公司业务案件防控自查报告.docx

公司业务案件防控自查报告 公司业务案件防控自查报告 公司业务案件防控自查报告 依据 中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控 工作的通知 （银监发200983 号）的要求，我行领导高度重视,专 门召开全行风险防范会议,就案件防控自查及防范操作风险作了特地 部署及支配。 我部就公司信贷业务深化组织开展了案件防控回头看自 查工作,现将详细自查状况汇报如下: 1、未出现贷款诈骗案件。 为确保从源头上限制好新发放贷款的质量， 我行在加强信贷申报 管理，严格把关，择优营销的同时，依据国家产业政策和我行信贷政 策，加强对客户信贷投向管理。其次，针对客户信息来源渠道单一， 部分民营企业透亮度低，存在信息不对称，部分信息失真或有偏差的 问题，我行将实行一系列措施，加强客户信息管理，以保证银行信贷 决策的精确性。要求客户经理要多渠道收集客户经营信息，驾驭客户 的真实状况，尤其是做好对民营企业客户财务信息真实性的核查工 作，透过其财务报表，摸清其真实“家底” 。第三，结合风险管理体 制改革，开展对公信贷业务平行作业，由风险经理参加贷前调查，进 行平行作业，提高贷前调查的深度和广度，进而提高信贷审批决策的 质量。第四，进一步加强授信条件落实管理，使各级信贷审批部门设 置的风险防范措施能落到实处。 一方面要求风险经理对有条件审批同 意的信贷业务，在贷款发放前，就经营部门落实信贷审批条件状况进 行审核，以防范贷款发放环节的操作风险，保障审批决策看法得到严 格执行。另一方面督促一线营销人员必需加强业务学习，正确理解和 驾驭我行信贷产品特点、操作流程，从而较精确地把握和落实贷款条 件，确保贷款条件得到有效落实。 2、未出现票据诈骗案件。 我行在办理票据业务时， 严格执行规章制度， 杜绝票据业务风险， 为此，始终坚持做到以下几点： 一、核实贸易背景，申请贴现人与直 接前手之间必需有真实合法的商品或劳务交易关系， 并且能供应双方 签订的真实合法的商品或劳务交易合同及增值税发票原件。 防止办理 融资性贴现业务。 三、要查询票据真实性。会计部门在审核票面要素 的同时，按有关规定向承兑银行进行查询，核实票据的真实性，并取 得承兑行的书面确认。未经查询查复，不得办理贴现。坚决杜绝先贴 现后查询、边贴现边查询、只贴现不查询的状况发生。 四、要加强对 贴现票据各要素的审查，避开贴现票据出现要素不全、内容涂改、背 书不连续等现象。防止假票、克隆票、问题票的出现。 五、会计部门 支付贴现款项必需一笔干脆划入贴现申请人帐户， 决不允许将贴现资 金分笔划入非贴现申请人帐户， 包括贴现申请人的主管机构和下级分 支机构。并且要对资金的流向进行监管，防止贴现申请人用贴现资金 再次签发银票。 从源头遏止用同一笔资金滚动签发银票、再贴现。 六、要对承兑行的资格进行调查。特殊是中小银行，要驾驭其资金实力， 管理水平， 保证到期承兑。 原则上不办理地方行银行承兑的贴现业务。 七、建立全国性的网络化、电子化票据查询系统。 通过全国票据联网， 建立新的票据查询方式，提高票据查询查复的效率，有效降低票据欺 诈案件的发生率。 八、加强培训，严防票据业务操作风险。从提高从 业人员综合素养入手，强化对票据法支付结算方法票据贴、现业务管理方法的培训学习，亲密关注最新金融法规改变和票据市 场动态及有关票据案例分析等，提高业务人员的风险防范意识和能 力。同时，不断强化员工职业道德教化，增加自我约束实力，有效防 范道德风险，提高员工综合素养。 3、未出现洗黑钱现象。 我行反洗钱工作总结如下： 一、健全和完善内控机制。首先,各 级金融机构领导尤其是一线领导要高度重视反洗钱工作,建立健全反 洗钱的相关制度,加强对一线临柜人员的培训要建立一整套切实可 行的鉴别分析报告可疑支付交易的操作方法指标体系,便利一线 人员操作其次,要进一步明确金融机构内部各环节的工作流程,从一 线临柜人员发觉分析报告可疑支付交易,到领导审核,再到单位反 洗钱领导小组向政府有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任, 层层落实第一责任人负责制,最大限度地提高反洗钱工作效率第三, 要根据内控优先的原则,切实加强内部限制制度的建设和落实,业务 创新 必需首先制定相 应的内部限制制 度,并常常进行自 我评估 二、仔细识别客户身份。为确保银行系统不被犯罪分子利用为洗钱的 渠道,商业银行必需实行适当的措施,确定全部客户的真实身份在为 客户开户时,应当严格根据人民币银行结算账户管理方法及有关 账户管理的规定,对其注册名称地址业务范围注册资金基本财务 状况等有明确的了解和驾驭同时,还应精确驾驭该法人或其他组织 的营业歇业被终止或解散破产的信息对自然人客户,在为其开户 或办理业务时,应当要求其以法定身份证件的名称开户,记录其法定 证件上的相关事项,并核实客户的身份证件 三、保存身份文件和交易 记录。保存身份文件和交易记录是开展反洗钱工作的重要一环,可以 为司法和执法当局日后的追查供应翔实的金融信息资料,达到利用有 效的金融信息限制洗钱的目的对于个人客户,银行应当保存其身份 证明和金融交易记录,以及相关的支持文件对于单位客户,应当保存 其注册证明负责人的身份证和金融交易记录,以及相关的支持文件 无论是个人客户还是单位客户,这些身份文件和交易记录的保存时间 都不得低于 5 年,有的应当根据国家档案管理法规的要求做永久性保 管。 四、刚好报告大额和可疑交易。识别和报告大额和可疑交易是反 洗钱的重要内容每一个金融机构都应当制定一套刚好报告大额和可 疑支付交易的制度要严格根据人民币大额和可疑支付交易报告管 理方法和金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理方法规定 的标准,借鉴国外及国际组织识别大额和可疑交易的阅历,对金融交 易进行识别并作出正确的推断 五、加强员工培训和宣扬教化。商业 银行应切实加强教化培训工作,使重点岗位的业务人员具有高度的反 洗钱意识和娴熟的反洗钱技能,驾驭反洗钱操作程序可疑资金的识 别和分析等学问,熟识有关反洗钱方面的规定反洗钱操作规程及发 现和处理可疑交易的措施方法同时,应通过多种方式加大反洗钱宣 传力度,使人民群众了解洗钱犯罪及所造成的危害,充分相识反洗钱 工作的重要性,主动参加反洗钱活动 4、我行内部人员无贪污、受贿、挪用资金等违法违规状况。 要加强商业银行案件防范，首先要推行风险教化，强化案件防范 意识。 风险教化在案件防范工作中起到关键作用， 必需要将其常态化， 主要可以从几个方面着手：一是开展政纪教化，进一步提高各级领导 人员廉洁合规意识和拒腐防变的实力；二是开展法纪教化。要对全体 员工特殊是新进行员工开展职业操守教化、廉洁从业教化、法规制度 教化， 增加员工遵章守纪、按章操作的意识； 三是开展案例警示教化。 充分利用各类宣扬教化资源，学习案例，警示各岗位员工自觉遵守职 业操守，从思想根源上消退风险案件隐患；四是开展风险要点教化。 从分析案件和重大违规事务暴露出的突出问题入手，梳理、提炼若干 易于记诵、便于执行的风险防范要点，使员工耳熟能详，形成操作上 的自觉。 其次，完善制度建设，强化制度落实。制度完善是案件防范的前 提，制度落实是案件防范的关键，二者要有机结合。要依据业务发展 和内控管理须要，在制度跟进、流程完善、系统优化等方面建立和完 善持续整改机制；完善案件防控及整改工作联席会议制度，定期召集 相关部门分析案件防控形势；落实案件防控及整改重点联系行制度。 要严格执行党内、行内民主生活会、述职述廉、民主测评等各项基本 制度，从作风建设、遵守廉洁从业规定、组织人事工作、执行回避制 度、改进成本管理和执行财经纪律等方面加强对领导人员的监督，将 案件防范纳入领导人员考核范围，促使其重视并严格落实制度。 第三，加大监督检查力度，强化问责机制。失去监督的权力必定 会被滥用，必需监督对权力的监督，对员工行为进行检查。抓好自查 和互查， 在加强各业务部门自身监督检查和岗位之间的相互监督检查 的同时，特地监督检查部门进行专项检查，既包括人的监督，也包括 物的监督，实现人机共防。一方面，对在检查中该发觉的问题而不能 发觉，或对已发觉的问题视而不见、查而不报、查而不究的，要坚决 追究检查者的责任。另一方面，要对在日常检查中发觉的薄弱环节和 违纪违规行为严格落实整改措施，对各类案件或苗头性问题，只有做 到发觉一件，肃穆查处一件，不断加大打击和惩处的力度，才能产生 以儆效尤的作用，震慑一些试图作案的人不敢作案。 第四，创新防范手段，强化渠道建设。在依靠传统防范方式的同 时，要不断创新手段。逐级落实谈话制度，近距离的了解员工的思想 动态；深化推动纪检监察特派员制度，合理确定考核目标内容，科学 编制考核评价指标，并纳入全行内控与合规考核体系之中，持续关注 并消退员工的不良思想；拓宽渠道建设，充分发挥网上举报、网上排 查的作用，为员工举报违规违纪行为供应必要的渠道和途径；完善风 险预警机制，多层面收集案件隐患信息或普遍存在的典型问题，刚好 进行风险提示，跟踪评价防范结果；建立员工家属沟通联络制度，通 过家访、召开家属座谈会等形式向员工家属通报状况， 在家属与单位、家属与员工之间架起相互理解的桥梁,携手共筑一道稳定员工队伍思 想和防范经济案件发生的后方防线。 我行将依据银监会各级领导关于促进银行业金融机构进一步 加强案件防控工作的指示精神，结合实际，不断深化扎实地开展案 件案件防控工作，切实防范各类风险，为巩固和创建良好金融环境， 做出不懈努力。 公司银行管理部 2009 年 11 月 11 日 公司业务案件防控自查报告 公司业务案件防控自查报告 案件防控自查报告 案件防控自查报告 银行案件防控自查报告 银行案件风险防控自查报告 支行案件防控工作自查报告 案件防控常规工作自查报告 银行案件防控、风险排查自查报告 银行案件防控、风险排查自查报告 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第10页 共10页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页