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反洗钱专题案例学习反洗钱专题案例学习监管部门 六）客户身份识别的主要流程是什么？六）客户身份识别的主要流程是什么？ 核对核对身份证或其他身份证明文件身份证或其他身份证明文件 了解了解交易目的和交易性质，实际控交易目的和交易性质，实际控制人和实际受益人制人和实际受益人 登记登记身份基本信息身份基本信息 留存留存有效身份证件或其他身份证明有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。文件的复印件或影印件。 七）证券公司应关注哪些行业、交易风险因素？七）证券公司应关注哪些行业、交易风险因素？ 1 1）娱乐服务业）娱乐服务业 2 2）典当与拍卖行业）典当与拍卖行业 3 3）废品收购行业）废品收购行业 4 4）未被监管的慈善团体或非盈利组织，尤其是跨）未被监管的慈善团体或非盈利组织，尤其是跨境性质的境性质的 5 5）其他风险程度较高的现金密集型行业）其他风险程度较高的现金密集型行业 6 6）涉及大额股份或基金份额的转托管、账户撤销）涉及大额股份或基金份额的转托管、账户撤销指定交易，频繁变更存管银行等。指定交易，频繁变更存管银行等。 7 7）资产或交易行为与客户身份、财务状况、经营）资产或交易行为与客户身份、财务状况、经营业务等明显不符的业务等明显不符的 8 8）其他资金和交易异常且无合理解释的）其他资金和交易异常且无合理解释的 9 9）住址、）住址、IPIP、联系电话不一致的、联系电话不一致的 八）洗钱活动有哪些途径和方式八）洗钱活动有哪些途径和方式 1 1）通过境内外银行账户过渡、使非法资金进入金融体）通过境内外银行账户过渡、使非法资金进入金融体系系 2 2）通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移）通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移 3 3）利用现金交易或别人的账户提现，掩盖非法资金来）利用现金交易或别人的账户提现，掩盖非法资金来源源 4 4）利用网上银行等各种金融服务，切断洗钱的相关线）利用网上银行等各种金融服务，切断洗钱的相关线索索 5 5）设立空壳公司，作为非法资金的）设立空壳公司，作为非法资金的“中转站中转站” 6 6）通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资）通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化活动，将非法资金合法化 7 7）通过购买彩票、珠宝古董交易或虚假拍卖，逃避金）通过购买彩票、珠宝古董交易或虚假拍卖，逃避金融体系对资金流动的监管融体系对资金流动的监管 8 8）通过现金的走私、投资、进出口贸易等其他方式进）通过现金的走私、投资、进出口贸易等其他方式进行洗钱活动行洗钱活动反洗钱的对应的法律责任反洗钱的对应的法律责任 二）哪些行为出现，情节严重的，处二十万以上五二）哪些行为出现，情节严重的，处二十万以上五十万以下的罚款，并对直接负责的董事、高管和其十万以下的罚款，并对直接负责的董事、高管和其他直接责任人员，处一万以上五万以下的罚款：他直接责任人员，处一万以上五万以下的罚款：1 1）未按照规定履行客户身份识别义务）未按照规定履行客户身份识别义务2 2）未按照规定保存客户身份资料和交易记录）未按照规定保存客户身份资料和交易记录3 3）未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告）未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告4 4）与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户）与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户5 5）违反保密规定、泄露有关信息（保密协议）违反保密规定、泄露有关信息（保密协议）6 6）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查7 7）拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料）拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料如造致洗钱后果发生，处五十万以上五百万以下罚款如造致洗钱后果发生，处五十万以上五百万以下罚款，并对并对直接负责的董事、高管和其他直接责任，并对并对直接负责的董事、高管和其他直接责任人员，处五万以上五十万以下的罚款。人员，处五万以上五十万以下的罚款。如造致洗钱后果发生，且情节特别严重，责令停业整如造致洗钱后果发生，且情节特别严重，责令停业整顿或吊销其经营许可证顿或吊销其经营许可证辖区发现的洗钱案例辖区发现的洗钱案例一）一）GUOGUO* * * *证券发现的内幕交易事件证券发现的内幕交易事件ququ某于某于2010.32010.3开户，账户一直闲置，开户，账户一直闲置，20112011年年底年年底某天突然启用资金某天突然启用资金100100万元只购进万元只购进* * *机电机电2020万股万股。此后该股票停牌、重组。反洗钱工作人员怀疑。此后该股票停牌、重组。反洗钱工作人员怀疑为内幕交易并上报监管部门。为内幕交易并上报监管部门。 可疑特征：可疑特征：1 1）身份可疑：客户职业为退休无业，居住地为）身份可疑：客户职业为退休无业，居住地为一般普通民居一般普通民居2 2）账户启用时点可疑：账户开户至此一直无资）账户启用时点可疑：账户开户至此一直无资金，突然启用金，突然启用3 3）交易行为可疑：全仓购进一只股票。此后该）交易行为可疑：全仓购进一只股票。此后该股票发生重大事件股票发生重大事件反洗钱举报途径反洗钱举报途径 中国反洗钱监测中心中国反洗钱监测中心 010-88092000 佛山人民银行反洗钱举报中心佛山人民银行反洗钱举报中心 0757-83281865现场测试现场测试什么是洗钱？（什么是洗钱？（1010分）分）客户身份识别的主要流程是什么？（客户身份识别的主要流程是什么？（2020分）分）哪些行为出现，情节严重的，处二十万以上五十万以下的罚款，并对哪些行为出现，情节严重的，处二十万以上五十万以下的罚款，并对直接负责的董事、高管和其他直接责任人员，处一万以上五万以下的直接负责的董事、高管和其他直接责任人员，处一万以上五万以下的罚款罚款?(?(一共一共7 7项项 至少列出至少列出4 4条条) )（3030分）分）列出可疑交易的基本特征？（至少列出列出可疑交易的基本特征？（至少列出3 3条）（条）（3030分）分）如发现洗钱行为，举报途径？（如发现洗钱行为，举报途径？（1010分）分）