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某大型集团公司风险管理制度 某大型集团公司风险管理制度 中国XX集团公司规章制度汇编 中国XX集团公司全面风险管理规定 第一章总则 第一条依据国务院企业国有资产监督管理暂行条例的规定，按照国务院国资委中央企业全面 风险管理指引的要求，为规范集团公司和各经营单位的风险管理工作，提高集团的风险管理水平和风险 管理能力，增强核心竞争力，特制定中国XX集团公司全面风险管理规定（以下简称管理规定）。 第二条企业风险是指未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响。全面风险管理是企业围绕总体 经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化， 建立健全风险管理体系，包括风险管理策略、风险理财措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系 统和内部控制系统，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。 第三条集团公司全面风险管理的总体目标是“以发展战略为导向，通过建设功能完备、运营通畅、 执行到位的全面风险管理体系，培育风险文化，有效管理风险，保障和促进XX 集团持续健康发展。” 第四条集团公司各职能部门及各经营单位应本着从实际出发、务求实效的原则，积极开展风险管理 工作，以对重大决策、重大风险、重大事件的管理和重要流程的内部控制为重点，提高风险管理能力，保 证风险与收益的平衡。 第五条集团公司及各经营单位适用本管理规定。集团公司各经营单位的董事会及尚未建立董事 会的经营单位经理办公会应依照本企业章程规定的程序贯彻执行本管理规定。其他参股企业可参 照执行本管理规定。 第六条本制度所指的各经营单位包括：集团公司各业务板块（单元）、集团公司全资及直接控股企 业。 第二章集团公司风险管理模式 第七条集团公司的风险管理模式为：对风险实行分类管理、分层管理和集中管理，在此基础上，形 成相关职能部门及经营单位、风险管理部门和审计、监察部门各负其责、协同运作的风险管理体系。 第八条集团公司及各经营单位根据风险管理活动内容的不同以及风险本身的性质和重要程度的不 同，在战略、执行和操作层面，分别明确管理分工和管理重点，落实管理责任，实现风险的分层管理。 第九条集团公司各职能部门和各经营单位根据风险种类的不同，分别在其职责范围内，履行对各项 具体风险的管理责任，实现风险的分类管理。 第十条集团公司风险管理部为风险集中管理的专职机构，在各经营单位、各专业职能部门对风险进 行分层、分类管理的基础上，通过对各经营单位风险管理部门的关键岗位从业人员的集中化管理和对各类 风险信息的集中化分析、监控，形成专业的风险管理意见，为集团公司提供风险决策建议和依据。 中国XX集团公司规章制度汇编第三章集团公司风险管理组织及职能体系第十一条集团公司的风险管理组织体系包括集团公司总裁办公会、风险管理部、各职能部门、各经 营单位风险管理负责人及其风险管理部门和风险管理岗位。 第十二条集团公司总裁办公会是集团公司风险管理工作的最高决策机构。总裁办公会的风险管理职 责如下： 1、批准集团公司的风险战略、风险管理政策和集团公司重大风险管理解决方案； 2、批准集团公司风险管理组织机构设置及其职责方案； 3、批准集团公司全面风险管理体系的改进方案； 4、审批集团公司全面风险管理年度工作报告； 5、批准集团公司内审、监察部门提交的对集团公司风险管理程序、制度和内部控制的充分性和有效 性的审计评价和监察报告； 6、督导集团公司风险管理文化的培育等。 第十三条集团公司风险管理部是风险管理工作的专职机构，负责对集团公司全面风险管理工作进行 组织协调和集中管理，主要职责如下： 1、负责制定集团公司风险战略和风险管理政策； 2、负责制定和完善集团公司风险管理制度并监督执行； 3、负责集团公司重大风险的管理和监控； 4、负责对集团公司相关职能部门和各经营单位风险管理的实施进行指导、协调和监督； 5、负责对集团公司相关职能部门和各经营单位的经营管理工作提供风险管理领域的配合、支持和服 务； 6、负责编制集团公司风险管理报告和专项报告； 7、负责集团公司风险管理文化的宣传工作； 8、负责集团公司领导交办的其它事项。 第十四条集团公司各职能部门和各经营单位是风险管理的执行机构，负责各自职责范围内的重大风 险的具体管理工作，并接受集团公司风险管理部的业务指导和监督。针对集团公司的重大风险，集团公司 应根据具体风险的性质和各单位管理职责和工作流程的差异，在各级单位之间划分和确定重大风险的主导 管理责任和协助管理责任，对风险进行分层、分类管理。 第十五条各重大风险的主导管理责任部门负责制定该风险的具体管理办法，报集团公司风险管理部 备案，组织开展相应的管理工作；协助责任单位应积极参与相应具体风险管理流程、执行相关制度和办法， 并按要求及时反馈相关风险信息。 第十六条集团公司各职能部门总经理是本单位所负责具体风险的管理责任人，负责相应重大风险的 管理工作。各职能部门应根据本部门的工作实际需要，设立风险管理部门、岗位或风险管理联络员，协调、 落实本部门与集团公司风险管理部的风险管理日常工作。 第十七条集团公司各经营单位的董事会或经理办公会是本单位全面风险管理工作的决策机构，总经 理是本单位风险管理工作的第一责任人，负责推动本单位全面风险管理体系的建设和风险管理日常工作的 开展。 第十八条各经营单位的风险管理部或岗位是集团公司风险管理在执行和操作层面的风险管理专职 机构，负责推动和落实本单位的风险管理工作。各经营单位应在集团公司风险管理制度指导下，根据自身 业务发展的实际情况，设立适合本单位发展需求的风险管理职能部门或风险管理岗位，逐步实现和完善以 下风险管理职能： 1、制定本单位的风险管理规章制度； 中国XX集团公司规章制度汇编 2、组织、协调本单位的风险辨识评估工作，编制并按要求向集团公司风险管理部报送风险评估报 告，； 3、提出本单位重大风险解决方案； 4、根据需要，负责本单位重大风险的具体管理工作； 5、制定本单位的关键风险指标并对其进行监控和汇总分析，按要求向集团公司风险管理部报送风 险监控报告； 6、对本单位高风险业务提出管理意见和要求，为本单位重大决策提供风险管理的专业意见。 7、向集团公司风险管理部提供相关风险和风险管理信息。 第四章集团公司全面风险管理的基本流程 第十九条集团公司风险管理的基本工作流程为：收集风险管理初始信息、风险评估、制定风险管理 策略、提出和实施风险管理解决方案及风险管理的监督与改进。 第二十条各职能部门和各经营单位应按要求持续不断地收集与本单位风险和风险管理相关的内、外 部初始信息，建立健全本单位的风险信息库，并及时报集团公司风险管理部。对于战略、经营、财务、投 资、安全生产等各职能的专项报表及分析报告，各职能部门和各经营单位应在执行集团公司现行报送流程 的同时，抄送集团公司风险管理部。 第二十一条集团公司风险管理部应广泛利用各种方式和途径持续地收集、整理集团公司各项管理活 动和经营活动中所有相关的内、外部风险信息，并对风险信息进行必要的筛选、提炼、分类和分析，建立 和完善集团公司基础风险信息库、风险管理决策支持信息库等风险信息系统。 第二十二条各职能部门和各经营单位应按要求开展本单位的风险评估工作，定期撰写风险评估报 告，并经本单位董事会或经理办公会审议批准后，报送集团公司风险管理部。 第二十三条集团公司风险管理部应对各单位的风险评估结果进行汇总、分析，形成集团公司风险评 估报告，上报集团公司总裁办公会审议批准。 第二十四条集团公司风险管理部应结合集团风险评估结果和集团公司的发展战略，制定和调整集团 公司风险战略和重大风险的管理策略，上报集团公司总裁办公会审议批准。 第二十五条各相关职能部门和各经营单位应依据集团公司总裁办公会批准的集团公司风险战略和 重大风险管理策略，对各自管理职责范围内的重大风险制定具体的风险管理解决方案，并经本单位董事会 或经理办公会审议批准后，按要求报送集团公司风险管理部。 第二十六条各相关职能部门和各经营单位的风险管理岗位或风险管理部门是风险监控的责任单位， 应根据本单位的实际情况，建立相应的风险监控指标体系，对本单位的风险进行日常监控。同时，应根据 集团公司风险管理部制定的风险监控报告制度的要求，对相关重大风险的关键指标进行日常监控，定期撰 写风险监控报告，并经本单位董事会或经理办公会审议批准后，报送集团公司风险管理部。 第二十七条集团公司风险管理部应定期对各类风险关键指标的监控结果进行汇总、分析，形成集团 公司风险监控报告，报送集团公司领导或集团公司总裁办公会。