省级财政专项资金绩效自评报告.doc

- 1 -省级财政专项资金绩效自评报告专项资金名称：广东省妇女创业小额担保贷款贴息省级预算部门：广东省妇女联合会填 报 人 姓 名 ：李映雪联 系 电 话 ：87195698填 报 日 期 ： 2017 年 6 月- 2 -一、基本情况（一）资金额度：广东省妇女创业小额担保贷款贴息专项资金由广东省妇联主管,2016 年预算额度 1300 万元，其中省妇联本级 300 万元，对下级妇联支付 1000 万元。（二）资金分配方式：因素法。（三）主要用途：为有能力、有项目、信用好的妇女和贫困妇女创业就业贷款提供部分贴息资金；为各级妇联聘请项目工作人员，制作宣传品，举办会议、培训班，开展调研、审核、评估，对贷款户摸底调查及贷款使用全程跟踪以及项目办公等提供部分经费。（四）扶持对象：具有广东户籍、年龄在 60 岁以内、身体健康、诚实守信、具备一定劳动技能和创业能力的申请创业贷款的妇女。其中，优先考虑在农村创业的女大学生、返乡创业妇女以及从事种养和农产品经营等项目的女能手、创业中的贫困母亲。（五）绩效目标：提供 1000 万元的小额担保贷款贴息资金扶持，预计发放妇女创业就业贷款 1.67 亿元，直接让 2000 名妇女受惠，间接带动 2 万名城乡妇女创业就业，解决农村妇女尤其是40-50 岁妇 女的就业问题，促进社会和谐；通过扶持贫困地区和有能力、有项目、信用好的贫困妇女创业就业，帮助一批欠发达和贫困地区妇女脱贫增收。二、自评等级和分数（一）自评等级和分数:- 3 -根据项目绩效评价要求，项目自评等级为优，分数为 95.8 分。具体分析为：1.绩效目标。 （20 分）（1）目标设置。 （15 分）完整性 5 分。专项资 金目标设置包含总目标和阶段性目标，预期提供提供的贷款数量和贷款人数都达到预期目标。科学性得 5 分。目 标设置的明确、合理。可衡量性 5 分。资 金绩效目标设置量化，有数据支撑、有可衡量性的指标。（2）量化指标。 （5 分）预 期产出指标 3 分。有 预期产出指标。预 期效果指标 2 分。 预期效果指标2.绩效监控。 （29 分）（1）资金管理。 （17 分）资 金分配 4 分。资 金严格按照实施方案规定的扶持类型、扶持对象和主要用途等，采取因素法进行分配。资 金到位 2 分。贴 息资金由省财政厅统一及时下拨，工作经费和回收奖励金按照 2016 年广东省妇女创业小额担保贷款贴息专项资金使用总体计划按时下拨。资 金支付 5 分。资 金支付率为 99.35%。扣 1 分。 支出规范性 6 分。 专项资金预算严格按照省财政厅的要求- 4 -进行按程度规范申报。资金使用严格按照关于印发 的通知（粤财行 2015183 号）合理支出，没有超范围、超标准支出，不存在截留、挤占、挪用资金的情况；会计核算合规有效。（2）事项管理。 （12 分）实 施程序 8 分。方案按 规定程序实施。管理情况 4 分。省 妇联对资金使用严格按照程度审批，建立有效管理机制。3.绩效结果 46.8 分（1）经济性 4.5 分。预算控制的合理性，支出结果未超过预算。但工作经费和回收奖励金因特殊原因，未能按 100%支出，扣 0.5分（2）效率性 8.5 分。专项资金虽然按目标设置完成相应实施进度、质量和产出数量，但是实施进度略有差距。扣 1.5 分。（3）效果性 29 分。社会经济效益 24 分。99.3% 的贷款妇女获得良好经济效益，贷款户经济增值平均达 22%，比上期项目提高 2 个百分点。但是由于贴息资金有限，未能做到满足广大妇女创业发展的需求。扣 1 分。可持续发展 5 分。各 级妇联成立了专项资金领导小组，一把手亲自抓，分管领导具体抓，委派专门业务部室负责，确保人- 5 -员机构落实；制订了实施方案、管理机制，确保专项资金可持续发展。（4）公平性4.8分。2016年8月，财政厅委托第三方机构按照评价规范，对项目资金使用绩效进行了综合评价，得分86.43分，比第一期提高6.13分；因群众对贷款期限短、担保门槛高等不够满意，所以社会满意度只有93.2%，未能达到100%。因此扣0.2分。（二）专项资金使用绩效1.专项资金支出情况2016 年专项资金 1300 万，上年度结转 157.985102 万元，本年度共支出 1448.51459 万元，支出率 99.35%。只有少量回收奖励金未支出。2.专项资金完成绩效目标情况（1）项目计划省财政投入贴息资金1000万元，各地投入资金1032万元，增加103.2%。（2）贷款任务超额完成。项目计划发放贷款1.67亿元，实际发放项目贷款1.83亿元，完成目标任务109.5%；通过项目推动全省新发放妇女贷款10亿元。（3）受惠妇女人数扩大。项目计划直接受惠妇女2000名，间接带动2万名妇女创业就业；实际直接受惠妇女3075名，完成目标任务的153.7%；间接带动35711万名妇女创业就业，完成目标任务的务178.5%。（4）取得了良好经济和社会效果。- 6 -一是推动了广大妇女创业就业。帮助 3000 名想创业、能创业的妇女解决了资金瓶颈问题，圆了致富梦；帮助一批女致富带头人和女能手扩大生产规模和产业升级，间接带动一批农村妇女尤其是 40-50 岁妇女的创业发展。二是促进了当地经济的发展和农民增收。一批巾帼创业基地、女农民合作社负责人得到扶持，带动广大农村妇女发展“一镇一业、一村一品” 特色农业，推动各地名 优、主导产业的发展；99.3%的贷 款妇女获得良好经济效益，贷款户经济增值平均达22%，带动了一批贫困妇女脱贫增收。三是提高了妇女的社会地位。项目实施增强了妇女的自信心，激发了妇女参政议政的潜能，体现了妇女自身价值，贷款妇女的家庭、经济、社会地位得到提升。一大批贷款妇女当选为各级党代表、人大代表、政协委员以及女村官。四是促进了家庭和谐及社会稳定。帮助一批女大学生到农村创业，缓解就业难问题；吸引外出务工妇女返乡创业，解决农村留守妇女、老人、儿童等社会问题，促进了家庭稳定；帮助一批下岗失业妇女和贫困妇女创业就业、发展生产、脱贫增收，促进了社会和谐。五是增强了妇联组织的影响力。项目的开展，丰富了妇联组织服务手段，拓宽了妇联组织参与社会管理的有效途径，进一步密切了党群和干群关系，增强了妇联组织凝聚力和影响力，使妇联“ 温暖之家”“坚强阵 地”作用得到进一步 发挥。- 7 -（三）专项资金使用绩效存在的问题1.资金支出率略有延迟。根据省财政厅有关“预安排，后清算”、加快项目资金支出进度的要求及关于广东省扶持妇女创业小额担保财政贴息贷款项目工作经费和奖励资金的分配方案精神，我们虽然每年预拨回收奖励金，但小部分要等到各地贷款全部回收后，再根据实际情况多退少补，所以不能在每年底前全部使用完毕。另外，每年贷款工作奖励金一般是在次年的1月15日结算，这笔奖励资金未能在年底前使用。2.还贷率未达100%。为确保项目还贷率，各级妇联积极配合银行部门开展贷前调查、诚信教育、跟踪服务等工作，但由于受自然灾害和农业生产周期等因素影响，导致个别贷款户生产失收，不能如期还贷。3.评价时间过早。第二期广东省妇女创业小额担保贷款贴息项目实施时间为 2014-2016 年 12 月。2016 年的贷款要到 2017-2018 年才回收，现在进行绩效评估，会影响绩效评价准确性。三、针对专项资金使用绩效存在的问题提出完善意见1.改变经费划拨形式，提高资金使用率。改变工作经费下拨方式：一是按各地市贴息资金金额8%先预拨大部分工作经费；二是年终根据当年实际贷款总数，追加工作经费；三是根据各地级市妇联上年度贷款情况（一、二年期的贷款比例）、当年分配贴息资金、银行贷款基准利率估算当年贷款总额，再参考上年度贷款回收率计算，在每年10月底前预拨100%项目回收奖励金；四是每- 8 -年贷款奖励资金安排在每年10月15日结算。2.加强指导，提高发展项目可行性。指导贷款妇女选择发展项目和提高科学种养水平，做好生产经营和预防自然灾害，减少不良因素影响，提高项目成功率和经济效益。3.延迟项目绩效评价时间。根据项目贷款回收等特殊性，建议把项目绩效评价时间延迟到项目结束的第二年7月前。