《证券公司代销金融产品管理规定》讲解.pptx

1第一页，共76页。证券公司(zhn qun n s)代销金融产品管理规定（证监会公告201234号 ）2012年11月公布，自公布之日起施行。2第二页，共76页。3第三页，共76页。4第四页，共76页。（一）起草背景（一）起草背景（二）基本概念（二）基本概念（三）基本原则（三）基本原则(yunz)(yunz)（四）基本框架（四）基本框架（五）关注要点（五）关注要点5第五页，共76页。（一）起草背景（一）起草背景（二）基本（二）基本(jbn)(jbn)概念概念（三）基本（三）基本(jbn)(jbn)原则原则（四）基本（四）基本(jbn)(jbn)框架框架（五）关注要点（五）关注要点6第六页，共76页。7第七页，共76页。8第八页，共76页。9第九页，共76页。10第十页，共76页。（一）起草背景（一）起草背景(bijng)(bijng)（二）基本概念（二）基本概念（三）基本原则（三）基本原则（四）基本框架（四）基本框架（五）关注要点（五）关注要点11第十一页，共76页。 1.代销金融产品(chnpn)，是指接受金融产品(chnpn)发行人的委托，为其销售金融产品(chnpn)或者介绍金融产品(chnpn)购买人的行为（第二条第二款）。 涉及的主体有三类：金融产品(chnpn)发行人、证券公司、金融产品(chnpn)购买人。 12第十二页，共76页。 2.代销，不应简单按字面意思理解为“代理销售”。代销，包括代理关系，也包括居间介绍关系。 3.金融(jnrng)产品，很难定义，外涵应遵照一般理解界定，不应包括金融(jnrng)服务。在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融(jnrng)产品允许代销。商业银行理财产品、证券公司资管产品、证券投资基金、期货公司资管产品、信托计划、保险产品等属于金融(jnrng)产品。13第十三页，共76页。 4.金融产品发行人，指依法有权发行金融产品的主体(zht)，也即规定中所称的“委托人”。 14第十四页，共76页。（一）起草（一）起草(q co)(q co)背景背景（二）基本概念（二）基本概念（三）基本原则（三）基本原则（四）基本框架（四）基本框架（五）关注要点（五）关注要点15第十五页，共76页。 一是“放松管制、加强监管”。支持证券公司开展代销业务，保护证券公司客户(k h)的合法权益。 二是注重法规衔接，避免重复规定。 三是以规范证券公司销售非本公司产品为主，销售本公司产品的参照适用。 16第十六页，共76页。（一）起草背景（一）起草背景（二）基本概念（二）基本概念（三）基本原则（三）基本原则（四）基本框架（四）基本框架(kun ji)(kun ji)（五）关注要点（五）关注要点17第十七页，共76页。18第十八页，共76页。19第十九页，共76页。20第二十页，共76页。（一）起草（一）起草(q co)(q co)背景背景（二）基本概念（二）基本概念（三）基本原则（三）基本原则（四）基本框架（四）基本框架（五）关注要点（五）关注要点21第二十一页，共76页。22第二十二页，共76页。23第二十三页，共76页。24第二十四页，共76页。25第二十五页，共76页。26第二十六页，共76页。27第二十七页，共76页。28第二十八页，共76页。（九）法律、行政法规和证监会的其他要求。29第二十九页，共76页。近1年是否被采取重大监管措施，是否因涉嫌违法违规正受到有关机关或者行业自律(z l)组织调查等情形。30第三十页，共76页。31第三十一页，共76页。32第三十二页，共76页。33第三十三页，共76页。34第三十四页，共76页。如何处理？35第三十五页，共76页。36第三十六页，共76页。37第三十七页，共76页。38第三十八页，共76页。关注要点：可以委托第三方，但责任并不转移39第三十九页，共76页。40第四十页，共76页。第三方销售机构委托41第四十一页，共76页。42第四十二页，共76页。43第四十三页，共76页。44第四十四页，共76页。45第四十五页，共76页。46第四十六页，共76页。47第四十七页，共76页。48第四十八页，共76页。49第四十九页，共76页。50第五十页，共76页。51第五十一页，共76页。52第五十二页，共76页。53第五十三页，共76页。54第五十四页，共76页。证券公司应当向客户说明，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。关注要点：信息披露、风险揭示、责任说明55第五十五页，共76页。”的界定按照会计准则执行。56第五十六页，共76页。57第五十七页，共76页。58第五十八页，共76页。59第五十九页，共76页。60第六十页，共76页。61第六十一页，共76页。关注要点：第四项62第六十二页，共76页。63第六十三页，共76页。证券经纪人可以从事代销金融产品活动64第六十四页，共76页。65第六十五页，共76页。66第六十六页，共76页。67第六十七页，共76页。68第六十八页，共76页。69第六十九页，共76页。70第七十页，共76页。71第七十一页，共76页。72第七十二页，共76页。73第七十三页，共76页。74第七十四页，共76页。 一位是想把100万的定期存款“钱生钱”的普通中年妇女，只求收益、不问风险； 一位是考绩重压之下内心苦苦挣扎的金融理财师； 经过一整套风险承受能力评估、信息披露、风险揭示、录音确认的繁琐程序，理财顾问终于失去原则把一款高风险的金融产品卖给了这位根本不具有相应风险承受能力投资者。 自然(zrn)是一个悲惨的结局。 （片段：第13分至25分） 75第七十五页，共76页。心得心得(xnd)分享分享76第七十六页，共76页。