2021年广西银行从业资格考试模拟卷（8）.docx

2021年广西银行从业资格考试模拟卷（8）本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1._不属于银行业监督管理法对银行业监督管理目标的叙述。A促进银行业的合法、稳健运行B维护公众对银行业的信心C维护银行业合法权益D提高银行业竞争能力 2.承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是_。A中国农业银行B中国农业发展银行C中国进出口银行D国家开发银行 3.下列选项不一定是信托的生效要件的是_。A具有合法的信托目的B确定、合法的信托财产C登记D书面形式 4.B股交易专户、还贷专户和发行外币股票专户都属于_。A个人外汇账户B外汇储蓄账户C单位资本项目外汇账户D单位经常项目外汇账户 5.当业务开拓与客户利益保护之间存在潜在冲突时，银行业从业人员的下列行为不正确的是_。A向管理层主动说明潜在利益冲突的情况B为吸引亲属成为长期客户，以低于普通金融消费者的价格为其提供所在机构的服务C向管理层提出自己关于处理利益冲突的建议D当本人需要购买所在机构代理的产品时，以正常的价格与所在机构进行交易 6.巴塞尔委员会在_通过了巴塞尔资本协议A1990年B2004年C1974年D1988年 7.某上市银行职员获知该银行正面临诉讼但外界尚不知情，消息一旦传出该银行股票价格很可能下跌，_。A该职员应当建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票B该职员应当向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职责C该职员可以卖掉自己持有的该银行的股票，但不能向其他人透露该消息D该职员不能利用这个消息进行该银行股票的买卖，也不能将该信息透露给其他人 8.乔某在2008年1月1日存入一笔1000元的活期存款，2月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0.72%，扣除20%利息税后，则乔某能取回的全部金额是_元。A1000.45B1000.60C1000.56D1000.48 9.某银行员工勤奋好学，经常向另一部门其他岗位的同事学习业务知识，在同事偶尔外出时还主动提出代为履行职责，这种行为_。A体现了同事之间的团结合作精神，应该得到鼓励B体现了该员工的勤勉尽职精神，应该得到表扬C在该员工的技能和知识达到其同事岗位要求的情况下是可以的D是不可以的，除非经过适当批准 10.在存续期内不偿还本金的融资工具是_。A普通股票B债券C国库券D银行存款 11.我国对活期存款实行按季度结息，每季度末月的_为结息日。A20日B25日C30日D31日 12.下列币种中，通常采取直接标价法的是_。A英镑B日元C新加坡元D澳大利亚元 13.公示催告应当向_的基层人民法院申请。A持票人营业所在地B票据出票地C票据支付地D票据承兑地 14.中国银行业的自律组织是_。A中国银行业学会B中国银监会C中国银行业协会D中国金融教育委员会 15.下列关于我国期货交易结算制度的说法，不正确的是_。A期货交易的结算，由期货交易所统一组织进行B期货交易所实行当日无负债结算制度C期货交易所根据期货公司的结算结果对客户进行结算D客户应当及时查询并妥善处理自己的交易持仓 16.根据巴塞尔资本协议的规定，商业银行的资本与风险加权总资产之比_。A不得低于4%B不得低于8%C不得高于4%D不得高于8% 17.吸收存款是商业银行最主要的_A资金应用B投资业务C风险管理方式D资金来源 18.下列关于我国商业银行中间业务在银行业务中占比较低的原因错误的是_。A第一、二产业的粗放式增长B第三产业在国民经济中占比重较低C银行服务的需求由于各种因素而受到限制D银行中间业务的创新观念不强，产品开发程度低 19.下列农村金融机构中，属于2007年批准新设立的机构是_。A农村商业银行B农村资金互助社C农村信用社D农村合作银行 20.整存整取定期存款的提前支取和逾期支取的共同点是_。A利息都会受到损失B利息都不会受到损失C提前支取部分或超过原定存期部分都按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息，并全部计入本金D提前支取部分或超过原定存期部分都按开户日挂牌公告的相应定期存款利率计息，并全部计入本金 21.根据股份制商业银行公司治理指引规定，商业银行监事会的外部监事不得少于_名。A2B3C5D6 22.下列不属于银监会监管的非银行金融机构的是_。A企业集团财务公司B期货公司C货币经纪公司D金融资产管理公司 23.下列关于改革开放初期原有“四大专业银行”分工的说法，不正确的是_。A中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务B中国银行专门制定和执行货币政策，维护金融稳定C中国农业银行专门经营农村金融业务D中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务 24.下列关于商业银行次级债券的说法，不正确的是_。A清偿顺序列于商业银行其他负债之后B清偿顺序先于商业银行的股权资本C可按照有关规定将符合条件的次级债务计入银行附属资本D可按照有关规定将符合条件的次级债务计入银行核心资本 25.下列哪种保函不属于融资类保函_。A借款保函B有价证券保付保函C延期付款保函D即期付款保函 二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.银行业从业人员应当遵守职业操守，并接受_的监督。A国家机关B银行业协会C监管机构D社会公众E新闻媒体 2.下列关于商业银行设立分支机构的说法，正确的有_。A商业银行设立分支机构须有一定的资本B商业银行总行拨付给分支机构的营运资金额的总和，不得超过商业银行总行资本金总额的60%C商业银行分支机构属于非法人组织D商业银行分支机构以自己的财产独立承担责任E商业银行分支机构对外先以自己经营管理的财产承担民事责任，不足部分由总行承担 3.预算编制的程序包括_。A对预算进行控制与差异分析B预测年度收入C算出年度支出预算目标D设定长期理财规划目标E以上均错误 4.下列对投资基金销售业务的描述正确的有_。A未与基金管理人签订书面代销协议的，代销机构不得办理基金销售B代销机构应将基金代销业务资格证明文件置备于基金网点的显著位置，经批准可以委托其他机构代为办理基金的销售C基金管理人对代销机构的基金销售业务负有检查、监督的义务D基金管理人应审查、检查代销机构使用的宣传材料，并对材料内容负责E代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户，并由基金管理人对账户内的资金进行监督 5.下列关于无记名国债的说法，错误的有_。A又称为记账式国债B不记名，可挂失，可上市流通C发行期内，投资者可直接在销售国债机构的柜台购买D在证券交易所设立账户的投资者，可委托证券公司通过交易系统申购E发行期结束后，持有者可在柜台卖出，但不可将该债券交证券交易所托管 6.股票挂钩型理财产品包括_。A申购新股理财计划B金融期权C金融互换D金融远期E股票组合挂钩理财计划 7.下列选项中，属于对客户现行财务状况进行分析的是_。A客户家庭资产负债表分析B客户家庭现金流量表分析C客户利润表分析D财务比率分析E收入的稳定性分析 8.假设王女士现有的财务资源包括5万元的资产和每年年底1万元的储蓄，如果投资报酬率为3%，则王女士的下列目标中，不能够实现的是_。A2年后积累7.5万元的购车费用B5年后积累11万元的购房首付款C10年后积累18万元的子女高等教育金(4年大学费用)D20年后积累40万元的退休金E30年后积累80万元的退休金 9.客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为_。A短期目标B中短期目标C中期目标D中长期目标E长期目标 10.对从业人员做好本职工作，忠于职守，下列理解正确的是_。A遵守行业规范，本机构的各项规章制度B保护本机构的商业机密C不泄露机构的知识产权、专有技术D妥善处理本职工作与兼职岗位的关系E自觉维护本机构的形象和声誉 11.生命周期理论指出，个人是在相当长的时间内计划他的_行为的，在整个生命周期内实现消费的最佳配置。A消费B投资C储蓄D理财 12.银行应加强保护消费者权利，在外部营销过程中应做到_。A营销人员不得向客户进行误导性及欺骗性的宣传解释，可以稍夸张地陈述产品的收益和风险B宣传推介材料必须真实、准确，对消费者承担的费用的详情必须公开、透明C对通过外部营销推介的产品，银行应以专业术语、业内行话进行充分的风险提示D严格遵守客户资料保密原则E对质疑银行材料可靠性的消费者提供直接查询服务 13.一般而言，下列属于个人理财中期目标的是_。A税务债务最小化B购买寿险和财产保险C控制开支预算D购买汽车和住房E有效地为继承人分配遗产 14.下列_情况下，商业银行不得提供客户的相关资料和服务与交易记录。A银行行长亲自批条，以个人名义要求查看某客户资料B检察机关依法查看某客户的交易情况C客户口头同意第三方查看自己交易记录D某客户的一位好友要求查看该客户交易记录E某执法人员以个人名义要求查看该客户的交易情况 15.下列属于理财顾问服务的业务是向客户提供_。A投资建议B财务分析与规划C资产业务D个人投资产品推介E存款业务 16.股票发行的定价方法有_。A市盈率法B可比公司竞价法C市价折扣法D贴现现金流量法E简单算术股价平均数法 17.我国理财产品市场发展迅速，下列属于银行理财产品的有_。A货币型理财产品B股权型理财产品C基金型理财产品D结构性理财产品E新股申购类理财产品 18.基金份额持有人享有的权利包括_。A对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼B参与分配清算后的剩余基金财产C依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D按照规定要求召开基金份额持有人大会E查阅或者复制基金公司的内部基金信息资料 19.刘先生购买A股票期权，购买期权费为20元，执行价格80元，到期后A股票涨到120元，刘先生选择执行期权。下列表述中正确的有_。A刘先生购买的是买入看涨期权B刘先生执行期权后收益为40元C刘先生执行期权后收益为30元D假如到期A股票价格跌到60元，则刘先生最大损失为期权费20元E刘先生的股失是无限的 20.一般来说，下列可能会导致房地产价格升高的有_。A土地供给减少B经济衰退C房地产需求下降D房地产周边交通状况大幅改善E居民收入下降 21.下面属于年金收付形式的是_。A分期付款赊购B分期偿还贷款C发放养老金D固定资产折旧E分期支付工程款 22.利率水平对个人理财的影响主要包括_。A一般来说，市场利率上升会拉动债券等固定收益产品价格上升，股票价格上升，房地产市场走高B利率水平的变动对各理财产品的风险和收益状况产生重要影响C利率水平的变动还会影响从银行获取的各种信贷的融资成本，投资机会成本的变化对投资决策往往也会产生非常重要的影响D利率水平的变动影响人们的投资收益的预期，从而影响其消费支出和投资意愿E利率水平的高低是投资者衡量经济形势好坏、信用状况松紧的一个重要经济指标 23.我国开放式基金的销售渠道包括_。A基金公司直销B金融公司代销C银行代销D证券公司代销E专业销售经纪公司代销 24.当经济处于复苏阶段，下面说法正确的是_。A企业资金周转困难B企业对借贷资金的需求显著扩大C商业银行负债规模严重下降，信用投放能力锐减D商业银行的资产业务规模明显扩大E商业银行资产业务规模明显缩小 25.司法实践中，对挪用资金行为追究刑事责任的数额起点为_。A挪用本单位资金数额在五千元以上一万元以下的B挪用本单位资金数额在一万元至三万元以上，超过三个月未还的C挪用本单位资金数额在一万元至三万元以上，进行营利活动的D挪用本单位资金数额在五千至二万元以上，进行非法活动的E挪用本单位资金数额在八千至二万元以上，进行营利活动的第18页 共18页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页