银行反洗钱专项培训反洗钱基础知识小测验（附答案.doc

精品文档 仅供参考 学习与交流银行反洗钱专项培训反洗钱基础知识小测验（附答案）【精品文档】第 4 页姓名： 得分: 银行反洗钱专项培训反洗钱基础知识小测验（附答案）一、单项选择题（每题5分，共25分）1、现代意义上的洗钱概念发端于（C ）A、20世纪70年代的美国。B、20世纪20年代的英国。C、20世纪20年代的美国。 D、20世纪30年代的墨西哥。2、中华人民共和国反洗钱法对洗钱行为的定义（ B ）A、凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。B、通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。C、洗钱就是隐藏收益的存在、收益的非法来源或收益的非法使用，使之合法化的过程。D、明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质而进行的行为。3、洗钱的过程的三个阶段（ A）A 、处置阶段、离析阶段、归并阶段。B 、放置阶段、分离阶段、合并阶段。C、离析阶段、处置阶段、归并阶段。D、处置阶段、分离阶段、融合阶段。4、中华人民共和国反洗钱法的反洗钱概念是（ D ）A 、是指与洗钱活动做斗争的所有行为，包括防止洗钱结果实现的事前预防行为，和对洗钱行为的法律责任进行认定的事后惩处行为。B 、预防和及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定。C、指与洗钱活动做斗争的所有行为，包括防止洗钱结果实现的事前预防行为，和对洗钱行为的法律责任进行认定的事后惩处行为。D、是事前预防行为，是对洗钱活动的事前防范措施。5、目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资组织是（B ）A 、联合国的反洗钱组织B 、反洗钱金融行动特别工作组（FATF）C、巴塞尔银行监管委员会D、欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）二、多选题（每题有2个以上选择，每个正确选择5分，共75分）1、“一法四令”是指那些（ B、C）A、刑法、反洗钱现场检查管理办法（试行）。B、中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定。C、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法。 D、反洗钱非现场监管办法（试行）、中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）、关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知。2、我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。一部门主管是指（ A ）作为反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作，多部门配合是指（ B ）等（ E ）有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责A、中国人民银行 B、中国证券监督管理委员会C、中国反洗钱监测分析中心 D、反洗钱工作部际联席会议 D、省级人民政府 E、国务院3、证券、基金公司应当建立健全反洗钱内控制度。证券、基金公司应当设立（B ）负责反洗钱工作，制定（A ），建立和完善反洗钱岗位职责。配备必要的管理人员和技术人员，对工作人员进行（C ），增强反洗钱工作能力。证券、基金公司及其分支机构的（D ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A、反洗钱内部操作规程和控制措施B、反洗钱专门机构或者指定内设机构C、反洗钱培训D、负责人4、客户身份识别是我国反洗钱法律制度的强制性要求，是证券、基金公司及其工作人员必须履行的法律义务。客户身份识别也称（ B ）或者（ C ）。A、“客户调查”B、“了解你的客户”C、“客户尽职调查”D、“风险调查”5、中华人民共和国反洗钱法第二十一条、第二十二条规定，金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员是承担反洗钱法律责任的主体。 对违反反洗钱法律的行为，中国人民银行可以根据金融机构违法的情节轻重，给予下列处罚：（ ABCD ）A、责令限期改正。B 、罚款。反洗钱法规定的罚款是"双罚制"，即对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员同时进行罚款。对机构最高罚款500 万元，对个人最高罚款50 万元。C、建议国务院金融监督管理机构依法采取相应处罚。(1)责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人 员给予纪律处分。(2 )责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。(3 )取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员 的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。D、构成犯罪的，依法追究刑事责任。