2022年点趣乐考网-基金从业《基金法律法规》练习题 .pdf

点趣乐考网 -2020 年基金从业基金法律法规练习题1、关于发起式基金的成立和存续条件,以下说法中正确的是()A. 发起资金不得少于3000 万元人民币B. 发起式基金合同生效三年后,若持有人数量低于200 人的 ,基金合同自动终止C. 发起式基金合同生效三年后,若基金资产净值低于2 亿元人民币的 ,基金合同自动终止D. 基金份额持有人可少于200 人参考答案： C参考解析：发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000 万元人民币，且持有期限不少于3 年。发起式基金的基金合同生效3 年后， 若基金资产净值低于2 亿元的， 基金合同自动终止。 发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算。2、下列关于基金信息披露作用的表述中，正确的有()。.有利于投资者的价值判断.能有效防止信息滥用.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题.有利于提高证券市场的效率A. 、B. 、C. 、D. 、参考答案： C参考解析：基金信息披露的作用表现在四个方面：有利于投资者的价值判断;有利于防止利益冲突和利益输送;有利于提高证券市场的效率;能有效防止信息滥用。3、私募基金可以通过以下哪种方式进行宣传()。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页，共 7 页 - - - - - - - - - A. 公开出版资料B. 公共门户网站、链接广告和博客C. 海报、户外广告D. 对特定客户推送产品说明参考答案： D参考解析：私募基金不得公开宣传，因此募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金：(1)公开出版资料。(2)面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真。(3)海报、户外广告。(4)电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体。(5)公共、门户网站链接广告、博客等。(6)未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介。(7)未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会。(8)未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介。(9)法律、行政法规、中国证监会规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。4、投资者可通过ETF进行套利交易，这主要是由于ETF() 的特点。A. 实行一级市场与二级市场并存的交易制度B. 被动操作指数基金C. 独特的实物申购、赎回机制D. 只能通过交易所进行交易参考答案： A名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页，共 7 页 - - - - - - - - - 参考解析： ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度。ETF本质上是一种指数基金，因此对 ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。由一级市场和二级市场的差价所引致的套利交易则属于一种派生需求。与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好、效率更高、成本更低，买卖更为方便(可以在交易日随时进行买卖)，并可以进行套利交易，因此对投资者具有独特的吸引力。5、私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者需签署的文件不包括( )。A. 投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷B. 风险揭示书C. 投资者符合合格投资者条件的承诺函D. 投资说明书参考答案： D参考解析：依据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件;应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。6、开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过()A. 1 年B. 3 个月C. 6个月D. 1个月参考答案： B参考解析： 根据中国证监会公开募集证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。7、根据 ( )不同，基金可以分为公募基金和私募基金。A. 法律形式名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 3 页，共 7 页 - - - - - - - - - B. 运作方式C. 资金来源和用途D. 募集方式参考答案： D参考解析： 按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，它一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、 利润分配、 投资限制等行业规范要求。私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金， 私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。8、按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为()。A. 私募基金和公募基金B. 上市基金和不上市基金C. 开放式基金和封闭式基金D. 契约型基金和公司型基金参考答案： C参考解析：按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为开放式和封闭式基金。9、证券投资基金法对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于禁止行为 ()A. 向基金管理人出资B. 从事承担无限责任的投资C. 承销证券D. 运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券参考答案： D参考解析：依据证券投资基金法的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券 ;违反规定向他人贷款或者提供担保;从事承担无限责任的投资;买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外;向基金管理人、基金托管人出资;从事内幕交易、名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 4 页，共 7 页 - - - - - - - - - 操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。10、关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是()A. 封闭式基金不能将全部资金进行长期投资B. 开放式基金强调流动性管理C. 开放式基金需要保留一定的现金资产D. 封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券参考答案： A参考解析： 封闭式基金份额固定，即使基金表现好，其扩展能力也受较大影响，与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供更好的激励约束机制。开放式基金的份额不固定，投资操作常常受到不可预测的资金流入，流出的影响与干扰。特别满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。相对而言， 由于封闭式基金没有赎回压力，一定程度上有利于基金长期业绩的提高。11、基金份额登记确认是()的职责之一。A. 销售机构B. 注册登记机构C. 基金托管人D. 中央结算公司参考答案： B参考解析：基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。12、关于 ETF的现金替代，下列表述错误的是()A. 可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代B. 采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率C. 禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 5 页，共 7 页 - - - - - - - - - D. 必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券参考答案： A参考解析： 现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。13、基金半年度报告()披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。A. 无须，无须B. 必须，必须C. 必须，无须D. 无须，必须参考答案： D参考解析： 半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告, 年度报告必须披露内部监察工作情况。14、封闭式基金一般至少()披露一次资产净值和份额净值。A. 每月B. 每周C. 每季D. 每日参考答案： B参考解析： 封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。15、在基金募集、运作中，负有基金信息披露义务的当事人包括()。.基金管理人.基金托管人名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 6 页，共 7 页 - - - - - - - - - .基金经理.召集基金份额持有人大会的份额持有人A. 、B. 、C. 、D. 、参考答案： D参考解析： 在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、 召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 7 页，共 7 页 - - - - - - - - -