2022年上海理财规划师考试真题卷（2）.docx

2022年上海理财规划师考试真题卷（2）本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1._在层面，商业保险的作用主要体现在参与社会保险日常管理，为社会保险提供技术和管理支持，实现社会保险资金保值增值，减轻政府财政压力，提高保障机制运营效率。A成长型社会保障B享受型社会保障C基础型社会保障D收入型社会保障 2.能够担任年金基金投资管理人的机构近_年不能有重大违法违规行为，而且其取得企业年金基金从业资格的专职人员达到规定人数。A1B2C3D5 3._负责制定企业年金基金的投资策略。A投资管理人B受托人C账户管理人D基金托管人 4.账户管理人应为在中国注册而且注册资本不少于_万元人民币的独立法人。A4000B5000C2000D8000 5.在马柯威茨均值方差模型中，投资者的偏好无差异曲线与有效边界的切点（）。A是投资者的最优组合B是最小方差组合C是市场组合D是具有低风险和高收益特征的组合6.马柯威茨用来衡量投资者所面临的收益不确定性的指标是（）。A收益率的高低B收益率低于期望收益率的频率C收益率为负的频率D收益率的方差7.王明是一个拥有CFP资格的理财顾问，某客户提出的问题：对于我想得到的投资回报率，通常什么是最重要的决定因素对此问题的答案应为（）。A投资组合的投资分散种类B市场时机性的决策C证券种类的选择D市场时机性的决策和证券种类的选择同等重要8.给定效用函数U（W）=In（W），假定某一投资者的资产组合有60%的概率获得7元的收益，有40%的概率获得25元的收益，那么该投资者属于（）。A风险厌恶型B风险喜好型C风险中性型D无从判断9.下列资产组合管理决策制定的步骤中，最重要的部分是（）。A资产配置B分散经营C风险与税收定位D收益生成10.资产组合的收益-风险特征如图5-2所示，下列说法中错误的是（）。图5-2资产组合的收益-风险Aρ4对应的资产组合能最有效地降低风险Bρ4ρ3ρ2ρ1Cρ1对应的资产组合不可能降低风险Dρ1表示组成组合的两个资产不相关11.（）测度分散化资产组合中的某一证券的风险。A特有风险B收益的标准差C再投资风险D协方差12.现代资产组合理论的创始人是（）。A法玛B威廉夏普C哈里马科威茨D斯蒂芬罗斯13.假设一名风险厌恶型的投资者拥有M公司的股票，并决定在其资产组合中加入Mac公司或是G公司的股票。这三种股票的期望收益率和总体风险水平相当，M公司股票与Mac公司股票的协方差为-0.5，M公司股票与G公司股票的协方差为0.5，则（）。A买入Mac公司股票，风险会降低更多B买入G公司股票，风险会降低更多C买入G公司股票或Mac公司股票，都会导致风险增加D由其他因素决定风险的增加或降低14.假定由证券A和证券B构造组合。当证券A与B的收益率不相关时，所有由A和B构成的组合中风险最小组合的方差等于（）。AABBCCDD15.关于证券的风险分散能力，下列说法正确的是（）。A两个证券之间的ρ值越大，组合的风险分散能力越差B两个证券之间的ρ值为-1时，组合的风险分散能力很弱C两个证券之间的ρ值为1时，组合的风险分散能力很强D两个证券之间的ρ值为0时，两证券之间存在线性相关性16.考虑两种完全负相关的风险资产A和B，A的期望收益率为10%，标准差为16%，B的期望收益率为8%，标准差为12%，A和B在最小方差组合中的权重分别为（）。A0.24；0.76B0.43；0.57C0.50；0.50D0.57；0.4317.对于两只股票的组合，两者之间的优先相关系数为（），并可以用来最小化风险。A-1.00B0C+0.50D+1.0018.证券组合P包含A、B两种证券，若A、B两证券之间完全负相关，则下列说法正确的是（）。A证券组合P的标准差σP=|XAσA+(1-XA)σB|BσP与E(rP)之间是线性关系C在完全负相关的情况下，以XA=，XB=比例买入证券A和证券B可以形成一个无风险组合，得到一个稳定的收益率D要形成一个无风险组合，必须同时买入证券A和B19.对于由两只股票构成的资产组合，从分散风险角度而言，投资者最希望它们之间的相关系数（）。A等于0B等于-1C等于+1D无所谓20.在组合投资理论中，有效证券组合是指（）。A可行域内部任意可行组合B可行域左边界上的任意可行组合C可行域右边界上的任意可行组合D按照投资者的共同偏好规则，排除那些被所有投资者都认为差的组合后余下的这些组合21.下列表述正确的是（）。非系统风险随着投资组合种类的增加而降低有效集上的投资组合是依照期望值与标准差所能选出的最佳组合标准差是表示总风险大小的指标影响投资组合风险的因素是各工具之间的相关性A、B、C、D、22.对于投资组合理论，Markowitz介绍了有效边界这一理论，这一理论对于如何设计投资组合来说很有价值。有效边界是指（）。A在一个特定的期望回报率中，一个持有低风险的单一投资组合B为某一股指而提供最高回报率的投资组合C为某一股指而提供最高回报率的贝塔D投资者将会发现可以接受的风险组合23.关于无风险资产，下列说法错误的是（）。A无风险资产与任何风险资产的协方差为零B无风险资产与风险投资组合的标准差小于风险投资组合的加权标准差C无风险资产是预期收益确定但方差(风险)为零的资产D无风险资产与风险资产不相关24.通常将本金安全的、具有高度流动性的资产称为无风险资产。下列不能完全视为无风险资产的是（）。A短期回购B央行票据C货币市场基金D现金25.Markowitz模型可被应用于（）。A价值评估B资源配置C确定市场风险D计算个别风险二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.下列属于牙买加体系的基本内容的有_。A以美元为中心，美元与黄金挂钩，各国货币与美元挂钩B浮动汇率合法化，黄金非货币化C提高SDR的储备地位和作用，扩大基金组织的份额D增加对发展中国家的资金融通数量，体现出多元化国际储备体系E汇率安排多样化，浮动汇率制与固定汇率制并存的特征 2.货币的分类包括_。A实质货币B代表实质货币C信用货币D纸币E准货币 3.商业银行的表外业务包括_。A担保B证券投资C承诺D互换E期权 4.下列关于汇率对国内经济影响的说法正确的是_。A外汇汇率上升，本币贬值，有利于出口，促进了出口和相关产业的发展，增加了国家的外汇储备B外汇汇率下降，本币贬值，竞争力加强，将带动国内其他行业向出口行业转移C外汇汇率上升，本币贬值，导致大量资本流入国内，促使国内生产规模的扩大和国民收入的增长D外汇汇率下降，本币升值，将导致本国资本的大量流出和外国资本流入的减少E外汇汇率下降，本币升值，有利于出口，导致国内生产的萎缩和外汇支出的增加，抑制了国内经济的发展 5.下列属于商业银行负债业务的是_。A存款准备金B定期存款C租赁业务D国际金融市场借款E代理业务 6.下列关于评价经营模式的标准的说法，正确的有_。A评价经营模式的标准包括风险性指标与效率性指标B风险性指标主要是反映金融制度在保证金融体系稳定、均衡以及协调运行等方面的能力C效率性指标主要是反映金融制度能否保证金融交易活动以相对低的成本顺利进行和促使储蓄向投资顺利转化D在既定的框架下，能否通过金融监管提高金融组织体系的健全性和生存能力，使公众对其有信心，不至于产生金融恐慌和连锁反应E金融制度提供的交易规则和交易工具能否降低或节约交易费用 7.按计算利息的时间长短，利率分为_。A年利率B月利率C日利率D短期利率E长期利率 8.下列属于固定汇率制的优点的有_。A简便易行B具有连续的调节能力C有利于经济稳定发展D可发挥调节国际收支的经济杠杆作用E有利于规避国际贸易、国际信贷和国际投资中的汇率波动风险 9.按照国际货币基金组织的口径，以下各项中属于现阶段我国货币层次划分中M2的有_。A流通中的现金B农村活期存款C财政金库存款D银行汇兑在途资金E城乡储蓄存款 10.根据物价上涨的速度，通货膨胀可分为_。A缓行的或温和的通货膨胀B疾驰的或飞奔的通货膨胀C输入型通货膨胀D超级或恶性循环的通货膨胀E需求拉动型通货膨胀 11.国际金融组织，指那些从事国际金融经营管理等项业务并具有超国家性质的金融组织，一般以银行形式出现。大致分为_。A全球性国际金融组织B区域性国际金融组织C国际性国际金融组织D半区域性国际金融组织E世界性国际金融组织 12.金融市场的功能包括_。A便利筹资B便利投资C促进资本的部门集中D方便资金的灵活转换E合理引导资金流向 13.理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度是_。A(A) 尊敬B(B) 真诚C(C) 理解和包容D(D) 自知 14.理财规划师关注客户的技巧可以用SOLER表示，其中_。A(A) O：Open，采取一种开放的姿势B(B) L：Lean，向客户倾斜C(C) E：Eye，保持眼神的交流D(D) R：Relaxed，放松地去交流 15.在理财规划业务中，主要涉及的保险种类有_。A(A) 财产保险B(B) 人身保险C(C) 工伤保险D(D) 责任保险 16.理财规划师提问时应注意_。A(A) 问题不应该太多B(B) 提出的问题应当是开放式的C(C) 最好不要问原因式问题D(D) 最好同时提出两个、三个或者更多的问题，使客户的回答更有逻辑 17.理财规划师签订理财规划服务合同时应注意的问题包括_。A(A) 签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义B(B) 如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改C(C) 合同签订完毕后，理财规划师应将原件送所在机构档案管理部门存档，自己不能留存复印件，以免客户信息丢失D(D) 不得向客户做出收益保证或承诺 18.理财规划师语言交流中需要注意的问题有_。A(A) 注意语速和长度B(B) 理财规划师要注意词语的特定意思C(C) 避免主观臆断D(D) 应当使用具有承诺性质的措辞使客户放心 19.在与客户交谈和沟通中，理财规划师值得推崇的语言方式是_。A(A) 解释应当简洁、明了、易懂B(B) 不要长篇大论、空洞地解释，不要用居高临下的口气C(C) 也不要书生气十足地背诵书上的概念D(D) 应该平等、谦逊地对待对方 20.理财规划师在开始跟客户交谈时，_。A(A) 理财规划师应该选择一个比较清静的交流环境B(B) 谈话尽可能采取清晰、直白的形式C(C) 理财规划中涉及的会谈往往都是比较正式的D(D) 如果时间紧急，可以同时跟两个客户谈不同的内容 21.在关注客户和倾听的过程中，理财规划师做出的反应合适的是_。A(A) 无须语言，只要微笑或者点头就可以表示理解和赞同，客气地鼓励客户继续说下去B(B) 转述C(C) 客户说不清楚的时候，理财规划师可以问他一些问题，让他换一种说法，帮助理清思路，顺畅地表达出来D(D) 理财规划师也可以谈自己对问题的看法，不完全顺着客户的意思 22.政府举办的社会保障计划包括_。A(A) 养老保险B(B) 失业保险C(C) 人寿保险D(D) 基本医疗保险 23.客户的经常性支出包括_。A(A) 住房贷款按揭偿还B(B) 为起诉某一侵权人而支付的律师代理费C(C) 客户重视法律问题，一直聘请常年法律顾问的支出D(D) 客户去某地旅游而支付的旅游费用 24.理财规划合同主要包括的条款是_。A(A) 当事人条款B(B) 鉴于条款C(C) 理财服务费用D(D) 违约责任 25.客户个性偏好分析模型将客户分为四种类型_。A(A) 现实主义者B(B) 理想主义者C(C) 行动主义者D(D) 审慎主义者第18页 共18页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页