2022年银行支行内控管理情况报告.docx

精选学习资料 - - - - - - - - - 银行支行内控治理情形报告分行内部掌握综合评判小组：自 XX 年总行开展内部掌握综合评判以来,我行非常重视内部掌握治理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、方法的前提下, 针对× × 支行实际,努力完善、细化内控治理制度,做精做细各项内控治理,为 了实现经营目标,保护财产完整,保证会计及其他资料正确 和财务收支合法,决策层的经营方针、经营决策能得以顺当 贯彻执行,工作效率和经济效益能得以提高,我行坚持业务 进展与内控治理并举的经营策略,在标准操作程序、降低金 融风险中起到了积极促进作用；现将全行内控治理情形报告 如下：一、内部掌握治理的基本情形 支行本职设置办公室、人事监察部、方案信贷部、市场 客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室,一个工会办公室、 一个党委办公室； 辖属营业部、 × × 支行、× × 支行、× × 分理处、× × 分理处、× × 分理处、× × 分理处、× × 分理处、× × 分理处、× ×*分理处、× × 分理处十一个营业机构,另设× × 、× × 、× × 、× × 、× × 、× × 6 个储蓄所； 到 10 月末全行职工× × 人,其中长期合同 工× × 人,短期合同工× × 人；在机构上设置上做到职能部门横向平行制约,前后台业务别离；在岗位配置上做到人员名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页,共 8 页精选学习资料 - - - - - - - - - 落实、职责明确；在制度建设上做到文件传递上准时,贯彻 学习到位；在制度执行上严格要求标准操作,努力降低操作 风险；在制度保证上坚持加强自律监管和再监督力度,为内 控治理保驾护航； 总体上讲, 我行内控治理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范才能日 益提高；二、当年内控治理实行的主要措施、取得的成效和成果 为确保全行内控治理的良好态势,今年以来我行在内控 治理工作上实行了以下措施：1、领导重视,组织落实,XX 年以来,我行领导班子始终高度重视支行的内控工作,把加强内控工作作为提高全行 治理水平,标准业务经营,提高全行职工综合素养的重要手 段来抓,做到思想熟悉到位, 工作措施到位, 组织体系健全,惩罚整改加强；我行单独设立审计办公室,内控工作由审计办牵头抓,今年共组织现场审计* 次,参与人员× × 人次,今年以来,依据行长室要求制订了工作方案,完成了× × 主 任× ×* 、× × 分理处主任× × 任期内的责任审计；× × 储 畜所、× × 储蓄所、 × × 储蓄所、 × × 分理处业务审计工作；重要岗位责任移交*个人次；支持分行审计处人员调用；对监管中发觉的问题进行延长检查；建立了问题整改台账；督 导了内控评判自查自纠工作；2、准时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页,共 8 页精选学习资料 - - - - - - - - - 度、新方法；据统计,到9 月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只,向营业机构转发内外部上级行业务 性文件× × 多只,收文后准时组织了职工学习,强化了全行 职工娴熟把握国家金融政策、制度、方法,标准了职工业务 操作程序；3、针对本行实际, 不断完善行之有效的各种规章制度；依据上级行的文件精神,我行为进一步贯穿到详细业务进展 和内控治理上,支行今年来出台了各类制度保证性及业务性文件,新成立了× × × × × × 、× × × ×* 、× × × × 委员会,调整了× × 审查委员会、× × × ×* 委员会、× × × ×*领导小组、× × × × 领导小组；出台了× × 年度经营目标考 核方法、经营单位主责任人内部综合治理考核内法、工资分 配方法、× ×* 工作质量考核方法；修订了支行职能部门岗 位职责；制度、方法出台使全行在组织上、职责上为内控管 理供应了有效的制度保证；4、高度重视存在问题,明确落实整改责任,扎实抓好 整改工作；整改工作由支行合规部门牵头,各业务主管部门 督办,问题存在单位落实整改；合规部门建立全行性整改台 账,对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果 逐一登记,并对业务主管部门发送× × 通知书,全程监 控各单位的整改情形；业务主管部门对上级行各种内外部检 查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账,并依据名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页,共 8 页精选学习资料 - - - - - - - - - × × 通知书深化基层抓整改落实；问题存在单位重点落 实整改责任人,坚持“ 谁经办,谁整改,谁不整改处理谁”原就；通过责任到位,纵横结合措施,除客观缘由确难整改 外,做到整改不留死角,不走过场；5、自律监管程序逐步标准,惩罚力度明显提高；* 月,支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员,依据× ×银行职工违反规章制度处理方法和审计处理惩罚方法进行 了庄重惩罚,共惩罚× × 人次,金额× × 元；6、积极组织职工培训,提高职工标准操作意识；今年 来支行组织了远程培训系统推广、经济资本治理、考核系统 推广应用、个人网银业务、保险代理等十余次业务培训班,培训人员× × 多人次,并积极组织、督导全行职工参与总行× × 培训；通过培训,全行职工基本把握了新业务学问,适 应了业务电子化操作,提高了职工标准操作意识；通过内控治理上的一系列措施,反映在制度建设上是全行职工仔细学习新政策、新制度、新方法,使会议学习制度、文件收发制度、议事决策制度等得到进一步健全；反映在制 度执行上是职工操作风险意识进一步加强,业务操作程序上 进一步标准,内控治理促进业务进展的理念进一步树立；反 映在制度保证上是监管、监督力度进一步加大,全年无重大 违规违纪、 无重大结算事故、 无重大安保事故、 无刑事案件；内控治理促进了业务进展,今年的资产业务、负债业务、中名师归纳总结 - - - - - - -第 4 页,共 8 页精选学习资料 - - - - - - - - - 间业务、银行卡业务、会计结算业务都取得了长足进展,绝 对额、增长率再创新高；三、内控治理存在的主要问题 从我行内外部监管中发觉问题看,存在以下主要问题：1、职工对内掌握度治理的熟悉不到位；有的把内部控 制简洁地懂得为各种规章制度的制定、装订、汇总,认为做 了整章建制方面的工作,就等于建立了内控机制；有的在把 握内控与治理、内控与风险、内控与进展的关系等问题上,熟悉有偏差,把加强内控与进展和效益对立起来,在业务拓 展和风险防范的选择中,侧重于抓规模、抓效益,不切实际 地求得资产规模的扩张,造成违规违章现象发生,以致资产 质量低下,并且职工的风险防范意识仍需进一步加强,违规 操作时有发生,屡查屡整屡犯情形存在；如信贷业务方面借 款人资料不全、合同文本文书填写不标准、贷后检查报告质 量、贷后账户监管等问题；会计业务方面如登记簿记载不标 准、会计凭证要素不全、科目使用不当等问题；2、有些业务领域仍存在治理上薄弱环节；如非信贷资 产治理、自助银行治理、 网银业务治理、 托付贷款业务治理、国际业务治理等由于历年来内外部监管较少,内控评判未列 入风险点,由于这些业务客观上较新、较少,主观上对这些 业务在检查监管上也未引起足够重视,因此存在肯定的欠缺；名师归纳总结 3、由于其它因素,有些问题难在近期整改；如× ×* 原第 5 页,共 8 页- - - - - - -精选学习资料 - - - - - - - - - × × 万元以上贷款存在错用合同现象,一般消费合同代替住 房贷款合同已无法整改,只能加强风险防范,到合同履行完 毕才能终止 四、对以前评判和检查发觉问题整改情形× × 年以来,我行共迎接× × 年操作风险大检查含法 人客户、× × 内控评判、 “ × × 检查” 后续跟踪检查、× ×年个人贷款专项检查、× × 年贷款风险分类、× × 年非信贷 资产专项审计、* 年银行卡自律监管共八个项目的内外部检 查,依据分行传送的整改台账统计,共发觉问题× × 个,经整改落实, 已整改× × 个, 整改率× ×%,部分整改× × 个,部分整改率× ×%,未整改 * 个,未整改率× ×%；五、辖区评判期内发生案件、违章违纪和责任事故的情 况 今年以来,我行未发生案件、违章违纪和责任事故；六、进一步加强内控治理的措施和支配 1、提高思想熟悉,形成抓好内控治理工作为全行第一 要务的共识；一是提高内控治理在金融业务中的促进推动作 用熟悉,理顺业务进展与内控治理关系；二是提高内控治理 对防范金融风险熟悉,努力杜绝违规操作而引起的金融风险；三是提高对存在问题的整改熟悉,在整改中标准操作行为；四是提高对制度建设、制度执行熟悉,在制度建设上完善自 我,在制度执行中制约自我；名师归纳总结 - - - - - - -第 6 页,共 8 页精选学习资料 - - - - - - - - - 2、严抓制度落实到位,堵塞治理漏洞,有章有循,有 法不依,内掌握度落实不到位,是内控机制乏力的重要缘由 之一,因此,我们把落实各项内掌握度摆上议事日程,一是 要落实责任使内掌握度的每条每款都有责任人、实施人,确 保制度落实不留空白,责任明确不模糊；二是要加强考核评 价,落实审核工作,发觉问题准时通报,准时整改,奖优罚 劣,大力力营造执行规章制度荣耀,违反规章制度可耻的良 好氛围,并通过考核评判看法反馈等方式落实整改看法,使 之整改一次,提高一次；3、抓好监督检查到位,促进内控机制不断完善；一是 要加强审核监督,特别是要加强对权力的审核监督；完善主 责任人审计制度和评判考核机制,二是加强会计检查辅导工 作,促进会计基本制度的执行和落实；三是实行干部沟通和 重要岗位轮换制度,在保持相对稳固的情形下,加强对干部 和重要岗位的横向沟通,依据中层干部和重要岗位的任职期 限,进行这期沟通和岗位轮换；四是实行强制休假和暂时换 班实现相互监督,进行账账、账表,账实、账款、内外账的 核对,到达准时发觉问题的目的；五是完善职工代表大会等 各种民主制度,充分发挥民主监督的作用；4、充分发挥合规部门再监督作用；合规部门对监管中 存在问题抓好职能部门督办工作,对已整改的问题进行不定期再监督, 并统一登记问题台账,真正把整改工作落实到位；名师归纳总结 - - - - - - -第 7 页,共 8 页精选学习资料 - - - - - - - - - 合规部门不定期对营业机构和职能部门内控治理工作组织检查督导,保证全行内控治理工作健康运转；5、通过分行内控综合评判,正视内控治理中存在问题,今后将进一步加强职工规章制度学习,加大职工业务操作方 面培训力度,强化内掌握度贯彻执行,不断提高全行职工综 合业务素养,不断提高职工对操作风险的防范意识；对存在 问题在整改的前提下举一反三,引以为鉴,在学习上训练职 工,在制度上制约职工, 进一步提高我行整体内控治理水平,把操作风险降到最低限度；× × × ×× × 年× × 月× × 日名师归纳总结 - - - - - - -第 8 页,共 8 页