基金法律法规1.doc

【精品文档】如有侵权，请联系网站删除，仅供学习与交流1、2、3、4、 基金法律法规1.精品文档.5、 基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的任选或改任，应当报经（ ）审核。A中国证监会B证券业协会C基金业协会D证券交易所参考答案：A 教材页码：86页解析：基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的任选或改任，应当报经中国证监会审核。6、 （ ）确保了基金募集与交易活动的安全性。A基金募集B基金交易C注册登记D基金变更参考答案：C 教材页码：3页解析：注册登记确保了基金募集与交易活动的安全性。7、 基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（ ）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A 3B 7C 10D 20参考答案：D 教材页码：20页解析：以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。4、（ ）是基金监管活动的出发点和价值归宿。A 基金监管目标B基金监管体制C基金监管内容D基金监管方式参考答案：A 教材页码：74页解析：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。5、我国基金监管的目标，也体现为（ ）的立法宗旨。A证券投资基金法B证券投资基金运作管理办法C证券投资基金销售管理办法D证券投资基金管理公司管理办法参考答案：A 教材页码：74页解析：我国基金监管的目标，也体现为证券投资基金法的立法宗旨。6、 （ ）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A基金行业自律B政府基金监管C社会力量监管D基金机构内控参考答案：B 教材页码：74页解析：相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，政府基金监管指最为广泛、最具权威、最为有效的监管。7、 （ ）是保护投资人即相关当事人合法权益的监管目标的必然要求。A保护投资人及相关当事人的合法权益B规范证券投资基金活动C促进证券投资基金的健康发展D促进资本市场的健康发展参考答案：B 教材页码：75页解析：基金监管目标中规范证券投资基金活动，是保护投资人即相关当事人合法权益的监管目标的必然要求。8、 下列关于基金监管目标说不不正确的是（ ）A基金监管的首要目标是为投资者创造利益B规范证券投资基金活动是保护投资人即相关当事人合法权益是监管目标的必然要求C规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标D投资人及相关当事人是基金市场的主体参考答案：A 教材页码：75页解析：基金监管的首要目标是保护投资者利益。9、 某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、赎回费率为0；Y基金份额净值为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为（ ）A 110万元B 100万元C 120万元D 330万元参考答案：A 教材页码：21页解析： 转出金额=1.1×100=110万份元10、 以下关于开放式基金的描述，正确的是（ ）A开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户B由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C开放式基金的非交易过户，从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的托管参考答案：D 教材页码：21页解析：开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一个投资者基金账户的行为。基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用，基金转换业务相比较赎回基金份额后再进行基金申购而言，时间成本和交易费用都较低。11、 ETF建仓期通常不超过（ ）A 4个月B 2个月C 1个月D 3个月参考答案：D 教材页码：21页解析：ETF建仓期通常不超过3个月。12、 关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（ ）A可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结B基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结C基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结D在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内参考答案：C 教材页码：21页解析：通常，基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的冻结份额与解冻，以及注册登记机构认可的其他情况下的冻结与解冻。13、 在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为（ ）元。A 0.1B 0C 0.001D 0.01参考答案：C 教材页码：22页解析：ETF基金申报价格最小变动单位为0.001元。14、 ETF基金管理人（ ）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。A每日开市前B每日开市后C每日闭市前D每日闭市后参考答案：A 教材页码：22页解析：ETF基金管理人每日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。15、 ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为（ ），从上市首日开始实行。A 0.05C 0.1D 0.15D 0.2参考答案：B 教材页码：22页解析：ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行。16、 证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（ ）提供一次基金份额参考净值。A 15秒B 30秒C 1分钟D 1天参考答案：A 教材页码：22页解析：证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。17、 如果基金墨迹期限届满后不鞥成立，基金管理人要在（ ）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行存款利息。A 7B 10C 15D 30参考答案：D 教材页码：6页解析：如果基金墨迹期限届满后不能成立，基金管理人要在30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行存款利息。18、 申请募集基金应提交的主要文件不包括（ ）。A基金募集申请报告B基金合同草案C基金托管协议草案D招募说明书正式文本参考答案：D 教材页码：5页解析：另外还有；招募说明书草案等四个主要文件。19、 根据证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为（ ）A基金份额持有人人数达到10000人以上B基金份额总额达到核准规模的60%以上C基金份额总额超过核准的最低募集份额总额D基金份额总额达到核准规模的80%以上参考答案：D 教材页码：6页解析：封闭式基金需募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上、基金份额持有人不少于200人的要求。20、 基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过（ ）A 3个月B 6个月C 2个月D 1个月参考答案：A 教材页码：6页解析：基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月。21、 基金管理人应当自收到验资报告之日起（ ）日内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续。A 5B 10C 15D 20参考答案：A 教材页码：6页解析：基金管理人应当自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。22、 不属于基金巨额赎回的有（ ）A单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的16%B单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的11%C单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的8%D单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的14%参考答案：C 教材页码：20页解析：单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的10%时，为巨额赎回。23、 当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（ ）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A 0.11B 0.1C 0.09D 0.08参考答案：B 教材页码：20页解析：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。24、（ ）是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。A认购B申购C赎回D转换参考答案：A 教材页码：20页解析：考察认购的定义25、 关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（ ）A存在前端和后端收费两种模式B后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用C前端收费模式是指在认购基金份额时不收费D前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减参考答案：A 教材页码：8页解析：前端收费是指认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一段时间后费率可降为零。26、 根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（ ）为基数收取。A净认购份额B认购金额C认购份额D净认购金额参考答案：D 教材页码：8页解析：根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以净认购金额为基础收取。27、 货币型基金的认购费一般为（ ）A 0B 1%-1.5%C 0.01D 1%以下参考答案：A 教材页码：8页解析：货币型基金一般不收取认购费。28、 某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（ ）A 9884.42B 9881.42C 10000D 9884参考答案：A 教材页码：8页解析：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=10000/ (1+1.2%)=9881.42元 认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=（9881.42+3）/1=9884.42份 考生请注意，此类题型经常会出现这样的题目，某投资者投资1万元认购基金，假设管理人规定的认购费率为1%，则其可得到的认购份额为多少?遇到这样的题目，可不考虑认购利息，基金份额面值视为1元。29、开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由（ ）直接办理，也可以由其委托基金销售代理网点进行A基金发起人B基金管理人C基金托管人D基金投资人参考答案：B 教材页码：16页解析：开放式基金的申购和赎回与认购一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理。30、 开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（ ），并应当归入基金财产。A 0.1B 0.25C 0.3D 0.5参考答案：B 教材页码：16页解析：开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。31、 封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为（ ）元人民币。A 0.01B 0.05C 0.1D 0.001参考答案：D 教材页码：14页解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。32、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行（ ）交割，交收。A T+2B T+1C T+3D T+0参考答案：B 教材页码：14页解析：我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行T+1交割，交收。33、 我国基金交易佣金不得高于（ ），起点（ ），由证券公司向投资者收取。A 3%，5元B 3%，15元C 0.3%，5元D 0.3%，15元参考答案：C 教材页码：14页解析：封闭式佣金交易费用的内容。34、 有关开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是（）。A开放式基金实行”金额申购、份额赎回”原则B申购实行“已知价”原则C赎回原则为“金额赎回”原则D基金赎回实行“已知价”原则参考答案：A 教材页码：15页解析：目前，开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为：1“未知价”交易原则；2“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。35、 一般而言，投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构会在（ ）日为投资者办理增加或减少权益的登记手续。A T+0B T+1C T+2D T+3参考答案：B 教材页码：19页解析：一般而言，投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构会在T+1日为投资者办理增加或减少权益的登记手续。36、 证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金单个开放日的基金赎回申请超过基金总份额的（ ）时，为巨额赎回。A 0.05B 0.06C 0.1D 0.03参考答案：C 教材页码：20页解析：单个开放日的基金赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。37、 注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（ ）。A证券交易所B证监会C基金托管人D基金份额持有人参考答案：C 教材页码：32页解析：注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至基金托管人。38、 以下关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（ ）A对信息披露人不理的信息也要披露B要充分披露重大信息C要事无巨细的披露所有信息D要披露所有可能影响投资者决策的信息参考答案：C 教材页码：98页解析：完整性原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细的披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。39、 下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（ ）A基金信息披露的规范性文件B基金信息披露的地方政策C信息披露自律规则D基金信息披露的国家法律参考答案：B 教材页码：99页解析：我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次。40、 以下属于基金信息披露自律性规则的是（ ）A证券投资基金法B证券投资基金披露管理办法C证券交易所LOF业务规则与业务指引D证券投资基金信息披露指引参考答案：C 教材页码：99页解析：基金信息披露自律性规则包括；证券交易所业务规则，证券交易所ETF业务实施细则和证券交易所LOF业务规则与业务指引。41、 基金信息披露最主要的负责人是（ ）A基金上市交易的证券交易所B基金管理人C基金注册登记人D基金托管人参考答案：B 教材页码：101页解析：基金信息披露最主要的责任人是基金管理人；证监会是基金信息披露的主要监管者。42、 开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的（ ）日内披露。A 15B 10C 60D 45参考答案：D 教材页码：102页解析：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并将更新的内容提供书面说明。43、 在基金份额发售（ ）日前，披露招募说明书基金合同及份额发售公告等信息。A 5B 3C 1D 7参考答案：B 教材页码：102页解析：在基金份额发售3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。44、 基金管理人应当在每个季度结束之日起（ ）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。A 15B 30C 20D 10参考答案：A 教材页码：102页解析：在每个季度结束之日起15个工作日内,在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。45、 在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（ ）核准。A基金上市的证券交易所B基金持有人大会C基金托管人D中国证券登记结算公司参考答案：A 教材页码：102页解析：当发生对基金份额持有人权益或者基金价格发生重大影响事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及其证监局备案。对于上市交易基金的临时报告，一般需在披露报送基金上市的证券交易所审核。46、 基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（ ）方面的披露义务。A基金份额持有人大会B基金份额变化信息C基金运作、托管监督报告D基金份额持有信息参考答案：A 教材页码：103页解析：根据证券投资基金法，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。此时，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。47、 基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（ ）日公告持有人大会的召开时间、会议形式，审议事项、表决方式等事项。A 45B 10C 15D 30参考答案：D 教材页码：104页解析：根据证券投资基金法，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。此时，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。48、 投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（ ）A 9:15-11:30和13:00-15:00B 9:20-11:30和13:00-15:00C 9:30-11:30和13:00-15:30D 9:30-11:30和13:00-15:00参考答案：D 教材页码：23页解析：投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为 9:30-11:30和13:00-15:00。49、 LOF申报价格的最小变动单位为（ ）元。A 1B 0.1C 0.01D 0.001参考答案：D 教材页码：27页解析：LOF申报价格的最小变动单位为0.001元。50、 LOF份额的跨系统转托管如处理成功，（ ）日起，转托管准入的基金份额可赎回或卖出。A T+2B T+3C T+1D T+4参考答案：A 教材页码：28页解析:LOF份额的跨系统转托管如处理成功，T+2日起，转托管准入的基金份额可赎回或卖出。51、 LOF基金份额申购单位为（ ）。A 1元人民币B 10元人民币C 1份基金份额D 10份基金份额参考答案：A 教材页码：28页解析:LOF基金份额申购单位为1元人民币。52、 LOF基金份额赎回申报单位为（ ）。A 1元人民币B 10元人民币C 1份基金份额D 10份基金份额参考答案：C 教材页码：28页解析:LOF基金份额赎回申报单位为1份基金份额。53、 T日买入LOF基金份额自（ ）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。A TB T+1C T+2D T+3参考答案：B 教材页码：28页解析:T日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。54、 深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ），自上市首日起执行。A 0.1B 0.12C 0.05D 0.15参考答案：A 教材页码：28页解析:深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。55、 根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可由基金（ ）为头其他机构代为办理。A管理人B销售人C托管人D投资人参考答案：A 教材页码：31页解析:我国证券投资基金法规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可由基金基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构代为办理。56、 T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在（ ）日统一传送至注册登记机构。A TB T+1C T+2D T+3参考答案：A 教材页码：31页解析:基金份额登记流程的内容。57、 基金份额登记具有确定和变更（ ）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。A A基金管理人B 基金托管人C 基金注册登记机构D 基金份额持有人参考答案：D 教材页码：31页解析:开放式基金份额登记概念的内容。58、 开放式基金份额登记，是指（ ）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。A基金注册登记机构B证券登记结算机构C证券交易所D基金份额持有人参考答案：A 教材页码：31页解析:开放式基金份额登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。59、 投资者的申购（认购）、赎回申请信息由（ ）汇总后传送至基金的注册登记机构。A投资者B销售机构C托管人D管理人参考答案：B 教材页码：32页解析:T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后传送至基金的注册登记机构。60、 目前，我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（ ）日内从基金的银行存款账户划出。A T、T+1B T+1、T+2C T+2、T+3D T+2、T+4参考答案：C 教材页码：32页解析:目前，我国境内基金申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户，赎回款于T+3日内从基金的银行存款账户划出。61、 基金业绩表现数据应当经（ ）复核或者摘取自基金定期报告。A基金管理人B基金托管人C证券登记结算机构D证券公司参考答案：B 教材页码：144页解析:基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。62、 基金销售费用结构说法不正确的是（ ）A 基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费B 基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费C 认购费和申购费可以采用在基金份额发售或认购时收取的前端收费方式D 认购费和申购费可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式参考答案：C 教材页码：147页解析:认购费和申购费可以采用在基金份额发售或认购时收取的前端收费方式。63、下列收费方式中不能被认购费和申购费采用的是（ ）A在基金份额发售时收取前端收费方式B认购时收取的前端收费方式C申购时收取的前端收费方式D在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式参考答案：B 教材页码：147页解析:认购费和申购费采用的收费方式中不包括认购时收取的前端收费方式。64、 基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，以下说法不正确的是（ ）。A对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法C对基金投资人风险承受能力进行调查的方式或方法D对基金产品和基金管理人进行匹配的方法参考答案：D 教材页码：149页解析:对基金产品和基金投资人进行匹配的方法65、 开放式基金在每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资则的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务队（ ）的要求很高。A专业性B规范性C持续性D时效性参考答案：D 教材页码：158页解析:开放式基金在每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资则的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务队时效性的要求很高。66、 下列不属于基金客户服务特点的是（ ）A专业性B规范性C适用性D时效性参考答案：C 教材页码：158页解析:基金客户服务的特点是专业性、规范性、持续性和时效性。67、 下列关于投资者教育基本原则说法不正确的是（ ）A投资者教育应有助于监管者保护投资者B投资者教育没有一个固定模式C投资者教育不应被视为是对市场参与者与监管工作的替代D投资者教育应同于投资咨询参考答案：D 教材页码：166页解析:投资者教育不能也不应等同于投资咨询。68、下列属于投资者教育内容的是（ ）A投资决策教育B资产配置教育C权益保护教育D以上说法都正确参考答案：D 教材页码：166页解析：投资者教育包括投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育三方面内容。69、 有关法律明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（ ）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A 1B 2C 3D 4参考答案：C 教材页码：32页解析：有关法律明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。70、2013年6月，中国证监会修订了证券投资基金销售管理办法其中规定（ ）可以办理其募集的资金产品销售业务。A基金管理人B基金托管人C基金经理D以上说法都正确参考答案：A 教材页码：127页解析：2013年6月，中国证监会修订了证券投资基金销售管理办法其中规定基金管理人可以办理其募集的资金产品销售业务。71、 下列关于基金销售机构反洗钱说法不正确的是（ ）。A为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别B进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业交易特征等因素C客户风险等级至少应分为高、中、低、零四个等级D在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，基金销售机构应向中国反洗钱监测分析中心报告。参考答案：C 教材页码：129页解析：客户风险等级至少应分为高、中、低三个等级。72、 在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（ ）个工作日内，基金销售机构应向中国反洗钱监测分析中心报告。A 5B 10C 30 D 60参考答案：B 教材页码：129页解析：在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，基金销售机构应向中国反洗钱监测分析中心报告。73、 以4ps为核心的营销组合策略说法不正确的是（ ）A重视开发功能，要求产品有独特的卖点，把产品的特色摆在首位B基金公司可以不直接面对客户，而是通过分销商、经销商来进行，重点是培育经销商和建立销售网络C基金公司可以改变销售行为来激励购买，以长期的行为吸引客户D注重于客户的关系，保证服务质量参考答案：C 教材页码：130页解析：为了促进销售的增长，基金公司可以改变销售行为来激励购买，以短期的行为吸引客户。74、 下列不属于以4PS为核心的营销策略确的是（ ）A产品策略B分销策略C促销策略D价格策略参考答案：D 教材页码：130页解析：以4PS为核心的营销策略的产品是产品策略、分销策略、促销策略、人员策略。75、坚持投资人利益优先原则，把适合的产品卖给合适的投资人，这属于运用4Ps理论时要特别注意的（ ）A规范性B持续性C专业性D适用性参考答案：D 教材页码：130页解析：坚持投资人利益优先原则，把适合的产品卖给合适的投资人，这属于运用4Ps理论时要特别注意的适用性。76、 基金销售分为直销和代销两种方式。下列关于直销与代销理解不正确的是（）A销售人员方面，直销专业性强，代销对基金的专业知识产品特性的掌握程度低B销售网络方面，直销数量有限、推广效果有限，代销营业网点数量众多、受众范围广C销售成本方面，直销营销成本高，代销营销成本低D客户关系方面，直销易于建立双向持久的联系、提高忠诚度，代销有广泛的客户基础参考答案：C 教材页码：131页解析：以直销方式进行基金销售时，基金公司承担固定成本，针对特定的目标客户可以大幅度降低营销成本；代销机构则是有业绩有佣金，但基金公司对渠道的竞争提高了代销成本。77、 当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金B货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金C债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金D货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金参考答案：B 教材页码：133页解析：当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。78、 宣传推介材料审批报备流程中书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地的（ ）A证券公司B证券业协会分支机构C证监局D证券交易所分支机构参考答案：C 教材页码：141页解析：宣传推介材料审批报备流程中书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地的证监局。79、 下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（ ）A登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作B投资者购买货币市场基金等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构C投资者投资于保本基金等于将资金作为存款放在银行或者存款类金融机构D中国证监会的核准代表中国证监会对该基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或者保证参考答案：A 教材页码：144页解析：本题考查基金宣传推介材料的规范性内容。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，投资者投资于保本基金被等于将资金作为存款放在银行或者存款类金融机构；中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。80、 坚持投资人利益优先原则，把合适的产品卖给合适的投资人，这属于运用4PS理论时要特别注意的（ ）A规范性B持续性C专业性D适用性参考答案：D 教材页码：130页解析：坚持投资人利益优先原则，把合适的产品卖给合适的投资人，这属于运用4PS理论时要特别注意的适用性。81、 基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（ ）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会备案。A 0.15B 0.05C 0.3D 0.5参考答案：C 教材页码：103页解析：基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会备案。82、 编制基金招募说明书的主要目的是（ ）。A让广大投资者了解基金基本情况B证明基金管理人的专业资格C规范基金运作的权利义务关系D明确管理人和托管人之间的关系参考答案：A 教材页码：105页解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制定的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。83、 不属于封闭式基金合同内容的是（ ）A确定基金交易价格B基金份额持有人的权利和义务C基金份额发售、交易安排D基金财产清算方式参考答案：A 教材页码：105页解析：本题考查基金合同的内容84、 基金合同所包含的重要信息不包括（ ）。A基金的持有人结构B基金的投资方向C基金的运作方向D基金的投资基本要素参考答案：A 教材页码：105页解析：基金合同包含以下两类重要信息：1基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息；2基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金合同终止等方面的信息。85、 我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为（ ）周岁具有完全民事行为能力人。A16-60B16-70C18-60D18-70参考答案：D 教材页码：121页解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人。86、 我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的（ ）才能进新开户。A收入证明B监护人资料C监护人收入证明D本人身份资料参考答案：A 教材页码：122页解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人。办理基金开户要求个人投资者年龄为16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进新开户。87、 （ ）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务。A易入原则B可测原则C成长原则D识别原则参考答案：A 教材页码：125页解析：本题考查易入原则的定义88、 （ ）是指根据市场调查，专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。A易入原则B可测原则C成长原则D识别原则参考答案：B 教材页码：125页解析：本题考查可测原则的定义。89、 我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与（ ）之间订立的就基金资产保管、资金清算