融资性担保公司设立（确认和变更工作指引.doc

精品文档 仅供参考 学习与交流融资性担保公司设立（确认）和变更工作指引【精品文档】第 19 页县融资性担保公司设立（确认）和变更工作指引为贯彻中国银行业监督管理委员会等国家7部委年3号令融资性担保公司管理暂行办法，根据省经贸委关于融资性担保公司设立（确认）和变更审批有关事项的通知（闽经贸中小284号）、市经贸委关于融资性担保公司设立（确认）和变更有关事项的补充通知（宁经贸企303号）、县政府办公室关于融资性担保公司监管工作的实施意见（霞政办129号）文件精神，结合我县融资性担保公司发展的实际，按照规范融资性担保公司市场准入，加强监管，促进融资担保机构持续健康安全发展的要求，特制订关于融资性担保公司设立（确认）和变更工作指引。一、融资性担保公司的设立（一）申请设立融资性担保公司应当具备的条件1、符合省经贸委关于融资性担保公司设立（确认）和变更审批有关事项的通知（闽经贸中小284号）、市经贸委关于融资性担保公司设立（确认）和变更有关事项的补充通知（宁经贸企303号）文件规定的融资性担保公司设立的要件。2、有具备持续出资能力的股东。3、资本为实缴货币资本，中小企业融资担保公司注册资本最低限额不低于人民币3000万元，为农村专业户、种养基地、农副产品加工小企业等提供但保的农村担保公司注册资本不低于人民币500万元。4、半数以上股东的经营住址在本县范围内，且注册资本金不低于50%，自然人出资者原则上必须具有企业实体背景，其中发起人应当是管理规范、信用优良、有一定资金实力的本地骨干企业或企业经营者。5、有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的从业人员。6、有健全的组织机构、内部控制、风险管理制度。7、有符合要求的营业场所。8、符合本县担保行业统筹规划，合理布局的要求。（二）申报材料要求1、申请书。应当载明拟设立的融资性担保公司的名称、住所、注册资本和业务范围等事项。2、可研究性研究报告。3、章程草案。4、有银行提供的合作意向证明或承诺书。5、工商行政管理机关核发的企业名称预先核准通知书。6、股东名册及其出资额、股权结构。7、提供法定验资机构出具的验资证明，中小企业融资担保公司和农村融资担保公司注册资本最低限额分别不得低于人民币3000万元和500万元，持有股权5%以上的股东需提供人民银行出具的资信证明，持股权5%以上的企业法人股东提交上一年度的审计报告。8、拟任董事、监事、高级管理人员的资格证明（拟任法定代表人、股东、监事、内设部门经理以上高级管理人员的学历证明、职称证明、身份证）。9、经营发展战略和规划。10、营业场所证明文件：自有房产提交产权证复印件；租赁房屋提交租赁协议复印件以及出租方的房产证复印件；未取得房产证的，提交房地产管理部门的证明或者购房合同及房屋销售许可证复印件；出租方为宾馆、饭店的，提交宾馆、饭店的营业执照复印件（提交复印件时需携带原件核对，下同）。11、出资人承诺书（原件）。12、省、市联席会议规定的其他审慎性条件。二、融资性担保公司的确认（一）已设立的担保机构办理重新确认手续的，需符合设立融资性担保公司应当具备的条件，即符合第一条融资性担保公司设立的8个要件。（二）申报材料要求1、申请书。应当载明担保机构的名称、所在地、注册机构、注册资本、股东及出资额、业务范围、部门设置及内部管理制度和风险控制制度等事项。2、法定代表人、董事、内设部门经理以上高级管理人员的简历、学历证明、职称证明、身份证、持有注册资本5%以上法人股东上年度财务审计报告，持有5%以上股权的股东需提供人民银行出具的信用报告。3、章程、法人营业执照副本复印件。4、机构成立以来担保业务开展情况总结报告。5、按照中国银行业监督管理委员会等7部委联合发布的融资性担保公司管理暂行办法规定进行自查整改的报告。6、经会计师事务所审计的上一年度审计报告。7、法定验资机构出具的申请确认预审前最近2个月的验资证明。8、营业场所证明文件（自有房产提交产权证复印件；租赁房屋提交租赁协议复印件以及出租方的房产证复印件；未取得房产证的，提交房地产管理部门的证明或者购房合同及房屋销售许可证复印件；出租方为宾馆、饭店的，提交宾馆、饭店的营业执照复印件）。9、出资人承诺书（原件）。10、股东会决议，包括不限于章程、人事任命决议(原件)。11、企业确认前，凡涉及到变更事项，应提交变更说明书及相应审核材料。12、省、市联席会议规定的其他材料。三、融资性担保公司的变更（一）变更范围：新设立或已经确认的融资性担保公司及其分支机构有下列变更事项之一的，应当经省、市联席会议审核批准，涉及公司登记事项的，经批准后，按规定向工商行政管理部门申请变更登记（备案）：1、变更名称；2、变更组织形式；3、变更注册资本；4、变更公司住所；5、调整业务范围；6、变更董事、监事和高级管理人员；7、变更持有5%以上股权的股东；8、分立或者合并；9、修改章程；10、省、市联席会议规定的其他变更事项。（二）申报材料要求：1、申请报告（含公司基本情况）。2、最近1年完整年度的经营情况。3、最近1年完整年度经会计师事务所审计的审计报告。4、变更事项、变更原因及相关材料。5、省、市联席会议规定的其他材料。四、融资性担保公司设立、确认、变更申报材料要求。申报材料按上述申报材料要求的顺序装订成册，一式十份，必须加盖骑缝章，采用A4规格的纸张，用中文简体仿宋GB2312三号字体打印，一般应双面印制。所有每份材料中的单个文件必须加盖公章，同时报送电子文档，扫描件和图形文件不得大于300K字节，所有材料复印件必须提供原件核对。五、融资性担保公司监管要求1、经批准同意设立或已经确认的融资性担保公司应当在向工商行政管理部门办理登记手续后三十日内到注册地同级经贸主管部门办理备案手续。对列入备案后六个月内未能开展融资担保业务的融资性担保公司，取消其备案。2、融资性担保公司应当按季度向县联席会议报告资本金的运用情况，及时报告股东大会或股东会、董事会等会议的重要决议，并聘请中介机构进行年度审计，并将审计报告及时报送县联席会议。3、融资性担保公司要按季向县联席会议报送经营报告、财务会计报告、合法合规报告等文件和资料；融资性担保公司发生担保诈骗、金额可能达到其净资产5%以上的担保代偿或投资损失，以及董事、监事、高级管理人员涉及严重违法、违规等重大事件时，应当立即采取应急措施并向县联席会议报告，县联席会议及时转报县政府及市联席会议，并适时启动处置事件紧急预案。附件：申报材料格式要求附件1：关于设立×××融资性担保公司的请示××县经贸局：为×××××××××××××××××××××××××××××，特申请设立×××融资性担保公司。一、拟成立公司的基本情况二、拟开展的主要业务情况三、董事会、监事会、经理层情况及组织机构设置情况四、经济和社会效益分析特此请示，请审核。附件：、可行性研究报告、章程草案。、工商行政管理机关核发的企业名称预先核准通知书、股东名册及其出资额、股权结构。、股东出资的验资证明。、拟任董事、监事、高级管理人员的资格证明。、经营发展战略和规划。、营业场所证明文件。、出资人承诺书（原件）。×××融资性担保公司法人代表签字年月日联系人：联系电话：附件：关于××融资性担保公司重新确认的请示××县经贸局：为××××××××××，特申请进行重新确认。一、××融资性担保公司基本情况二、管理层人员情况三、管理办法及风险控制特此请示，请予审核。附件：1、基本情况表2、章程、营业执照副本3、担保业务总结报告4、整改自查报告5、审计报告6、信用报告7、验资报告8、法定代表人、董事、高级管理人员情况表9、营业场所证明文件10、出资人承诺书（原件）×××融资性担保公司法人代表（签字）：年 月 日联 系 人：联系电话：附件3：关于××担保公司要求变更×××、×××的请示××县经贸局：为××××××××××××××，要求对×××、×××等有关事项进行变更：一、××融资性担保公司基本情况二、管理层人员情况三、管理办法及风险控制四、变更项目情况说明根据省经贸委关于融资性担保公司设立（确认）和变更审批有关事项的通知（闽经贸中小284号）文件精神，申请变更：1、××变更为××（如公司名称变更为××融资担保公司）；2、调整业务范围为主营××，兼营××；3、××变更为××。特此请示，请审核。附件：、公司基本情况表。、最近一年完整年度经营情况。、最近一年完整年度经会计师事务所审计的审计报告。、变更事项、变更原因及相关材料。、营业执照副本复印件×××融资性担保公司法人代表（签字）：年月日联系人：联系电话：附件4：可行性研究报告要点（申请设立类）一、拟成立公司基本情况企业名称：法定地址：经营范围：注册资本：发起单位：二、投资人简介企业或自然人名称：法定代表人：职务：资金来源：出资情况：发起人近三年经营业绩、财务情况信用记录（提供营业执照、组织机构代码、贷款卡复印件）三、市场分析，包括当地经济金融发展情况，设立的可行性和必要性，市场前景分析等。四、拟开展的业务情况五、公司内部管理制度和风险控制制度及具体措施。六、公司组织形式董事会、监事会、经理层情况，部门设置情况，各部门专业人员配置情况七、效益分析八、综合结论附件5：×××担保公司基本情况（申请确认、变更类）公司名称 公司地址 主管单位 法定代表人 联系电话 单位性质 成立时间 传 真 邮政编码 电子邮箱 网 址 注册资金 经营区域 办公面积 职工总数 专业技术人员 主要业务1、2、3、4、附件6：法定代表人简表姓名 出生年月 学历 专业技术职称 毕业学校 所学专业 毕业时间 主要从事专业 工作经历：工作业绩： 签名：年 月 日附件7：高级管理人员简表姓名 出生年月 学历 专业技术职称 毕业学校 所学专业 毕业时间 主要从事专业 工作经历：工作业绩： 签名：年 月 日附件8：专业技术资格人员简表姓名 出生年月 学历 毕业院校 所学专业 毕业时间 从事专业 是否获得职业证明 工作经历： 工作业绩： 签名： 年 月 日注：包括总会计师、总经济师、总评估师、首席律师等具有专业技术资格人员。附件9：营业场所所有权或使用权证明现有××市（县、区）_路（街巷）营业用房_平方米，产权归_所有（附房屋所产权证书复印件），由_租赁使用（附房屋租赁合同），租赁期 年。特此证明房屋所有权人或出租人盖章签字年 月 日附件10：出资人承诺书本公司及本公司全体股东共同郑重承诺：自觉遵守国家、省、市（区、县）有关融资性担保公司监管的有关规定，保证公司成立后合法经营，不从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资和省联席会议规定不得从事的其他活动；严格按照国家、省、市（区、县）融资性担保公司监管规定办理相关手续，保证提供的申请材料真实、准确、完整，不存在虚假陈述或重大遗漏。以上承诺若有虚假，愿承担法律责任。承诺人：（签字、手印、身份证号码）年 月 日