2022年2022年基金从业《基金法律法规》复习题集 .pdf

2019年国家基金从业 基金法律法规 职业资格考前练习一、单选题1. 基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级(R5) 的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括( )。A、基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险B、基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率C、普通投资者的获利情况D、普通投资者投诉方式及纠纷解决安排点击展开答案与解析【知识点】：第 22 章第 4 节投资者与基金产品或者服务的风险匹配【答案】：C 【解析】：C 项应为：普通投资者可能承担的损失。2. 开放式基金合同生效后每( ) 更新招募说明书。A、3 个月B、6 个月C、1 年D、9 个月点击展开答案与解析【知识点】：第 20 章第 2 节基金管理人的信息披露义务【答案】：B 【解析】：开放式基金合同生效后每6 个月结束之日起45 日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。知识点：基金管理人的信息披露义务3.( ) ，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别设立了规模均为 20亿元的两只封闭式基金基金开元和基金金泰。A、1997 年 3 月 20 日B、2007 年 3 月 20 日C、1998 年 3 月 27 日D、2008 年 3 月 27 日名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页，共 18 页 - - - - - - - - - 点击展开答案与解析【知识点】：第 2 章第 5 节每个阶段的特点和标志产品【答案】：C 【解析】：1997 年 11 月当时的国务院证券委员会颁布了证券投资基金管理暂行办法，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础，1998 年 3 月 27 日经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别设立了规模均为20 亿元的两只封闭式基金基金开元和基金金泰。知识点：试点发展阶段4. 下列基金产品不适用简易注册程序的有( )。分级基金理财基金交易型指数基金及其联接基金合格境内机构投资者(QDII) 基金A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第 16 章第 1 节基金募集的程序【答案】：A 【解析】：知识点：了解基金产品注册制度改革；分级基金、基金中基金(FOF)及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。5. 不属于证券市场活动及证券监管的“三公”原则是( ) 。A、公开B、公平C、公正D、公允点击展开答案与解析【知识点】：第 4 章第 1 节基金监管的基本原则【答案】：D 名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页，共 18 页 - - - - - - - - - 【解析】：公开、公平、公正监管原则，也称“ 三公 ” 原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此， 证券市场的 “ 三公 ”原则也同样适用于基金活动和基金监管。知识点：基金监管的基本原则6. 基金产品风险评价应当至少考虑以下因素( )。基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例基金的历史规模和持仓比例基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度基金成立以来有无违规行为发生A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第 22 章第 4 节基金产品或者服务风险评价【答案】：D 【解析】：知识点：掌握基金销售适用性产品风险评价的要求；基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、 杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。7. 基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立( )而形成的系统。A、组织机制B、运用管理方法C、实施操作程序与控制措施D、以上都是点击展开答案与解析【知识点】：第 25 章第 1 节内部控制的基本概念及其含义【答案】：D 【解析】：知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 3 页，共 18 页 - - - - - - - - - 充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、 实施操作程序与控制措施而形成的系统。8. 下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，错误的是( )。A、基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核B、基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确C、基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备D、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定点击展开答案与解析【知识点】：第 5 章第 2 节诚实守信【答案】：A 【解析】：A 项，基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当真实、 准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。9. 下列有关投资者教育工作的形式，说法正确的是( )。中国证券投资基金协会以及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、全国巡回报告等形式传播基金知识基金业协会还将各种基金宣传材料开发成投资教育游戏、基金知识动画片等从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式从投资者教育工作的时空角度看，可分为现场和非现场两种形式A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第 23 章第 3 节投资者教育工作的形式【答案】：D 【解析】：知识点：理解投资者教育工作的内容和形式；名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 4 页，共 18 页 - - - - - - - - - 投资者教育工作的形式：长期以来，各基金公司通过报刊、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险。很多基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作。在营业网点设立了投资者教育园地，制作了投资者教育手册，免费发放。部分机构还注重在开户、交易、清算、产品营销等经营环节向投资者提示风险，介绍相关知识，保存相对完善的客户资料。随着国内基金业的发展以及基金个人投10. 下列基金类型中投资风险最低的是( )。A、指数基金B、债券基金C、股票基金D、货币市场基金点击展开答案与解析【知识点】：第 3 章第 4 节货币市场基金在投资组合中的作用与功能【答案】：D 【解析】：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。11. 下列哪项报告需要披露基金财产中计提的相关费用金额。A、半年度报告B、月度报告C、季度报告D、每日更新的基金数值报告点击展开答案与解析【知识点】：第 22 章第 3 节基金销售费用具体规范【答案】：A 【解析】：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。知识点：基金销售费用具体规范12. 另类投资包括( )等品种。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 5 页，共 18 页 - - - - - - - - - 私募股权私募基金风险投资基金的基金A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第 2 章第 4 节全球基金业发展的趋势与特点【答案】：D 【解析】：知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；另类投资是指在股票、债券及期货等公开交易平台之外的投资方式，包括私募股权(private equity)、 风险投资 (venture capital) 、 地产、矿业、杠杆并购 (leveraged buyout)、 基金的基金 (fund of funds)等诸多品种。13. 下列不属于 QDII 基金认购程序的是( ) A、开户B、认购C、确认D、登记点击展开答案与解析【知识点】：第 16 章第 1 节QDII 基金份额的认购【答案】：D 【解析】：QDII 基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。知识点：基金的认购14. 投资合规性风险不包括( ) 。A、基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库B、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益C、业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为D、利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 6 页，共 18 页 - - - - - - - - - 点击展开答案与解析【知识点】：第 26 章第 4 节投资合规性风险【答案】：C 【解析】：投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。C 项属于销售合规性风险。知识点：投资合规性风险15. 下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是( ) 。A、基金宣传材料是投资基金对外展示的平台B、基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者C、基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息D、基金宣传推介的宣传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告的形式点击展开答案与解析【知识点】：第 22 章第 2 节宣传推介材料的范围和报备流程【答案】：D 【解析】：基金宣传材料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。为了避免基金公司夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者，基金宣传推介材料必须符合相应的规范。证券投资基金销售管理办法规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。知识点：宣传推介材料的范围16. 岗前职业道德教育主要是通过( )来督促完成的。A、在职培训B、基金从业资格考试C、职业道德检查和奖惩机构D、基金从业人员职业道德档案点击展开答案与解析【知识点】：第 5 章第 3 节基金职业道德教育的内容与途径【答案】：B 【解析】：岗前教育， 是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。岗前教育主要是通过基金从业资格考试和基金从业人员所在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。17. 理财的目的是实现财产的( )。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 7 页，共 18 页 - - - - - - - - - A、保值B、增值C、保值、增值D、再投资点击展开答案与解析【知识点】：第 1 章第 1 节金融与居民理财【答案】：C 【解析】：知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值为目的。18. 守法合规的目的是避免基金从业人员( )。A、实施违法违规行为B、参与违法违规行为C、为他人违法违规的行为提供帮助D、以上都是点击展开答案与解析【知识点】：第 5 章第 2 节守法合规【答案】：D 【解析】：知识点：掌握守法合规的含义和基本要求；守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管， 主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。19.( ) 原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A、独立性B、健全性C、相互制约D、成本效益点击展开答案与解析【知识点】：第 25 章第 1 节内部控制的五原则【答案】：C 【解析】：相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 8 页，共 18 页 - - - - - - - - - 知识点：内部控制的五原则20.( ) 是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。A、电子信箱B、互联网C、“ 一对一 ” 专人服务D、电话服务中心点击展开答案与解析【知识点】：第 23 章第 2 节基金客户服务提供方式【答案】：C 【解析】：专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“ 一对一 ” 服务， 并贯穿售前、售中以及售后全过程。知识点：基金客户服务提供方式21. 关于基金宣传推介材料的语言表述，说法错误的是( )。A、不得违规承诺收益或者承担损失B、不得夸大或者片面宣传基金C、不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏D、允许预测基金的投资业绩点击展开答案与解析【知识点】：第 22 章第 2 节宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定【答案】：D 【解析】：知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定；基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的22.( ) 是证券市场投资者教育体系的基础。A、市场参与教育名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 9 页，共 18 页 - - - - - - - - - B、资产管理教育C、知识普及教育D、投资决策教育点击展开答案与解析【知识点】：第 23 章第 3 节投资者教育的基本原则和内容【答案】：D 【解析】：投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。23. 目前可申请从事基金销售的主要机构不包括( ) 。A、证券公司B、证券投资咨询机构C、独立基金销售机构D、律师事务所点击展开答案与解析【知识点】：第 2 章第 2 节证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：D 【解析】：基金销售机构包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、 保险公司、 证券投资咨询机构、独立基金销售机构。知识点：基金市场服务机构24. 公司型基金章程应当具备的条款不包括( )。A、入股、退股及转让B、利润分配及亏损分担C、收益保证D、份额信息备份点击展开答案与解析【知识点】：第 4 章第 5 节非公开募集基金的基金管理人登记【答案】：C 【解析】：公司型基金章程应当具备的条款包括：基本情况；股东出资；股东的权利义务；入股、退股及转让；股东(大)会；高级管理人员；投资事项；管理方式；托管事项；利润分配及亏损分担；? 税务承担； ? 费用和支出；? 财务会计制度；? 信息披露制度；? 终止、解散及清算； ? 章程的修订； ? 一致性； ? 份额信息备份； ? 报送披露信息等。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 10 页，共 18 页 - - - - - - - - - 25. 按投资对象进行分类，可以将分级基金分为( )。A、母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金B、封闭式分级基金与开放式分级基金C、主动投资型分级基金与被动投资(指数化 )型分级基金D、股票型分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金)、 QDII 分级基金等点击展开答案与解析【知识点】：第 3 章第 9 节分级基金的分类和规范【答案】：D 【解析】：按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金 )、QDII 分级基金等。26. 货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指( ) 以内。A、1 个月B、6 个月C、12 个月D、3 个月点击展开答案与解析【知识点】：第 3 章第 4 节货币市场基金的投资对象与货币市场工具【答案】：C 【解析】：货币市场工具通常指到期日不足1 年的短期金融工具。27. 证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，下列说法正确的是( )。基金必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求基金营销是一种理财服务不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性基金销售机构在销售基金和相关产品时应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性A、B、C、D、名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 11 页，共 18 页 - - - - - - - - - 点击展开答案与解析【知识点】：第 21 章第 3 节销售理论【答案】：D 【解析】：知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用 4Ps理论时有其特殊性：(1)规范性。基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、 基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。因此， 基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守这些规定。(2)服务性。基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。因此，基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务28. 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于( )万元且符合相关标准的单位和个人。A、50 B、100 C、200 D、500 点击展开答案与解析【知识点】：第 4 章第 5 节对非公开募集基金募集行为的监管【答案】：B 【解析】：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100 万元且符合相关标准的单位和个人。29. 基金估值核算是指基金( )等业务活动。A、会计核算B、估值C、信息披露D、以上都是点击展开答案与解析名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 12 页，共 18 页 - - - - - - - - - 【知识点】：第 2 章第 2 节证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：D 【解析】：知识点：理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系；基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。30. 基金销售机构在基金销售活动中不得有的行为不包括( ) 。A、采取抽奖方式销售基金B、压低基金收费水平C、擅自变更收费标准D、充分的风险提示点击展开答案与解析【知识点】：第 22 章第 3 节基金销售费用具体规范【答案】：D 【解析】：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为： 在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、 财务处理等方式变相降低收费标准；采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。知识点：基金销售费用具体规范31. 基金监管“三公”原则中的公平原则是指( )。A、作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B、基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为C、对监管对象公正对待，一视同仁D、基金监管机构的监管规则和处罚应当公开点击展开答案与解析【知识点】：第 4 章第 1 节基金监管的基本原则【答案】：B 【解析】：“ 三公 ” 原则即公开、公平、公正原则。公平原则是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。32. 以下关于道德具有的特征说法中，有误的一项是( )。A、形态性B、约束性C、具体性名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 13 页，共 18 页 - - - - - - - - - D、继承性点击展开答案与解析【知识点】：第 5 章第 1 节道德【答案】：A 【解析】：知识点：理解道德与职业道德的含义；道德的特征 : 1道德具有差异性2道德具有继承性3道德具有约束性4道德具有具体性33.( )主要涉及基金份额的募集与客户服务。A、基金的产品开发B、基金的市场营销C、基金的投资管理D、基金的后台管理点击展开答案与解析【知识点】：第 2 章第 2 节证券投资基金的运作【答案】：B 【解析】：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。其中，基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务。34. 开放式基金的认购分为下列步骤( )。认购确认缴费名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 14 页，共 18 页 - - - - - - - - - 登记A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第 16 章第 1 节开放式基金的认购【答案】：B 【解析】：知识点：了解各类基金(开放式、 LOF、ETF、 QFII 、封闭式 )的认购方式和程序；开放式基金的认购，分为认购和确认两个步骤。35. 某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为100元/ 份，认购费率为1% ，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为( ) 份。A、990102 B、990099 C、1000003 D、990399 点击展开答案与解析【知识点】：第 16 章第 1 节开放式基金的认购【答案】：A 【解析】：净认购金额 =认购金额 (1+认购费率 )=1000000(1+1%)=990099( 元)，认购份额 =(净认购金额 +认购利息 )基金份额面值=(990099+3) 1=990102(份)。知识点：基金的认购36. 金融资产通常划分为( )金融资产。债券类股权类基金类货币类A、B、C、D、点击展开答案与解析名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 15 页，共 18 页 - - - - - - - - - 【知识点】：第 1 章第 2 节金融资产与资产管理【答案】：B 【解析】：知识点：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。它分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。37. 基金投资咨询与互动交流的内容有( )。A、深入了解客户的投资需求B、及时向客户传递基金投资信息C、处理潜在风险隐患、客户建议及意见D、以上都是点击展开答案与解析【知识点】：第 23 章第 2 节基金投资咨询与互动交流【答案】：D 【解析】：知识点：理解客户服务流程；基金投资咨询与互动交流：基金管理公司在投资咨询过程中提供有关证券投资研究分析成果、投资信息与具体操作策略、 建议等咨询服务。对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密。同时提醒客户在未经销售机构许可的情况下，禁止将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容泄露给他人。互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容如下：(1)深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准。(2)及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品38. 基金客户服务内容包括( )。关注投资人风险承受能力和基金产品风险匹配能力保证投资人了解相关权益为基金份额持有人提供良好的初始服务名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 16 页，共 18 页 - - - - - - - - - 对以往销售数据进行总结A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第 23 章第 2 节基金客户服务内容和规范【答案】：A 【解析】：基金客户服务宣传与推介是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。具体工作内容主要涉及如下六个方面：(1)对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。(2)在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段。(3)遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风39. 基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为( )。在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂以排挤竞争对手为目的压低基金的收费水平通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第 22 章第 3 节基金销售费用具体规范【答案】：D 【解析】：知识点：掌握销售费用其他规范；基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂； 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；其他违反法律、行政法规名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 17 页，共 18 页 - - - - - - - - - 的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。40. 职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的( )。A、行规行俗B、行业伦理C、行为准则D、行业文化点击展开答案与解析【知识点】：第 5 章第 2 节基金从业人员职业道德的含义【答案】：C 【解析】：知识点：理解道德与职业道德的含义；我国公民道德建设实施纲要指出：“ 职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为准则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。”名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 18 页，共 18 页 - - - - - - - - -