人寿保险公司反洗钱工作总结.docx

精品文档 仅供参考 学习与交流人寿保险公司反洗钱工作总结【精品文档】第 14 页人寿保险公司反洗钱工作总结中国人民银行营业管理部：根据中国人民银行营业管理部和总公司合规部相关工作要求，结合人寿北京分公司实际工作情况，现就人寿保险股份有限公司北京分公司年反洗钱工作总结简要汇报如下：一、年我司继续按照反洗钱管理的相关规定从“反洗钱内控制度、反洗钱组织架构、反洗钱客户身份识别、大额可疑交易的报告、反洗钱档案管理及相关审计工作、客户风险等级的划分等方面进行反洗钱工作。二、年，根据人民银行的规定继续将客户风险等级划分工作和可疑交易报告作为工作的重点。在日常工作中认真执行人寿反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法，根据客户特点和不同的风险因素，将客户划分为以下四个风险等级：极高风险客户、中高风险客户、中低风险客户、低风险客户。客户的风险等级是以客户总风险得分为标准，总风险得分数通过各风险要素的风险数值加权计算得出。客户总风险得分计算由我司反洗钱报送监控系统自动计算得出，计算结果保留到小数点后两位，客户风险等级划分结果在反洗钱系统中显示。我公司反洗钱岗位人员根据可疑交易识别标准对系统提取的所有可疑交易进行人工判断，确定是否符合可疑交易的形式特征和实质特征。可疑交易需在交易发生之日起5日内做出人工判断结果，可疑交易人工识别结果需及时在反洗钱报送监控系统内进行填写。三、我司严格按照北京保监局文件的要求，对理赔客户实行直赔并理赔到卡杜绝现金交易。高度重视理赔客户资料的真实性，在赔前对所有赔案均通过电话对客户进行电话回访，核对客户的姓名、身份证件、赔款金额和银行帐号，填写客户信息真实性调查表。四、在反洗钱制度的培训方面，年4月，分公司邀请人行反洗钱处对我司全体员工进行了反洗钱相关知识现场培训。并由分公司反洗钱领导小组牵头，联合各反洗钱工作的相关部门和岗位进行了反洗钱视频培训，学习了总公司和分公司新下发的反洗钱内控制度、保险业反洗钱工作管理办法。五、2012年反洗钱工作计划：（一）继续加强反洗钱内控制度建设和反洗钱培训、宣传工作。重点加强高级管理层履行反洗钱职能、业务线反洗钱工作覆盖的制度的制定和落实工作，提高全员反洗钱工作的积极性。加大对客户进行反洗钱宣传的力度，在承保、理赔柜台摆放各种反洗钱知识宣传手册、前台大厅摆放宣传展板；组织反洗钱人员专题培训、反洗钱知识普及培训1-2次；召开反洗钱年/半年度工作现场/视频总结会1-2次；利用金融周等机会，现场向广大市民宣传反洗钱知识。（二）加强持续客户身份识别工作：根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行2007年2号令）和总公司、分公司制度的要求，对新客户进行身份识别和资料的保存；对于持续客户将按照中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知（银发【2008】391号）文件的要求进行识别和身份资料的保存。在承保环节我公司将加强对一线销售人员的反洗钱培训，特别是合作中介机构的销售人员的反洗钱培训，重点落实投保资料的完备性和保费全额转账制度两个方面。在退保环节我公司将依据客户资金“哪里来，哪里去”的原则，做好客户身份识别及投保人的保费账户管理，确保资金流向明晰。特殊情况，经过严格核实客户身份情况后才予以个案处理。（三）落实风险为本的工作理念，扎实推进客户风险等级划分工作：按照中国人民银行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法和总公司客户风险等级划分标准和管理办法加强对客户风险进行等级划分。着重对洗钱风险较高行业的管理人员或从业人员、提供虚假证件办理业务或拒绝提供所要求信息和文件的客户的身份资料与基本信息进行登记。（1）全面记载客户身份信息、资料以及反映客户身份识别工作情况的各种记录和资料。（2）全面收集该级客户每笔交易的数据信息、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。（3）全面了解客户的资金来源、经济状况或者经营情况。（四）内部审计计划：保险业反洗钱工作管理办法重申了保险公司应每年对反洗钱工作进行内部审计。结合分公司的实际情况及分公司反洗钱领导小组要求，我公司2012年度反洗钱内部审计稽核计划，具体内容如下：1. 审计领导小组由分公司反洗钱工作领导小组统一负责全辖反洗钱内部审计稽核工作，各级机构负责人都要从思想上高度重视此项工作，并把这项工作纳入到机构正常的经营工作中去，确保此项工作不走过场；各级机构的财务人员，在机构负责人的领导下按照分公司的要求开展此项工作。2.审计时间 2012年度北京公司拟在本部安排三次反洗钱内部审计和稽核工作，时间暂定为2月-4月审计对象个险部、团险部，5月-8月审计对象财务部、银保部，9月-12月审计对象运营部、办公室。3.审计对象反洗钱审计稽核涵盖分公司运营部、财务部、各条业务渠道、办公室等任何可能发生洗钱行为的各个工作环节。4.审计稽核内容：审计项目审计内容审计依据一、反洗钱组织机构设立及报备情况（一）是否成立反洗钱工作小组1、关于贯彻落实<反洗钱法>防范保险业洗钱风险的通知（保监发【2007】11号）第二条；2、人寿保险股份有限公司反洗钱管理规定（寿发【】177号）第六条（二）是否将反洗钱工作小组的成立、变更情况及时向当地人行报备1、反洗钱非现场监管办法（试行）（银发【2007】254号）第九条二、反洗钱信息报送情况是否及时向当地人行报送非现场监管季度报表及其他人行要求的报告内容1、反洗钱非现场监管办法（试行）（银发【2007】254号）第九条、第十条、第十一条、第十三条；2、人寿反洗钱岗位职责及操作规程（寿办【2010】2号）第十一条三、反洗钱内控制度建设情况1、是否根据总公司的反洗钱内控制度制定了本级的相应制度； 保险业反洗钱工作管理办法（保监发【】2号）第十三条2、制度文件是否及时向当地人行报备反洗钱非现场监管办法（试行）（银发【2007】254号）第九条四、客户身份识别情况（一）客户有效身份资料及交易记录留存是否真实、有效、完整1、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第十二条、第十三条、第十四条、第二十二条、第二十七条；2、人寿反洗钱客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二章（二）对不同风险等级的客户是否采取相应管理措施1、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第十九条；2、人寿反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法第三章五、大额、可疑交易工作管理情况1、对于机构出现的可疑交易是否进行人工识别排查1、关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知（银发【2008】391号）第三条；2、人寿反洗钱岗位职责及操作规程（寿办【2010】2号）第十一条、第十三条2、人工核实确认的可疑交易、大额交易是否及时向总公司上报人寿反洗钱岗位职责及操作规程（寿办【2010】2号）第十三条六、反洗钱培训宣传情况年度内是否按要求进行了反洗钱培训宣传活动1、中华人民共和国反洗钱法第二十二条2、保险业反洗钱工作管理办法（保监发【】2号）第二十三条、第二十四条；2、人寿保险股份有限公司反洗钱管理规定（寿发【】177号）第六章七、代理协议反洗钱条款签订情况是否按照要求在所有专业代理协议、兼业代理协议中签订反洗钱条款1、保险业反洗钱工作管理办法（保监发【】2号）第二十二条；2、关于贯彻落实<保险业反洗钱工作管理办法>的通知（人寿办【】1号）（五）按时、保质完成各类资料收集、数据报送等工作。我司将按时保质保量向人民银行报送季度报表和数据以及反洗钱工作总结等材料。2012年度，在人民银行及总公司的领导下，我司将继续遵守国家反洗钱的相关法律、法规，严格执行总公司反洗钱内控制度，并按照规定执行操作流程，完成反洗钱工作。同时，分公司将对反洗钱工作的各个环节进行严格的考核及奖惩，加强反洗钱工作的管理，提高反洗钱工作的效率及水平，推动我司反洗钱工作更上一个新的台阶，为切实履行金融机构反洗钱义务，维护良好金融秩序尽到自已应尽的力量特此报告人寿保险股份有限公司北京分公司合规部年一月六日