在信用社稽核科工作总结信用社稽核工作总结.doc

在信誉社稽核科工作总结 信誉社稽核工作总结_农村信誉联社二_四年度稽核工作二_四年,是中共中央关于加快信誉社改革的重要一年，也是我市信誉合作工作整体开展的关键一年。一年来，在银监分局的大力支持和监管下，在省联社的正确领导下，全体信合员工认真学习、党的十六届四中全会精神和深化贯彻中央_号文件精神，紧紧围绕当地政府关于农村经济工作的整体部署，以“一手抓管理、一手抓开展”为指导思想，狠抓稽核监察队伍建立，制定和完善了稽核制度；以支持“三农”为中心；以我市信誉联社确定的“四个五”奋斗目的为打破口；以经营效益为出发点；以强化内部管理和狠抓落实为手段，认真开展民主监视工作，有效履行了行业效劳、管理、协调、指导的监视职能，加大稽核督导力度，加大跟踪检查力度，加大处分力度，重点放在“落实”二字上，由以前事后监视变为事前稽核，将存在问题扼杀在萌芽状态，从而有力的保障了我市农村信誉社全年各项业务经营稳步开展。经过全体员工的不懈努力，获得了存款稳步增长，贷款收放两旺，实力增加，效益进步，经营成果获得建社以来最好政绩的新场面，为我市农村信誉社“二次”创业夯实了基矗现将一年来的稽核工作情况如下：一、根本情况_农村信誉社设有总稽核一人，稽核经理_人，专职稽核员四人，兼职稽核员_人。全辖设有独立核算信誉社部_个，信誉分社_个，共_个营业网点，共有员工_人。截止_年末，各项存款_万元，比上年增加_万元；各项贷款_万元，比上年增长_万元，其中不良贷款_万元，占比为_%，存贷比例_%；股本金余额_万元，比上年增加_万元，盈余总额_万元，实现净利润_万元。二、稽核工作概况_联社稽核监察部根据省联社二_四年稽核工作要点及全省农村信誉社工作会议精神，结合我市实际情况，先后对我市_个信誉社部，_个分社共计_个营业网点进展了最少_次，最多_次的全面序时稽核和_次全方位的时时跟踪检查，稽核面达_。为了确保稽核检查质量高，定性准确，侧重点突出，在每次稽核工作进展前都要结合各信誉部、分社，确定必查项，重点项，明确责任，合理分工，从而确保每次稽核检查工作高效、及时、准确地进展。我们在进展序时、常规稽核的同时，根据联社要求以及业务开展普遍存在的问题及时组织开展专项稽核。今年共进展专项稽核_次，其中综合业务网络系统专项稽核_次，共稽核_个新系统营业网点，新系统网点稽核面达_；进展卫生检查专项稽核_次，共查_个营业网点，稽核面达_；进展标准化效劳专项检查_次；对我市农村信誉两个经济实体(诚信金店和银鑫典当行)，进展专项稽核_次，根据省联社安排，协同资产负债部对全辖信誉社进展“冒名”贷款专项稽核_次。通过一年稽核检查，共发出稽核报告书_份，纠正通知书_份,整改通知书_份，离任报告书_份，待岗通知书_份，贷款催收通知书_份，清收贷款通知书_份；为了标准信贷操作，_联社稽核监察部组织编写了_农村信誉社信贷文本,共发出_农村信誉社信贷文本_份。通过一年稽核检查，共处理违规、违纪人员_人，罚款_元，其中：通报批评_人，行政警告_人，行政降级_人，行政记大过_人，交流信誉社主任_人，免信誉社副主任_人。查出了局部信誉社部、分社在业务经营，财务费用、信贷、传票帐务、内控建立等方面存在的问题，我们通过说服教育、经济处分、召开现场会议、行政处分等方式加大了稽核处分力度，堵塞了破绽，纠正了各种违规、违纪和不良行为的错误作法,标准了各营业机构的业务操作，解决了业务操作中的实际困难，进步了依法经营意识，增强了管理制约机制，从而为_联社业务开展奠定了良好的基矗三、稽核工作详细内容、重点搞好常规稽核工作_、_年度会计决算常规稽核。为了确保_年度会计决算真实、准确，联社稽核、业务人员对所辖各网点进展了全面、细致的检查，重点是对年终决算是否核对准确、是否有虚假收入或以贷收息，有无下甩费用，贷款形态是否真实，并进展相应科目的帐务调整。通过检查发现了_个社少提应付未付利息_元；_个社多提应付未付利息_元；_个社加提应付未付利息_._元；_个社各项提留根底数错误。对以上问题已按照联社决算文件要求作了纠正和帐务处理。_、_年度经营目的责任制考核兑现常规稽核。经营目的责任制的考核采劝百分计计酬”的方法,主要对我市农村信誉社经营目的完成的真实性及考核情况的合规性进展检查。经考核我市农村信誉社_年度经营目的责任制各项指标均真实、准确，无超比例兑现工资现象。其中考核得_分以上的社_个，占比_%，得_-_分的社_个，占比为_%，_-_分的社_个，占比为_%。、积极开展序时稽核，定期监控各社经营情况。序时稽核是稽核检查中定期性对信誉社各项业务经营情况检查的有效方法，有方案地搞好序时稽核有力于堵塞经营中存在破绽，将存在的问题及时进展纠正和处理。一年来，我市联社稽核监察部，通过对全辖所有营业网点会计、出纳根本制度执行情况、结算业务合规性、有价证券管理、重要空白凭证管理、现金管理和综合业务网络系统的合规性操作等方面进展了多达_次的序时稽核和_次跟踪检查，共检查信誉社库存_次，共查现金_万元；检查重要空白凭证_次，共查_万份；检查抵质押物品_次，累计_万元；检查计算机备份盘_次，计_张；检查计算机各类打印资料_次，计_份；检查结算业务_次；检查各种登记簿_本；现场稽核传票_本。、根据我社实际情况，及时开展专项稽核根据我市农村信誉社实际情况和普遍存在的问题，及时进展研究、部署，开展专项稽核。一年来，稽核监察部根据业务开展需要共进展专项稽核_次，其中综合业务网络系统专项稽核_次；第 4 页 共 4 页