2022年商业承兑汇票保贴业务三方协议 .pdf

1 商业承兑汇票保贴业务三方协议编号：号甲方： xx 公司（简称甲方）乙方：中国xx 银行 xx 支行（简称乙方）丙方：（简称丙方）根据中华人民共和国合同法、 票据法等有关法律、法规及国家粮食局制定的最低收购价小麦竞价销售交易细则和丙方与中国储备粮管理总公司于年月日签订的结算货款总额为￥元（大写： 人民币元） ，编号为：的最低收购价小麦竞价交易合同（以下简称交易合同） ，为了保证 交易合同 的正常履行， 明确各方权利和义务，在平等自愿的基础上，经各方协商一致同意订立本协议，并共同遵守。第一条、甲方同意丙方按本协议约定条件以商业承兑汇票的形式支付货款，乙方承诺对本协议项下甲方所持有的出票人为丙方的商业承兑汇票给予贴现。第二条、为了保证本协议顺利执行，甲、乙、丙三方一致同意按照以下操作流程执行：（一）本协议签订前，丙方根据本次拟向甲方开出的商业承兑汇票金额，按（月利率）向甲方足额缴纳金额为人民币（大写）：元的贴息费，并存入甲方指定帐户（帐户名称：xx粮食批发市场有限公司，开户行：xx 银行 xx 未来路支行，账号：） 。否则甲方有权拒绝接受丙方以商业承兑汇票方式付款。（二）本协议签订前，丙方须在乙方处开立一般结算账户（帐号：）和保证金账户（帐号：）并预留一份法人授权委托书（见附件一） ，在该商业承兑汇票到期或贴现时授权乙方在丙方以上账户直接扣划相应金额至乙方账户，兑付该汇票。 或根据本次业务需要在甲方贴现时授权乙方将上述结算账户中甲方的退款划转至上述保证金账户中，该退款中不包含退还的履约保证金。（三）丙方依据交易合同向甲方开出商业承兑汇票【汇票号码：，票面金额（￥）不得超过交易合同结算货款总额】，作为结算货款支付给甲方，货款不足部分丙方以现金形式交付甲方。（四）甲方须按质押合同规定将本协议项下所对应的出库通知单缴付乙方质押并接受乙方查询。（五）丙方每次赎货前，须先将本次拟提货物价值等值的货款存入其在乙方所开立的保证金账户后，方可据此向乙方申请解押相应数量货物的出库通知单。（六）乙方同意丙方的申请后，在一个工作日内向甲方发出解押出库通知单的通知书（见附件二）。（七）甲方收到乙方出具的解押出库通知单的通知书和丙方赎回的出库通知单后，按照解押出库通知单的通知书和丙方赎回的出库通知单的金额开具出库通知单。第三条、甲方委托乙方代为接收、验票、确认与保管商业承兑汇票，乙方收到汇票后书面通知甲方。第四条、甲、乙、丙三方约定，甲方在接收到丙方商业承兑汇票时，丙方将该承兑汇票项下对应金名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页，共 6 页 - - - - - - - - - 2 额的出库通知单质押给乙方，乙、丙双方另行签订质押合同。第五条、甲、乙、丙三方约定，在本协议签订之前，丙方须先在以上保证金账户内存入本协议项下商业承兑汇票面额1% 的履约保证金。丙方承诺只能向乙方赎货，而且该保证金账户是丙方赎货款转存的唯一账户， 并承诺在本协议有效期内将本协议项下至少95% 的结算货款全部转存至以上保证金账户内，否则视丙方违约，以上1% 的履约保证金归乙方所有，乙方有权从丙方以上保证金账户内直接扣划。如丙方转存至该保证金账户中的赎货金额达95% （含）以上时，乙方将该履约保证金计入丙方最后一笔赎货货款。第六条、甲、乙、丙三方约定，在本协议项下的商业承兑汇票额度内，乙方出具的解押出库通知单的通知书 和丙方赎回的出库通知单是甲方允许丙方提货的必备凭证。甲方保证其凭乙方开具的 解押出库通知单的通知书向和丙方赎回的出库通知单允许丙方提货，并严格按照 解押出库通知单的通知书和丙方赎回的出库通知单的内容允许丙方提货。为了确保解押出库通知单的通知书的开具及传递环节准确无误，甲、乙、丙三方约定： 1三方各指定专人负责联系和操作本协议项下的业务，并以商业承兑汇票保贴业务三方操作人员联系确认表 （见附件三）为依据。如有变动，应当立即书面通知其他各方，在其他各方收到书面通知之前，原经办人员所办理的业务仍然有效。2三方在业务发生前预留印鉴和签字样本。业务办理过程中，各方收到相关文件后，应认真核对印鉴和签字是否与预留样本相符，联系负责该项业务的专人进行电话核实，并传真相关文件予以签字确认。3、每次丙方提货，甲、乙、丙三方应及时对帐，任何一方都应无条件给予配合。三方如出现核对不一致的情况时，应立即停止办理解押手续及出库通知单的开具手续，查明原因并经乙方书面确认后方可重新开始办理丙方提货手续。第七条、贴现和结算（一）汇票到期前1 天（工作日）止，如果丙方已全部赎货完毕，即乙方累计出具并得到甲方回执确认的解押出库通知单的通知书货款总金额等于该汇票面额，甲方须将该汇票贴现给乙方，甲方收回货款，乙方持此商业承兑汇票向丙方提示付款，丙方兑付汇票，该笔业务结束。（二）本协议项下所质押的小麦丙方应在汇票到期前1 天（工作日）或甲方规定最后提货日止（按孰先发生原则）赎回，如到期丙方未能全部赎回出库通知单项下所质押的小麦，即乙方累计出具并得到甲方确认的解押出库通知单的通知书货款总额小于该汇票面值时，视丙方违约，甲方将丙方未赎回部分货款按交易合同约定价格（在扣除丙方依照交易合同和最低收购价小麦竞价销售交易细则应承担的违约金和给甲方造成的损失后）退款至乙方指定的丙方账户上。根据法人授权委托书 （见附件一）的授权，乙方有权将丙方在乙方开立结算账户中的甲方退还的货款划转至丙方的保证金帐户上，并持此商业承兑汇票向丙方提示付款，丙方兑付汇票，该笔业务结束。（三）在本条前两款规定的情况下，乙方若拒绝对甲方持有的丙方开具的商业承兑汇票进行贴现，则从汇票到期前1 天（工作日）或甲方规定最后提货日止（按孰先发生原则）起，直至履行贴现义务并将贴现款交付甲方之日，每日按汇票票面金额的向甲方支付违约金。第八条、声明和保证名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页，共 6 页 - - - - - - - - - 3 （一）协议各方均为依法成立并合法存在的机构，有权以自身的名义、权利和权限从事本协议项下的业务经营活动并以自身的名义签署和履行本协议。签署本协议所需的有关文件和手续已充分齐备及合法有效。（二）甲、丙保证其双方不存在资本控制和参与关系，在交易合同签订之前无任何未决争议或债权债务纠纷。（三）签署本协议是各方自愿的，是各自真实意思的表示。（四）各方将按照诚实信用原则履行本协议，并给予本协议各方必须的协助和配合。第九条、争议解决本协议项下的和本协议有关的一切争议、纠纷均由各方协商解决，协商不成的， 应向乙方所在地的人民法院提起诉讼。第十条协议有效期本协议经各方授权代表签字盖章后生效，本笔业务结束时自动终止。第十一条协议文本及附件本协议涉及的附件是协议不可分割的组成部分。本协议一式肆份，甲、丙双方各执一份，乙方二份，每份具有同等法律效力。甲方（盖章） ：xx 粮食批发市场有限公司法定代表人（授权代表）：年月日乙方（盖章） ：中国 xx 银行 xx 未来路支行法定代表人（授权代表）：年月日丙方（盖章） ：负责人（授权代表） ：年月日名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 3 页，共 6 页 - - - - - - - - - 4 附件一：公司法人授权委托书xx 银行 xx 支行：根据贵行与我司及xx 粮食批发市场三方共同签订的商业承兑汇票保贴业务三方协议的要求，在我单位签发的商业承兑汇票（汇票号码：）到期时，我单位现授权贵行按照持票人 要求 在 我 单 位 在 贵 行 开 立 的 保 证 金 账 户 （ 账 号 ：） 和 一 般 结 算 账 户 （ 账号：）中直接扣划相应金额至持票人账户，全额兑付该汇票。并根据本次业务需要在汇票收款人退款时授权贵行将上述结算账户中汇票收款人的退款划转至上述保证金账户中。公司年月日附件二：编号：xx 未来支银粮字第 000001号名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 4 页，共 6 页 - - - - - - - - - 5 中国 xx 银行郑州分行关于致函 xx 粮食批发市场有限公司解押出库通知单的通知书xx 粮食批发市场有限公司：贵公司客户于 2012 年月日在银行该公司的保证金帐户上转存（大写）人民币元整（小写：￥）的赎货金额，根据贵公司、银行及所签三方协议及其项下购销合同的规定，请贵公司为签发小麦数量为吨（折合价值为￥）的出库通知单。该客户累计出库一览表：日期成交数量（吨）成交金额（元）商票面额（元）赎货金额（元）出库通知（吨）00.00 总计注：成交日期2012 年月日，商业承兑汇票有效期：2012 年月日-2012 年月日。请贵公司予以核对, 并回执 ! 中国 xx 银行郑州分行签字：2012 年月日xx粮食批发市场有限公司出库通知单签发通知回执中国 xx 银行郑州分行: 贵行 2012 年月日致函我公司编号为:xx 未来支银粮字第 000001号的通知已收悉 ,并已通过电话及传真方式和贵行进行核实 ,确认无误。特此回执！xx粮食批发市场有限公司签字：2012 年月日名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 5 页，共 6 页 - - - - - - - - - 6 附件三：商业承兑汇票保贴业务三方操作人员联系确认表编号：xx未来支银粮字第 000001号名项称目xx 银行郑州分行xx 粮食批发市场联系人1姓名身份证号码办公电话传 真手 机签字样本联系人2姓名身份证号码办公电话传 真手 机签字样本有权人签字样本业务印鉴名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 6 页，共 6 页 - - - - - - - - -