沪农商行：上海农村商业银行股份有限公司2021年度股东大会会议材料.PDF

上海农村商业银行股份有限公司上海农村商业银行股份有限公司2022021 1 年年度度股东大会股东大会会会议议材材料料2022 年 6 月上海上海农村商业银行股份有限公司 2021 年度股东大会会议文件上海农村商业银行股份有限公司上海农村商业银行股份有限公司2022021 1 年年度度股东大会会议须知股东大会会议须知为了维护全体股东的合法权益， 确保股东大会的正常秩序和议事效率，保证大会的顺利进行，特制定本会议须知。一、本行根据公司法 证券法 上市公司股东大会规则及公司章程的规定，认真做好召开股东大会的各项工作。二、本行设立股东大会秘书处， 具体负责大会有关程序方面的事宜。三、董事会以维护股东的合法权益、 确保大会正常秩序和议事效率为原则，认真履行有关职责。四、股东参加股东大会依法享有知情权、发言权、质询权、表决权等权利。根据本行章程规定，股东于股权登记日在本行授信逾期或质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的 50%时， 其表决权应当受到限制。五、股东参加股东大会，应当认真履行其法定义务，不得侵犯其他股东的权益，不得扰乱大会的正常秩序。六、除出席会议的股东（或其代理人） 、董事、监事、高级管理人员以及被邀请的参加人员和列席人员外， 本行有权依法拒绝其他人士入场，对于干扰股东大会秩序、寻衅滋事和侵犯股东合法权益的行为，本行有权采取措施加以制止并及时报告有关部门查处。七、股东要求在股东大会上发言，应向大会秘书处报名，并填写股东发言征询表，经大会主持人许可，始得发言。八、本行董事、 监事和高级管理人员应当认真负责且有针对性地集中回答股东的问题。九、为提高会议议事效率， 在股东就本次大会议案相关的发言结上海农村商业银行股份有限公司 2021 年度股东大会会议文件束后，可进行会议投票表决。大会表决前，会议登记终止。十、股东大会采用现场会议投票和网络投票相结合方式召开。 本行将通过上海证券交易所交易系统向股东提供网络形式的投票平台，股东可以在网络投票规定的时间内通过上述系统行使表决权。 同一表决权只能选择现场或网络表决方式中的一种， 若同一表决权出现现场和网络重复表决的，以第一次表决结果为准。十一、股东大会表决采用记名投票方式。 股东以其持有的有表决权的股份数额行使表决权，每一股份享有一票表决权。股东在投票表决时，应在表决票中每项提案下设的“同意” 、 “反对” 、 “弃权”三项中任选一项，并以打“”表示，多选或不选均视为弃权。十二、本行聘请君合律师事务所的执业律师出席本次股东大会，并出具法律意见。上海农村商业银行股份有限公司 2021 年度股东大会会议文件上海农村商业银行股份有限公司上海农村商业银行股份有限公司2022021 1 年年度度股东大会议程股东大会议程时间：2022 年 6 月 10 日（星期五）下午 14:00地点：上海市黄浦区中山东二路 70 号 1702 会议室召集人：上海农村商业银行股份有限公司董事会主持：徐力董事长一、 宣布会议开始二、 介绍会议登记出席情况三、 审议议案、听取报告1审议 关于上海农商银行 2021 年度董事会工作报告的议案 ；2审议 关于上海农商银行 2021 年度监事会工作报告的议案 ；3审议关于上海农商银行 2021 年度预算执行情况和 2022 年度预算方案的议案 ；4审议关于上海农商银行 2021 年度利润分配预案的议案 ；5审议 关于修订的议案 ；6审议 关于上海农商银行 2022 年度日常关联交易预计额度的议案 ；7听取关于上海农商银行 2021 年度董事履职评价的报告 ；8听取关于上海农商银行 2021 年度监事履职评价的报告 ；9听取 关于上海农商银行 2021 年度高级管理层履职评价的报告 ；10听取关于上海农商银行 2021 年度独立董事述职的报告 ；11听取关于上海农商银行 2021 年度“三农”金融服务情况上海农村商业银行股份有限公司 2021 年度股东大会会议文件的报告 ；12听取关于上海农商银行 2021 年度关联交易情况的报告 ；13听取关于贯彻落实上海银保监局 2020 年度监管意见及本行整改措施的报告 。四、 股东发言提问五、 推选监票、计票人员六、 终止会议登记，同时对上述议案进行投票表决七、 公司董事、监事、高级管理层集中回答股东提问八、 宣布现场会议表决结果九、 律师宣读现场会议见证意见上海农村商业银行股份有限公司2021年度股东大会会议文件议题一:关于上海农商银行 2021 年度董事会工作报告的议案关于上海农商银行 2021 年度董事会工作报告的议案各位股东：各位股东：根据公司章程和有关监管要求的规定，现将本行董事会 2021 年工作报告及 2022 年工作计划报告如下：一、董事会 2021 年度主要工作回顾一、董事会 2021 年度主要工作回顾一是加强党的领导，深化党的领导与公司治理有机融合，夯实党委在公司治理中的法定地位，系统化、智能化落实党委“前置程序” 要求，实现治理主体“双向进入、交叉任职”全覆盖。二是强化战略引领， 增强高质量发展的战略执行力， 保持战略定力， 强化战略执行，统揽经营全局， 加强集团化区域化战略布局。 三是加强全面风险管理，强化内控和审计监督， 加强股权和关联交易管理。 全年整体风险可控，未发生重大风险事件。四是完善资本管理，优化激励约束，顺利实现上市，深化职业经理人改革，落实稳健薪酬管理。五是加强董事会自身建设，提升治理成效，强化董事会和专门委员会履职，持续提升董事勤勉履职能力，年内董事会共召开 9 次会议，其中现场会议 5 次，审议或听取议案 126 项；董事会专门委员会共召开会议 31 次，审议或听取议案 149 项。六是提高信息披露水平，重视与投资者和其他利益相关者关系，加强投资者关系管理，积极履行社会责任。二、董事会 2022 年工作计划二、董事会 2022 年工作计划2022 年是党的二十大召开之年，也是本行 2020-2022 年发展战略规划收官、谋划新一轮发展战略，加快创新转型、提升价值创造能力的关键年。面对复杂严峻的内外部环境，董事会将切实提高政治站位，全力服务国家战略，保持战略定力，推动高管层从规模导向向价值导向转变，更加突出价值创造，持续打造为客户创造价值的服务型银行。1上海农村商业银行股份有限公司2021年度股东大会会议文件一是推进三年战略顺利收官，谋划新一轮发展规划；二是持续加强公司治理建设与董事会履职能力建设，提升公司治理质效；三是加强风险管控和资本管理，促进稳健经营；四是高质量开展信息披露，主动做好市值管理，树立优质上市公司形象。本议案已经第四届董事会第十四次会议审议通过,现提请 2021年度股东大会审议。附件：上海农商银行 2021 年董事会工作报告上海农村商业银行股份有限公司董事会2022 年 6 月 10 日2上海农村商业银行股份有限公司2021年度股东大会会议文件附件：上海农商银行 2021 年董事会工作报告上海农商银行 2021 年董事会工作报告2021 年是本行成功登陆 A 股主板市场的元年，也是推进三年发展战略承上启下的攻坚年。董事会深入研判复杂多变的外部形势，认真贯彻落实国家战略、金融监管等各项要求，忠实履行公司法等法律法规和本行章程赋予的职责，严格执行股东大会决议，加强党的领导，保持战略定力，强化战略引领，统揽经营全局，强化全面风险管理、资本管理，优化激励约束，加强董事会建设，科学高效决策，推进转型发展取得新成效。截至 2021 年末，本集团总资产达 11,583.76 亿元，增幅 9.59%；实现营业收入为 241.64 亿元，归属于母公司股东的净利润为 96.98亿元，增幅 18.84%；不良贷款率为 0.95%，较上年末下降 0.04 个百分点；拨备覆盖率为 442.50%，较上年末增加 23.33 个百分点；资本充足率 15.28%，较上年末增加 0.88 个百分点。根据英国银行家杂志最新公布的“2021 全球银行 1000 强”排名中，本行位列第 149名，比 2020 年上升 4 位。标普信评（中国）对本行的主体信用等级维持 AAspc-,展望稳定。一、董事会 2021 年度主要工作回顾（一）加强党的领导，深化党的领导与公司治理有机融合一、董事会 2021 年度主要工作回顾（一）加强党的领导，深化党的领导与公司治理有机融合夯实党委在公司治理中的法定地位。落实主管、监管要求，董事会审议修订公司章程，完善章程中党的组织专章等内容，提交股东大会审议通过，并经监管核准，进一步厘清党委、董事会、高管层等各治理主体功能定位。系统化、智能化落实党委“前置程序”要求。做好党委议事规则和公司治理决策机制的有效衔接，完善重大事项的前置决策机制，梳理确定党委前置研究讨论的事项清单，作为市国资委“三重一大”决3上海农村商业银行股份有限公司2021年度股东大会会议文件策系统首批试点单位，加强“三重一大”决策流程智能化、系统化建设，实现决策流程的硬约束。治理主体“双向进入、交叉任职”实现全覆盖。进一步深化“双向进入、交叉任职”融入嵌入，董事会及相关专门委员会邀请本行派驻纪检监察组列席会议， 为其履行党的纪律检查和国家监察职责提供切实保障。（二）强化战略引领，增强高质量发展的战略执行力（二）强化战略引领，增强高质量发展的战略执行力保持战略发展定力。董事会支持高管层围绕“坚持客户中心、坚守普惠金融、坚定数字转型”三大核心战略，落实年度经营计划，持续提升本行竞争力。关注客户中心战略推进情况，支持高管层积极探索获客场景，完善拓客体系，持续提升客户体验。关注普惠金融战略推进情况，听取普惠金融、三农金融、绿色金融等报告，支持高管层助力乡村振兴国家战略，推进金融赋能社会治理场景建设，建设全生命周期的科创金融。关注数字转型战略推进情况，支持高管层持续推进数据治理工作、稳步推进 FOCUS 工程一期项目、新一代对公授信管理信息系统等项目建设，提升金融科技对业务的赋能。强化战略分解执行。董事会以三年发展战略规划为引领，创新运用 OKR（目标-关键成果）管理工具，统筹推进战略实施。审议通过年度战略 OKR 任务分解方案等议案，将 6 个总行级战略目标（O）和16 个关键成果（KR）通过总行领导个人 OKR 任务承接，实现压力传导、责任夯实。定期开展“红绿黄”亮灯评估，形成战略执行的公示、围观效应， 激发干事创业的干劲和活力。 强化战略分解、 执行、 跟踪、评估、调整等管理机制，确保董事会战略决策在全行得到有效贯彻和执行。统揽经营全局。董事会通过审议年度和年中经营情况、财务预算草案及预算执行情况、年度财务报告等议案，定期听取高管层工作汇报，关注经营计划和重大决策的实施情况，深入推进绿色金融、互联4上海农村商业银行股份有限公司2021年度股东大会会议文件网贷款、理财业务等重点领域和关键环节的改革。加强集团化区域化战略布局。修订集团投资管理办法，完成临清村行增资，受让长江金租股权，升格长三角一体化示范区分行，推动与子公司建立集团化联动管理机制，深化与重要参股公司业务协同，提升区域优势竞争力，拓宽集团综合金融服务面。强化并表管理，建立健全集团并表管理制度体系，年度并表管理情况议案，听取并表管理专项审计报告。（三）加强全面风险管理，强化内控和审计监督（三）加强全面风险管理，强化内控和审计监督加强全面风险管理。健全全面风险管理制度体系，审议制定董监高职业道德准则、 员工行为准则， 修订金融工具减值计量、 洗钱风险、声誉风险、外包风险、信息科技风险、非信贷资产等风险管理制度。加大监督与评估力度，审慎制订 2021 年度风险偏好策略，按季跟进风险偏好执行情况，审议全面风险管理、合规风险管理自评报告等议案，定期听取压力测试等报告，督促高管层强化集团层面的全面风险管理，提升风险经营管理能力。落实互联网贷款业务风险管理的监管要求，审议制定互联网贷款风险管理办法，听取互联网贷款业务评估报告。2021 年，本行整体风险可控，未发生重大风险事件。强化内控和审计监督。强化上市后集团层面的“双线合规”管理与内部控制，审议合规风险自评估、年度内控评价报告等议案，定期听取案件防控、反洗钱、数据治理、从业人员行为管理等报告，推动完善内控案防责任体系和合规管理机制。 加强内审工作指导和垂直管理，定期听取内审工作情况报告，督导内审发现问题整改落实，确保内部控制完整有效。强化外审机构管理，审议选聘 2022 年度会计师事务所相关议案，完成外部审计师机构评估及选聘。加强股权和关联交易管理，开展主要股东评估，履行关联交易备案审批程序，确保关联交易依法合规。全年董事会共审批重大关联交易 24 项。（四）完善资本管理，优化激励约束（四）完善资本管理，优化激励约束5上海农村商业银行股份有限公司2021年度股东大会会议文件完善资本管理。顺利实现上市，审议上市加期财务审阅报告等议案，推动高管层加快推进上市工作，成功于 2021 年 8 月在上交所主板正式挂牌上市，实际募集资金 85.29 亿元，全部用于补充资本金，为本行战略转型的稳步推进奠定坚实资本基础。持续强化资本管理，审议内部资本充足评估管理办法、内部资本充足评估报告，制定恢复与处置计划、负债质量管理办法，听取资本管理专项审计报告，推动高管层强化资本管理，确保资本水平有效支持和引导全行转型发展。2021 年，100 亿元二级资本债发行申请获监管部门批复。优化激励约束机制。深化职业经理人改革，贯彻落实区域性国资国企综合改革试验工作要求，坚持市场化导向完善职业经理人选聘、考核、激励、约束、退出等各项管理工作，审议职业经理人 2021 年度考核指标及任期考核目标、职业经理人薪酬和考核指标等议案，聘任分管科技条线副行长，进一步激发经营动力，保障战略执行。推动落实全行稳健薪酬管理， 审议修订绩效薪酬延期支付和追索扣回管理办法，健全绩效薪酬激励约束机制，发挥薪酬的正向激励作用，平衡好当期与长期、收益与风险的关系，确保薪酬激励与风险调整后的业绩相匹配。（五）加强董事会自身建设，提升治理成效（五）加强董事会自身建设，提升治理成效强化董事会和专门委员会履职。2021 年度，董事会及七个专门委员会认真履职，议事效率不断提高，专业能力不断提升，董事会科学高效决策作用充分发挥。年内董事会共召开 9 次会议，其中现场会议 5 次，审议或听取议案 126 项；董事会专门委员会共召开会议 31次，审议或听取议案 149 项。董事会战略与可持续发展委员会积极推动战略实施与资本管理；普惠（三农）金融服务委员会指导推进全行实施乡村振兴， 坚守普惠金融； 审计委员会高质量指导外审机构选聘、年报审计及审计质量评估，着力推进内部审计制度优化和完善；风险与合规管理委员会定期跟踪风险偏好执行情况，关注各类风险及应6上海农村商业银行股份有限公司2021年度股东大会会议文件对；消费者权益保护委员会高度关注客户利益保护；薪酬和提名委员会推动董事、高管层聘任和绩效考核评价；关联交易控制委员会加强关联方动态管理，严格履行关联交易备案审批程序。在银保监会对本行的公司治理监管评级中，本行继续获得等级 B 的评价,连续两年位于全行业排名前 20%。持续提升董事勤勉履职能力。2021 年，全体董事诚信、勤勉、专业、 高效地履行职责， 依法合规参会议事， 在战略引领、 经营管理、信息科技、风险与合规管理、关联交易等方面向董事会提供了诸多建设性意见建议，切实履行受托职责，保障董事会高效运转。董事聚焦战略执行和本行改革发展重点问题， 通过听取汇报、 与部门交流座谈、参加行内活动、专题研究讨论等形式，持续了解本行公司治理、战略管理、经营投资、风险管理等情况，全方位指导本行经营管理，推动战略执行。主动学习公司治理准则、董事履职评价等监管政策及上市公司证券监管要求，积极参加监管机构培训和行内外业务培训，如实申报兼职信息及关联关系，严格遵守信息披露、内幕知情及持股管理要求，履职能力持续提升。同时，经股东大会审议通过，本行投保董事、监事及高级管理人员责任险，加强履职保障。（六） 提高信息披露水平， 重视与投资者和其他利益相关者关系（六） 提高信息披露水平， 重视与投资者和其他利益相关者关系依法合规开展信息披露。持续提升公司透明度，实现上市平稳切换，切实履行信息披露义务，在完成法定信息披露义务的同时，不断拓展信息披露的广度和深度，传递公司价值，合理引导市场预期。年内完成定期报告披露 2 次，股价异动、稳定股价、现金分红、董监事辞任、重大关联交易事项、重大事项获批等临时公告披露 34 次。7上海农村商业银行股份有限公司2021年度股东大会会议文件加强投资者关系管理。推动高管层建立高效、专业、协同的投资者关系管理体系，积极打通价值创造、价值提升、价值实现三个关键环节，与投资者、证券分析师等资本市场参与主体搭建多渠道、多频次互动桥梁。督促主要股东依法履行承诺，审议制定稳定股价方案，推动大股东计划增持不低于 7300 万元，向市场传递信心，助力提升本行资本市场影响力。积极履行社会责任。重视社会责任履行，审议社会责任报告、修订捐赠管理办法，听取年度对外捐赠情况报告，进一步聚焦巩固拓展脱贫攻坚成果同推进乡村振兴有效衔接，以普惠金融赋能社会治理、助力乡村振兴。关注绿色金融、社会责任等可持续发展领域议题，董事会战略委员会更名并充实相关职责。确立“打造长三角最具绿色发展底色的银行”战略目标，制定 2035 年绿色金融远景目标及 20212025 年绿色金融发展战略，全面系统推进绿色金融。重视利益相关者治理，保护利益相关者的权益，审议消费者权益保护工作情况和工作计划，修订消费者权益保护办法，支持高管层加强金融消费者合法权益保护。二、董事会 2022 年工作计划二、董事会 2022 年工作计划2022 年是党的二十大召开之年，也是本行 2020-2022 年发展战略规划收官、谋划新一轮发展战略，加快创新转型、提升价值创造能力的关键年。面对复杂严峻的内外部环境，董事会将切实提高政治站位，全力服务国家战略，保持战略定力，推动高管层紧密围绕“做小做散”，从规模导向向价值导向转变，更加突出价值创造，持续打造为客户创造价值的服务型银行。（一）推进三年战略顺利收官，谋划新一轮发展规划（一）推进三年战略顺利收官，谋划新一轮发展规划做好三年战略规划收官。董事会将继续保持战略定力，加强战略执行管理，推动完善 OKR 战略管理，开展战略执行评估，加强战略协同，提升集团综合化经营水平，督促高管层有效完成战略期内各项8上海农村商业银行股份有限公司2021年度股东大会会议文件战略目标。谋划制定新一轮战略。加强内外部战略环境的研究分析，借鉴对标优秀上市银行，谋划编制好新一轮发展战略，进一步明晰全行战略的转型方向、实施路径，做好全行高质量转型发展的顶层设计。（二）加强公司治理建设，提升公司治理质效（二）加强公司治理建设，提升公司治理质效加强公司治理建设。 进一步探索公司治理与党建引领、 战略管理、与职业经理人机制融合， 完善 “党委领导、 董事会决策、 监事会监督、高管层经营”的治理格局，不断提升公司治理的合规性和有效性。继续完善公司治理运行机制，优化顶层治理设计，建立健全公司治理相关制度，确保依法合规经营。加强董事会履职能力建设。进一步提升董事履职的有效性，充分挖掘董事会专门委员会及独立董事在资本、风险、审计等领域的专业支持与责任担当， 丰富董事履职形式， 探索多形式、 多维度履职方式，持续提升董事履职能力。（三）加强风险管控和资本管理，促进稳健经营（三）加强风险管控和资本管理，促进稳健经营持续推进全面风险管理体系建设。推动高管层紧扣战略规划，进一步提升风险管理的专业化、预警化、智能化、标准化、数字化水平。加强集团并表管理建设，推进风险管理数字化转型，持续关注房地产、绿色金融、互联网贷款等重点领域风险，严守合规风险底线，提升风险经营的专业能力和合规内控软实力。加强资本管理。推动高管层强化资本约束机制，提升资本管理精细化水平，优化负债权益结构。确保资本充足率处于良好水平并持续满足监管要求，加快轻资本转型，发展低资本消耗的业务。同时，以 ONE SRCB 为引导，进一步提升集团综合化经营水平，提高资本利用效率。（四）高质量开展信息披露，主动做好市值管理，树立优质上市公司形象（四）高质量开展信息披露，主动做好市值管理，树立优质上市公司形象9上海农村商业银行股份有限公司2021年度股东大会会议文件提高信息披露质量。严格按照监管要求，高质量履行信息披露义务， 并深化信息披露的主动性和透明度， 切实保障披露信息的完整性、真实性、准确性和及时性。加强信息披露价值传导功能，及时回应投资者关切，精细化管理投资者预期，提振资本市场对本行战略转型的信心。加深与资本市场有效沟通。 推动高管层构建投资者关系管理和市值管理体系，提炼“农商故事”，积极传递本行投资价值、经营特色，通过开展资本市场见面会、年度业绩说明会、路演等投关活动，畅通投资者关系沟通渠道，强化与投资者的良性互动，打造优质上市银行资本市场的品牌形象。10上海农村商业银行股份有限公司 2021 年度股东大会会议文件议题二：关于上海农商银行 2021 年度监事会工作报告的议案关于上海农商银行 2021 年度监事会工作报告的议案各位股东：各位股东：2021 年，上海农商银行监事会认真学习党的十九届五中、六中全会精神，积极贯彻落实上海市委市政府决策部署和市国资委、上海银保监局工作要求，依据公司法等有关法律法规、金融业监管规定、市管国有企业外派监事会主席履职目录及本行章程，对本行经营管理工作、 重大事项决策及董事会、 高级管理层履职情况等开展监督，现报告如下：一、2021 年工作总结一、2021 年工作总结（一）加强监事会制度建设，调整优化监事会人员构成。一是通过职工代表大会选举本行党委委员郭如飞先生为职工监事， 落实党的领导融入公司治理，实现“双向进入、交叉任职”的要求。二是对本行章程涉及监事会的内容进行了修订，全面修订了本行监事会议事规则 ，制订了监事履职评价办法（试行） ，审议了董事履职评价办法 ，进一步明确董事监事的履职要求、评价制度等。（二）开展 2020 年度工作监督评价和履职评价，形成了监事会 2020 年度监督评价报告和董监高履职评价报告。（三）开展专项监督工作，主要包括：监督战略规划执行、监管意见整改、财务管理、风险管理、集团并表管理、关联交易和内部交易管理、数据治理、薪酬管理，形成相关监督报告报市国资委。（四）加强调查研究，强化重点领域的监督。监事会围绕监管部门工作要求、本行发展的阶段特点和经营管理工作重点，加强调查研究，加大监督力度。共召开各类调研会 16 次，其中总行部门条线调研 8 次、分支行调研 6 次、子公司调研 2 次。11上海农村商业银行股份有限公司 2021 年度股东大会会议文件（五）开展同业考察交流。学习借鉴同业经验，取长补短，拓宽工作思路，提升监督水平，先后考察了顺德农商银行、广州农商银行等同业。（六）召开监事会会议，出席或列席股东大会、董事会会议。本年度召开了 5 次监事会会议，共审议通过了 20 项议案，听取了 17 个报告。各位监事认真参加监事会会议，充分阐述自己的观点和意见。监事会成员按规定出席股东大会、列席董事会会议。二、2022 年工作计划二、2022 年工作计划一是对标优秀上市银行，进一步规范监事会运作。二是发挥监事会专门委员会作用，进一步做实监督评价职能。三是落实市国资委工作要求，加强事中、事后监督。四是组织开展调研。五是加强跟踪督办。六是其他工作。本议案已经第四届监事会第七次会议审议通过,现提请 2021 年度股东大会审议。附件：上海农商银行 2021 年监事会工作报告上海农村商业银行股份有限公司监事会2022 年 6 月 10 日12上海农村商业银行股份有限公司 2021 年度股东大会会议文件附件：上海农商银行 2021 年监事会工作报告上海农商银行 2021 年监事会工作报告2021 年，上海农商银行监事会认真学习党的十九届五中、六中全会精神，积极贯彻落实上海市委市政府决策部署和市国资委、上海银保监局工作要求，依据公司法等有关法律法规、金融业监管规定、市管国有企业外派监事会主席履职目录及本行章程，对本行经营管理工作、 重大事项决策及董事会、 高级管理层履职情况等开展监督。现将 2021 年度监事会工作情况报告如下：一、2021 年工作总结（一）加强监事会制度建设，调整优化监事会人员构成一、2021 年工作总结（一）加强监事会制度建设，调整优化监事会人员构成2021 年， 中国银保监会发布了 银行保险机构公司治理准则银行保险机构董事监事履职评价办法 ，进一步规范了公司治理各主体职责，明确监事会对董事监事履职评价承担最终责任。监事会第一时间组织董事监事学习研讨，结合实际制订了贯彻落实工作计划。一是优化监事会监事构成。2021 年，为落实党的领导融入公司治理，实现“双向进入、交叉任职”的要求，进一步充实监事会力量，优化监事构成， 通过职工代表大会选举本行党委委员郭如飞先生为本行职工监事。本行现有监事 7 人，其中：外部监事 3 人、股东监事 1 人、职工监事 3 人。同时，组织监事认真学习银保监会下发的银行保险机构董事监事履职评价办法 银行保险机构公司治理准则 ，督促监事依法履职， 勤勉尽职。 二是对本行章程涉及监事会的内容进行了修订，全面修订了本行监事会议事规则 ，进一步规范监事会的召开程序、表决安排等事项；三是制订了本行监事履职评价办法（试行） ，审议了本行董事履职评价办法 ，进一步明确董事监事的履职要求、评价制度等。上述文件经本行监事会会议、股东大会审议通过，并上13上海农村商业银行股份有限公司 2021 年度股东大会会议文件报监管部门。（二）开展 2020 年度工作监督评价和履职评价一是开展对本行 2020 年度工作的监督评价。（二）开展 2020 年度工作监督评价和履职评价一是开展对本行 2020 年度工作的监督评价。根据市国资委和金融监管部门有关要求，监事会对本行 2020 年度战略规划和年度经营计划完成情况、公司治理及其规范运作情况、内控制度建设及其执行情况、全面风险管理情况、合规经营及监管意见整改情况、财务及资产状况、董事会和高管层履职情况等进行了全面的监督评价，出具了上海农商银行监事会 2020 年度监督评价报告 。二是开展履职评价。二是开展履职评价。根据监管规定和本行章程，监事会对本行董事会、监事会和高级管理层 2020 年度履职情况进行了监督评价，向股东大会作了相关评价报告。此次履职评价不仅对“二会一层”进行了整体评价，而且还对其每个成员进行了个别评价。（三）开展专项监督工作一是监督战略规划的执行。（三）开展专项监督工作一是监督战略规划的执行。监事会听取了本行关于 2021 年半年度战略执行情况评估的报告 。监事会认为本行战略规划执行情况总体符合预期，各项业务发展态势良好，资产规模稳步增长，盈利增长符合计划，资产质量保持稳定，特别是本行成功在上海证券交易所上市。 监事会建议本行进一步加大科技投入， 增强科技对业务的赋能，改善客户体验，努力提升为客户创造价值的能力。二是监督监管意见整改工作。二是监督监管意见整改工作。监事会听取了本行关于贯彻落实上海银保监局 2019 年度监管意见的报告关于贯彻落实上海银保监局 2020 年度监管意见的报告 。监事会认为本行董事会、高管层高度重视监管意见整改工作，认真研究、分解责任、抓紧落实，积极推进整改工作，取得了明显成效。三是监督财务工作。三是监督财务工作。根据本行章程，监事会审定了本行 2020 年度报告、2021 年度定期报告、2020 年度利润分配预案、2021 年前三14上海农村商业银行股份有限公司 2021 年度股东大会会议文件季度利润分配预案。监事会还听取了本行关于 2021 年企业法定代表人任期目标完成情况及企业财务情况的报告 ，并撰写了关于上海农商银行财务情况的专项督查报告 ，上报市国资委。监事会认为，本行认真落实市国资委 2020 年度财务预算批复建议书整改工作，持续跟踪改进财务风险预警指标，本行经营和财务情况总体良好。监事会建议本行要对标先进上市银行，进一步提高预算编制的科学性、合理性，加强对预算执行情况的跟踪把控；进一步提高财务管理的精细化水平，加强投入产出分析，努力降低成本收入比；持续推进业务创新、转型发展，不断优化资产负债结构，逐步提升整体盈利能力。四是监督风险管理工作。四是监督风险管理工作。根据市国资委关于检查监管企业防范化解重大风险主要制度执行情况的通知要求，监事会召开会议听取了有关风险检查情况报告， 开展了专项督查， 并撰写了专项督查报告，上报市国资委。监事会要求本行进一步加强对形势、政策和金融市场的研究，增强风险管理工作的全局性、前瞻性、预判性；进一步完善风险管理决策机制，分类细化重大决策事项和决策流程；进一步提升风险防控协同能力，加大信息科技在风险防控方面的应用，加强贷后管理、信用债投资、控股子公司等重点领域和重要环节的风险防范。监事会还听取了本行流动性风险管理审计报告 ，建议本行不断优化风险管理系统，进一步加强流动性与盈利性的统筹平衡。五是监督集团并表管理工作。五是监督集团并表管理工作。监事会审议了关于上海农商银行2020 年度并表管理情况报告 ，听取了上海农商银行并表管理专项审计的报告 。监事会要求本行加强集团层面的管控和监督，推动沪农商村镇银行和长江金租公司有效防控风险，服务实体经济，加快转型发展。六是监督关联交易和内部交易。六是监督关联交易和内部交易。监事会议听取了上海农商银行2020 年度关联交易和内部交易专项审计报告 ，对本行关联交易和内15上海农村商业银行股份有限公司 2021 年度股东大会会议文件部交易管理情况进行监督。七是监督数据治理工作。七是监督数据治理工作。 监事会听取了 关于上海农商银行 2020年度数据治理自评估工作情况的报告 。监事会要求本行充分利用科技支撑，强化大数据在批量获客、精准营销、智能风控、科学决策等方面的应用。八是监督薪酬管理工作。八是监督薪酬管理工作。监事会听取了关于上海农商银行薪酬管理情况的报告 关于上海农商银行高级管理人员薪酬管理情况的报告 ， 对本行薪酬管理制度政策及高级管理人员薪酬方案的科学性、合理性进行监督。监事会认为，本行薪酬管理总体规范，制度体系比较健全，全行薪酬水平和结构基本符合银保监会稳健薪酬指引的要求。（四）加强调查研究，强化重点领域的监督（四）加强调查研究，强化重点领域的监督2021 年，监事会围绕监管部门工作要求、本行发展的阶段特点和经营管理工作重点，加强调查研究，加大监督力度。监事会共召开各类调研会 16 次，其中总行部门条线调研 8 次、分支行调研 6 次、子公司调研 2 次。1.开展对本行控股子公司的调研1.开展对本行控股子公司的调研为贯彻落实市国资委关于加强子公司监事会建设的工作要求， 同时深入了解子公司经营情况， 监事会开展了对深圳光明沪农商村镇银行和长江联合金融租赁公司的调研。监事会听取了深圳光明村行经营管理工作汇报， 会见了部分股东监事，了解村行监事会工作、监事履职等情况。监事会要求深圳光明村行坚持普惠金融、服务小微的市场定位，根据深圳民营经济发达、科创企业集聚的特点，积极探索服务模式的创新；始终将提高信贷资产质量作为重中之重，扎实做好合规、内控、案防等工作；完善公司治理机制，发挥好监事会的监督作用。16上海农村商业银行股份有限公司 2021 年度股东大会会议文件监事会在调研长江金租公司时指出， 长江金租是集团综合化经营、多元化发展的重要平台，要从集团层面加强统筹协调，推动长江金租与本行联动发展；要坚持创新转型和差异化经营，进一步服务长三角一体化发展；要坚持发展与风控并重，在发展中化解存量风险，注重和加强流动性管理；要按照市国资委的要求，加强上下联动，进一步完善集团监事会工作机制，切实履职尽责，发挥监督效能。在此基础上， 监事会起草了 关于上海农商银行子公司监事会履职情况的报告上海农商银行监事会关于进一步加强沪农商村镇银行监事会建设的思考 ，上报市国资委。此外， 监事会还指导村镇银行完善外派监事长 （监事） 履职目录，推动村镇银行发挥好外派监事的监督作用； 拟订长江金租公司监事长考核方案，规范考核要求。2.开展对部分业务条线的调研一是2.开展对部分业务条线的调研一是调研长三角金融总部。 监事会要求本行抓住长三角一体化发展的历史性机遇，既要坚持创新驱动、转型发展，又要牢牢守住合规和风控底线，努力打造新的发展能级。二是二是调研风险管理部、授信审批部、授信管理部。监事会要求本行不断完善全面风险管理体系，加强对各类风险综合管控，及时将总行风险偏好传导至基层经营单位；既要关注表内业务、自营业务，也要关注表外业务、委外业务，着力防止交叉性、跨界风险。三是三是调研合规内控部。 监事会要求本行努力提升合规内控工作的战略性、前瞻性水平，及时做好监管政策的解读传导，支撑和促进业务发展；加强形势预判，抓住重点领域、重要业务、关键环节，及时制定相应的风险管控政策和应对措施，努力做到防患于未然；合理配置反洗钱工作资源，认真落实监管部门检查整改要求，不断提高反洗钱工作水平。17上海农村商业银行股份有限公司 2021 年度股东大会会议文件四是四是调研计划财务部、资产负债管理部。监事会要求本行进一步加强并表管理、数据治理、财务管理、信息披露等工作，提高精细化管理水平；适应市值管理要求，强化资本约束机制，不断提升全行的资本效率。五是五是调研普惠金融部。 监事会要求本行坚定不移推进普惠金融核心战略，服务社会民生，赋能社会治理；加强科技赋能业务发展，加快数字化转型，提升普惠金融产品的市场竞争力和品牌影响力；完善绩效考核机制，加强战略宣导，推进团队建设，形成普惠金融发展合力。3.开展对分支机构的调研3.开展对分支机构的调研2021 年，监事会调研了浦东、闵行、青浦、静安等 4 家分支行。在调研中， 监事会督促分支行认真落实本行新三年发展战略规划和总行年度工作会议精神， 聚焦区域经济， 加快业务发展， 培育经营特色，加大对实体企业的金融支持力度；同时，进一步加强合规、内控、案防等工作，始终将保证信贷资产质量放在第一位，确保合规经营、安全运营、稳健发展。4.开展对企业客户的考察4.开展对企业客户的考察为了解和督促基层一线做好金融支持抗击新冠疫情的工作， 监事会实地考察了浦东、松江、金山、青浦、崇明、徐汇等支行和深圳光明村行的部分企业客户，深入了解企业生产经营中遇到的难点、痛点和相关金融服务诉求，推动相关分支行、村镇银行全力以赴做好支持企业复工复产的工作。每次调研后，监事会要求监事会办公室撰写工作简报，对调研单位工作情况进行评价，分析存在的问题和困难，并提出意见和建议。今年共编印了监事会工作简报 16 期，本行董事长、行长对此高度重视，批转相关部门研究落实。18上海农村商业银行股份有限公司 2021 年度股东大会会议文件（五）开展同业考察交流（五）开展同业考察交流为学习借鉴同业经验， 取长补短， 拓宽工作思路， 提升监督水平，监事会先后考察了顺德农商银行、 广州农商银行、 上海银行深圳分行、浦开集团、东方国际集团，接待了大华银行来访，邀请了浦发硅谷银行来行交流。在考察顺德农商银行、广州农商银行和上海银行深圳分行时，主要围绕普惠金融、零售金融、金融市场业务、公司治理和监事会工作等进行了交流探讨。监事会编印了工作简报，结合同业经验和本行实际，就相关工作提出了意见和建议，供行领导参阅。此外，监事会组织开展了监事专题培训，邀请市国资委相关处室负责人授课，帮助监事提高履职能力。（六）召开监事会会议，出席或列席股东大会、董事会会议的相关情况1.召开监事会会议（六）召开监事会会议，出席或列席股东大会、董事会会议的相关情况1.召开监事会会议本年度召开了 5 次监事会会议，共审议通过了 20 项议案，听取了 17 个报告。各位监事认真参加监事会会议，充分阐述自己的观点和意见。各次会议的议案如下：（1）2021 年 4 月 30 日召开第四届监事会第二次会议，审议并通过了 关于的议案关于的议案 关于的议案 关于的议案 关于的议案关于聘任上海农商银行监事会