2022年风险合规部经理述职报告.docx

精选学习资料 - - - - - - - - - 风险合规部经理述职报告一年来的工作已经终止,在联社领导的指导和同事们的积极帮助、协作下,我顺当完成了2022 年风险合规部的各项工作任务；在岗期间,我能够仔细履行自己的职责,积极 做好本职工作,较好地完成了自己负责的各项工作任务；现 从以下几个方面将我一年以来的工作情形述职如下；一、履行本职工作一为了尽快进入角色, 保证风险合规工作的标准性、有效性和针对性,我严格要求自己,从一个新学员做起,注 重加强学问积存和业务学习,夯实风险审查岗位的理论基础；第一,我仔细学习银监局下发的各类合规、风险掌握方面的 文件,以及我社信贷治理和授信业务审批流程、银行业从 业人员职业操守指引 三个“ 方法” ,一个“ 指引”、合 规文化建设及案件防控治理等规章制度；其次,在系统操作 上,学习并娴熟操作了信贷业务信息治理系统、统计报表等 相关查询系统；另外,积极参与银行业协会举办的银行业从业人员资格考试；通过学习培训,不仅逐步提高了个人专业职能理论水平,提升了自身的业务素养,增进了对风险合规治理重要性的认 识,同时也提高了个人的业务操作技能,使自己在业务操作 上能够标准娴熟,在工作上做到有的放矢；二在实际本职工作中, 我主要做好了以下几个方面：1 名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页,共 5 页精选学习资料 - - - - - - - - - 一是对风险合规工作进行支配部署；在全年的工作支配中,就辖内的风险治理组织体系、风险治理政策和程序、风险治理 运行机制、考核问责、风险治理文化、监督与评判等工作进行了支配部署,进一步明确了全年的风险合规工作方向和工作计 划；二是制定风险合规工作方案； 在年初, 依据市办 长治市农村信用社2022 年风险合规指导看法制定了2022 年度风险与合规工作方案,明确了全年制度建设、合规培训、合 规审核、合规检查、品创新评估和风险与合规、普法提示等一系列工作目标；为使合规工作顺当开展按时完成,制定了 合规部工作考核方法；通过出台制度,制定方法,为确保全 年合规治理工作取得成效奠定了基础；三是加强内控治理,建立健全内掌握度体系；结合工作实际, 在年初准时梳理现有的各项规章制度,整理业务流程和环节的合规风险点,制定了某某联社2022年度标准性文件各项内掌握度废止、修订、订立建设规划； 2022 年以来,标准性文件共废止了 3 个,修订了 4 个,实际订立了 22 个制度方法和操作流程；目前,我社现有各项规章制度 89个,其中：信贷方面 16 个、财务方面 12 个、信息科技方面1 个、风险合规方面 1 个、人力资源方面 13 个、稽核审计方面 9 个、安全保卫方面 23 个、党务工作方面 2 个、纪检监察方面 5 个,其他综合制度7 个；通过废止、修订和订立各项规章制度,对制度中存在的风险漏洞进行了补充和完善,2 名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页,共 5 页精选学习资料 - - - - - - - - - 内掌握度基本掩盖所开展的各项业务；但在风险预警方面标准性文件仍不全面,如：电脑运行故障处理方法、电脑突发大事应急预案等；四是对各级制定的登记簿台账进行了整理、标准；在修订、废止内掌握度的同时,于去年10 月份对全部的登记簿台账进行了整理、标准；通过对内掌握度的仔细疏理和修 订完善,目前已经基本形成了一套能够掩盖现有业务全过程的 治理制度,各种登记簿台账也得到了进一步标准和统一；五是加强风险治理工作； 为确保风险治理工作上一个新的 台阶,有效遏制各类风险发生,制定了某某县农村信用合 作联社风险机制建设治理方法；在方法中进一步明确了包 括：信用风险、市场风险、流淌性风险、操作风险、信息科 技风险、合规风险、银行卡业务风险、声誉风险等八类风险 各业务条线职能部门的职责范畴和主要工作措施；同时,根 据联社支配,参与了我社信贷业务等专项检查；六是按时完成风险治理机制建设初步规划；依据制定的风险治理机制建设初步规划中的工作方案措施,初步建立 了风险治理组织体系,确立了风险治理战略和政策,搭建了风 险治理制度体系,完成了授信、会计、投资等主要业务流程再 造与风险治理运行机制建设,着手开展了风险治理文化建设工 作,建立完善了考核问责制和薪酬鼓励机制,信用风险内部评 级已应用于信贷工作中；目前,正在全面改造股权结构,完成3 名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页,共 5 页精选学习资料 - - - - - - - - - 风险治理组织体系建设；尝试引入经济资本治理,完善操作风险治理机制；建立在压力测试情形模式,进一步完善治理信息系统建设；七是开展诉讼 仲裁 工作； 去年累计办理诉讼案件 19起, 19 起诉讼案件中,涉及金融借款合同纠纷 16 起,涉及劳动争议 1 起,涉及债权纠纷 1 起,其中 15 起已结案,另 3 起正在审理中,通过诉讼收回贷款 11 万元；八是开展风险合规训练培训；在 2022 年初,制定了某某县农村信用合作联社 2022 年度案件防控学问培训实施方案,详细负责制定全辖金融相关法律法规学问学习方案,并组织学习和进行阶段性测试；去年共开展全员性警示训练10 期,分别是再现真相6 期、防抢案例4 期,参与人数为 324 人次,培训面人均 2 次；同时开展党风廉政训练学习；学习期数 6 期,参与人数为372 人次,学习面达100% ；二、工作中存在的问题在过去的一年,我以“ 提升才能、严谨履职” 为标准,严格要求自己,力求高质量的完成风险合规治理工作；但部 分问题依旧存在,主要表现在：一是对部分工作方案未能有 序完成；二是对相关操作系统仍挖的不深不透,未能娴熟操 作相关系统；三是对相关业务的理论学问学习仍需要再系统 归纳,吃透,在实际业务操作上更需要再实践再提高；四是 工作的积极性主动性有待进一步提高,并加强和同事、部门4 名师归纳总结 - - - - - - -第 4 页,共 5 页精选学习资料 - - - - - - - - - 之间的工作和谐与协作；三、下半年的工作准备在今年的工作中, 我将在去年工作的基础上,扬长避短,主动改进,扎实工作,全面做好风险识别、风险分析、风险 监测和风险化解掌握工作；主要做好以下三个方面：一加强理论学习,进一步提高自身素养,争取能通 过“ 银行业从业资格考试”；二积极做好本职工作的同时,主动加强与各部门的 和谐与沟通,取得支持,与同事们通力合作,共同提高,并 努力完成各项业务指标；三增强大局观念,转变工作作风,克服自己有时的 消极心情,提高工作质量和效率,积极协作领导同事们,把 工作做得更好,在努力锤炼提高自己的同时,为我社美好的 明天尽我绵薄之力！5 名师归纳总结 - - - - - - -第 5 页,共 5 页