2021广西银行从业资格考试模拟卷.docx

2021广西银行从业资格考试模拟卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.银行在管理客户资产时，_。A应与银行资产一同管理以提高收益B应将银行资产与客户资产分开管理C可以交由第三方托管或本银行其他部门管理的，可由本银行其他部门管理D应与银行资产一同管理以降低资产的风险 2.根据证券投资基金法，当招募说明书、基金募集方案及发行计划等与基金合同发生抵触时，应当以_为准。A基金募集方案B基金合同C招募说明书D基金发行计划 3.可赎回债券往往规定有赎回保护期，常见的赎回保护期是发行后_。A15年B18年C510年D1015年 4.在资产配置过程中，_在生活设计与生活资产拨备的后一步进行。A调查了解客户B建立长期投资储备C建立多元化的产品组合D风险规划与保障资产拨备 5.关于房地产投资的特点，下列说法错误的是_。A具有价值升值效应B具有财务杠杆效应C变现性相对较好D具有政策风险 6.从程序上看，保险合同的履行不包括_环节。A代位求偿B索赔C理赔D诉讼 7.下列属于商业银行境内托管账户收入范围的是_。A货币兑换费B汇回商业银行的资金C资产管理费D境外汇回的投资收益 8.张女士1年前以15.5元每股的价格买入股票，1年后，每股分红0.5元，刚分红不久，张女士就将股票以19.5元的价格卖出，则张女士的该笔投资的投资收益率为_。A10%B25%C29%D30% 9.关于信托的特点，下列说法错误的是_。A信托管理具有连续性B信托经营方式灵活、适应性强C信托利益分配、损益计算遵循实绩原则D委托人和受托人按合同约定共同承担无过失的损失风险 10.关于半强型有效市场，下列描述正确的是_。A股价已经反映了全部能从市场交易数据中得到的信息，包括历史股价、交易量、空头头寸B市场的价格趋势分析是徒劳的，过去的股价资料是公开的且几乎毫不费力就可以得到C证券价格充分反映了所有公开信息，包括公司公布的财务报表和历史上的价格信息，基本面分析不能为投资者带来超额利润D证券价格充分反映了所有信息，包括公开信息和内幕信息 11.银行业从业人员资格认证委员会成立的时间为_。A2006年5月6日B2007年7月7日C2008年6月6日D2006年6月6日 12.个人理财业务是建立在_基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。A法定代理关系B存款业务关系C委托代理关系D贷款业务关系 13.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下面分类中正确的是_。A定量信息：理财知识水平；定性信息：兴趣爱好B定量信息：现有投资情况；定性信息：投资偏好C定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息D定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划 14.外汇市场的特点是空间统一性和_。A范围广泛性B效力持久性C时间连续性D品类多样性 15.某银行发行了一个投资期为9个月的区间投资产品，挂钩标的为欧元/美元，交易区间为(1.07161.1756)(不包括汇率的上下限)。假定其潜在回报率是2.5%，最低回报率是0。某客户对该产品感兴趣，拿出10万元作为保证投资金额。到期时，若欧元/美元为1.1726，则到期日的总回报为_万元。A0B10C10.25D15 16.下列选项中，更适合通过自保险或风险保留来解决的是_。A汽车被盗的财产损失B意外伤害的损失C飞机失事的损失D伤风感冒所需的医疗费用支出 17.下列属于信托公司风险的是_。A流动性风险B项目评估风险C项目主体风险D投资项目风险 18.商业银行对信用风险限额进行管理，_可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算。A期权限额B交易限额C结算信用风险限额D结算前信用风险限额 19.关于保本产品和非保本产品，下列说法错误的是_。A保本类理财产品投资者在到期日可以获得100%的本金B保本类理财产品完全没有风险C非保本类理财产品不保证在到期日投资者可以获得100%的本金D非保本类理财产品适合能承受一定风险的投资者 20._实际上是一种契约，它赋予了持有人在未来某一特定的时间内按买卖双方约定的价格，购买或出售一定数量的某种金融资产权利。A金融期权B金融期货C金融远期合约D可转换债券 21.在基金认购中，认购期内产生的利息以_的记录为准。A注册登记中心B基金托管机构C基金管理公司D结算中心 22.运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品(如远期、期权、掉期等)组合在一起而形成的一种金融产品是_。A货币型理财产品B结构性理财产品C期权类产品D信贷资产类理财产品 23.假定年利率12%，每季度计息一次，则有效年利率为_。A3%B6.25%C11.25%D12.55% 24.前端收费指投资者在申购基金时缴纳申购费用，其费率是按_划分的。A投资面额B持有份额C持有时间D投资金额 25.在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单。账单提供应不少于_次，并且至少每_提供一次。A1；月B1；周C2；月D2；周 26.银行主要代理的险种中，占据市场主流的三大险种全部来自_。A财产险B寿险C万能险D分红险 27.我国的国债专指_代表中央政府发行的国家公债。A国务院B财政部C中国人民银行D国资委 28.下列不属于客户财务信息的是_。A当期收支状况B当期财务安排C风险承受能力D财务状况未来发展趋势 29.通常理财产品会根据股票篮子里的所有股票或表现最差股票的表现作为收益回报的基准。“表现最差股票”一般指的是_。A某日收市价最低的股票B某日收市价相对最初价上升幅度比率最大的股票C某日收市价相对最初价上升幅度比率最大或下跌幅度比率最小的股票D某日收市价相对最初价上升幅度比率最小或下跌幅度比率最大的股票 30.下列关于黄金的流动性、收益情况及风险点的说法错误的是_。A对投资者来说，黄金退出流通领域后，其流动性较其他证券类投资品差B黄金和股票市场收益不相关甚至负相关，所以可以分散投资总风险C价格不会随着通货膨胀而提高D不像投资其他金融资产一样取得利息和股利，且价格受国际市场影响较大，所以市场风险是第一位的 31.由市场或其他因素引起的商品价格波动的可能性，属于风险中的_。A信用风险B利率风险C汇率风险D商品价格风险 32.下列属于可撤销合同的是_。A一方以欺诈的手段订立，并有损国家利益的合同B以合法形式掩盖非法目的的合同C违反法律、行政法规的强制性规定的合同D订立时显失公平的合同 33.下列不属于货币市场特点的是_。A流动性强B风险小C交易量小D偿还期短 34.关于限制和禁止的证券交易行为的一般规定，说法错误的是_。A非依法发行的证券不得买卖B证券监督管理机构的工作人员在任期或者法定限期内，不得直接买卖股票C依法发行的股票，法律对其转让期限有限制性规定的，在限定的期限内不得买卖D为股票发行出具审计报告等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后十二个月内，不得买卖该种股票 35.个人进行财务规划的关键期是在个人生命周期的_。A探索期B高原期C稳定期D维持期 36.最低标准的失业保障月数是_个月。A1B2C3D6 37.在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这体现了理财顾问服务的_。A专业性B顾问性C制度性D综合性 38.下列关于在商业银行网点认购基金的排序，正确的是_。 携带本人有效身份证件和基金账户卡或银行卡到银行营业网点 柜台受理认购申请 投资人查询结果并确认基金份额 填写基金认购申请表ABCD 39.下列属于非系统风险的是_。A信用风险B政策风险C利率风险D市场风险 40.以下属于财产保险业务的是_。A人寿保险B保证保险C健康保险D意外伤害保险 41.商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在_明示。A谈判业务时口头B银行营业厅电子显示屏上C与客户签订的合同中D银行营业网点柜台上 42.个人理财业务活动中法律关系的主体有两个，即_。A监管机构和商业银行B监管机构和客户C商业银行和客户D中央银行和商业银行 43.金融市场的功能可以从微观和宏观两个方面来考察，下列属于微观经济功能的是_。A调节功能B反映功能C集聚功能D资源配置功能 44.买进看涨期权，_。A潜在利润最大为期权费B潜在最大损失为无穷大C是预期市场未来下跌的操作行为D是预期市场未来上涨的操作行为 45.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由_承担。A客户B商业银行C保险公司D第三者 46.基金按照收益凭证是否可以赎回，分为_。A开放式基金和封闭式基金B股票型基金和债券型基金C成长型基金和收入型基金D公募基金和私募基金 47.王先生未来2年内每年年末存入银行10000元，假定年利率为10%，每年付息一次，则该笔投资2年后的本利和是_元(不考虑利息税)。A23000B20000C21000D23100 48.当经济增长处于扩张阶段时，个人和家庭应考虑_。A减少房地产投资B增加股票投资C减少外汇产品投资D增加储蓄产品投资 49.下列违规行为中，银行业监督管理机构可根据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理的是_。A商业银行未按客户指令进行操作B泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的C商业银行未保存客户指令的相关证明文件的D商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的 50.某人为价值10万元的财产投保了8万元，那么假如实际财产损失是8万元，投保人所获得的最高赔偿额是_万元。A6.4B8C3.2D5第17页 共17页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页