2022基金销售从业资格考试考试考前冲刺卷（7）.docx

2022基金销售从业资格考试考试考前冲刺卷（7）本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.下列选项中，_不是国外基金直销渠道的特点。A对投资者的控制力弱，但有广泛的客户基础B更容易发现产品或服务方面的不足C易于建立双向持久的联系，提高忠诚度D承担固定成本，针对特定目标客户，可以大幅降低营销成本 2.假设投资者在9月3日(周五，最近一周均没有其他法定节假日)申购了货币市场基金份额，那么该投资者将会从_起享有基金的分配权益。A9月3日B9月4日C9月5日D9月6日 3.2004年6月1日开始实施的_标志着我国基金业步入快速发展阶段。A封闭式证券投资基金试点办法B开放式证券投资基金试点办法C证券投资基金法D证券投资基金管理暂行办法 4.关于基金管理人，下列认识错误的是_。A在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担B设立基金管理公司必须经国务院批准C基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责D基金管理人是基金的募集者和管理者 5.关于基金销售机构处理客户投诉应当采取的措施，下列说法错误的是_。A设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位B评估客户投诉风险，采取适当措施，及时、妥善处理客户投诉C准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音D根据客户投诉总结相关问题，想方设法回避承担客户投诉的相关责任 6.QDII基金与一般开放式基金的相似点不包括_。A申购和赎回渠道B申购与赎回的开放日及时间C申购与赎回的程序、原则D币种 7.目前我国的基金会计核算已经细化到_。A时B日C周D月 8.下列各项中，可从基金财产中列支的是_。A申购费B赎回费C基金转换费D销售服务费 9.基金管理费率通常与基金规模_。A无关B成正比C成反比D无法判断 10.计算投资者申购份额、赎回资金金额的基础是_。A基金资产总值B基金资产净值C基金份额总值D基金份额净值 11.适合积极型投资者选择的基金品种是_。A股票型基金B债券型基金C货币市场基金D混合型基金 12.目前，我国开放式基金的认购渠道不包括_。A基金管理人直销中心B证券交易所C证券公司D商业银行 13.根据_不同，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。A法律形式B运作方式C投资目标D投资对象 14.封闭式基金的认购价格一般为_元。A1.01B1.02C1.05D1.10 15.一般来讲，政府债券与公司债券相比，_。A公司债券风险大，收益低B公司债券风险小，收益高C政府债券风险大，收益高D政府债券风险小，收益稳定 16.以下词语中，基金宣传推介材料中可以使用的是_。A安全B保险C高收益D基金有风险 17.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为_。A金融股权B金融期货C金融互换D结构化金融衍生工具 18.下列关于持续营销的说法，错误的是_。A持续营销过程中应该始终把客户利益放在第一位，为客户选择合适的基金B在进行基金的持续营销时，应把业绩高低作为衡量基金好坏的惟一标准C持续营销是指对已经设立的基金开展再营销的行为D相对于首次发行基金，持续营销的基金产品投资风格可能更趋于稳定 19.基金营销实务中，客户维护的核心主要是对_的维护。A产品B市场C客户关系D销售核心业务 20.基金募集成功，基金管理人应当自募集期限届满之日起_日内聘请法定验资机构验资。A3B5C10D15 21.通常，可转换债券的持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量的_。A股指期货B抵押债券C优先股票D普通股票 22.下列不属于防范基金销售操作风险的措施是_。A在业务基本规程中对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性B销售业务和管理程序必须严格遵从操作规程，经办人员的每一项工作必须在其业务授权范围内进行C加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质D建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率 23._是国有股权行政管理的专职机构。A中国人民银行B股份有限公司C国有资产管理部门D中国证监会 24.下列目标市场选择策略中，采取_的销售机构针对一部分特定目标客户的需求，集中营销力量，在局部形成优势。A分散性目标市场策略B无差异目标市场策略C集中性目标市场策略D差异性目标市场策略 25.基金的清算备付金利息的计提方式为_。A按日计提B按周计提C按月计提D按季计提 26.下列关于基金信息披露的说法，不正确的是_。A有利于投资的价值判断B有利于提高基金的投资业绩C有利于防止利益冲突与利益输送D加强基金信息披露可以防止信息的滥用 27.资产证券化是以特定的_为基础发行证券。A资产池B投资组合C偿债资产D债务池 28.平均收益率按计算方式可分为_。A算术平均收益率和加权平均收益率B加权平均收益率和协调平均收益率C协调平均收益率和简单平均收益率D算术平均收益率和几何平均收益率 29.更容易留住客户并发展一些大客户，形成忠实的客户群的基金销售渠道是_。A商业银行B证券公司C基金管理公司直销中心D证券咨询机构和专业基金销售公司 30.巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的_。A6%B10%C15%D20% 31.封闭式基金买卖申报数量应当为_份或其整数倍，并且基金单笔最大数量应低于_万份。_A100；100B1000；500C500；100D500；1000 32.基金宣传推荐中以虚假或片面信息作为评价依据、带有利益倾向的诋毁同行等现象有违基金分析与评价中的_原则。A长期性B全面性C一致性D客观公正性 33.基金经理的_是影响基金业绩最直接的因素。A研究能力B从业经验C投资能力D操作风格 34.投资目标为在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报的基金类型是_。A平衡型基金B基金中的基金C保本基金D分级基金 35.对于完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种，基金管理人运用基金财产进行证券投资时的禁止情形不包括_。A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的5%B基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产C基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量D违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定 36.中国证券业协会的权力机构是_。A会员大会B股东大会C董事会D监事会 37.下列债券中，_的利率在偿付期限内可能会发生变化。A零息债券B附息债券C息票累计债券D浮动利率债券 38.下列不属于特殊类型基金的是_。A保本基金B混合型基金C上市开放式基金(LOF)D交易型开放式指数基金(ETF) 39.下列各项中，已成为基金的重要资金来源的是_。A企业年金B退休基金C教育基金D公益基金 40.关于债券利息，下列表述正确的是_。A债券利息是发债公司的固定支出，属于公司利润范围B债券利息是发债公司的固定支出，属于费用范围C债券利息是发债公司的变动支出，属于公司利润范围D债券利息是发债公司的变动支出，属于费用范围 41.根据证券投资基金运作管理办法的规定，下列说法不正确的是_。A60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票型基金B80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券型基金C90%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金D投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合型基金 42.目前，LOF份额的跨系统转托管需要_个交易日的时间。A1B2C4D5 43.基金托管人对所托管的基金应当以_为会计核算主体。A基金B基金托管人C基金管理人D基金份额持有人 44.关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，下列说法错误的是_。A基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请B基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值C买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币D上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%，自上市日第二个交易日起执行 45.投资者在基金设立募集期内，申请购买基金份额的行为称为_。A认购B申购C申请D买卖 46.债券的久期是指_。A债券本息支付的加权平均期限B债券的票面到期时间C债券的付息周期D债券的价格波动 47.基金销售监管中的公平原则要求_。A公开监管机构全部业务活动内容B基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D监管部门对被监管对象给予公正待遇 48.下列_不属于基金管理人的投资管理活动。A交易管理B基金估值C绩效评估D风险控制 49.除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过_。A5%B10%C15%D20% 50.专业基金销售机构申请基金代销业务，取得基金从业资格的人员应不少于_人，且不低于员工人数的1/2。A10B15C25D30第17页 共17页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页