备意识大事敲钟小事敲鼓没事敲木鱼2/13做到警钟长鸣。要深入汲取反面典型的沉痛教训未雨绸缪地完善预防措施;要加强迫度建设不断完善内控管理制度各部门要充分发挥指导、监督作用。强化部门自律监管。业务主管部门要施行“一岗双责、发挥再监管作用要强化受权管理认真履行岗位职责确保监督不流于形式;同时各业务主管部门制定确实可行的自律监管检查施行方案坚持自律监管与自查自纠相结合、常规检查与专项检查相结合确保监管检查到位不走过场不留监管盲点;监察部门要对业务部门进行再监管使监管真正落到实处不断提升有效监管水平。落实防控措施。在日常经营管理中要注重对风险点的防备全行员工都应切记“隐患险于明露防备胜于补牢责任重于泰山。各业务部门要真正把各项防备工作落到实处组织“飞行队加强内控管理工作检查力度做到边检查、边通报、边整改、边处理。详细做到下面几点:一是指定专门专人负责各项规章制度的详细落实、施行;二是对上级行的各项制度认真组织学习并及时下达贯彻;三是针对检查存在的薄弱环节、重点部位和业务开拓中存在的问题制定配套的措施和施行细则;四是对以前规章制度的执行情况进行综合考核确定重点监控部位进行重点检查;五是配备专职监管进行检查辅导检查辅导执行规章制度中存在的问题和漏洞及时反应信息。六是抓好整改落实。对各类检3/13查中发现的存在问题要抓好后续跟踪检查认真分析问题产生的根源做到查找重点对症下药强力整治。对整改不到位进行补缺补漏做到正视问题认真对待逐条落实确保规范;对能整改的当场予以整改;对既成事实不能整改的从中汲取教训有效防备严防“边改边犯、“改后再犯的现象;确保整改工作获得一定成效。七是严格追查责任。要真正提高内控制度的执行力就要强化责任追查完善惩诫问责制度对存在问题整改不到位、有章不循、屡禁不止的责任人要从严处理建立“违章责任登记制度实行严格惩诫。监察部门要加大执法监察力度强化监督检查根据责任到位、追查到位、惩诫到位、整改到位的原则严肃对违法违纪人员的查处。三、强化各种规章制度的执行力强化检查。要重视检查制度落实情况的重要性不要等上级布置时来抓检查或发生案件后进行检查而是应该要做到常规性检查把执行力作为各级管理人员的首要职责各业务主管部门要定期制订检查方案事后的检查结果要书面报告行领导以此作为考核职能部室工作质量的主要根据。一要提高检查频率。安全保卫、信贷、会计、科技、员工行为检查或考评等要订出规划规定多少时间必须检查一次。二要确保检查质量。检查之前要有检查提纲包括内容、要求、检查人员组成、目的要求等检查之后要有书面总结。4/13三要突出风险点检查。全面检查是需要的但更重要的是应找准风险点多搞一些突击性的、专题性的、带有苗头性的、针对性的检查。严格问责。重奖之下必有勇夫而重罚之下必将使违规者付出昂贵的代价使之不敢违规。其内容主要有:业务主管部门有无按规定组织本专业制度执行情况进行检查其方案和检查质量结果问题的整改情况的落实情况怎样;检查组人员有无做和事佬情况有无该查而不查有无应发现而未发现有无发现了未作报告、未要求其进行整改等情况。通过问责对制度执行不到位的要提出批评。如造成损失的则视其损失情况进行责任追查。同时对制度执行有力的同志要及时进行表彰以弘扬正气。施行倒查。实践表明各类问题大多暴露在基层在操作人员但往往根在各级管理层在于管理层管理不力制度执行力不强。所以执行力的施行内容应加上施行严格的责任倒查制度建立检查人员对检查事实要负事实责任以提高检查人员的责任心和检查质量;各业务主管部门未加强管理、未按规定组织各类检查、未及时组织整改而延误机会造成损失的要倒查其责任。定期轮岗。轮岗工作是银监会和上级行业管理部门的要求是案件专项治理的强迫性要求是防备各类风险暴露和各种陈年老帐的有效途经也是锻炼人才、培养复合型人5/13员的有效途经。由于我行员工无论何种岗位都有一定的职权所以轮岗应该是全员的轮岗但关键岗位的轮岗尤其必要。轮岗除了暴露问题外也能约束有关人员违规的不良心态的产生。信贷人员的轮岗能够是管片管户的轮岗可以以是跨网点轮岗。四、强化合规管理加强合规意识。合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动是为适应股份制改革和当代商业银行公司治理的需要。目前我行内控管理还存在众多薄弱环节迫切需要加强合规意识施行合规管理有利于确立我行风险管理核心。开展合规管理是员工加强自我保护意识和能力的需要。全面加强合规管理以有效识别、防备和化解风险为目的避免因不遵循法律、规则和准则而可能遭受法律制裁监管处罚重大财务损失风险和声誉损失风险确保各项业务稳健发展。加强合规评价。只要加强合规评价才能及时发现各级行执行合规管理的好坏。合规评价的内容主要由组织合规、权限合规、制度合规、监督合规和安全合规五个方面组成。组织合规主要评价岗位责任制度、学习制度、报告制度、休假制度、回避制度等。权限合规主要评价执行上级权限管理规定、受权制度、各岗位权限。制度合规主要评价严格执行各项规章制度、依法合规经营、合规操作。监督合规主要评6/13价各级领导履行检查制度、主管人员落实检查制度情况。安全合规主要评价经营安全的结果防止各类案件的发生。提升合规管理水平。强化规章制度的学习和执行正确运用规章制度和合规操作。构建合规管理平台把制度执行落实到操作层面将合规风险发生的概率降到最低。加强对制度和操作合规性的监督和再监督主要是对各业务主管部门及人员进行自查、检查、催促能否执行各项制度的落实监督保障部门及人员应强化再监督管理职能。建立存在问题的整改机制、重视违规问题的后续检查突出抓好存在问题的整改。建立部门合规协作机制强化部门之间的协调配合与互动确保合规管理的效率与质量。五、改良内控鼓励和考评制度实现鼓励与风险约束的平衡。内部控制是对内部各职能部门及工作人员的业务活动进行风险监控、制度管理和互相制约的方法和措施。内部控制是商业银行为实现经营目的通过制定和施行一系列制度程序和方法对风险进行事前防备、事中控制、事后监督和纠正的动态经过和机制。建立科学的鼓励与约束机制的重点应该是以建立薪酬与经营绩效和个人业绩相联络的机制为原则建立科学合理的分层面绩效评价体系的基础上对工作人员实行与其业绩相挂钩的多维鼓励机制。实现鼓励方式多样化。鼓励供应方式要克制过去单一7/13的物质鼓励而是要采取物质鼓励和精神鼓励相结合。为全体员工提供各种必要的保障。物质鼓励是除绩效工资奖金外还包括各种补贴、假期、培训时机、办公、生活等方面的福利。精神鼓励是要将农行在业务经营管理凝聚的企业理念转化为全行员工的共同价值观和精神家园让个人的成长与农行的发展生死相依让每个员工乐在其中。实现鼓励考核以积分结果为重要根据。推行全员违规积分考核制度根据（中国农业银行员工违返规章制度处理办法）、（中国农业银行审计处罚处理暂行办法）以及总行关于案件防备工作指引等有关制度规定制定对单位、部门或员工违背各种规章制度但缺乏以根据其他各种处理办法进行处理的稍微违规行为进行积分。在积分对象上从柜台人员扩大到营业网点负责人、会计主管、客户经理等各岗位人员使每一项次违规违章都留下痕迹。在一年的积分考核周期内根据不同类别人员不同的总积分标准分别给予相应的处理。六、提高整体风险防控能力加强对领导干部合规经营意识和能力的培训。每年都要制定合规教育学习活动方案采取自学和集中学习相结合的方式有计划、有步骤地学习有关法律、法规学习金融政策和各项规章制度学习合规手册和行为准则认真分析农行乃至整个金融系统的典型案件向领导干部灌输主动合规、合规创造效益的理念。8/13开展合规宣讲教育提高广大员工合规经营和防备案件能力。强化规章制度培训学习是员工熟悉政策、规章制度正确运用规章制度和合规操作的前提把法规和准则作为合规的根据让广大员工自觉遵守和执行才能从源头上防备合规风险。学习的内容为各个时期的政策、法规学习和培训使员工懂得本人在工作中“有所为有所不为加强员工的合规操作意识严格操作程序坚决克制“大错不犯小错不断的违规行为防止案件的发生。创新培训方式提高针对性和效果。培训方式要克制过去一言堂的老方式要采取灵敏多样的培训方式。首先针对不同的内容采取不同的培训方式。其次要针对不同的对象采取不同的方式。再次要针对不同的时期采取不同的方式进而提高培训效果。七、创造良好的内控环境坚持正确价值引导加强员工政治思想工作。思想-工作是一切工作的生命线。任何时期都要注重员工的政治思想工作。要加强对员工的世界观、人生观、价值观的教育坚持不懈地进行安全形势教育、典型案例教育、规章制度教育通太多种形式和方法切实抓好风险教育工作提高全行员工的安全防备意识和遵纪守法观念做到警钟长鸣。加强改革政策的衔接和配套从根本上保障员工基本权益。各级行要加强员工的亲和力和凝聚力要关心员、爱9/13护员工时刻把员工的困难和冷暖挂在心头了解他的想法倾听他的呼声把握他们处境一心一意解决员工工作、生活、学习等方面的实际困难。针对当前农行改革、机制转化中存在的一些矛盾和问题要深化实际调查研究及时了解员工的思想动向和行为排查做到及时化解各种矛盾。大力倡导新的用人观激发员工积极性和能动性。人是生产力中最活跃的因素任何事情都是通过人做的。因而要充分认识选人用人的重要性要做到尊重人、培养人、使用人相结合。各级领导要做到尊重知识、尊重人才只要这样才能留得住人才通过搭建舞台不间断的有效培训开发员工的智慧和精神诸能使之最大限度地释放能量实现其价值。更要合理使用人才要大力推行能上能下的管理人员聘任制度、双向选择的岗位竞争制度、人尽其才的内部沟通制度。从根本上稳定人才激发员工的积极性和能动性。加强领导班子建设提高队伍整体执行力。各级行领导班子既是制度的制定者又是执行者既要受权又要承当受权产生的责任是提高系统制度执行力的重要角色。因而领导班子要通过营造良好的执行文化、身体力行地执行制度提高下属的执行力奖励优秀的执行者严格监督制度执行等措施提高领导者执行力。十分是要构成有章可循的制度管人的组织体系增加内部管理的公平性、公开性使管理职能化、制度化进而全面提高队伍整体执行力。10/13加强内控文化建设构建和谐风险防控环境。企业文化是企业在长期的生产经营经过中构成的为全体员工接受、认同与信守的经营理念行为规范企业形象、价值观念和社会责任等具有企业特色的精神财富的总和。要积极培育符合农行实际的内控文化让风险意识和内控文化浸透到每一位员工的思想深处使内控成为每位员工的自觉行动熟悉本身岗位工作的职责要求理解和把握内控要点及时、努力发现问题和风险确保各项业务的健康发展。抓检查或发生案件后进行检查而是应该要做到常规性检查把执行力作为各级管理人员的首要职责各业务主管部门要定期制订检查方案事后的检查结果要书面报告行领导以此作为考核职能部室工作质量的主要根据。一要提高检查频率。安全保卫、信贷、会计、科技、员工行为检查或考评等要订出规划规定多少时间必须检查一次。二要确保检查质量。检查之前要有检查提纲包括内容、要求、检查人员组成、目的要求等检查之后要有书面总结。三要突出风险点检查。全面检查是需要的但更重要的是应找准风险点多搞一些突击性的、专题性的、带有苗头性的、针对性的检查。严格问责。重奖之下必有勇夫而重罚之下必将使违规者付出昂贵的代价使之不敢违规。其内容主要有:业务主管部门有无按规定组织本专业制度执行情况进行检查11/13其方案和检查质量结果问题的整改情况的落实情况怎样;检查组人员有无做和事佬情况有无该查而不查有无应发现而未发现有无发现了未作报告、未要求其进行整改等情况。通过问责对制度执行不到位的要提出批评。如造成损失的则视其损失情况进行责任追查。同时对制度执行有力的同志要及时进行表彰以弘扬正气。施行倒查。实践表明各类问题大多暴露在基层在操作人员但往往根在各级管理层在于管理层管理不力制度执行力不强。所以执行力的施行内容应加上施行严格的责任倒查制度建立检查人员对检查事实要负事实责任以提高检查人员的责任心和检查质量;各业务主管部门未加强管理、未按规定组织各类检查、未及时组织整改而延误机会造成损失的要倒查其责任。定期轮岗。轮岗工作是银监会和上级行业管理部门的要求是案件专项治理的强迫性要求是防备各类风险暴露和各种陈年老帐的有效途经也是锻炼人才、培养复合型人员的有效途经。由于我行员工无论何种岗位都有一定的职权所以轮岗应该是全员的轮岗但关键岗位的轮岗尤其必要。轮岗除了暴露问题外也能约束有关人员违规的不良心态的产生。信贷人员的轮岗能够是管片管户的轮岗可以以是跨网点轮岗。12/13