广东保险专业中介机构分类监管制度.docx

广东保险专业中介机构分类监管制度广东保险专业中介机构分类监管制度一、分类监管对象分类监管对象为驻粤保险专业中介机构，分为保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构、外地驻粤保险代理机构分支机构、外地驻粤保险经纪机构分支机构和外地驻粤保险公估机构分支机构等六个分类监管评价类别。二、基础信息数据分类监管类别评定的基础信息数据来源包括：一保险专业中介机构上报数据信息保险专业中介机构按规定或要求上报的监管数据信息。二保险公司上报数据信息保险公司按规定或要求上报的监管数据信息。三保险监管部门监管数据信息保险监管部门开展现场检查、调研和非现场监管把握的有关数据信息。四行业内部反映数据信息保险中介机构、保险公司、各地行业协会不定期反映，并经保险监管部门核实的有关数据信息。五群众反映数据信息保险从业人员、投保人、被保险人和其他单位、个人自愿反映，并经保险监管部门核实的有关数据信息。六会计师事务所反映数据信息会计师事务所在年度审计报告和其他审计材料反映的数据信息。三、监管指标体系监管指标的选取以规范保险专业中介机构经营行为为目的，兼顾分析评价业务发展状况和潜在风险，分为守法状况、风险状况和诚信状况三大类共20个指标。保险代理机构适用全部20个指标，保险经纪机构适用其中19个指标，保险公估机构适用其中16个指标，外地驻粤保险代理机构分支机构适用其中15个指标，外地驻粤保险经纪机构分支机构适用其中14个指标，外地驻粤保险公估机构分支机构适用其中12个指标。各类机构分类监管评价表见附表一至六。一守法状况1、行政许可事项适用于保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构、外地驻粤保险代理机构分支机构、外地驻粤保险经纪机构分支机构和外地驻粤保险公估机构分支机构。1评价目的评价能否依法经营。2基础数据来源保险监管部门监管数据信息行业内部反映数据信息群众反映数据信息3指标值权重指标值权重为3。4评价标准良好：过去2年，或设立以来严格根据有关规定向保险监管部门报批各项行政许可事项。正常：过去1年严格根据有关规定向保险监管部门报批各项行政许可事项。异常：过去半年至1年出现未按有关规定向保险监管部门报批行政许可事项的情况，但过去半年不存在上述问题。警戒：过去半年出现未按有关规定向保险监管部门报批行政许可事项的情况。2、行政报备事项适用于保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构、外地驻粤保险代理机构分支机构、外地驻粤保险经纪机构分支机构和外地驻粤保险公估机构分支机构。1评价目的评价能否依法经营。2基础数据来源保险监管部门监管数据信息行业内部反映数据信息群众反映数据信息3指标值权重指标值权重为1。4评价标准良好：过去2年，或设立以来严格根据有关规定向保险监管部门上报各项行政报备事项。正常：过去1年严格根据有关规定向保险监管部门上报各项行政报备事项。异常：过去半年至1年出现未按有关规定向保险监管部门上报行政报备事项的情况，但过去半年不存在上述问题。警戒：过去半年出现未按有关规定向保险监管部门上报行政报备事项的情况。3、保证金和职业责任保险适用于保险代理机构、保险经纪机构和保险公估机构。1评价目的评价能否依法经营。2基础数据来源保险专业中介机构上报数据信息保险公司上报数据信息保险监管部门监管数据信息行业内部反映数据信息会计师事务所反映数据信息3指标值权重指标值权重为5。4评价标准良好：过去2年，或设立以来严格根据有关规定缴存和使用保证金，或购买职业责任保险。正常：过去1年严格根据有关规定缴存和使用保证金，或购买职业责任保险。警戒：过去1年出现未按有关规定缴存和使用保证金，或未按规定购买职业责任保险的情况。4、监管费用缴交适用于保险代理机构、保险经纪机构和保险公估机构。1评价目的评价能否依法经营。2基础数据来源保险专业中介机构上报数据信息保险监管部门监管数据信息会计师事务所反映数据信息3指标值权重指标值权重为2。4评价标准良好：过去2年，或设立以来严格根据有关规定缴交监管费。正常：过去1年严格根据有关规定缴交监管费。警戒：过去1年出现未按有关规定缴交监管费的情况。5、监管材料上报适用于保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构、外地驻粤保险代理机构分支机构、外地驻粤保险经纪机构分支机构和外地驻粤保险公估机构分支机构。1评价目的评价能否依法经营。2基础数据来源保险专业中介机构上报数据信息保险监管部门监管数据信息行业内部反映数据信息3指标值权重指标值权重为3。4评价标准良好：过去2年，或设立以来严格根据有关规定或保险监管部门的要求，完好、真实、准确上报业务监管报表和其他监管材料。正常：过去1年严格根据有关规定或保险监管部门的要求，完好、真实、准确上报业务监管报表和其他监管材料。异常：过去半年至1年存在未按有关规定或保险监管部门的要求，完好、真实、准确上报业务监管报表和其他监管材料的情况，但过去半年不存在上述问题。警戒：过去半年存在未按有关规定或保险监管部门的要求，完好、真实、准确上报业务监管报表和其他监管材料的情况。6、保险中介发票使用适用于保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构、外地驻粤保险代理机构分支机构、外地驻粤保险经纪机构分支机构和外地驻粤保险公估机构分支机构。1评价目的评价经营行为能否合法合规。2基础数据来源保险专业中介机构上报数据信息保险公司上报数据信息保险监管部门监管数据信息行业内部反映数据信息群众反映数据信息会计师事务所反映数据信息3指标值权重指标值权重为3。4评价标准良好：过去3年，或设立以来严格根据有关规定开具和使用保险中介服务统一发票。正常：过去2年严格根据有关规定开具和使用保险中介服务统一发票。异常：过去1至2年存在不按有关规定开具和使用保险中介服务统一发票的情况，但过去1年不存在上述问题。警戒：过去1年存在不按有关规定开具和使用保险中介服务统一发票的情况；或过去2年存在该类违法违规行为的金额超过50万元。7、保险中介费用收取适用于保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构、外地驻粤保险代理机构分支机构、外地驻粤保险经纪机构分支机构和外地驻粤保险公估机构分支机构。1评价目的评价经营行为能否合法合规。2基础数据来源保险公司上报数据信息保险监管部门监管数据信息行业内部反映数据信息群众反映数据信息会计师事务所反映数据信息3指标值权重指标值权重为1。4评价标准良好：过去2年，或设立以来严格根据有关法律法规，以及与客户或保险公司约定的比例和方式收取保险中介费用。正常：过去1年严格根据有关法律法规，以及与客户或保险公司约定的比例和方式收取保险中介费用。异常：过去半年至1年存在没有根据有关法律法规，以及与客户或保险公司约定的比例和方式收取保险中介费用，但过去半年不存在上述问题。警戒：过去半年存在没有根据有关法律法规，以及与客户或保险公司约定的比例和方式收取保险中介费用；或过去1年存在上述问题的金额超过50万元。8、代收代付客户资金适用于保险代理机构、保险经纪机构、外地驻粤保险代理机构分支机构和外地驻粤保险经纪机构分支机构。1评价目的评价经营行为能否合法合规。2基础数据来源保险专业中介机构上报数据信息保险监管部门监管数据信息行业内部反映数据信息群众反映数据信息会计师事务所反映数据信息3指标值权重指标值权重为2。4评价标准良好：过去2年，或设立以来严格根据有关规定开设和使用代收保费资金专用银行账户客户资金专用账户，依法开展代收代付客户资金业务。正常：过去1年严格根据有关规定开设和使用代收保费资金专用银行账户客户资金专用账户，依法开展代收代付客户资金业务。异常：过去半年至1年存在没有根据有关规定开设和使用代收保费资金专用银行账户客户资金专用账户，或非法开展代收代付客户资金业务的行为，但过去半年不存在上述问题。警戒：过去半年存在没有根据有关规定开设和使用代收保费资金专用银行账户客户资金专用账户，或非法开展代收代付客户资金业务的行为；或过去1年存在该类违法违规行为的金额超过30万元。9、其他适用于保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构、外地驻粤保险代理机构分支机构、外地驻粤保险经纪机构分支机构和外地驻粤保险公估机构分支机构。指标值权重为2。保险监管部门对依法开展经营活动的其他情况进行综合评分。二风险状况1、盈利能力适用于保险代理机构、保险经纪机构和保险公估机构1评价目的评价市场退出风险。2基础数据来源保险中介机构上报数据信息保险公司上报数据信息会计师事务所反映数据信息3指标值权重指标值权重为2。4评价标准营业利润率=本年累计税后净利润÷本年累计营业收入应收款项比例=当季末应收款项余额÷当季末总资产余额良好开业2年以上，同时知足下面条件：营业利润率10%以上含10%；应收款项比例在60%下面含60%。正常开业2年以内，或开业2年以上同时知足下面条件：营业利润率0%-10%含0%；应收款项比例60%至80%含80%。异常开业2年以上，上述“正常评价构成条件有1项以上不符合，