中信武汉后湖商业地产专项资产管理计划资产管理合同(定.docx

合同编：2021M22AWHKX0001中信信诚-凯信后湖商业地产工程债权专项资产理方案资产理合同理人：中信信诚资产理托人：中信银行股份总行营业部二零一三年十月目 录第一节 前 言1第二节 释义2第三节 声明与承诺4第四节 资产理方案的根本情况5第五节 资产理方案份额的初始销售7第六节 资产理方案的备案9第七节 资产理方案的参与、退出及转让10第八节 当事人及权利义务11第九节 资产理方案份额的登记17第十节 政策及变更18第十一节 经理的指定与变更22第十二节 资产理方案的财产23第十三节 指的发送、确认与执行25第十四节 交易及交收清算安排27第十五节 越权交易的界定28第十六节 委托财产的估值和会计核算29第十七节 资产理方案的费用与税收32第十八节 收益分配35第十九节 义务36第二十节 风险提醒39第二十一节 资产理合同的变更、终止与清算42第二十二节 违约责任44第二十三节 争议的处理45第二十四节 资产理合同的效力46第二十五节 其他事项46风险申明书51第一节 前 言一订立本合同的根据、目的和原那么订立本资产理合同以下简称“本合同或“合同的根据是?合同法?、?法?以下简称“?法?理特定客户资产理业务试点?以下简称“?试点?、?理特定多个客户资产理合同内容与格式准那么?及其他有关法律法规。假设因法律法规的制定或修改导致本合同的内容与届时有效的法律法规的规定存在冲突应当以届时有效的法律法规的规定为准各方当事人应及时对本合同进展相应变更和调整。订立本资产理合同的目的是为了明确资产委托人、资产理人和资产托人在特定资产理业务过程中的权利、义务及职责确保委托财产的平安保护当事人各方的合法权益。订立本资产理合同的原那么是平等自愿、老实信誉、充分保护本合同各方当事人的合法权益。二本合同的当事人包括资产委托人、资产理人和资产托人。资产委托人自签订资产理合同并经注册登记机构确认即成为资产理合同的当事人。在本合同存续间资产委托人自全部退出资产理方案之日起该资产委托人不再是资产理方案的人和资产理合同的当事人。三本合同样本将自本资产理方案开始销售后的五个工作日内向中国证监会备案但中国证监会承受本合同样本的备案并不说明其对资产理方案的价值和收益作出本质性判断或保证也不说明于资产理方案没有风险。四本合同是规定各当事人之间权利义务关系的根本法律其他与本方案相关的涉及本合同各当事人之间权利义务关系的任何或表述如与本合同有冲突均以本合同为准。第二节 释义在本合同中除上下文另有规定外以下用语应当具有如下含义：1. 专项资产理方案、资方案、本方案：指中信信诚-凯信后湖商业地产工程债权专项资产理方案2. 资产理合同、本合同：指资产委托人、资产理人和资产托人签署的?中信信诚-凯信后湖商业地产工程债权专项资产理方案资产理合同?及其附件以及对该合同及附件做出的任何有效变更3. 资产委托人、委托人：指指签订了资产理合同且根据本合同获得资产理方案份额的者4. 资产理人、理人：指中信信诚资产理5. 资产托人、托人：指中信银行股份总行营业部6. 委托财产：指资产委托人拥有合法处分权、委托资产理人理并由资产托人托的作为本合同标的财产资产理人按照本合同约定及资产委托人授权进展运作及理所获得其他财产或产生的收益也归入委托财产7. 资产理方案资产总值：指资产理方案拥有的各类的价值总和8. 资产理方案资产净值：指资产理方案资产总值减去资产理方案负债后的价值9. 资产理方案资产估值：指计算评估资产理方案资产和负债的价值以确定资产理方案资产净值的过程10. 工作日：指上海交易所和深圳交易所的正常交易日11. 日：指非方案初始销售间资产理人方案参与、退出业务的工作日12. 初始销售间：指资产理合同及说明书中载明的方案初始销售限自方案份额之日起最长不超过1个月13. 销售机构：指资产理人或资产理人委托的销售机构14. 资金账户、托账户：指资产托人根据有关规定为委托财产开立的专门用于清算交收的银行账户15. 认购：指在资产理方案初始销售间资产委托人按照本合同的规定购置本方案份额的行为16. 参与：指在资产理方案日资产委托人按照本合同的规定参与本方案份额的行为17. 退出：指在资产理方案日资产委托人按照本合同的规定退出本方案份额的行为18. 中国证监会：指中国监视理睬19. 交易所：指上海交易所和深圳交易所20. 注册登记机构：指注册登记业务的机构即中信信诚资产理及其委托的经中国证监会认定可式份额登记业务的其他机构21. 不可抗力： 指不能预见、不能防止并不能抑制的客观情况22. 存续：指资产理合同生效至终止之间的限23. 凯信地产：指凯信地产武汉24. 工程：指凯信时代地产武汉25. 凯信小贷：指武汉黄陂凯信小额贷款有限责任26. 委贷银行：指东亚银行中国)武汉分行27. 后湖A地块：武汉江岸区塔子湖组团A地块建立用地挂牌编P(2021)096第三节 声明与承诺一资产委托人保证委托财产的来源及用途合法并已充分理解本合同全文理解相关权利、义务理解有关法律法规及所资产理方案的风险收益特征愿意承担相应的风险本委托事项符合其业务决策程序的要求；承诺其向资产理人提供的有关目的、偏好、限制和风险承受才能等根本情况、完好、准确、合法不存在任何重大遗漏或误导前述信息资料如发生任何本质性变更应当及时书面告知资产理人。二资产理人保证已在签订本合同前充分地向资产委托人说明了有关法律法规和相关工具的运作及方式同时提醒了相关风险；已经理解资产委托人的风险偏好、风险认知才能和承受才能对资产委托人的财务状况进展了充分评估。资产理人承诺按照恪尽职守、老实信誉、慎重勤勉的原那么理和运用资产理方案财产不保证资产理方案一定盈利也不保证最低收益。三资产托人承诺按照恪尽职守、老实信誉、慎重勤勉的原那么平安保资产理方案财产并履行本合同约定的其他义务。第四节 资产理方案的根本情况一资产理方案的名称：中信信诚-凯信后湖商业地产工程债权专项资产理方案。二资产理方案的类别：专项资产理方案。三资产理方案的运作方式：本资产理方案存续内对优先级者参与但优先级资产总额应不超过2.5亿元；资产理方案满12个月后可根据工程还款情况对优先级者部或全部退出。本资产理方案存续内不对次级者参与和退出。四资产理方案的目的：在追求本金长平安的根底上力争为资产委托人创造稳定收益。五资产理方案的存续限：自本资方案成立之日起18个月如自本方案成立之日起满18个月工程未按照相关法律的约定足额清偿本方案项下的委托贷款本息的本方案限顺延6个月。本资方案成立满12个月后工程可以选择提早归还部或全部本金、利息。工程按照相关法律全额清偿实际使用内的本金和利息后本资方案将提早终止。六资产理方案的资产要求：本资产理合同生效时的初始资产净值应不低于4.98亿元人民币其中优先级初始资产金额应不低于2亿元人民币单个资产委托人的初始资产理方案财产不得低于100万元人民币。七资产理方案份额的初始销售面值：人民币1.00元。八方案份额分级本方案将分为优先级份额和次级份额。优先级份额面向合格者。合格者以现金认购优先级份额所募集资金用于通过委贷银行向工程发放委托贷款。优先级份额的预收益率年化下同按照初始认购金额和持有限不同分为：本方案成立之日起12个月内9.5100万300万；10300万1000万；10.51000万以上本方案成立之日起满12个月后14。次级份额仅面向凯信地产。凯信地产以其所持工程80的股权以及对工程2.9亿本金的债权认购次级份额。第五节 资产理方案份额的初始销售一资产理方案份额的初始销售间本方案初始销售间自资产理方案份额之日起不超过1个月初始销售的详细时间由资产理人根据相关法律法规以及本合同的规定确定并在说明书中披露。二资产理方案份额的销售方式本方案由资产理人自行销售或通过资产理人委托的具有销售资格的销售机构向客户销售。销售机构详细见说明书。客户认购本方案必须与资产理人和资产托人签订资产理合同。优先级份额的认购客户应按销售机构规定的方式足额缴纳认购款项。次级份额的认购客户应将用于认购的股权和债权转让至资产理人。认购的详细金额和份额以注册登记机构确实认结果为准。优先级份额的认购客户应当将资产理方案初始销售间认购资金存入以下募集账户在资产理方案初始销售行为完毕前任何机构和个人不得动用：账户名：中信信诚资产理直销专户账户：行：中信银行上海北外滩支行三资产理方案份额的销售对象本方案优先级份额的者在初始销售间的认购金额不低于100万人民币且可以识别、判断和承担相应风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户。本方案次级份额的者仅为凯信地产。本方案的资产委托人应大于2人但不得超过200人但单笔在300万元以上的者不受限制。假设法律法规将来另有规定的从其规定。四优先级份额认购的详细规定客户认购优先级份额的应提交的和的手续等事项在遵守本合同和说明书的前提下以各销售机构的详细规定为准。确认客户对优先级份额认购申请应采用的原那么是：假设募集金额不超过2.5亿元那么对全部认购申请进展确认。假设募集金额超过2.5亿元对认购的份额按照“时间优先、金额优先 时间在先者优先时间一样金额较高者优先的原那么对者的认购进展同比例或非同比例确认需保证单个的金额不得低于100万元使得确定后的金额限度接近2.5亿元。申请是否有效应以注册登记机构确实认并且资产理合同生效为准。者应在本合同生效后到各销售网点查询最终确认情况和有效认购份额。如资产理人回绝者认购本方案份额的应将者认购款项退还给认购申请人。认购申请一经受理不得撤销。五优先级份额认购和持有限额优先级份额认购资金以现金形式交付。本方案的者在初始销售间首次认购的金额不低于100万元人民币并可追加认购追加认购金额应为10万元人民币的整数倍。六资产理方案认购费用本资产理方案不收认购费。七初始销售间特定客户优先级认购资金的理资产理人、销售机构应当在具备销售业务资格的商业银行或者从事客户交易结算资金存的指定商业银行或者中国登记结算有限责任开立资产理方案销售结算专用账户。资产理人应当将资产理方案初始销售间客户认购优先级份额的资金存入销售结算专用账户在资产理方案初始销售行为完毕前任何机构和个人不得动用。第六节 资产理方案的备案（一） 资产理方案备案的条件1、资产理方案初始委托资产金额合计不低于4.98亿元人民币其中优先级初始委托资产金额合计不低于2亿元人民币次级份额委托人的委托资产金额按认购股权所对应的出资额和认购债权所对应的本金计算合计不低于2.98亿元人民币但不得超过50亿元人民币；2、资产委托人的人数不少于2人不得超过200人但单笔委托金额在300万元人民币以上的者数量不受限制。3、本资产理方案项下的?合作协议?、?债权转让合同?、?委托贷款合同?、?抵押合同?、?股权转让合同?、?债权合同?、?股权质押合同?、?保证合同法人?、?保证合同自然人?、?工程监协议?、?账户监协议?已经各方签署完毕股权转让和股权质押已经完毕工商登记。法律法规和中国证监会另有规定的除外。二资产理方案的备案初始销售限届满符合资产理方案备案条件的资产理人应当自初始销售限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资自收到验资之日起10日内向中国证监会提交验资及客户资料表相关备案手续。客户资料表应包括委托人名称、委托人明码、联络 、参与资产理方案的金额和其他信息。 三资产理合同的生效自中国证监会书面确认之日起资产理方案备案手续完毕资产理合同生效。资产委托人的认购参与款项在初始销售形成的利息将于本方案第一次收益分配时返还给资产委托人。四资产理方案不能满足备案条件的处理方式资产理方案初始销售限届满不能满足资产理方案备案条件的资产理人应当承担以下责任：1、以其固有财产承担因初始销售行为而产生的债务和费用；2、在初始销售限届满后30日内返还客户已缴纳的款项并加计银行同活存款利息。第七节 资产理方案的参与、退出及转让一资产理方案的参与和退出本资产理方案成立后至资产理方案终止时含提早或延终止在满足以下条件的情况下资产理人有权设置承受者认购资产理方案份额参与资产理方案：1、资产理方案项下者认购的资产理方案份额未到达25,000万份；2、本合同项下第六条第一款第3项所列示的条件得到持续满足。本资产理方案成立满12个月后可根据工程还款情况对优先级者部或全部退出。本资产理方案存续内不对次级者参与和退出。二份额转让在遵守交易所交易规那么和资产理人业务规那么且监机构和交易所允许的前提下资产委托人可以申请通过交易所交易平台转让方案份额。本方案份额不得质押。三非交易过户的认定及处理方式1、资产理人及注册登记机构只受理继承、强迫执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。其中：“继承是指资产委托人亡其持有的方案份额由其合法的继承人继承。“强迫执行是指机构根据生效文书将资产委托人持有的方案份额强迫划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织的情形。2、非交易过户业务必须提供注册登记机构规定的相关资料。符合条件的非交易过户申请自申请受理日起2个月内；申请人按注册登记机构规定的缴纳过户费用。第八节 当事人及权利义务（一） 资产委托人资产委托人自签订资产理合同并经注册登记机构确认即成为资产理合同的当事人。委托人的详细情况在合同签署页列示。1、资产委托人的权利1分享资产理方案财产收益。2参与分配清算后的剩余资产理方案财产。3监视资产理人及资产托人履行理和托义务的情况。4按照本合同约定的时间和方式获得资产理方案的运作信息资料。5资产理方案设定为均等份额除本合同另有约定外资产委托人持有的每份方案份额具有同等的合法权益。6有关法律法规、监机构及本合同规定的其他权利。 2、资产委托人的义务1遵守本合同。2资产委托人承诺其购置资产理方案份额的货币出资为其合法所有或有权处分的资金。3交纳购置资产理方案份额的款项及规定的费用。4在持有的资产理方案份额范围内承担资产理方案亏损或者终止的有限责任。5及时、全面、准确地向资产理人告知其目的、偏好、限制和风险承受才能等根本情况。6向资产理人或其代理销售机构提供法律法规规定的信息资料及明配合资产理人履行反洗钱义务。7不得违犯本合同的约定干预资产理人的行为。8不得从事任何有损资产理方案及、资产理人理的其他资产及资产托人托的其他资产合法权益的活动。9按照本合同的规定缴纳资产理费、托费、业绩报酬以及因资产理方案财产运作产生的其他费用。10有关法律法规、监机构及本合同规定的其他义务。二资产理人1、资产理人概况名称：中信信诚资产理住所：上海浦东新区北张家浜路128101-2室办公：上海浦东新区陆家嘴富城路99震旦国际大楼12F01室邮政编码：200120法定代表人：包学勤联络人：张玮枫联络 ：021-6783 ： 021-5012082、资产理人的权利1按照本合同的约定理和运用资产理方案财产。2按照本合同的约定及时、足额获得资产理人报酬。3按照有关规定行使因资产理方案财产所产生的权利。4根据本合同及其他有关规定监视资产托人；对于资产托人违犯本合同或有关法律法规规定的行为对资产理方案财产及其他当事人的利益造成重大损失的应当及时采取措施制止并中国证监会。5自行销售或者委托有销售资格的机构销售资产理方案制定和调整有关资产理方案销售的业务规那么并对销售机构的销售行为进展必要的监视。6自行担任或者委托经中国证监会认定的其他机构担任资产理方案份额的注册登记机构并对注册登记机构的代理行为进展必要的监视和检查。7委托其他机构对涉及的资产进展尽职调查、资产评估等。8以受托人的名义代表资产理方案行使过程中产生的权属登记等权利。9有关法律法规、监机构及本合同规定的其他权利。3、资产理人的义务1资产理方案的备案手续。2自本合同生效之日起按照老实信誉、勤勉尽责的原那么理和运用资产理方案财产。3装备足够的具有专业才能的人员进展分析、决策以专业化的经营方式理和运作资产理方案财产。4建立健全风险控制、与稽核、财务理事理等制度保证所理的资产理方案财产与其理的其他委托财产和资产理人的固有财产互相对所理的不同财产分别理分别记账进展。5除根据法律法规、本合同及其他有关规定外不得为资产理人及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作资产理方案财产。6或者委托经中国证监会认定的其他机构代为资产理方案份额的登记事宜。7按照本合同的约定承受资产委托人和资产托人的监视。8以资产理人的名义代表资产委托人利益行使诉讼权利或者施行其他法律行为。9根据?试点?和本合同的规定编制并向资产委托人报送资产理方案财产的对内资产理方案财产的运作等情况做出说明。10根据?试点?和本合同的规定编制特定资产理业务年度并向中国证监会备案。11进展资产理方案会计核算。12保守商业机不得资产理方案的方案、意向等监机构另有规定的除外。13保存资产理方案财产理业务活动的全部会计资料并妥善保存有关的合同、协议、交易记录及其他相关资料。14公平对待所理的不同财产不得从事任何有损资产理方案财产及其他当事人利益的活动。15对相关交易主体和资产进展全面的尽职调查形成书面工作底稿并制作尽职调查。16有关法律法规、监机构及本合同规定的其他义务。三资产托人1、资产托人概况名称：中信银行股份总行营业部住所：北京西城区金融大街甲27广场A座办公：北京西城区金融大街甲27广场A座负责人：王晖联络人：张婷婷联络 ： ：010-65550847-77772、资产托人的权利1按照本合同的规定及时、足额获得资产托费。2根据本合同及其他有关规定监视资产理人对资产理方案财产的运作对于资产理人违犯本合同或有关法律法规规定的行为托人发现后应立即要求其改正；资产理人未能改正或对资产理方案财产及其他当事人的利益造成重大损失的情形应及时资产委托人并有权中国证监会采取必要措施。3根据本合同的规定依法保委托财产。4有关法律法规、监机构及本合同规定的其他权利。3、资产托人的义务1平安保资产理方案财产。2设立专门的资产托部门具有符合要求的营业场所装备足够的、合格的熟悉资产托业务的专职人员负责财产托事宜。3对所托的不同财产分别设置账户确保资产理方案财产的完好与。4除根据法律法规、本合同及其他有关规定外不得为资产托人及任何第三人谋取利益不得委托第三人托资产理方案财产。5按规定开设和注销资产理方案的资金账户。6复核资产理人编制的资产理方案财产的并出具书面。7编制资产理方案的年度托并向中国证监会备案。8按照本合同的约定根据资产理人的指及时清算、交割事宜。9按照法律法规及监机构的有关规定保存资产理方案资产理业务活动有关的合同、协议、凭证等资料。10公平对待所托的不同财产不得从事任何有损资产理方案财产利益的活动。11保守商业机。除法律法规、本合同及其他有关规定另有规定外不得向别人。12按照法律法规及本合同的规定监视资产理人的运作资产托人发现资产理人的指违犯法律、行政法规和其他有关规定或者违犯本合同约定的应当回绝执行立即资产理人并及时中国证监会；资产托人发现资产理人根据交易程序已经生效的指违犯法律、行政法规和其他有关规定或者违犯本合同约定的应当立即资产理人并及时中国证监会。13有关法律法规、监机构及本合同规定的其他义务。第九节 资产理方案份额的登记一本资产理方案份额的注册登记业务指本资产理方案的登记、存、清算和交收业务详细内容包括资产委托人账户理、份额注册登记、清算及交易确认、收益分配、建立并保资产理方案客户资料表非交易过户等。二本资产理方案的注册登记业务由资产理人或资产理人委托的经中国证监会认定的可资产理方案份额登记业务的其他机构。三注册登记机构的权限和职责：1、建立和保资产委托人账户资料、交易资料、资产理方案客户资料表等并将客户资料表提供给资产理人。2、装备足够的专业人员本资产理方案的注册登记业务。3、严格按照法律法规和本资产理合同规定的条件本资产理方案的注册登记业务。4、承受资产理人的监视。5、保存资产理方案客户资料表及相关的参与和退出等业务记录15年以上。6、对资产委托人的账户信息负有义务如因违犯该义务对资产委托人或资产理方案造成损失须承担相应的赔偿责任但强迫检查及按照法律法规的规定进展披露的情形除外。7、按本资产理方案合同为资产委托人提供资产理方案收益分配等其他必要的效劳。8、在法律法规允许的范围内制定和调整注册登记业务的相关规那么。9、法律法规规定的其他职责。第十节 政策及变更一目的在有效控制风险的前提下实现委托资产的保值增值为资产委托人谋求稳定的回报。二范围及比例全部委托财产均将通过委贷银行向工程发放委托贷款资金用于支付后湖A地块的土地出让金。三专项资产理方案委托资金理、运用和处分本资产理合同生效后资产理人将根据与委贷银行、工程签署?委托贷款合同?将本方案委托资金委托东亚银行武汉分行贷款人/受托人贷款给工程借款人。委托贷款限为18个月。四预收益率优先级份额的预收益率年化下同为：本方案成立之日起12个月内9.5100万300万；10300万1000万；10.51000万以上本方案成立之日起满12个月后14。优先级份额的预收益是在本方案如实现收益、没有发生违约等导致本金以及收益损失的前提下发生的。预收益率仅供资产委托人参考并不构成对本金不受损失或者获得最低收益的承诺委托人自愿承担因参与本方案所带来的一切风险。五风险保障措施1、资产理人、工程、第三方监签署?工程监协议?资产理人将对工程采取以下监措施：向工程委派董事及第三方监人员理工程和证照对工程证照获得、工程进度和经营指标等进展考核对工程的对外融资和重大资产转让施行控制资产理人委派的董事在中对重大事项具有一票否决权资产理人或其委托的第三方对工程定或不定进展工程检查。同时工程开立监账户委托贷款及物业销售回款均进入该监账户且监账户内的资金使用应经资产理人同意。2、凯信地产与资产理人签署?股权质押合同?凯信地产将其持有的工程20的股权质押给资产理人。3、工程与委贷银行签署?土地抵押合同?约定工程获得后湖A地块土地使用权后抵押给委贷银行。4、凯信小贷与资产理人签署保证合同为资产理人提供无限连带责任保证担保。5、凯信地产及凯信小贷的实际控制人周起宏与资产理人签署保证合同为资产理人提供无限连带责任保证担保。6、凯信地产以其所持工程80的股权以及对工程享有2.9亿元本金的债权认购本方案次级份额。7、假设工程未按约定支付委托贷款本息或者未按?工程监协议?的约定到达相应的考核指标且在约定缓冲内未到达约定条件或者未将后湖A地块商业开发销售收入划入指定监账户资产理人除可依相关担保合同处置担保人的抵押物、质押股权和向保证人追索外可立即更换工程公定代表人、董事、监事和高级理人员并可采取物业降价销售、向第三方转让所持工程股权、债权等方式进展物业或股权、债权处置。甲方前述处置所得资金扣除本方案税费、固定理费、托费等各项费用超额理费除外后向优先级委托人支付约定收益如有剩余剩余部的20作为优先级委托人的超额收益向优先级委托人分配剩余部的10作为资产理方案的超额理费向资产理人支付其余部向次级委托人分配。六限制本方案资金除委托东亚银行武汉分行贷款人/受托人贷款给工程借款人外不得进展其他闲置资金于现金理类工具除外。七制止行为为了维护资产委托人的合法权益本资方案不得用于以下或者活动：1、承销；2、违犯法律法规和本合同的约定向别人提供贷款或者提供担保；3、从事承担无限责任的；4、从事交易、操纵交易价格及其他不正当的交易活动；5、按照法律、行政法规、中国证监会或本合同规定制止的其他活动。八政策的变更经当事人之间协商一致可对政策进展变更变更政策应以书面形式作出。政策变更应为调整组合留出必要的时间。九资产托人对资产理人的监视1、资产托人根据本合同中范围、比例等内容对资产理人的行为行使监视权。2、资产托人对委托财产的限制的监视和检查自本合同生效之日起开始。3、政策变更资产理人应以书面形式资产托人并应与资产托人重新协商调整监视事项。4、资产托人发现资产理人的运作违犯法律、行政法规和其他有关规定或者违犯本合同时应当应及时资产委托人并资产理人限纠正资产理人收到后应及时核对并以书面形式向资产托人进展解释或举证。5、资产托人发现资产理人可能存在违犯法律、行政法规和其他有关规定或者违犯本合同约定但难以明确界定时应立即资产委托人。资产委托人在合理时间内予以答复的资产托人按资产委托人的答复执行；资产委托人在合理时间内未予以答复的资产托人视同资产委托人认可资产理人的行为。6、在限内资产托人有权随时对事项进展复查催促资产理人改正。资产理人对资产托人的违规事项未能在限内纠正的资产托人应资产委托人并中国证监会。第十一节 经理的指定与变更一经理的指定1、经理的指定委托财产经理由资产理人负责指定。2、本方案经理本资产理方案财产经理为张玮枫。张玮枫2021年7月参加中信信诚资产理武汉理工大学法学及中南财经政法大学经济学双学士学位具有4年信托从业经历。二经理的变更资产理人根据业务需要可以变更经理但需在正式变更前3个工作日内按本合同约定的方式资产委托人和资产托人。第十二节 资产理方案的财产一委托财产的保与处分1、委托财产于资产理人、资产托人的固有财产并由资产托人保。资产理人、资产托人不得将委托财产归入其固有财产。2、资产理人、资产托人因委托财产的理、运用或者其他情形而获得的财产和收益归入委托财产。3、资产理人、资产托人可以按本合同的约定收取理费、托费以及本合同约定的其他费用。资产理人、资产托人以其自有财产承担法律责任其债权人不得对委托财产行使恳求冻结、扣押和其他权利。资产理人、资产托人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进展清算的委托财产不属于其清算财产。4、委托财产产生的债权不得与不属于委托财产本身的债务互相抵销。非因委托财产本身承担的债务资产理人、资产托人不得主张其债权人对委托财产强迫执行。上述债权人对委托财产主张权利时资产理人、资产托人应明确告知委托财产的性采取合理措施并及时资产委托人。二资产理方案财产相关账户的开立和理资产托人按照规定开立资产理方案财产的资金账户等所需账户。资产委托人和资产理人应当在过程中给予必要的配合并提供所需资料。资金账户的预留印鉴由资产托人刻制、保和使用。委托财产的一切货币收支活动均通过该资金账户进展。与委托资产有关的其他账户由资产理人与资产托人协商一致后。三其他账户的开立和理因业务开展需要而开立的其他账户可以根据法律法规和资产理合同的规定由资产理人或资产托人负责开立。新账户按有关规定使用并理。法律法规等有关规定对相关账户的开立和理另有规定的从其规定。第十三节 指的发送、确认与执行一交易清算授权资产理人应向资产托人提供预留印鉴该预留印鉴为托人确定理人所发送指形式性的唯一根据。理人应书面以下称“授权资产托人有权发送指的人员注明相应的交易权限并规定资产理人向资产托人发送指时资产托人确认有权发送人员身份的。资产理人和资产托人对授权负有义务其内容不得向授权人及相关操作人员以外的任何人。二指的内容指是资产理人在运用方案资产时向资产托人发出的资金划拨及其他款项支付的指。资产理人发给资产托人的指应写明款项事由、支付时间、到账时间、金额、账户等并加盖预留印鉴。三指的发送、确认和执行的时间和程序指由“授权确定的有权发送人下称“被授权人代表资产理人用加 的方式或其他资产托人和资产理人书面确认过的方式向资产托人发送。资产理人有义务在发送指后与托人以录音 的方式进展确认因理人未能及时与托人进展指确认致使资金未能及时到账所造成的损失不由资产托人承担。资产托人按照“授权规定确实认指有效前方可执行指。对于被授权人发出的指资产理人不得否认其效力。资产理人应按照?试点?和本合同的规定在其合法的经营权限和交易权限内发送划款指发送人应按照其授权权限发送划款指。资产理人在发送指时应为资产托人留出执行指所必需的时间。由资产理人原因造成的指传输不及时、未能留出足够划款所需时间致使资金未能及时到账所造成的损失由资产理人承担。资产托人收到资产理人发送的指后应立即审慎验证有关内容及印鉴复核无误后应在规定限内执行不得延误。资产理人向资产托人下达指时应确保本方案银行账户有足够的资金余额对资产理人在没有充足资金的情况下向资产托人发出的指资产托人可不予执行并立即资产理人资产托人不承担因为不执行该指而造成损失的责任。四资产理人发送错误指的情形和处理程序资产理人发送错误指的情形包括指发送人员无权或超越权限发送指及交割信息错误指中重要信息模糊不清或不全等。资产托人在履行监视职能时发现资产理人的指错误时有权回绝执行并及时资产理人改正。五资产托人按照法律法规暂缓、回绝执行指的情形和处理程序资产托人发现资产理人发送的指违犯?试点?、本合同或其他有关法律的规定不予执行并应及时以书面形式资产理人纠正资产理人收到后应及时核对并以书面形式对资产托人发出回确认由此造成的损失由资产理人承担。六资产托人未按照资产理人指执行的处理资产托人由于自身原因造成未按照或者未及时按照资产理人发送的正常指执行给资产委托人造成损失的应负赔偿责任。七更换被授权人的程序资产理人撤换被授权人员或改变被授权人员的权限必须提早至少一个工作日使用加 向资产托人发出由授权人签字和盖章的被授权人变更同时 资产托人资产托人收到变更当日通过 向资产理人确认。被授权人变更自资产理人收到资产托人 确认后开始生效。资产理人在此后内将被授权人变更的正本送交资产托人。资产理人更换被授权人生效后对于已被撤换的人员无权发送的指或被改变授权人员超权限发送的指资产理人不承担责任。第十四节 交易及交收清算安排本资产理方案财产因交易所发生的资金清算交割全部由资产托人负责。资产理人应确保资产托人在执行资产理人发送的指时有足够的头寸进展交收。方案财产的资金头寸缺乏时资产托人有权回绝资产理人发送的划款指。资产理人在发送划款指时应充分考虑资产托人的划款处理所需的合理时间。如由于资产理人的原因导致无法按时支付交易清算款项由此造成的直接损失由资产理人承担。在资金头寸充足的情况下资产托人对资产理人符合法律法规、本合同的指无合理理由不得拖延或回绝执行。如由于资产托人的原因导致方案财产无法按时支付交易清算款项由此造成的直接损失由资产托人承担。资产托人可为资产理人开通本方案财产托账户的网银查询权限供资产理人每日查询本方案财产的交易及账户余额。对委托财产的资金账目以资产理人与资产托人约定方式核对确保相关各方账目相符。第十五节 越权交易的界定一越权交易的界定越权交易是指资产理人违犯有关法律法规的规定以及违犯或超出本合同项下资产委托人的授权而进展的交易行为包括：1违犯有关法律法规和本合同规定进展的交易行为；2法律法规制止的超买、超卖行为。资产理人应在有关法律法规和本合同规定的权限内运用委托财产进展理不得违犯有关法律法规和本合同的约定超越权限理、从事。二越权交易的处理程序资产托人对于承诺监视的越权交易现资产理人的指违犯法律法规的规定或者违犯本合同约定的应当回绝执行立即资产理人和资产委托人并及时中国证监会并按照资产委托人执行。资产托人对于承诺监视的越权交易现资产理人根据交易程序已经生效的指违犯法律、行政法规和其他规定或者违犯本合同约定的应当立即资产理人和资产委托人并及时中国证监会。资产理人应向资产委托人和资产托人主动越权交易。在限内资产委托人和资产托人有权随时对事项进展复查催促资产理人改正。资产理人对资产委托人和资产托人的越权事项未能在限内纠正的资产托人应中国证监会。第十六节 委托财产的估值和会计核算一估值目的资产理方案财产估值的目的是客观、准确地反映资产理方案财产是否保值、增值。二估值时间资产理人每季度最后一个工作日、日和终止含提早终止日对资产理方案财产进展估值并与资产托人核对。三估值对象资产理方案财产项下所有的银行存款、委托贷款债权等资产。四估值本资产理方案项下委托贷款债权等采用本钱法进展估值对应收益于收到款项时予以确认。本资产理方案的其他按行业有关规定估值。相关法律法规以及监部门有强迫规定的从其规定。如有新增事项按规定估值。五估值程序资产理人应于每季度最后一个工作日如遇节假日那么以节假日前最近一个工作日为估值日、日和终止含提早终止日对估值结果进展书面确认并以 方式或其他资产理人和资产托人认可的方式将估值结果发送给资产托人。资产托人对净值计算结果复核后签名、盖章并以 方式发送给资产理人由资产理人提交资产委托人。六估值错误的处理1、资产理人和资产托人将采取必要、适当、合理的措施确保资产理方案财产估值的准确性、及时性。当资产理方案份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生过失时视为资产理方案份额净值错误。2、估值错误的处理原那么和：1估值错误处理原那么：估值错误已发生但尚未给当事人造成损失时过失责任方应及时协调各方及时进展更正因更正过失发生的费用由过失责任方承担；由于过失责任方未及时更正已产生的过失给当事人造成损失的由过失责任方对直接损失承担赔偿责任；假设过失责任方已经积极协调并且有协助义务的当事人有足够的时间进展更正而未更正那么其应当承担相应赔偿责任。过失责任方应对更正的情况向有关当事人进展确认确失已得到更正。2估值错误的处理：资产理人计算的资产理方案净值已由资产托人复核确认但因资产估值错误给资产委托人造成损失的由资产理人与资产托人按照理费率和托费率的比例各自承担相应的责任。如资产理人和资产托人对资产理方案净值的计算结果虽然屡次重新计算和核对尚不能达成一致时为防止不能按时披露资产理方案净值的情形以资产理人的计算结果对外披露。由于一方当事人提供的信息错误另一方当事人在采取了必要合理的措施后仍不能发现该错误进而导致资产理方案净值计算错误造成资产委托人的损失以及由此造成以后交易日方案财产净值计算顺延错误而引起的资产委托人的损失由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。由于交易所及其注册登记机构发送的数据错误或由于其他不可抗力原因资产理人和资产托人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进展检查但是未能发现该错误的由此造成的资