社会主义市场经济管理学及财务知识分析.docx

第一讲 社会主义市场经济一、资源配置方式和经济体制资源配置方式：在一定的范围内，社会对其所拥有的各种资源在其不同用途之间的分配。资源配置的实质就是社会总劳动时间在各部门之间的分配。由资源的稀缺性决定。在现代经济中，资源配置的方式主要有两种类型，一种是市场的方式，一种是计划的方式。市场成为资源配置的主要方式是从资本主义制度的确立开始的。1992年中共十四大明确提出了建立社会主义市场经济体制的改革目标，明确了市场是资源配置的主要方式，就是说市场在资源配置中起着基础性的作用。(一)计划经济和市场经济的比较计划经济：是以计划作为资源配置的主要方式的一种经济体制。市场经济：是以市场作为资源配置的主要方式的一种经济体制。在计划经济体制下 ，资源配置是通过中央政府的统一计划进行的。由中央政府来决定生产什么、生产多少和如何生产等问题，企业或生产单位完全是计划的执行者，对资源配置没有什么影响。在市场经济体制下，资源配置是通过市场机制或价格机制（看不见的手）实现的。政府对企业的经营决策一般不进行直接干预，生产什么、生产多少和如何生产都完全由企业按照自己的经营目标，根据市场价格的变动和市场供求状况来决定。 计划经济有效运行需要的一系列基本条件1、信息条件2、激励条件3、偏好条件计划经济长期运行结果：计划经济体制的长期实行，必然会出现经济结构的严重失衡、经济效率的下降，消费者的需求也很难得到充分的满足，人民生活水平不能得到相应的改善。当然，由于计划经济能够体现政府的发展目标和偏好，能够集中资源和力量，所以在一定条件下，能够加快经济的发展。 市场经济正常运行需要的社会经济条件1、规范的市场主体；2、完善的市场体系；3、规范的市场运行规则；4、有效的宏观调控体系；上述条件也是市场经济的基本构成要素。 市场经济运行效果在市场经济体制下，企业和个人的积极性和创造性能够得到比较充分的发挥，消费者的需求能够得到满足，能够提高经济效率二、社会主义市场经济的完善社会主义市场经济的特征：市场经济与社会主义基本经济制度的结合，社会主义基本经济制度是社会主义市场经济体制产生和存在的基础 。我国经济体制改革的目标是建立社会主义市场经济体制。就是要使市场在国家宏观调控下对资源配置起基础性作用。社会主义市场经济的体制框架：在坚持社会主义基本经济制度的基础上，塑造出充满活力的微观经济主体；建立全国统一开放的市场体系，建立以间接手段为主的完善的宏观调控体系建立以按劳分配为主体、多种分配方式并存的收入分配制度，建立多层次的社会保障体系完善社会主义市场经济体制目标按照统筹城乡发展、统筹区域发展、统筹经济社会发展、统筹人与自然的和谐发展、统筹国内发展和对外开放的要求，更大程度地发挥市场在资源配置中的基础性作用，增强企业活力和竞争力，健全国家宏观调控，完善政府社会管理的公共服务职能，为全面建设小康社会提供强有力的体制保障。完善社会主义市场经济体制的主要任务1、完善公有制为主体、多种所有制经济共同发展的基本经济制度；2、建立有利于逐步改变城乡二元经济结构的体制，形成促进区域经济协调发展的机制3、建设统一开放竞争有序的现代市场体系；4、完善宏观调控体系、行政管理体制和经济法律制度；5、健全就业、收入分配和社会保障制度；6、建立促进经济社会可持续发展的机制。三、所有制形式我国现阶段的所有制可以分为公有制、私有制和混合所有制三种最基本的形式。在我国现阶段，公有制有全民所有制和劳动群众集体所有制两种基本形式。全民所有制采取了国家所有制的实现形式,与此相联系，全民所有制经济也就表现为国有经济。典型的集体所有制主要存在于城市和乡镇的工业、商业、交通运输业和服务业中。集体所有制另一种形式是广泛存在于我国农村的以家庭承包经营为基础的、统分结合的双层经营体制，即家庭联产承包责任制。私有制是指生产资料和劳动产品属于私人所有的一种所有制形式，它包括个体经济、私营经济和外资经济等 外资经济是指外商独资企业、中外合资经营企业和中外合作经营企业中的外资部分。其中，中外合资经营企业和中外合作经营企业属于混合所有制经济的范畴。混合所有制是一种由多种所有制形式组合而成的一种经济形式。混合所有制的性质一般是由混合所有制经济中占优势并控制企业的出资者的所有制性质决定的。股份制是混合所有制的重要形式。我国改革开放的理论与实践表明，推行公有制的多种有效实现形式，是坚持公有制主体地位和发挥国有经济主导作用的必然选择。在我国，要大力发展国有资本、集体资本和非公有资本等参股的混合所有制经济，实现投资主体多元化，使股份制成为公有制多种经营方式的主要实现形式。四、现代产权制度产权主要是指财产权或财产权利，是以财产所有权为主体的一系列财产权利的总和，包括所有权及其衍生的占有权、使用权、经营权、收益权、处置权和让渡权等权利，包括物权、债权、股权和知识产权及其他无形财产权等。从产权的内容上看，产权不是指一种权利而是一组权利。产权具有以下基本特征：1、独立性2、排他性3、流动性4、可分性判断一个产权的权能是否完整，主要从所有者对它具有的排他性和可转让性来衡量。如果具有排他的使用权、收入的独享权和自由的转让权，那么该项产权就是完整的，否则就是产权的残缺。产权制度是关于产权界定、运营、保护等的一系列体制安排和法律规定的总称，或是由一定的产权关系和产权规则相结合而形成的，并且能够对产权关系实行有效保护、调节和组合的制度安排。现代产权制度是与社会化大生产和现代市场经济相适应的产权制度。现代产权制度的主要特征:1、归属清晰2、权责明确3、保护严格4、流转顺畅产权制度的作用集中表现为维护市场秩序，保障市场经济正常运行，降低交易费用和提高资源配置效率。产权制度的核心是明晰产权。产权制度功能：1.确立排他性的产权关系，界定交易界区2.确定产权主体的行为边界，规范交易行为3.界定财产的归属，保护产权主体不受侵害4.明确产权主体的权利和义务，形成有效的激励和约束。五、现代企业制度现代企业制度的基本特征，是企业的资产所有权与企业的资产控制权、经营决策权、经济活动的组织管理权相分离。这种权利结构客观上决定了现代企业制度具有如下主要内容：1)企业所有者与经营者之间的委托代理关系2)有限财产责任制度3)法人财产制度4)法人治理结构1.现代企业制度中的委托代理关系是指企业资产的所有者或出资者(委托人)委托经营者(代理人)根据出资者的利益从事经济活动、并相应地授予经营者除出资者所有权之外的其他权利的契约关系。在企业的委托代理关系中，为了防止内部人控制现象，必须构建有效的控制机制和约束机制，这是建立和完善企业资产的所有者和企业经营者之间委托代理关系的核心。2.企业资产所有者的有限财产责任制度，是明确企业出资者应对企业的经济活动承担有限财产责任和如何承担这种财产责任的一项法律制度。这种有限财产责任制度不仅能够使出资者的责任与权利相对等，而且强化了企业经营者的财产责任。出资人只拥有财产的所有权及相应的资产收益权或“剩余索取权”，而不能直接干预企业的经济活动，他们对企业的经济活动只能承担出资责任，或对企业的债务承担有限责任。3.现代企业制度的核心是建立法人财产制度。法人财产制度是以企业法人而非自然人作为企业资产控制主体的一项法律制度，它是以企业出资者不直接控制企业的资产为特征的，出资者所有权一定条件下表现为股权，并运用股东权利影响企业行为不能对法人财产中属于自己出资的部分进行支配，也不能直接干预企业的经济活动。由出资者投入企业的资本金形成企业的法人财产，企业对法人财产依法拥有独立支配的权利具体表现为企业对法人财产拥有占有、使用、收益和处分的权利。法人财产制度的建立，使企业的财产权利被分解为财产终极所有权和法人财产权两种权利。4.建立法人治理结构。从一般意义上说，内部治理结构是指企业内部权力机构的设置、运行以及权力机构之间的联系机制。为了保护企业出资者的权益，同时对代理人损害委托人利益的行为进行有效的控制，在客观上就需要在企业内部构造有效的权力制衡机制，这是建立法人治理结构的核心内容这种制衡机制既使经营者充分地行使权力，又能使出资人对行使权力者形成有效的监督和制约。现代企业制度的基本形式是公司制。公司制不仅有产权清晰、权责明确和政企分开的特点，而且具有科学的法人治理结构，更适合现代市场经济发展的要求。六、国有企业改革我国经济体制改革的中心环节是国有企业改革，国有企业改革方向是建立现代企业制度。按照产权清晰、权责明确、政企分开、管理科学的要求，对国有大中型企业实行公司制改革使国有大中型企业成为能够自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的市场竞争主体，成为独立的法人，为社会主义市场经济体制的最终确立奠定微观基础。关键是确立企业的法人财产权。向社会提供公共物品和准公共物品的国有大中型企业(国防企业、公共交通企业、环境卫生、污染治理企业以及学校、医院、文化设施、政策性银行、新闻广播等)，采用国有产权行政代理或其他经济代理方式可能更为适宜。至于一般小型国有企业，有的可以实行承包经营、租赁经营，有的可以改组为股份合作制，甚至可以出售给集体或个人。国有企业应发挥作用行业和领域1.涉及国家安全的敏感性行业和领域2.具有战略性的高技术产业和重要的支柱产业3.战略性资源产业和高风险产业4.政府管制的垄断行业和自然垄断行业5.提供重要公共物品和服务的行业6.公益性强的行业和领域7. 私人不愿意经营的非盈利行业和私人不宜经营的行业第二讲 市场需求、供给和均衡价格一、需求（一）需求的含义需求：就是指在一定时间内和一定价格条件下，消费者对某种商品或服务愿意而且能够购买的数量。 市场需求：是指在一定的时间内、一定价格条件下和一定的市场上所有的消费者对某种商品或服务愿意而且能够购买的数量。可见，市场需求就是消费者需求的总和 （二）决定需求的基本因素1. 消费者偏好2. 消费者的个人收入 3. 产品价格4. 替代品的价格 5. 互补品的价格 6. 心理预期7. 其他因素 （三）需求规律和需求曲线需求规律：在影响需求的其它因素既定的条件下，商品的需求量与其价格之间存在着反向的依存关系。如图表示的就是需求曲线即DD曲线：需求曲线之所以向右下方倾斜，是因为价格的变化具有两种效应。第一种效应是收入效应。第二种效应是替代效应。收入效应和替代效应的共同作用使得需求与价格变动成反方向变化。 二、供给（一）供给的含义供给就是指在一定时间内和一定价格条件下，生产者愿意并且能够为市场提供商品或服务的数量。 以生产提供能力为前提：供给生产，供给愿意销售能够销售（二）影响供给的因素产品价格生产成本生产技术 预期相关商品的价格：替代品与互补品->注意与影响需求的区别其他因素 （三）供给规律和供给曲线图所示便是供给曲线 供给规律：在影响供给的其它因素既定的条件下，商品的供给量与其价格之间存在着同向的依存关系（四）供给量的变动和供给的变动供给量的变动：是仅由商品价格变化引起的厂商对商品供给量的变化 三、均衡价格均衡价格 :使得供给和需求平衡的价格。在图形上，对应于供给曲线与需求曲线交点处的价格。均衡数量：使得供给和需求平衡的数量。在图形上，对应于供给曲线和需求曲线交点处对应的数量。 （一）供给与需求的均衡在均衡价格下，卖者想要和能够购买的物品数量恰好等于卖者想要和能够出售的数量。均衡价格有时也被称为市场出清价格，因为在这种价格下，市场上的每一个人都得到满足。均衡价格和均衡数量代表了经济学家对市场运行结果的一种理论预测。买者和卖者的行动会自然地推动市场向供求均衡的方向移动。1.超额供给 供给过剩当价格高出均衡价格，供给量超出需求量，便产生了超额供给或过剩。供应商将降低价格以增加销售额，由此市场趋向均衡。 2.超额需求 短缺 当价格低于均衡价格，需求量超出供给量，便产生了超额需求或者短缺。由于过多的买者抢购过少的物品，供应商将抬高价格，由此市场趋向于均衡。 供给不变，需求发生变动 需求不变，供给发生变动（二）均衡价格模型应用 1.最高限价：政府为了限制某些物品的价格而对其规定一个低于市场均衡价格的具体价格，往往是在出现重大自然灾害和特殊情况时对居民生活必需品规定最高限价最高限价的影响：（短缺）排队；黑市交易；管理人员腐败；产品分配不公；产品以次充好；粮食等重要物品配给制。2.保护价格：也叫支持价格或最低限价，政府为了扶植某一行业的发展或某一产品的生产而对该产品规定一个高于市场均衡价格的最低限价。最低限价的影响：（过剩）资源使用不当；增加政府负担。第三讲 弹性和成本一、弹性（一）需求价格弹性1.需求价格弹性：是指需求量对价格变动的反应程度，是需求量变动百分比与价格变动百分比的比率。需求价格弹性系数=需求量的相对变动价格的相对变动由于需求规律的作用，价格和需求量是呈相反方向变化的，所以需求价格弹性系数总是负数。我们通常采用其绝对值。2.需求价格弹性系数有两种公式，一是点弹性，二是弧弹性公式。点弹性是指需求曲线上某一点上的弹性，它等于需求量的无穷小的相对变化对价格的一个无穷小的相对变化的比，适用于价格和需求量变动较小的场合；点弹性计算公式弧弹性是指需求曲线上两点之间的弧的弹性，它等于需求量的相对变动量对价格的相对变动量的比值。表现两点之间的弹性，所以它适用于价格和需求量变动较大的场合。弧弹性计算公式3.需求价格弹性的基本类型 1) 当需求量变动百分数大于价格变动百分数需求弹性系数大于1时，叫做需求富有弹性或高弹性。2) 当需求量变动百分数等于价格变动百分数需求弹性系数等于1时，叫做需求单一弹性 3) 当需求量变动百分数小于价格变动百分数需求弹性系数小于l时，叫做需求缺乏弹性或低弹性。 4.影响需求价格弹性的因素1) 替代品的数量和相近程度 2) 商品的重要性 3) 商品用途的多少 4) 时间的长短 5.需求价格弹性和收入的关系 缺乏弹性，价格上涨； 富有弹性，薄利多销 （二）需求交叉弹性 1.需求交叉价格弹性，是指一种商品价格的相对变化与由此引起的另一种商品需求量相对变动之间的比率 2.需求交叉价格弹性的类型1) 替代品时，需求交叉价格弹性大于02) 互补品时，需求交叉价格弹性小于03) 两种商品无关时，需求交叉弹性等于0（三）供给价格弹性1.供给价格弹性是价格的相对变化与所引起的供给量的相对变化之间的比率。 2.供给价格弹性的类型1) 富有弹性，供给价格弹性系数大于12) 缺乏弹性，供给价格弹性系数小于13) 单位弹性，供给价格弹性系数等于14) 完全无弹性，供给价格弹性系数等于05) 完全弹性，供给价格弹性系数为3.影响供给价格弹性的因素1) 时间的长短2) 资金的有机构成3) 生产周期和自然条件4) 投入品的替代性二、生产成本（一）成本的概念1、机会成本：指在将稀缺物品或资源用于某种目的时而放弃的该物品或资源在其他用途上所可能实现的最大价值。例如：人的时间是有限的，若某人耗费一天8小时用于打网球，则这8个小时的机会成本便是他因为什么工作也没做而失去的价值。如果他用这8个小时去工作最高可能挣得80美元，那么该人玩8个小时网球的机会成本便是80美元。机会成本对于经济分析至关重要，由于稀缺是人类社会普遍现实，权衡比较机会成本的大小便成为厂商科学决策的基础。2、显成本和隐成本1）显成本：明显可见的有形成本支出，诸 如工资、利息、折旧、原材料费用等等。2）隐成本：又称归与成本，则是 不见、摸不着的无形成本支出 。例如企业家的收入，虽然企业家不能自己花钱雇佣自己，但是企业家作为一种生产要素确实在生产中提供了投入，因此他应当比照其他同行企业家的平均水平从企业总收入中取得一个份额。此外，对于企业自有的土地或机器设备的投入所提取的租金或准租金，对于自有资本的使用所提取的政党收益等等，也都属于隐成本。3、利润：企业的经济利润指企业的总收益和总成本之间的差额。正常利润：是指厂商对自己所提供的企业家才能的报酬的支付。是隐成本的一个组成部分。（二）短期成本函数与长期成本函数1、短期成本函数：考查的是与短期生产函数相对应的成本变动，即在其他要素量固定不变而只有一种要素投入量变化的条件下，成本与产出之间的相互关系。2、长期成本函数：考查当所有要素投入量都变化时，成本与产出之间的相互关系。（三）短期总成本、平均成本、边际成本1、总成本（TC）指为生产一定量产品而用在各种要素投入上的成本支出总额，它是相对于总产量而言的。1）总变动成本（TVC）代表可变动要素投入的成本支出，它随着产出的变动而变动2）总固定成本（TFC）代表固定性要素投入的成本支出，它在短期是一个常量，不随产出变动而变动。TC=TVC+TFC2、平均成本（AC）指的是按每个单位产品来平均计算的成本。AC=TC/QAVC=TVC/QAFC=TFC/Q3、边际成本（MC）指随着产量的变动总成本的变动量，即增加一单位产品所导致的总成本增加量。MC= TC/ Q（或 TVC/Q）第四讲 市场结构一、市场结构所谓市场结构，是指一个行业内部买方和卖方的数量及其规模分布、产品差别的程度和新企业进入该行业的难易程度的综合状态。也可以说，市场结构就是指某种产品或服务的竞争状况和竞争程度。市场类型划分的标准是市场上竞争程度或垄断程度划分一个行业属于什么类型的市场结构，主要依据有以下三个方面1.本行业内部的生产者数目或企业数目2.本行业内各企业生产者的产品的差别程度3.进入障碍的大小根据这三方面的因素，可以将市场分为四种类型：1）完全竞争：一方面存在着众多的厂商，另一方面每个厂商都生产同一的无差异的产品。这意味着单个厂商丝毫也不能影响产品的市场价格。从现实情况来说，虽然很难在严格的意义上后到一种完全竞争市场的例子，但是很多农产品市场还是可以近公认地当作完全竞争市场的。，2）垄断市场：又称完全垄断，指的是只有一个卖者变即全部产品完全由一家厂商所供给的市场情况。单一厂商面对市场总需求，可以完全左右和控制市场价格，形成独占。3）垄断竞争：指一种既包含竞争因素具有垄断色彩的市场形态。特点是，一方面存在着众多的厂商，另一方面每个厂商所供给的产品又在某些方面与其竞争同伴不尽相同。产品具有判别性，在一定程度上影响其产品的价格。4）寡头市场：指少数几家厂商供给了该行业绝大部分产品这样一种市场形态。由于厂商数目较少，各厂商之间既相互竞争，更相互勾结或达成默契，左右和操纵市场价格。完全竞争市场的特征（1）市场上有很多生产者与消费者（2）企业生产的产品是同质的（3）资源可以自由流动，自由进入或退出市场 （4）买卖双方对市场信息都有充分的了解 垄断竞争市场的主要特征有 (1)具有很多的生产者和消费者 (2)产品具有差别性 (3)不存在进入或退出市场的障碍寡头垄断市场的主要特征有 (1)在一个行业中，只有很少几个企业进行生产 (2)产品有一定的差别或者完全无差别 (3)对价格有较大程度的控制 (4) 存在进入或退出市场的障碍 完全垄断市场具有如下特征：1.价格的决定者 。2.完全垄断者的产品是没有合适替代品的独特性产品3.其他企业进入这一市场非常困难 。形成完全垄断的条件主要包括： （1）政府垄断 （2）对某些原材料的控制而形成的完全垄断 （3）产品的专利权形成的完全垄断 （4）自然垄断二 完全竞争市场分析在任何一个商品市场中，消费者对整个行业所生产的商品的需求量称为行业所面临的需求量，相应的需求曲线称为行业所面临的需求曲线；消费者对行业的单个企业所生产的商品需求量，称为企业所面临的需求量，相应的需求曲线称为企业所面临的需求曲线。完全竞争市场的收益曲线在完全竞争市场上整个行业的需求曲线（也就是市场的需求曲线），一般是一条向右下方倾斜的曲线，供给曲线是一条向右上方倾斜的曲线。企业所面临的需求曲线，是一条由即定的市场均衡价格水平出发的水平线。完全竞争企业的收益曲线企业的收益就是企业的销售收入。完全竞争厂商在任何商品销售量水平上都有： AR=MR=P收益曲线的特征随着商品销售量的增加，厂商的总收益TR是不断增加。而平均收益AR，边际收益MR，没有变化。这表明完全竞争下，企业在任何商品销售量水平上都有：AR=MR=P完全竞争企业的平均收益AR曲线，边际收益MR曲线和需求曲线d三条线是重叠。完全竞争企业总收益曲线是一条原点出发的是呈上升趋势的直线。完全竞争市场企业产量决策在完全竞争市场上，厂商(企业)是价格的接受者，厂商(企业)只能按市场价格调整产量，从而实现利润的最大化。企业产量调整的原则是边际收益和边际成本相等即 MR=MC。1）如果厂商处于MR MC，这表明厂商此时每增加一单位产量所得到的收益增量大于所会出的成本增量，所厂商会在这一阶段上继续增加产量，以增加利润。2）如果厂商处于MR MC的阶段，这意味着厂商此时每增加一单位产量所得到的收益增量小于所付出的成本增量。厂商会不断地减少产量，以增加利润。3）只有在MR=MC时，厂商得到了他所能得到的最大利润。1）价格高于平均成本时的最大利润均衡图中，由市场总供求给定的价格为P ，在此点引出的水平线为厂商的需求曲线，它同时也是边际收益（MR）曲线，MC与AC分别为厂商的短期边际成本和平均总成本曲线。MR与MC相交于E点，该点便决定了厂商的均衡僧，其均衡供给量为Q。此时，由于价格高于平均成本AC，帮厂商获得正数值的利润，它等于总收益减去总经济成本的余额，帮实质上是超额利润。其数额由阴影面积所示。2）价格等于平均成本的情况：厂商的利润刚好为0。3）价格小于平均成本，但仍大于平均可变成本，厂商亏损，但继续生产。厂商虽然亏损，但仍继续生产。因为，只有这样，厂商才能在用全部收益弥补全部可变成本之后，还能弥补在短期内总是存在的不变成本的一部分。所以，在这种情况下，生产要比不生产强。4）价格等于平均可变成本，厂商亏损，处于生产与不生产的临界点。厂商生产与不生产的临界点，通常称为停止营业点或关闭点。5）价格小于平均可变动成本，厂商亏损，停止生产。综上所述，完全竞争厂商短期均衡的条件是： MR=SMC其中，MR=AR=P。在短期均衡时，厂商可以获得最大利润，可以利润为0，也可以蒙受最小亏损。第五讲 市场失灵和政府干预一、完全垄断市场分析（一）平均收益与边际收益在完全垄断市场上，每一单位产品的卖价也就是它的平均收益，因此，价格等于平均收益。因此，需求曲线与平均收益曲线重叠。这时，如果厂商每增加一单位产品，价格就会下降，而平均收益也会下降，边际收益也会下降的，边际收益曲线在平均收益曲线的下面。例如，企业销售一个单位产品价格为11元，增加1个单位销售时价格降为10元，增加2个单位时产品总收益为27元，AR为9元，而MR为7元 （二）完全垄断市场厂商的产量决策垄断厂商为了获得最大的利润，也必须遵循MR=MC的原则。在完全垄断市场上，企业不仅要通过调整产量，而且要通过调整价格来实现利润最大化。与完全竞争市场相比较，在完全垄断条件下，企业向市场上供应的产品数量较少，而产品的价格较高。通常情况下，垄断企业能够获取超额利润（三）价格歧视与收益价格歧视是垄断者对同一物品向不同消费者收取不同的价格。一级价格歧视，又称完全价格歧视。假设垄断者了解每一消费者为了能购进每一单位产品所愿意付出的最高价格，开据此对每出售一单位产品都收取不同的价格。由于成本不变，价格不同，总收益增加，利润增加。 二级价格歧视指垄断者了解消费者的需求曲线，并把需求曲线分为不同的段，根据不同的购买量确定不同的价格。所以又称为批量定价。这种价格歧视，同样可以增加销售量，从而增加总收益。实行价格歧视的条件1.必须有可能根据不同的需求价格弹性划分出两组或两组以上的不同购买者。2.市场必须是能够有效地隔离开的，同一产品不能在不同市场之间流动二、市场失灵资源最优配置：即整个经济的价格体系恰好使所有的商品供求都相等时，经济就处于一般均衡状态 ，当经济处于一般均衡状态时，资源便实现了最优配置。资源最优配置的标准：帕累托最优如果没有一个人可以在不使任何他人境况变坏的条件下使得自己境况变得更好，这样的资源配置就被称为帕累托最优配置，亦称帕累托效率。经济实现一般均衡，资源配置达到帕累托最优状态，是有条件的1.经济主体是完全理性的2.信息是完全的3.市场是完全竞争的4.经济主体的行为不存在外部影响这些条件在现实中是很难满足的，当有条件的不具备时，就会出现“市场失灵”市场失灵：就是指由于市场机制不能充分地发挥作用而导致的资源配置缺乏效率或资源配置失当的情况 市场失灵的原因1.垄断2.外部性3.公共物品4.信息不对称（一）垄断与市场失灵只有在完全竞争市场上 ，市场机制才能实现资源的有效配置 ，但是，在现实生活中大部分产品都是处于不完全竞争市场，生产者生产的产量不是最大的产量，市场价格也不是最低的价格，长期来看成本也比完全竞争市场条件下的生产成本要高，消费者将不再可能获取最大满足，因此，市场机制就很难充分有效地发挥作用，资源就不可能实现最优配置。 （二）外部性与市场失灵外部性：是指某个人或某个企业的经济活动对其他人或其他企业造成了影响，但却没有为此付出代价或得到收益 。外部性可以分为外部经济与外部不经济；根据经济活动的主体是生产者还是消费者，外部性分为生产的外部性和消费的外部性。由于外部影响的存在，市场机制就不能有效地进行资源配置；外部经济导致生产不足；外部不经济导致市场失灵。（三）公共物品与市场失灵公共物品：是满足社会公共需要的物品 ，无需购买就可以消费，而且一个人的消费并不减少其他人的消费。 和公共物品相对应的是私人物品。私人物品具有两个明显的特征：竞争性和排他性。竞争性：增加一个人的消费就必然减少另一个人的消费 。排他性：指私人物品在财产所有权上的独占性。公共物品的特征非竞争性：指消费者对某一种公共物品的消费并不影响其他人对该公共物品的消费非是排他性：指公共物品可以由任何消费者进行消费，其中任何一个消费者都不会被排斥在外。某些公共物品虽然存在技术上排他的可能性，但是排他的成本非常昂贵以至于在经济上不可行。决定了在绝大多数的公共物品消费中必然经常出现“搭便车”现象；由于公共物品存在非竞争性和非排他性，消费者更愿意采取搭便车行为，尽可能少支付其消费公共物品的费用，结果就是，消费者支付的数量将无法弥补公共物品的生产成本，最终导致的是市场产量将低于最优产量。 （四）信息不对称与市场失灵信息不对称 ：是指市场上买卖双方掌握的信息量不一样的一种情况 。由于信息不对称的存在，就会产生逆向选择和道德风险等问题。逆向选择是在买卖双方在不对称信息的情况下，出现质量差的商品往往将质量好的商品驱逐出市场的现象由于信息不对称的存在，市场机制就不能很好地发挥作用。三、政府对市场的干预为了克服市场失灵，弥补市场机制的缺陷或不足，优化资源配置，政府需要对市场进行干预和调控 。第一，通过法律手段来限制垄断和反对不正当竞争 ；第二 ，使用税收和补贴手段、将相关企业合并从而使外部性内部化的手段，消除外部性；第三，为了提供适当水平的公共物品，政府承担了公共物品主要提供者的职责，例如国防、治安、消防和公共卫生 ；第四，政府对许多商品的说明、质量标准和广告都作出了具体的法律规定。政府还通过各种方式为消费者提供信息服务。 政府通过制定正确的微观经济政策，在很大程度上能够消除市场失灵对经济运行的影响，从而提高资源的配置效率 。第七讲 宏观经济运行分析一、经济增长与经济发展经济增长：是指一个国家或地区在一定时期内的总产出与前期相比所实现的增长。通常用国内生产总值(GDP)来衡量 。用现行价格计算的GDP，可以反映一个国家或地区的经济发展规模，用不变价格计算的GDP可以用来计算经济增长速度经济增长率是度量一国经济的总产出（实际GDP）的增长速度，描述两个状态变动量的指标，即经济增长水平。其表达式为：经济增长与经济发展1.由于GDP只是一个衡量总产出的概念，并不包含伴随经济增长带来的生态与环境变化的影响 ，经济增长率并不能全面反映一个国家或地区的经济发展的实际状况 。2.经济发展既包括经济增长，还包括伴随经济增长过程而出现的技术进步、结构优化、制度变迁、福利改善以及人与自然之间关系的进一步和谐等方面的内容3.经济增长是经济发展的前提、基础和核心，没有经济增长，就不会有经济发展决定经济增长的基本因素 一般来说，决定经济增长的因素包括，科学技术进步、自然资源状况、社会制度经济体制与经济政策，以及人口的增长情况等。具体来看，决定经济增长的基本因素主要有：1劳动的投入数量 ：取决于人口规模和人口结构，以及劳动者投入的劳动时间的多少2资本的投入数量 ：资本数量投入越多，经济增长速度就越高，影响资本投入数量的因素是资本的利用率或生产能力利用率 3劳动生产率：一般用在一定时间(一年)内每个劳动者所生产的国内生产总值，或单位劳动时间所生产的国内生产总值来计算 4资本的效率 ：是指单位资本投入数量所能产生的国内生产总值。一般用国内生产总值与资本总额的比率来表示，也可以用生产单位国内生产总值需要投入的资本数量来表示 二、经济增长因素分解两因素分解法：把经济增长看做某一项生产要素，劳动或资本与其生产率的作用的结果，假定经济增长取决于两个因素，工作小时数(即劳动时间)的增加率和每小时产出的增加率(即劳动生产率的增长率) 经济增长率=工作小时数（劳动时间）的增加率+每小时产出的增加率（劳动生产率的增长率）经济增长因素分解 三因素分解法：运用生产函数，把经济增长按照劳动投入、资本投入和全要素生产率等三个因素进行分解，计算这三项因素对经济增长的贡献份额 生产函数 ，经济增长因素分解: 经济增长率=技术进步率+(劳动份额×劳动增加率)+(资本份额×资本增长率)计算技术进步对经济增长的贡献率，或者说计算技术进步程度在经济增长率中所占份额或比重，就是全要素生产率经济增长因素分解例题：例如一个经济的增长率（全要素生产率）为10%，生产函数为Y=AL0.7K0.3 ，劳动投入的增长率为2%，资本投入的增长率为20%，求技术进步的贡献率。答：技术进步的贡献率 10%0.7×2% 0.3×20%2.6% 经济增长方式的选择，是由该国不同经济发展阶段的经济条件决定的 。在工业化进程的初期，经济增长一般都以粗放型增长方式为主 ；当工业化进程进入中期并具备了较为完整的工业体系后，经济增长方式从粗放型增长为主逐步转向以集约型增长为主 实现经济增长方式的转换，已成为我国经济持续发展的客观要求 实现经济增长方式转换的核心是通过技术进步、制度创新和改善管理来提高生产要素的效率经济周期阶段的划分经济周期首先划分为两个阶段，即扩张阶段和紧缩或衰退阶段，如果衰退特别严重，则可称为萧条。扩张阶段又可以再细分为复苏阶段和繁荣阶段，复苏是扩张阶段的初期，繁荣是扩张阶段的后期。紧缩阶段的最低点叫做谷底，扩张阶段的最高点叫做峰顶。经济的复苏和繁荣阶段，经济增长速度的持续提高，投资持续增长，产量不断扩大，市场需求旺盛，就业机会增多，企业利润、居民收入和消费水平都提高，但也常常伴随着通货膨胀。在经济的衰退或萧条时期，经济增长速度的持续下滑，投资活动萎缩，生产发展缓慢，甚至出现停滞或下降，产品滞销，就业机会减少，失业率提高，企业利润水平下降，亏损、破产企业的数量增多，居民收入和消费水平下降。经济波动的原因：(1)投资率的变动(2)消费需求的波动(3)技术进步的状况(4)预期的变化(5)经济体制的变动三、价格总水平价格总水平也叫一般价格水平，是指一个国家或地区在一定时期内全社会各类商品和服务价格变动状态的平均或综合，一般用价格指数来度量。价格指数就是用来反映报告期与基期相比商品价格水平的变化趋势和变化程度的相对数如消费者价格指数（CPI）、批发价格指数、国内生产总值缩减指数（GDP平减指数）价格指数：一般情况下用消费者价格指数(CPI)作为度量价格总水平的主要指标。 根据对比基期的不同，价格总指数可分为：环比价格指数、定基价格指数和年距价格指数，环比价格指数对价格的变动程度和趋势，作出阶段性的观察 ；定基指数统观价格变动的趋势和规律；年距价格指数，是以报告期的上年同期为基期而计算的价格指数，以便在不受季节因素影响的条件下单纯反映价格的动态变化。年距指数是环比指数的一种特殊形态。 决定价格总水平变动的因素价格总水平的变动与货币供给量、货币流通速度的变化成正比，而与总产出的变化成反比 价格总水平是由总需求和总供给共同决定的。如果总需求增长快于总供给的增长，价格总水平就有可能上升；反之，如果总需求增长慢于总供给的增长，价格总水平就有可能下降。价格稳定的含义1价格总水平变动对工资的影响工资可以分为名义工资和实际工资。名义工资是以当时的货币形式表现的工资实际工资是扣除了价格变动影响因素的工资2价格总水平变动对利息率的影响 利率分为名义利率和实际利率 名义利率，也叫市场利率，是指银行当时规定和发布的利率实际利率：是扣除了价格总水平变动影响因素的利率，也就是在货币购买力不变时的利率，等于名义利率减去通货膨胀率（价格总水平变动）3价格总水平变动对汇率的影响 汇率在一定条件下取决于相关国家或地区的价格总水平的变动的比例关系 ，近而影响一个国家的进出口产品价格发生相应变化，并进而影响到净出口和总供求关系 因为两种货币的汇率由两国货币购买力之比决定，而货币购买力又是价格总水平的倒数，所以，汇率实际上由两国价格总水平变动之比决定。4价格总水平变动间接对企业生产经营决策、对收入分配结构，以及对经济增长产生影响一般来说，价格总水平变动，特别是剧烈的、大幅度的变化是不利于经济增长的；只有在短期内，在价格变动没有被市场主体预期到的情况下，才可能对经济增长发生某种作用；通货膨胀在一定程度上有利于促进经济增长，而通货紧缩在一定程度上则不利于经济增长。但这种作用只能是暂时的，不可能是长期的。四、就业和失业就业是一定年龄段内的人们所从事的为获取报酬或经营收入所进行的活动。需要把就业从三个方面进行界定，即就业者条件，指一定的年龄；收入条件，指获得一定的劳动报酬或经营收入；时间条件，即每周工作时间的长度。 按照国际劳工组织(ILO)的统计标准，在一定期间内属于下列情况的均属于失业人口：1工作，即在调查期间内没有从事有报酬的劳动或自我雇佣；2.当前可以工作，就是当前如果有就业机会，就可以工作；3.正在寻找工作，就是在最近的期间采取了具体的寻找工作