2022年中国农业银行南平分行案件防控知识测试题库.docx

精选学习资料 - - - - - - - - - 中国农业银行南平分行案件防控学问测试练习题库一、单项挑选1.以下哪项不属于案件专项治理中的“ 五个 A、where 高发部位在哪里 B、who 谁在主谋作案 C、why 作案缘由为何 D、what 应针对性的整改什么 E、Way （作案手段和教训）F、When （具体分条分段整改的时限）2.以下哪项不属于银监会关于防范操作风险（ A ）A、全行操作风险治理体系的建立和实施W ” ？ C “ 4+1 ” 中的“ 4” ？B、印鉴密押,包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员 卡治理C、银行内外账户治理和对账治理,以及事后检查 D、人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合治理E、电子银行和IT 系统的治理和服务4+1 ” 中的“1” ？3.以下哪项属于银监会关于防范操作风险“（ B ）A、安全保卫器械治理 B、库房治理 C、票证治理 D、设备治理 4.以下哪项不属于操作风险防范“ 十三条” 所列明的监管要求范名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页,共 45 页精选学习资料 - - - - - - - - - 围？（A ）A、不得为从事非法集资活动的企业供应开立账户、办理结算、供应贷款等便利条件 B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度,并确保这一安 排纳入人事治理制度C、严格印章、密押、凭证的分管与封存及销毁制度并坚决执行 D、加强未达账项和差错处理的环节掌握,记账岗位和对账岗位 必需严格分开5.以下哪项防范操作风险内控“ 十个联动”说法不正确？（ C ）A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的 配套与联动 B、查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度建设联动 C、鼓励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D、重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密连接联动 E、基层行行长、主任的定期沟通轮岗与会计主管的委派制并行 与联动6.以下哪项防范操作风险内控“ 十个联动”说法不正确？（ A ）A、一线业务的卡、证、章治理和业务授权治理联动 B、针对票据业务案件高发,实行按规定收取保证金和推行由他 行托管保证金的联动 C、案件查处和相应的信息披露的制度建设联动 D、贷款三查的尽职调查与三查档案妥当保管责任制的配套建设 联动名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页,共 45 页精选学习资料 - - - - - - - - - E、对基层操作风险管控奖惩并举的鼓励约束机制建设联动7.对大型金融机构 和中型 金融 机构 ,依据上一年度案件风险金额占核心资本比例（百分比）的提高最低资本充分率要求； （ B ）A、一倍 B、两倍 C、三倍 D、四倍8.大型 金融 机构 1 年内发生案件累计金额达到 亿元（人民币,下同）、中型 金融 机构 1 年内发生案件累计金额达到 元、其他银行业金融机构 1 年内发生案件累计金额达到 元的, 1 年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本；（ B ）A、5 千万 ；2 千万； 1 千万B、1 亿； 5 千万； 1 千万C、2 亿； 1 亿；2 千万D、3 亿； 1 亿；3 千万9.大型金融机构 1 年内发生 2 起亿元以上案件或累计金额达到 _元、中型金融机构 1 年内发生 1 起亿元以上案件或累计金额达到 _元、其他银行业金融机构 1 年内发生案件累计金额达到 _元的,1 年内不得新设境内分支机构； （ C ）A、1 亿； 2 千万； 1 千万B、2 亿； 5 千万； 1 千万C、3 亿； 1.5 亿；2 千万D、4 亿； 2 亿；3 千万10. 大型 金融 机构 1 年内发生案件累计金额达到 元、中型 金融机构 1 年内发生案件累计金额达到 元、其他银行业金融机构 1年内发生案件累计金额达到元的, 1 年内不得新设境外分支机构名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页,共 45 页精选学习资料 - - - - - - - - - 及开展境外并购活动, 不得发起设立或投资入股非银行金融机构；（A ）A、1 亿； 5 千万； 1 千万 B、2 亿； 1 亿；2 千万 C、3 亿； 2 亿；3 千万 D、4 亿； 2 亿；4 千万11. 大型金融机构 1 年内发生 1 起亿元以上或 起百万元以上案件、中型金融机构 1 年内发生 1 起 5 千万元以上或 起百万元以上案件、其他银行业金融机构 1 年内发生 1 起千万元以上或 起百万元以上案件的, 1 年内不得开办新业务； （ B ）A、30 ；20 ；8 B、20 ；10 ；5 C、15；10 ；5 D、10 ；8；3 12. 银行业金融机构发生中国银监会关于促进银行业金融机构 进一步加强案件防控工作的通知第三至第五条所列情形的,银监会依据相关要求暂停受理该机构相关行政许可事项的申请,并在 后对发案机构的整改情形和内部掌握进行审慎性评估后,视情形复原受理该机构相关行政许可事项的申请；（ B ）A、六个月 B、一年 C、二年 D、三年名师归纳总结 13. 大型金融机构1 年内发生 1 起亿元以上或起千万元以上第 4 页,共 45 页- - - - - - -精选学习资料 - - - - - - - - - 案件、中型金融机构1 年内发生 1 起 5 千万元以上或起百万元以上案件、其他银行业金融机构1 年内发生 1 起千万元以上或起百万元以上案件的, 银监会将把案件情形和有关责任认定情形向其主管的党委组织部门、地方政府及控股股东通报,作为银行领导班子考核和薪酬调整的依据； （ D ）A、8；30 ；8B、7；20 ；7C、6；15 ；6D、5；10 ；5 14. 银行业金融机构自查发觉案件责任追究实行 对待政策；（ A ）A、区分B、无区分C、上追二级D、严格15. 银行业金融机构自查发觉案件是指银行业金融机构在日常经办业务和经营治理中 ,通过内部相互监督、 治理监督、 内审监督和检查监督等途径发觉反常情形或线索 ,并实行得当措施 , 的案件； B A、主动暴露 B、自行揭露 C、自查发觉 D、审计发觉16. 银行业金融机构自查发觉案件责任追究区分对待政策只适用于作案的案件 ,不适用于涉嫌单位犯罪的案件；（ D ）A、单位B、企业C、法人D、自然人17. 银行业金融机构及其上级机构应对发觉案件是否属于自查发现提出看法,应对银行业金融机构提出的看法进行确认；（ C ）A、公安机关 B、人民银行 C、监管机构 D、金融工会18. 上级银行业金融机构接到发案机构随案件报告报来的“ 本案名师归纳总结 - - - - - - -第 5 页,共 45 页精选学习资料 - - - - - - - - - 系自查发觉案件的报告”后,应在个工作日内完成审查工作,必要时应责成有关部门实地审核,并得出相应结论；（ A ）A、2 B、3 C、5 D、7 19. 负责监管发案银行业金融机构的监管机构接到银行业金融机构自查发觉案件报告后 ,应在 个工作日内完成核查工作； D A、2 B、3 C、4 D、5 20. 银行业金融机构发生的案件 ,不论是否自查发觉 ,不论有何情节 ,对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员 ,都应移送依法处理；（ D ）A、公安机关 B、检察机关 C、人民法院 D、司法机关21. 银行业监督治理机构对公安机关、人民检察院打算立案的案件,应当自接到立案通知书之日起日内将涉案物品以及与案件有关的其他材料移交公安机关或人民检察院,并办理交接手续；（ C ）A、7 日 B、5 日 C、3 日 D、1 日 22. 银行业监督治理机构在监管中发觉银行业金融机构工作人员存在违纪问题的,应当向 通报；（ C ）A、 人民检察院 B、公安机关 C、有关纪检监察机关 D、金融机构 23. 银行业监督治理机构主要负责人作出移送打算的,特地负责案件移送的工作人员应当在 送；（C ）小时内向公安机关或人民检察院移A、6 小时B、10 小时C、24 小时D、48 小时24. 银行业监督治理机构主要负责人、直接负责的主管人员和其名师归纳总结 - - - - - - -第 6 页,共 45 页精选学习资料 - - - - - - - - - 他直接责任人员违反规定泄露与涉嫌犯罪案件移送工作有关信息的,由银行业监督治理机构视情节轻重赐予；（ B ）A、通报批判 B、行政处分 C、取消任职资格 D、解除劳动合同 25. 银行业金融机构未按规定或未按银监会要求报案的,依法追究银行业 的法律责任；（ D ）A、金融机构及其负责人 B、直接负责的主管人员 C、其他直接责任人员 D、金融机构及其负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任 人员 26. 银行业监督治理机构发觉银行业金融机构有违反法律、行政法规以及其他行政机关规章的行为,但不属于银行业监督治理机构监管职责范畴的,可依据本规定的有关程序,向 反映；（ A ）A、有关行政执法机关 B、公安机关 C、检察机关 D、工商部门 27. 案件风险大事发生后,银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部应立刻依据本方法的规定准时报送案件风险信息；案件风险信息的报送时点是案件风险大事发生后小时以内；（ C ）名师归纳总结 A、6 小时B、10 小时C、24 小时D、48 小时第 7 页,共 45 页28. 银行业金融机构案件查处坚持专案专档制度；,要做- - - - - - -精选学习资料 - - - - - - - - - 到每案立卷,专人治理； （ C ）A、在案发银行业金融机构建立档案 B、在银监局建立档案 C、在案发银行业金融机构和银监局分别建立档案 D、公安部门建立档案 E、人民检察院建立档案29. 银监会机构监管部门及银监局应当将等内容作为对案发银行业金融机构进行监管评级、市场准入审批、监管方案制订的重要 参考；（ D ）A、案件发生情形、案件处置 B、风险化解情形 C、整改成效、责任追究 D、案件发生情形、案件处置、风险化解情形、整改成效、责任 追究（ C ）30. 银行业金融机构案件处置工作规程所指的案件是指：A、银行业金融机构从业人员独立实施或共同实施,或与外部人 员合伙实施的,以银行业金融机构和客户的资金或财产为侵害对象 的,涉嫌触犯刑法,应移送司法机关予以追究刑事责任或已由司法机 关立案侦查的案件 B、银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害,并经公 安机关立案侦查的案件；C、A 和 B 都是名师归纳总结 31. 银行业金融机构案件处置工作全过程包括：（ D 第 8 页,共 45 页- - - - - - -精选学习资料 - - - - - - - - - A、案件信息报送及登记 B、案件调查、案件审结 C、后续处置 D、案件信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处置；32. 银行业金融机构应在（ D ）A、总结案件教训 B、分析存在问题后,向银监局提交案件审结报告；C、确定问责方案、整改措施 D、A、B、C 都是33. 中国银行业监督治理委员会负责辖内银行业金融机构案件信息和案件风险信息的报告工作；（ A ）A、省级派出机构 B、市级派出机构 C、县级派出机构34. 银监会直接监管的银行业金融机构 息和案件风险信息的报告工作；（ A ）A、总部 B、省级派出机构 C、市级派出机构负责本系统案件信35. 银监局对辖区内银行业金融机构发生的案件和风险大事,应指定专人全程负责案件（风险）信息的工作；（ C ）名师归纳总结 A、收集B、整理和报告第 9 页,共 45 页- - - - - - -精选学习资料 - - - - - - - - - C、收集、整理和报告D、收集、整理、报告和处理36. 银行业金融机构案件处置工作包括：（ D ）A、案件信息报送及登记 B、案件调查、案件审结 C、后续处置；D、A、B、C 都是37. 银行要从保护的高度,加强金库现金案件防控工作； （ A ）A.公众对银行信心 B.银行员工的收入C.储户的资金安全 D.银行的形象38. 金库现金出入库业务必需由办理；（ C ）A.守库人员 B.管库人员 C.专职人员 D.押运人员39. 规避现金存放风险,要加强营业机构柜员尾箱的 治理,加大监控、考核力度,确保资金使用效率和资金安全；（ B ）A.交接 B.限额 C.钥匙 D.检查40. 严格金库出入人员治理,加强对出入金库人员相关、凭证的检查和登记,防止无关人员违规进入金库区域；（ D ）A.指纹 B.职称 C.学历 D.证件41. 加大责任追究力度,对发觉问题整改不力的,要庄重追究的责任；（ C ）A.检查人员 B.检查部门 C.单位负责人 D.单位经办人42. 完善内部监督机制,转变检查方式,要加强对、重点岗位、重大业务和风险事项的检查,提高检查的权威性和真实性； （ C ）名师归纳总结 A.金库业务B.现金业务C.重点人员D.联行业务第 10 页,共 45 页- - - - - - -精选学习资料 - - - - - - - - - 43. 对各类检查工作应发觉而未发觉,应揭露而未揭露,应报告而未报告的,严格追究检查部门和的责任；（ A ）A.检查人员B.上级领导C.单位负责人D.违规责任人44. 优化业务系统功能,提高系统风险技术掌握手段,适时推广应用,推广应用支付密码、电脑验印等先进支付凭证核验手段,充分发挥科技在风险防控中的作用；（ B ）A.安全认证卡系统B.柜员指纹识别系统C.远程监控系统 D.联网核查系统 45. 为防范“ 克隆” 票据风险,依据中国人民银行关于完善票 据业务制度有关问题的通知 （银发 2005 235 号）等相关查询查 复制度,在进行票据查询时,要把“” 作为必查项；（ B ）A.有无挂止 B.有无他查 C.票据要素 D.贸易背景 46. 以下防范“ 克隆” 票据风险措施哪项是错误的；（ D ）A.提高小心,增强防范意识,认真排查风险 B.加强对客户的资信调查,从源头上防范风险 C.票据查询要细致入微 D.对贸易背景进行形式上的审查 47. 票据签发行要负起防范风险的责任,认真对待每一次查询,必需向查询行提示“ 有无他查,他查几次”,并将受理的被多方查询的票据信息准时报送；（ A ）D.检察院A.银监局B.人民银行C.公安机关48. 以下哪一项内容与全面提升票据业务经办人员的业务素养和名师归纳总结 合规意识的要求无关；（ D ）第 11 页,共 45 页- - - - - - -精选学习资料 - - - - - - - - - A.定期或不定期地组织票据业务培训,不断提高票据审验人员的技能水平 B.保持票据审验岗位人员的相对稳固 C.加强对员工的合规训练、道德思想训练,不断提高其防范风险 的自觉性、主动性,增强责任意识D.进一步加大科技投入,提高网上电子查询系统和电子工具识假 防假的技术水平49. 柜员轮岗期限不超过年；C.3 （ A ）A.1 B.2 D.4 50. 营业机构委派会计（授权经理）的轮岗期限最长不超过年；（ B ）D.4 A.1 B.2 C.3 51. 基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过年；（ C ）A.1 B.2 C.3 D.4 52. 内部审计要加大对“ 四高” 的审计力度、频度和深度；以下哪项内容不属于“ 四高” 审计范畴；（ A ）A.高风险账户 B.高风险业务 C.高风险环节 D.高风险岗位 53.20XX 年银监会要求内部审计掩盖面原就上不低于全部营业机构的；（ C ）A.100% B.50% C.1/3 D.20% 54. 下述说法正确选项；（ B ）A.柜员对长期客户可以不核对预留印鉴或支付密钥直接办理业名师归纳总结 - - - - - - -第 12 页,共 45 页精选学习资料 - - - - - - - - - 务B.柜员离职需将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证 等重要物品移交给接交人或入库保管 C.对账回执必需加盖账户的预留印鉴 D.应客户要求,可以代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证等重要物品55. 下述做法错误选项；（ A ）A.将个人名章、操作卡、 授权卡、密码（或口令等） 交他人使用,或使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务 B.严禁代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银 U 盾或令牌、密码信封、支付密码器等）C.严禁受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时,不按规定核实申请人意愿和身份信息 D.严禁不按规定处理存在问题的对账回执 56. 客户对账回执加盖印章说法正确选项；（ C ）A.客户只需加盖公章 B.客户加盖结算账户预留银行印鉴 C.客户加盖开户时在对账协议中商定的确认印鉴 D.客户签字 57. 内外对账的“ 双线核对” 是指；（ B ）A.互发余额对账单核对 B.既要核对账户余额,又要核对账户的发生额 C.同时执行上门对账和第三方对账名师归纳总结 - - - - - - -第 13 页,共 45 页精选学习资料 - - - - - - - - - D.同时执行集中对账与网点对账58. 办理票据业务时 “ 明白你的客户”做法正确选项；（ A ）A.为新客户办理业务时,要进行更为严格的审查,确保相关业务资料的完整性和真实性B.对于长期合作的客户,可以简化手续,做到时时明白客户C.只需确保票据的真实性,不必核查客户资信状况D.只需确保票据的真实性,不必审查贸易背景59. 银行业金融机构重要岗位由确定；（ B ）A.银监会 B.各银行业金融机构 C.人民银行 D.国务院 二、多项挑选 1.以下哪几项属于案件风险整改“ 五挂钩” 内容？ABCEF A、与科学的鼓励约束机制建设挂钩 B、与评级挂钩 C、与市场准入监管挂钩 D、与高管岗位任职挂钩 E、与监管收费权重挂钩 F、与将来存款保险缴费水平挂钩 2.案件专项治理中的“ 四项制度” 是什么？ABCE A、岗位轮换 B、干部沟通 C、强制休假 D、重大突发大事报告名师归纳总结 - - - - - - -第 14 页,共 45 页精选学习资料 - - - - - - - - - E、近亲属回避 3.以下哪些人属于“ 一案四问责” 范畴？ABCD A、 案件当事人 B、 知情人 C、 不严格执行规章制度的相关人员 D、 案发单位两级领导 E、 案发机构与案件当事人同班的员工4.依据操作风险防范“ 十三条”关于规章制度建设方面,以下说法哪些是正确的： （ABCD ）A、 对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务进展和基层行实 际治理情形的,上级行应进行特地讨论,准时制订或修订B、 业务主管部门和稽核部门应对业务单位,特殊是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查,同时,要建立对疑点和薄弱环 节的连续跟踪检查制度 C、对已发生的大案,可以披露的,要加强信息披露工作,准时 具体介绍整改规划和具体措施,正确引导公众舆论,争取主动；D、对大额出账和走账,手续上必需依据不同额度设限,分别由 基层行双人验核或由上级行独立进行复审、批准；5.以下哪几项属于银行业案件防控“ 十项措施” 内容？ABCDE A、实行重大案件责任追究制度,切实落实各级领导责任 B、加强任职履职治理,对高管人员实行动态监管 C、提高银行业金融机构处置突发大事才能,努力掌握和削减银 行业案件可能造成的经济与声誉的损害,切实保护金融稳固名师归纳总结 - - - - - - -第 15 页,共 45 页精选学习资料 - - - - - - - - - D、积极推动国有商业银行改革,完善公司治理结构E、加强银行业金融机构内部审计力气,增强自我纠错才能 6.银监会要求把案件治理的重点放在强化内部掌握上,重点抓好内部掌握的“ 六个环节”,这“ 六个环节” 具体指什么？ABCDEF A、授权卡（柜员卡）B、印鉴密押 C、空白凭证 D、金库尾箱 E、查询对账 F、轮岗休假 G、枪支弹药 7.以下哪几项属于 案件专项治理重点排查的对象？ABCD A、易发案薄弱环节 B、要害部位 C、重点业务 D、重要人员8. 以下哪几项属于案件专项治理特殊要检查的薄弱环节？ABCDEFGH A、重要空白凭证 B、印鉴密押 C、授权卡或柜员卡 D、票据审验 E、查询查复名师归纳总结 - - - - - - -第 16 页,共 45 页精选学习资料 - - - - - - - - - F、对账G、枪支治理H、战略风险9.银监机构查处金融违法违规行为的方式有 A、责令停业整顿 B、停办相关业务 C、吊销金融许可证 D、取消任职资格 E、赐予年度综合评级降分或降级哪几项？（ ACDE）10. 银监会各级派出机构对各银行业金融机构发生的大要案,要 向 通报；（AB）A、股东 B、股权董事（不包括外部董事）C、监 事 D、人民 银行 11. 大型 金融 机构 1 年内发生 1 起亿元以上或 5 起千万元以上案 件、中型 金融 机构 1 年内发生 1 起 5 千万元以上或 10 起百万元以上 案件、其他银行业金融机构 1 年内发生 1 起千万元以上或 5 起百万元 以上案件的,银监会将把案件情形和有关责任认定情形向其主管的 _通报,作为银行领导班子考核和薪酬调整的依据；（ABC ）A、党委组织部门 B、地方政府 C、控股股东名师归纳总结 - - - - - - -第 17 页,共 45 页精选学习资料 - - - - - - - - - D、人民 银行 12. 对大要案多次发生、高发多发势头得不到扭转的大型商业银 行,银监会将向 作出专报；（CD）A、股东 B、股权董事（不包括外部董事）C、国务院 D、中组部13. 银行业金融机构自查发觉案件,是指银行业金融机构在日常经办业务和经营治理中,通过内部等途径发觉反常情形或线索,并实行得当措施 ,自行揭露的案件； （ABCD ）A、相互监督B、治理监督C、内审监督D、检查监督14. 中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发觉案件责任追究实行区分对待政策有关问题的通知件的银行业金融机构及其上级机构的中所称案件责任 ,是指发生案 在所发生案件中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任；ABCA、主要负责人 B、分管负责人 C、直接责任人15. 银行业金融机构自查发觉案件的情形（ABCDE ）A、在业务流程中 ,关联岗位员工发觉反常情形或案件线索 ,经反映举报并实行后续措施发觉的案件；通过流程监督机制或 IT 系统预警功能发觉反常情形或案件线索,经向相关部门负责人或本机构负责人报告并实行后续措施发觉的案件；在日常治理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发觉反常情形或案件线索 实行后续措施发觉的案件；,经向本机构负责人报告并名师归纳总结 - - - - - - -第 18 页,共 45 页精选学习资料 - - - - - - - - - B、在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发觉反常情形或案件线索,经本机构负责人研究并实行后续措施发觉的案件；在上级机构组织的全面检查、专项检查或上级机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发觉反常情形或案件线索 ,责成或会同该机构实行后续措施发觉的案件；C、银行业金融机构依据银行业监管机构的部署 ,在组织开展全面检查或专项检查中发觉反常情形或案件线索 取后续措施发觉的案件；,经机构负责人讨论并采D、作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力,在作案行为未暴露前,主动向本机构坦白交待发觉的案件；E、其他情形自查发觉的案件；16. 银行业金融机构应依据内部有关规章制度,负责实施工作；监管机构应依据确认的结果 作予以监督；（ABC）,对银行业金融机构的案件责任追究工A、案件责任的认定B、处分级次的确定C、责任追究17. 银行业监督治理机构在依法履行监督治理职责的过程中,发现银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织、个人有下列情形之一,涉嫌构成犯罪,依法应追究刑事责任的,应当依照本规定向公安机关、人民检察院移送：（ABCDEFG ）A、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反国家规定发放 贷款,数额庞大或者造成重大缺失的 B、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反国家规定,向名师归纳总结 - - - - - - -第 19 页,共 45 页精选学习资料 - - - - - - - - - 关系人发放贷款的C、银行或者其他银行业金融机构的工作人员吸取客户资金不入 账,数额庞大或者造成重大缺失的 D、以欺诈手段取得银行或者其他银行业金融机构贷款、票据承 兑、信用证、保函等,给银行或者其他银行业金融机构造成重大缺失或者有其他严峻情节的 E、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反规定,为他人 出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明,情节严峻的F、以非法占有为目的,诈骗银行或者其他银行业金融机构的贷 款,数额较大的 G、其他依照法律规定应当追究刑事责任的 18. 银行业金融机构工作人员有以下行为之一,涉嫌构成犯罪,依法应追究刑事责任： （ABCDE ）A、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各 种名义的回扣、手续费的B、利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者客户资金的 C、玩忽职守造成缺失的 D、泄露在任职期间知悉的国家隐秘、商业隐秘的 E、其他依照法律规定应当追究刑事责任的 19. 银行业监督治理机构向公安机关、人民检察院移送案件时应 当供应以下材料： （ABCE）A、涉嫌犯罪案件移送书 B、涉嫌犯罪案件情形的调查报告名师归纳总结 - - - - - - -第 20 页,共 45 页精选学习资料 - - - - - - - - - C、涉嫌犯罪案件证据材料清单D、涉嫌犯罪人员家庭情形 E、其他有关涉嫌犯罪案件的材料 20. 案件风险信息是指已被银行业金融机构发觉,可能演化为案 件 , 但 尚 未 确 认 案 件 事 实 的 风 险 事 件 的 有 关 信 息 , 主 要 包 括 ：（ABCDEFG ）A、银行业金融机构员工非正常缘由无故离岗或失踪,被拘禁或 被双规B、客户反映非自身缘由账户资金发生反常 C、收到重大案件举报线索 D、媒体披露或在社会某一范畴内传播的案件线索 E、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 F、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情形 G、其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或 缺失的情形21. 银行业金融机构案件信息确认报告的内容应包括：（ABCD ）A、案发银行业金融机构名称、案发时间及案情概况 B、涉及人员及情形；涉案金额及风险情形 C、已经或可能造成的影响；本机构或公安司法机关已实行的措施 D、其他需要说明的情形 22. 银行业金融机构案件风险信息快报的内容应包括：（ABCDE A、事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险大事概况名师归纳总结 - - - - - - -第 21 页,共 45 页精选学习资料 - - - - - - - - - B、涉及人员及情形；风险情形及预判C、已经或可能造成的影响 D、事发银行业金融机构或公安司法部门已实行的措施 E、其他需要说明的情形 23. 案件信息台账应包括： （ABCE A、案件信息 B、案件调查情形 C、案件审结情形 D、其他需要说明的情形 E、后续整改情形 24. 案件信息台账中的案件审结情形应包括：（ABCD A、银行业金融机构整改方案 B、责任人追究看法及审核看法 C、实行的监管措施 D、案件审结报告 E、公安司法部门已实行的措施 25. 银行业金融机构案件（风险）信息中规定案件的确认标准为：ABCD A、公安司法部门立案侦查的 B、银行业金融机构向公安司法部门报案并立案的 C、银监局或其他行政执法部门移送公安司法部门并立案的 D、银行业金融机构内部人员因涉案被公安司法部门实行强制措 施的名师归纳总结 - - - - - - -第 22 页,共 45 页精选学习资料 - - - - - - - - - 26. 银行业金融机构案件专案组在案件调查过程中应履行以下工作职责：（ABCDE ）A、启动应急预案,清查账目,准时实行风险化解措施,保全资产B、调查涉及人员,准时向公安司法机关报案,帮助政府有关部门做好舆情掌握和保护案发机构正常经营秩序,关对案件进行调查,初步确定案件性质积极协作公安司法机C、查清基本案情,确定案件性质,准时向银监局书面报告 D、查找内部制度和执行情形存在的问题,厘清案件有关责任 E、总结发案缘由和教训,提出整改措施和有关责任人处理看法 27. 银监会相关部门及银监局督查组在案件调查阶段应履行以下 职责：（ABCD ）A、指导、督促并跟踪银行业金融机构做好案件应急处置与调查 工作,准时把握案件调查和侦办情形,和谐做好跨行资金核查,必要 时可直接介入调查或延长调查 B、督促银行业金融机构准时向公安司法机关报案,或者依据中 国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定要求准时移送案件,并开展相 应工作 C、上报案件调查和督查报告 D、对银行业金融机构报告的案件性质提出明确看法,并依据案 件反映的问题,提出有关责任追究、整改措施及对银行业金融机构的 行政惩罚和强制性监管措施等方面的看法和建议 28. 银行业金融机构及从其从业人员应依法合规开展业务活动,名师归纳总结 - - - - - - -第 23 页,共 45 页精选学习资料 - - - - - - - - - 不得从事：（ABCDEFGH ）A、不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用 或佣金等方式违规吸储 B、不得以各种形式参与非法集资活动 C、不得介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷 D、不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财 E、不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金,不得借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金 F、不得自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机 构 G、不得向他人供应与自己经济实力不符的个人担保,不得向民 间借贷资金供应担保 H、不得答应非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或 营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动 29. 中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参 与民间融资活动的通知中,关于严格责任追究,逐级落实治理责任制 的具体措施：（ABCD ）A、要连续加强员工思想训练,引导员工树立正确的世界观、人 生观和价值观,增强