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银行“案件风险防控实务培训”考试题0630 东胜蒙银村镇银行“案件风险防控实务培训” 东胜蒙银村镇银行“案件风险防控实务培训”考试题 村镇银行姓名： 得分： 一、选择题 （总分 20 分，每题 1 分。选少、选多、不选均不得分。 ） 1、属于风险的基本构成要素的有（ ） A、风险因素 B、风险事务 C、风险限制 D、风险结果 2、下列关于银行业的描述正确的有（ ） A、高风险行业 B、经营风险、管控风险、担当风险损失 C、获得风 险收益 D、风险管理实力是银行的核心竞争力 3、属于银行三大主要风险的是（ ） A、声誉风险 B、国家风险 C、法律风险 D、信用风险 E、市场风险 F、操作风 险 G、流淌性风险 H、战略风险 4、目前，普遍实行的风险识别方法有：( ) A、德尔斐法 B、缺口分析法、C、概率统计法 D、故障树法 E、筛选-监测-诊断 法 5、银行全面风险管理的五大体系包括（ ） A、组织体系 B、岗位职 责体系 C、业务和管理流程体系 D、工详细系 E、考评奖惩体系 6、我国银行管理实践中， 关于操作风险成因分类说法正确的有 （ ） A、人员风险 B、内部欺诈 C、实体资产的损坏 D、流程风险 E、IT 系统及技术 风险 F、外部事务风险 7、巴塞尔新资本协议中为商业银行供应的关于风险经济资本计量方法包括 （ ） A、基本指标法 B、标准法 C、高级计量法 D、风险价值法 8、目前中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题有（ ） A、股权结构不合理扭曲经营行为 B、产权主体缺位造成内部人限制 C、缺乏可 持续发展的经营战略 D、风险限制、经营实力普遍不强。 9、银行内部限制的目标是（ ） A、确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行 B、确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。 C、确保风险管理体系的有效性 D、确保业务纪律、财务信息和其他管理信息的刚好、真实和完整。 E、确保投 资者利益最大化 10、良好内部限制机制的一般特征包括（ ） A、有效性 B、审慎性 C、全面性 D、刚好性 E、独立性 F、逻辑性 11、银行内部限制的五大要素包括（ ） A、内部限制环境 B、风险识别与评估 C、内部限制措施 D、信息沟通与反馈 E、监督评价与订正 F、考核激励与惩处 12、关于加强稽核监督的说法正确的有（ ） A、内部稽核监督体系干脆确定着规章制度落实执行的程度和效果。 B、内部 稽核是监督限制力，可保障中小金融机构在合法、合规、有序的 轨道上运行。 C、稽核体系干脆对董监事会负责，以增加其独立性和权威性。 D、稽核派驻制度实行“垂直管理、上挂下查” 。 E、提升稽核工作的有效性主要通过配备与业务发展相匹配的稽核力 量。 F、稽核检查人员应 留意提高职业操守，强化思想作风教化，培育作 风严谨、廉 洁奉公的良好职业道德。 13、员工行为管理的主要内容包括（ ） A、坚持从严治行，对违规违纪行为坚决进行处理，坚决铲除违规土 壤。 B、加强对员工行为的关注。制定员工异样行为排查管理方法，通过 “听、看、谈、报、防、查”等方式提高排查效果。 C、加强对员工日常行为的管理。建立重点员工关注档案，进行跟踪 管理。做好 员工工作时间之外的行为监督。 D、增加员工的自我爱护意识。 E、加强员工的自我学习 14、良好的职业操守包括（ ） A、诚恳信用 B、遵守法律合规 C、专业胜任 D、勤勉尽职 E、保守隐私 F、公允竞 争 G、抵制违规 15、2005 年 4 月银行业案件专项治理工作第五次会议提出了“十项 措施” ， 下列属于该项内容的选项有（ ） A、实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。 B、加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。 C、提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管的优势。 D、加强一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政公章管理 3 E、加强贷款三 查的尽职调查与三查档案的保管。 F、加强银行业金融机构内部审计力气，增加 自我纠错实力。 16、案件防控长效机制建设要求在公司治理方面实施以下内容 （ ） A、规范公司治理机制。 B、完善风险管理构架 C、强化业务流程管理、D、推动合规文化建设。 17、案件防控长效机制建设要求在内部限制机制方面实施以下内容 （ ） A、完善内限制度建设 B、落实“四项制度” C、加强重点环节限制 D、持续内限制度评价 E、完善稽核体系 F、强化岗位流程制约 18、中小金融机构在制定责任追究制度时应把握以下原则（ ） A、自查从宽、他查从严 B、尽职免责、失职重罚 C、教化惩处相结合 D、处理 要公允 19、中小金融机构的案件责任追究应遵循以下原则（ ） A、教化惩处相结合 B、一案四问责 C、上追两级 D、依据要充分 E、处理要公 平 F、处理轻重要适度 20、突发事务的特征包括（ ） A、突发性 B、公共性 C、危害的延展性 D、改变发展的不确定性 E、处置的紧 迫性 F、不行控性 二、推断题（总分 20 分，每题 0.5 分。正确的打“T” ，错误的打“F” ） 1、风险是必定存在的，体现了银行风险的客观性特征。 （ ） 2、因挤兑形成的“马太效应”对银行造成的冲击，表明银行风险具有很强的扩 散性（ ） 3、银行全面风险管理的方法要求在实行一系列全新的风险管理技术 的同时建立 全员风险管理文化。 （ ） 4、操作风险是银行“开门即来”的最古老的风险，其所具有的不对 称性特点表 明其是一种不 不会带来收益的纯粹风险。 （ ） 5、中国银监会全新监管理念主要是指“管法人、管风险、管内控、提高透亮度。 （ ） 6、银行内部限制是指银行为了实现经营目标，通过制定和实施一系 列制度、程 序和方法，对风险进行事前防范，事中限制、事后监督和 订正的动态过程和机 制。 （ ） 7、充分考虑到业务过程中各个环节可能存在的风险和简单发生的问 题，并据此 设立适当的操作程序、限制步骤、补救措施来避开和削减 风险是内部限制机制 所具有的全面性特征所要求的。( ) 8、内部限制制度五大要素中内部限制措施是内部限制制度的核心和 中枢。 （ ） 9、内控措施的“四眼原则”可理解为一笔业务需有两人经办。 （ ） 10、“内控优先、制度先行”“开办一项业务，出台一项制度、建立 ， 一项 流程” 表明制度与流程在保障内限制度的执行方面所具有的不行 或缺的作用。 （ ） 11、事权划分是指在业务系统中，对会计核算等事项根据管理权限、业务种类、金额大小，相应确定不同级别会计人员权限的一种内部控 制方法。 （ ） 12、中小金融机构并不缺少制度，真正缺少的是对制度的执行。究其 根源，是 因为没有形成严格的、令行禁止的合规习惯和约束，欠缺自 觉合规的文化环境。 （ ） 13、案件防控长效机制的核心在于规范化、制度化、常态化。 （ ） 14、实施会计委派制的要点在于对于委派会计的考核以委派机构为 主， 受派机 构考核为辅，突出合规指标考核，兼顾绩效指标考核。 ( ) 15、银行业中小金融机构科学薪酬安排制度的核心是业绩，业绩确定 员工的职 级调整、绩效工资的安排。 （ ） 16、农村中小金融机构案件责任追究指导看法中的“干脆责任人 是指对形成 案件风险引发不良后果起干脆作用的违纪违规人员。 （ ） 17、中小法人金融机构对案件防控治理担当首要责任的是董事长（理 事长） （ ） 。 18、银行业金融机构发生员工被绑架或被限制人身自由，叛逃、失踪 或非正常 死亡应根据 重大突发事务报告制度 的规定进行报告处置。 （ ） 19、单位提交开户申请资料，银行审核相关证件无误后即可为其开立 账户并启 用。 （ ） 20、在特别情形下，银行客户经理可代理客户进行对公账户的的开户 并转交其 印鉴卡。 （ ） 21、对公客户填制“重要空白凭证”购买单并签章后，银行审核无误 即可出售 其申请数量的空白银行承兑汇票。 客户在有业务须要时出票 并提交银行进行承 兑。 （ ） 22、执行存款实名制只要客户提交了真实的身份证件即可为其开户。 （ ） 23、企事业单位申请批量开户，银行 应据其真实的批量开户人员明细 表（含身 份证件号）即可受理。 （ ） 24、客户缴存大额现金柜员受理后，可请客户到休息区等待，待业务 办理完毕 通知客户前来领取业务回执。 （ ） 25、谨慎开办“卡折同开”业务。 （ ） 26、客户销户、换发后的存折， 柜员在加盖“销户”等戳记后随传票 装订。 （ ） 27、验资账户开户后，多个投资人的，只须要预留投资额最大的投资 人印章作 为预留印鉴。 （ ） 28、银行经办人员或客户经理获客户书面托付授权后，可代其向银行 购买重要 空白凭证。 （ ） 29、银行对公柜员保管的印鉴卡只要与系统账户数一样即可表明其风 险可控。 （ ） 30、假如客户申请开立全额保证金银行承兑汇票，银行无需对其进行 贷款“三 查”审核即可与其签订承兑协议。 （ ） 31、银行承兑汇票到期扣款时，柜员可干脆将其对应保证金账户的资 金转入单 位结算账户扣款。 （ ） 32、客户提交他行承兑的银行承兑汇票，会计部门在审验其票据为真 后，即可 办理贴现资金划账手续。 （ ） 33、规范的队长制度包括： 严格设立记账、对账岗位， 执行双人对账，换人 对账等对账风险防控措施，严防“一手清”。 （ ） 34、现金柜台营业终了，必需由主管人员对柜员经办的业务逐笔勾对 无误后方 可结束当日业务。 （ ） 35、余额对账单可依据账户流水利用办公软件进行编辑后打印发放给 客户对账。 （ ） 36、对公客户对账一年至少组织一次。 （ ） 37、银行自身的行政公章及法定代表人印章必需分开保管并实行平行 交接。 （ ） 38、收到客户销户退回的空白重要凭证， 截角后附当日传票装订即可， 不需设 置登记簿管理。 （ ） 39、因为有监控，柜员在营业期间临时离开岗位无需将现金、印章、凭证等入 箱上锁。 （ ） 40、五好钱捆的含义是：点准、挑净、墩齐、捆紧、印章清楚。 （ ） 简答题（ 三、简答题（共 10 分） （一）简述银行案件风险定义及其防控措施。 （5 分） （三）简述关于营业柜员的十个严禁（5 分） 四、论述题 （一）论述对公账户管理风险防控要点（10 分） （二） 论述一般贷款业务在贷款支付及贷后管理环节的风险防控措施。（10 分） （三）案例分析题（1 小题 7 分，2 小题 8 分） 1.J 市 R 银行 W 支行柜员霍某挪用客户资金案 案件基本状况 2006 年 9 月，霍某（原 W 支行柜员）与田某、刘某（A 公司总经理）和赵某（B 公司总经理）,4 人经多次密谋，先由赵某以 B 公司名义在 R 银行 W 支行开立对 公账户，并存入 100 元购买了支票 1 本。刘某以帮助银行挚友完成存款任务及高 息为诱饵，诱骗 C 公司将 200 万元资金存入 R 银行 W 支行，霍某利用当日下班晚 走之机， 盗取 C 公司预留印鉴卡交由田某伪造了 C 公司财务章和法定代表人名章 各 1 枚。并以 C 公司名义冒领支票 1 本。 4 人前后用不到三天时间通过盗取企业印鉴卡、冒领支票、私刻企业印章开 出了金额分别为 150 万元和 49.9 万元的 C 公司支票，将 199.9 万元资金转入 B 公司账户，之后又将其中 133.3 万元转入刘某 A 公司账户。 请结合法律法规及省联社相关制度，分析案件形成缘由，提出防范措施，并作点 评。2.S 市 DY（集团）有限公司诈骗银行贷款案案件基本状况 2002 年 2 月，S 市 DY（集团）有限公司（以下简称 DY 集团）通过原 S 市 F 区农 村信用联社（以下简称 F 联社）副主任与该联社建立信贷关系，实行供应虚假的 财务报表、验资报告和公司章程等手段，以购买电解铜、钢材、柴油及建立园艺 场为由，先后在 F 区联社办理信用贷款 10 笔、金额 26200 万元，投入高风险的 资本市场。由于资本运作失败，截至 2006 年 6 月末，共拖欠该联社贷款 4 笔、本金 11300 万元。F 区联社向公安机关报案，DY 集团法定代表人阮某因涉嫌诈骗 犯罪被依法逮捕。 请结合法律法规及省联社相关制度，分析案件形成缘由，提出防范措施，并作点 评。 （四）试论述中小金融机构 2022 年的案件风险防控要点。 （10 分） 银行“案件风险防控实务培训”考试题0630 案件风险防控实务”考试题 案件风险防控实务试题 贷款业务案件风险防控培训考试题 银行案件风险防控试题 案件防控考试题 农村信用社“案件风险防控实务”考试题 案件风险防控试题 案件风险防控学问培训电子银行 政策案件防控培训考试题库 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第13页 共13页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页