保险公司反洗钱度工作总结2.docx

精品名师归纳总结保险公司反洗钱年度工作总结今年，我司反洗钱工作紧紧环绕市公司反洗钱工作要求及工作重 心，仔细学习、贯彻执行反洗钱法，充分熟悉到反洗钱工作的重要性，依据中华人民共和国反洗钱法 、金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录储存治理方法等相关法律法规和公司的各项规章制度， 在宣扬与培训相结合的同时，连续提升员工对反洗钱工作的熟悉，日常工作中， 切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将今年反 洗钱工作情形总结如下：一、主要工作完成情形及反洗钱工作成效（一）实行多种形式，宣扬贯彻反洗钱法1反洗钱培训：宣扬贯彻反洗钱法。利用晨会时间，每月召开两次反洗钱培训活动，培训活动采纳敏捷、有针对性的方式进行。 培训主要环绕反洗钱法 、反洗钱工作治理方法实施细就及补充规定、业务治理反洗钱工作实施细就及有关补充规定、等相关制 度绽开学习， 主要目的是更深化的普及反洗钱基本学问，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深化浅出的讲解了反洗钱有关学问。通过培训， 大幅度提高了大家对反洗钱工作的熟悉。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结仔细开展反洗钱月宣扬活动。依据公司关于转发公司关于开展反洗钱宣扬活动的通知的通知及市公司相关文件精神，9 月我部开展了以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪”为主题的反洗钱专题宣扬训练活动。利用多途径、多渠道对大家进行活动宣扬， 活动内容针对性较强，宣扬达到较好成效。2举办反洗钱学问考试。为推动反洗钱法等法律法规学问的学习和宣扬， 使各岗位工作人员懂得和把握反洗钱法律法规制度，更好的履行反洗钱义务， 我司依据市公司要求并结合我司详细情形，进行了反洗钱学问考试。 极大的提高了反洗钱从业人员的理论学问水平和业务素养，有力的促进了反洗钱工作的开展。3、按市公司要求，准时对可疑交易进行登记、识别、审核、排查， 做好客户信息留存和保管。 每月按时上报反洗钱报表、 依据实际情形撰写反洗钱季度总结等。在销售环节人工识别可疑交易，通过定期抽取可疑交易数据进行 人工识别 ,并逐笔保留可疑交易识别轨迹。加强大额交易的审核。根 据公司反洗钱工作要求， 我司对大额交易做好相关信息登记、准时上报反洗钱小组进行审核、识别，严格执行金融机构大额交易和可疑 交易报告治理方法规定。依据规定向市公司及当的人民银行报送可疑交易报告及非现场监管信息。对系统抽取的可疑交易数据信息进行分析并填写可疑交易信息可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结审核登记表，并按规定进行分析。4、在今年度反洗钱工作中，取得较好成效，我司未发生一例反洗 钱案件， 这也说明白我司在反洗钱工作的执行过程中管控到位，杜绝了风险的发生。（二），加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度1加强反洗钱工作内部治理制度的实施。以反洗钱法为工作 指导方针，连续深化实施反洗钱工作治理实施细就将反洗钱责任 明确到人到岗， 确保公司反洗钱工作的顺当开展。并将反洗钱纳入岗位职责内容。全面、精确领悟市公司关于反洗钱的各项精神，依法调 整和规范各岗位日常工作中的正确操作流程，严格实施内部治理制度，严格内部治理，有效防范了各种执法风险。3、对达到客户信息识别的客户在办理业务时对客户当事人间的关系进行审核，当场核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件， 并进行登记其身份基本信息， 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，如为其次代身份证就储存其双面资料。4对团体客户进行身份识别时，对法人代表进行身份识别,在符合法律法规的条件下，按保险合同规定识别被保险人。5.在与银行、邮政等代理机构签订的保险代理协议中加入反洗钱义务，监督保险代理方履行客户身份识别职责。6.当客户显现反洗钱法律法规要求进行重新识别的情形时,对该可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结客户重新进行客户身份识别,并留存相关识别资料。7.对客户按相关规定进行风险等级划分，定期审核储存的客户基本信息。（三）面临的主要问题：1、相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别、可疑交易的判定体会仍不够，技能技巧仍有待提高。2、部份业务员对履行反洗钱法定义务仍需深化熟悉，支持协作公司开展反洗钱及交易资料、 客户身份信息资料储存工作的主动性仍需加强。4、公司对反洗钱法律法规及实施细就的宣扬培训仍有待进一步加强。三、明年反洗钱工作思路明年， 我司反洗钱工作的总体思路是：连续深化的开展反洗钱监管，强化反洗钱非现场监管，加大反洗钱监督检查力度，全面提高反 洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪方面的有效性。（一）连续加强对反洗钱法的宣扬和培训工作。将反洗钱法的宣扬与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础，连续广泛深化开展反洗钱相关学问宣扬培训活动，提高全社会对反洗钱的熟悉。以宣扬促熟悉，营造更加深厚的反洗钱氛围。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结（二）加大对重点可疑交易的分析、识别力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的才能和水平， 积极查找可疑交易线索， 加大对重点可疑交易的分析、审查，如有涉嫌洗钱的案件发生，就责无旁贷的协作司 法机关严格打击洗钱犯罪活动。（三）强化反洗钱非现场监管。 依据反洗钱非现场监管方法 （试行）及相关文件要求，切实执行非现场报告制度，并依照有关评估规定，对市公司发送的信息资料和履行反洗钱义务情形进行评估和等级划 分登记，实行等级治理制度。对存在问题和等级较低的问题，进行通报，并作为重点对象实施反洗钱监管。反洗钱工作是一项长期而艰难的工作，为保证此项工作正常有序开展，我公司将连续强化组织领导，明确工作职责，确保公司反洗钱 工作的顺当开展。 在新一年反洗钱工作中， 我司会一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱学问技能的培训，不断提升对洗钱行为的判定处理才能。 加大对业务员及客户反洗钱法规的宣扬训练，使其能自觉支持和协作我公司反洗钱工作。不断总结公司反洗钱工作的问题和不足，不断寻求解决问题的新方法新思路，确保公司反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。可编辑资料 - - - 欢迎下载